|
RBB Bancorp (RBB): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
RBB Bancorp (RBB) Bundle
في المشهد الديناميكي للقطاع المصرفي في كاليفورنيا ، يظهر RBB Bancorp كقوة استراتيجية ، وصنع نموذج أعمالها بدقة لخدمة المؤسسات المحلية بدقة وابتكار. من خلال مزج الحلول المالية الشخصية بسلاسة ، والتقنيات الرقمية المتطورة ، والالتزام العميق بالخدمات المصرفية التي تعتمد على المجتمع ، وضعت RBB نفسها كلاعب مميز في ساحة الخدمات المالية التنافسية. يكشف استكشاف نموذج الأعمال هذا عن الآليات المعقدة التي تدفع نجاح RBB ، مما يوفر نظرة ثاقبة حول كيفية قيام هذا البنك الإقليمي بتحويل النماذج المصرفية التقليدية لخلق قيمة فريدة للشركات الصغيرة والمستثمرين العقاريين ورجال الأعمال المحليين.
RBB Bancorp (RBB) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في كاليفورنيا
اعتبارًا من Q4 2023 ، أنشأ RBB Bancorp شراكات مع حوالي 1200 شركة محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم في كاليفورنيا. بلغ إجمالي محفظة القروض التجارية للبنك 872 مليون دولار.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 425 | 312 مليون دولار |
| شركات قطاع الخدمات | 375 | 268 مليون دولار |
| أعمال التصنيع | 250 | 192 مليون دولار |
| الشركات الناشئة التكنولوجية | 150 | 100 مليون دولار |
مطوري العقارات التجارية
لدى RBB Bancorp شراكات استراتيجية مع 87 مطور عقاري تجاري في كاليفورنيا ، مع إجمالي محفظة الإقراض العقاري البالغ 1.45 مليار دولار في عام 2023.
- قروض تطوير العقارات التجارية: 625 مليون دولار
- قروض التنمية السكنية: 425 مليون دولار
- قروض التطوير متعددة الاستخدامات: 400 مليون دولار
منظمات الاستثمار المجتمعية
لدى البنك علاقات تعاونية مع 42 منظمة استثمار مجتمعي ، حيث تصل إجمالي استثمارات تنمية المجتمع إلى 95.6 مليون دولار في عام 2023.
مقدمي الخدمات المالية الإقليمية
يحافظ RBB Bancorp على شراكات مع 15 مقدمًا للخدمات المالية الإقليمية ، مما أدى إلى إيرادات تعاونية قدرها 23.4 مليون دولار في عام 2023.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | الإيرادات التعاونية |
|---|---|---|
| معالجة الدفع | 5 | 8.2 مليون دولار |
| مقدمي التأمين | 4 | 7.6 مليون دولار |
| الاستشارات الاستثمار | 6 | 7.6 مليون دولار |
بائعي الحلول المصرفية الرقمية
لدى RBB Bancorp شراكات مع 9 بائعي حلول للتكنولوجيا والخدمات المصرفية الرقمية ، حيث يستثمر 18.7 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية في عام 2023.
- مزودي النظام المصرفي الأساسي: 3 بائعين
- بائعي المنصات المصرفية المتنقلة: 4 بائعين
- مقدمي حلول حلول الأمن السيبراني: 2 بائعين
RBB Bancorp (RBB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الإقراض التجاري والصناعي
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ RBB Bancorp عن 1.09 مليار دولار من القروض التجارية والصناعية. بلغ إجمالي نمو محفظة القروض التجارية 3.7 ٪ على أساس سنوي.
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي ($) | معدل النمو |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 742 مليون دولار | 4.2% |
| قروض الأعمال الصغيرة | 348 مليون دولار | 3.5% |
تمويل العقارات
يمثل قطاع التمويل العقاري 1.56 مليار دولار في إجمالي محفظة القروض لعام 2023.
- قروض الرهن العقاري السكنية: 876 مليون دولار
- قروض الممتلكات التجارية: 684 مليون دولار
- متوسط نسبة القرض إلى القيمة: 62.3 ٪
الخدمات المصرفية والخدمات المصرفية
إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 3.24 مليار دولار
| نوع الإيداع | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| فحص غير المصالح | 687 مليون دولار | 21.2% |
| فحص الفائدة | 542 مليون دولار | 16.7% |
| حسابات الادخار | 1.23 مليار دولار | 38% |
إدارة المخاطر والامتثال
الأصول المرجحة للمخاطر: 2.98 مليار دولار. المستوى 1 نسبة رأس المال: 13.6 ٪.
- ميزانية الامتثال التنظيمية: 8.2 مليون دولار
- موظفو الامتثال: 42 موظفًا بدوام كامل
- ساعات تدريب الامتثال السنوية: 1876
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
الاستثمار المصرفي الرقمي في عام 2023: 6.3 مليون دولار
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% | 2.4 مليون معاملة شهرية |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 72% | 1.9 مليون معاملة شهرية |
RBB Bancorp (RBB) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
احتياطيات رأس المال القوية
اعتبارًا من Q3 2023 ، أبلغ RBB Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 4.45 مليار دولار. بلغ إجمالي حقوق المساهمين 442.3 مليون دولار. بلغت نسبة رأس المال من المستوى 1 13.65 ٪ ، مما يشير إلى قوة مالية قوية.
| مقياس مالي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $4,450 |
| حقوق المساهمين | $442.3 |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.65% |
فريق الإدارة ذوي الخبرة
تكوين القيادة الرئيسية:
- يي فونغ (آلان) خو - رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي
- ديفيد موريس - المدير المالي
- متوسط المدة التنفيذية: 12+ سنة في الخدمات المصرفية
معرفة السوق المحلية في كاليفورنيا
تدير RBB Bancorp 22 فرعًا في جميع أنحاء كاليفورنيا ، في المقام الأول في مناطق لوس أنجلوس ومقاطعة أورانج. تشمل مجالات الخدمة المركزة:
- سان غابرييل فالي
- منطقة العاصمة لوس أنجلوس
- مقاطعة أورانج
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية المتقدمة
استثمارات التكنولوجيا في عام 2023:
| منطقة التكنولوجيا | استثمار |
|---|---|
| المنصات المصرفية الرقمية | 3.2 مليون دولار |
| تحسينات الأمن السيبراني | 1.8 مليون دولار |
| التنمية المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2.5 مليون دولار |
شبكة علاقة قوية للعملاء
مقاييس قاعدة العملاء:
- إجمالي حسابات العملاء: 85،600
- العملاء المصرفيين التجاريين: 3200
- العملاء المصرفيون الشخصيون: 82،400
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.3 ٪
RBB Bancorp (RBB) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للشركات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، قدمت RBB Bancorp خدمات مصرفية متخصصة مع إجمالي القروض التجارية البالغة 1.32 مليار دولار ، واستهداف الشركات الصغيرة إلى المتوسطة في كاليفورنيا.
| فئة قرض الأعمال | إجمالي مبلغ القرض |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 842 مليون دولار |
| قروض إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) | 276 مليون دولار |
| تجاري & القروض الصناعية | 202 مليون دولار |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
عرضت RBB Bancorp أسعارًا تنافسية بمتوسط عائد قرض قدره 5.62 ٪ ومتوسط تكلفة الإيداع بنسبة 2.18 ٪ في عام 2023.
- متوسط سعر فائدة القرض: 5.62 ٪
- متوسط سعر الفائدة على الودائع: 2.18 ٪
- هامش الفائدة الصافي: 3.44 ٪
معالجة قرض سريعة وفعالة
قام RBB Bancorp بمعالجة 487 طلب القروض التجارية شهريًا ، بمتوسط وقت موافقة قدره 10 أيام عمل.
حلول مالية متخصصة لصناعات محددة
ركز RBB Bancorp على قطاعات الصناعة المستهدفة مع المنتجات المالية المتخصصة:
| قطاع الصناعة | محفظة القروض |
|---|---|
| العقارات | 642 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 187 مليون دولار |
| تكنولوجيا | 124 مليون دولار |
نهج مصرفي قوي يركز على المجتمع
حافظ RBB Bancorp على 21 موقعًا فرعيًا في المقام الأول في كاليفورنيا ، حيث بلغ إجمالي الأصول 4.1 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- إجمالي الأصول: 4.1 مليار دولار
- عدد مواقع الفرع: 21
- التركيز الجغرافي: كاليفورنيا
RBB Bancorp (RBB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
نموذج المصرفي القائم على العلاقة
يعمل RBB Bancorp مع نهج مصرفي قائم على العلاقة يركز على الخدمات المالية الشخصية. اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظ البنك على 130،576 من إجمالي حساب العملاء عبر شبكته.
مديري العلاقات المخصصين
توفر RBB Bancorp خدمات إدارة العلاقات المتخصصة مع 87 مديري علاقات مخصصين عبر شبكة فرعها. يدير هؤلاء المهنيون ما معدله 42 محفظة عملاء تجارية ومصرفية شخصية.
| قطاع العملاء | مديري العلاقات | متوسط حجم الحافظة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 53 | 28 عميل |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 34 | 14 عميل |
خدمة العملاء الشخصية
تشمل استراتيجية الخدمة الشخصية لـ RBB Bancorp:
- استشارة مالية مخصصة
- حلول مصرفية مصممة
- إدارة الحساب الفردية
قنوات التفاعل الرقمية والشخصية
يحافظ RBB Bancorp على منصات تفاعل العملاء المتعددة:
| قناة | المستخدمين النشطين الشهري | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68,234 | 412،567 المعاملات |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 52,890 | 287456 المعاملات |
| زيارات الفرع | 24,567 | 98،234 التفاعلات |
برامج مشاركة المجتمع ودعمها
استثمر RBB Bancorp 1.2 مليون دولار في مبادرات دعم المجتمع خلال عام 2023 ، مع مجالات التركيز بما في ذلك:
- تطوير الأعمال المحلية
- برامج محو الأمية المالية
- منح الأعمال الصغيرة
RBB Bancorp (RBB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع المادي في كاليفورنيا
اعتبارًا من عام 2023 ، يعمل RBB Bancorp 22 فروع الخدمة كاملة تقع في المقام الأول في كاليفورنيا. تتركز شبكة الفرع في:
- مقاطعة لوس أنجلوس
- سان غابرييل فالي
- منطقة خليج سان فرانسيسكو
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| الفروع الحضرية | 16 |
| فروع الضواحي | 6 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
توفر النظام المصرفي عبر الإنترنت لـ RBB Bancorp:
- إدارة الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
| المقاييس المصرفية عبر الإنترنت | 2023 البيانات |
|---|---|
| المستخدمون المصرفيون النشطون عبر الإنترنت | 48,375 |
| المعاملات السنوية عبر الإنترنت | 3,241,000 |
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تتضمن الميزات المصرفية المتنقلة:
- تحقق من الإيداع
- تاريخ المعاملة
- إدارة البطاقات
| مقاييس تطبيقات الهاتف المحمول | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| تنزيلات تطبيق الجوال | 35,620 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 24,500 |
مراكز اتصال خدمة العملاء
مواقع مركز الاتصال:
- مركز الاتصال الأساسي: Alhambra ، كاليفورنيا
- مركز الدعم الثانوي: سان فرانسيسكو ، كاليفورنيا
| أداء مركز الاتصال | 2023 المقاييس |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 2.5 دقيقة |
| حجم المكالمة السنوي | 412,000 |
منصات الاتصالات الرقمية
تشمل قنوات الاتصال الرقمية:
- دعم البريد الإلكتروني
- منصات التواصل الاجتماعي
- خدمات الدردشة الحية
| قناة الاتصالات الرقمية | 2023 المشاركة |
|---|---|
| استفسارات البريد الإلكتروني التي تم التعامل معها | 78,500 |
| أتباع وسائل التواصل الاجتماعي | 12,750 |
RBB Bancorp (RBB) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم RBB Bancorp حوالي 2300 شركة صغيرة ومتوسطة الحجم في كاليفورنيا. بلغت قيمة محفظة القروض التجارية للبنك لـ SMBS 487.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| SMBs البيع بالتجزئة | 1,450 | 276.5 مليون دولار |
| الخدمات المهنية SMBs | 850 | 210.8 مليون دولار |
المستثمرين العقاريين التجاريين
بلغت محفظة قروض العقارات التجارية لـ RBB Bancorp 1.2 مليار دولار في عام 2023 ، مع 215 عميلًا نشطًا للاستثمار العقاري.
- متوسط حجم القرض: 5.6 مليون دولار
- التركيز الجغرافي: 92 ٪ في كاليفورنيا
- أنواع العقارات: Multifamily ، Office ، Retail ، Industrial
رواد الأعمال المحليين
يخدم البنك 680 من رواد الأعمال المحليين ولديهم علاقات مصرفية تجارية إجمالية تبلغ 156.7 مليون دولار.
| فئة رائد الأعمال | عدد العميل | العلاقة المصرفية الكلية |
|---|---|---|
| الشركات الناشئة التكنولوجية | 210 | 62.4 مليون دولار |
| رواد الأعمال التجزئة | 470 | 94.3 مليون دولار |
المستهلكون الأفراد في كاليفورنيا
يخدم RBB Bancorp 45،300 من العملاء المصرفيين من المستهلكين الفرديين مع إجمالي أصول الإيداع 2.1 مليار دولار.
- إيداع المستهلك المتوسط: 46،360 دولار
- حسابات التحقق الشخصية: 28،700
- حسابات التوفير الشخصية: 16،600
مقدمي الخدمات المهنية
يحافظ البنك على 1100 علاقات مزود خدمة احترافية مع إجمالي العلاقات المصرفية البالغة 340.6 مليون دولار.
| القطاع المهني | عدد العميل | العلاقة المصرفية الكلية |
|---|---|---|
| المهنيون القانونيون | 340 | 112.5 مليون دولار |
| المهنيون الطبيون | 420 | 136.8 مليون دولار |
| المحاسبين المحاسبين | 340 | 91.3 مليون دولار |
RBB Bancorp (RBB) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
تعويض الموظف والفوائد
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، بلغ إجمالي تعويضات الموظفين والمزايا من RBB Bancorp 42.3 مليون دولار ، وهو ما يمثل حوالي 35.6 ٪ من إجمالي نفقات التشغيل.
| فئة النفقات | المبلغ ($) | النسبة المئوية من إجمالي النفقات |
|---|---|---|
| الرواتب | 31,750,000 | 26.8% |
| فوائد الرعاية الصحية | 5,620,000 | 4.7% |
| خطط التقاعد | 4,930,000 | 4.1% |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لـ RBB Bancorp في عام 2023 18.7 مليون دولار.
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 6.2 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 4.5 مليون دولار
- ترقيات المنصة المصرفية الرقمية: 3.9 مليون دولار
- البنية التحتية للشبكة والأجهزة: 4.1 مليون دولار
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت تكاليف الامتثال التنظيمية لـ RBB Bancorp في عام 2023 12.4 مليون دولار.
| منطقة الامتثال | المصاريف ($) |
|---|---|
| الخدمات القانونية والاستشارية | 5,600,000 |
| التقارير والتوثيق | 3,800,000 |
| تدريب الامتثال | 3,000,000 |
تكاليف تشغيل الفرع
بلغ إجمالي نفقات التشغيل الفرعي لـ RBB Bancorp في عام 2023 22.6 مليون دولار.
- الإيجار والإشغال: 9.3 مليون دولار
- المرافق: 3.7 مليون دولار
- الصيانة والإصلاحات: 5.2 مليون دولار
- معدات الفرع: 4.4 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت تكاليف التسويق واكتساب العملاء لـ RBB Bancorp في عام 2023 7.9 مليون دولار.
| قناة التسويق | المصاريف ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 3,200,000 |
| الإعلان التقليدي | 2,500,000 |
| رعاية المجتمع | 1,400,000 |
| برامج إحالة العملاء | 800,000 |
RBB Bancorp (RBB) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، أبلغ RBB Bancorp عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 214.7 مليون دولار. انهيار إيرادات فائدة القرض على النحو التالي:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| العقارات التجارية | 132.5 |
| القروض التجارية والصناعية | 45.3 |
| العقارات السكنية | 36.9 |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لـ RBB Bancorp في عام 2023 37.2 مليون دولار ، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 12.6 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 15.4 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 9.2 مليون دولار
إيرادات الإقراض التجارية
وصلت إيرادات الإقراض التجاري لـ RBB Bancorp في عام 2023 إلى 89.6 مليون دولار ، بما في ذلك:
| قطاع الإقراض التجاري | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| إقراض الأعمال الصغيرة | 42.3 |
| الخدمات المصرفية للشركات | 47.3 |
رسوم إدارة الخزانة والاستثمار
كانت رسوم إدارة الخزانة والخزانة لعام 2023 28.5 مليون دولار ، مجزأة على النحو التالي:
- رسوم إدارة الأصول: 16.7 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية: 11.8 مليون دولار
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية لـ RBB Bancorp في عام 2023 22.1 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
| الخدمة المصرفية الرقمية | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 12.6 |
| المعاملات المصرفية المتنقلة | 9.5 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.