RBB Bancorp (RBB) Business Model Canvas

RBB Bancorp (RBB): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
RBB Bancorp (RBB) Business Model Canvas
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TOTAL:

No cenário dinâmico do setor bancário da Califórnia, o RBB Bancorp surge como uma potência estratégica, elaborando meticulosamente seu modelo de negócios para atender empresas locais com precisão e inovação. Ao misturar perfeitamente soluções financeiras personalizadas, tecnologias digitais de ponta e um profundo compromisso com o setor bancário orientado pela comunidade, a RBB se posicionou como um participante distinto na arena de serviços financeiros competitivos. Este modelo de negócios sobre a exploração de tela revela os intrincados mecanismos que impulsionam o sucesso da RBB, oferecendo informações sobre como esse banco regional transforma os paradigmas bancários tradicionais para criar valor único para pequenas empresas, investidores imobiliários e empreendedores locais.


RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Pequenas e médias empresas na Califórnia

A partir do quarto trimestre de 2023, a RBB Bancorp estabeleceu parcerias com aproximadamente 1.200 empresas locais pequenas e médias em toda a Califórnia. A carteira total de empréstimos comerciais do banco para SMBs foi de US $ 872 milhões.

Categoria de parceria Número de parcerias Volume total de empréstimos
Negócios de varejo 425 US $ 312 milhões
Negócios do setor de serviços 375 US $ 268 milhões
Empresas de manufatura 250 US $ 192 milhões
Startups de tecnologia 150 US $ 100 milhões

Promotores imobiliários comerciais

A RBB Bancorp possui parcerias estratégicas com 87 promotores imobiliários comerciais na Califórnia, com um portfólio total de empréstimos imobiliários de US $ 1,45 bilhão em 2023.

  • Empréstimos para desenvolvimento de propriedades comerciais: US $ 625 milhões
  • Empréstimos de desenvolvimento residencial: US $ 425 milhões
  • Empréstimos de desenvolvimento de uso misto: US $ 400 milhões

Organizações de investimento comunitário

O banco tem relações colaborativas com 42 organizações de investimento comunitário, com investimentos totais de desenvolvimento comunitário atingindo US $ 95,6 milhões em 2023.

Provedores de serviços financeiros regionais

A RBB Bancorp mantém parcerias com 15 provedores de serviços financeiros regionais, gerando receita colaborativa de US $ 23,4 milhões em 2023.

Tipo de parceiro Número de parceiros Receita colaborativa
Processamento de pagamento 5 US $ 8,2 milhões
Provedores de seguros 4 US $ 7,6 milhões
Aviso de investimento 6 US $ 7,6 milhões

Fornecedores de solução de tecnologia e bancos digitais

A RBB Bancorp tem parcerias com 9 fornecedores de solução de tecnologia e banco digital, investindo US $ 18,7 milhões em infraestrutura tecnológica em 2023.

  • Provedores de sistemas bancários principais: 3 fornecedores
  • Fornecedores de plataforma bancária móvel: 4 fornecedores
  • Provedores de solução de segurança cibernética: 2 fornecedores

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de Negócios: Atividades -chave

Empréstimos comerciais e industriais

A partir do quarto trimestre 2023, a RBB Bancorp registrou US $ 1,09 bilhão em empréstimos comerciais e industriais. O crescimento total da carteira de empréstimos comerciais foi de 3,7% ano a ano.

Categoria de empréstimo Valor total ($) Taxa de crescimento
Imóveis comerciais US $ 742 milhões 4.2%
Empréstimos para pequenas empresas US $ 348 milhões 3.5%

Financiamento imobiliário

O segmento de financiamento imobiliário representou US $ 1,56 bilhão em carteira total de empréstimos para 2023.

  • Empréstimos de hipoteca residencial: US $ 876 milhões
  • Empréstimos para propriedades comerciais: US $ 684 milhões
  • Relação média de empréstimo / valor: 62,3%

Serviços de depósito e bancos

Total de depósitos em 31 de dezembro de 2023: US $ 3,24 bilhões

Tipo de depósito Valor ($) Percentagem
Verificação não-interesse US $ 687 milhões 21.2%
Verificação de juros US $ 542 milhões 16.7%
Contas de poupança US $ 1,23 bilhão 38%

Gerenciamento de riscos e conformidade

Ativos ponderados por risco: US $ 2,98 bilhões. TIER 1 Razão de capital: 13,6%.

  • Orçamento de conformidade regulatória: US $ 8,2 milhões
  • Equipe de conformidade: 42 funcionários em tempo integral
  • Horário anual de treinamento de conformidade: 1.876

Desenvolvimento da plataforma bancária digital

Investimento bancário digital em 2023: US $ 6,3 milhões

Serviço digital Taxa de adoção do usuário Volume de transação
Mobile Banking 68% 2,4 milhões de transações mensais
Bancos online 72% 1,9 milhão de transações mensais

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Fortes reservas de capital

A partir do terceiro trimestre de 2023, a RBB Bancorp registrou ativos totais de US $ 4,45 bilhões. O patrimônio líquido total foi de US $ 442,3 milhões. O índice de capital de Nível 1 ficou em 13,65%, indicando força financeira robusta.

Métrica financeira Quantidade (em milhões)
Total de ativos $4,450
Equidade dos acionistas $442.3
Índice de capital de camada 1 13.65%

Equipe de gerenciamento experiente

Composição de liderança -chave:

  • Yee Phong (Alan) Khoo - Presidente e CEO
  • David Morris - Diretor Financeiro
  • PRODIÇÃO EXECUTIVO Média: mais de 12 anos em bancos

Conhecimento do mercado local na Califórnia

A RBB Bancorp opera 22 filiais em toda a Califórnia, principalmente nas regiões de Los Angeles e Orange County. As áreas de serviço focadas incluem:

  • Vale de San Gabriel
  • Área metropolitana de Los Angeles
  • Condado de Orange

Infraestrutura de tecnologia bancária avançada

Investimentos de tecnologia em 2023:

Área de tecnologia Investimento
Plataformas bancárias digitais US $ 3,2 milhões
Aprimoramentos de segurança cibernética US $ 1,8 milhão
Desenvolvimento bancário móvel US $ 2,5 milhões

Rede robusta de relacionamento com o cliente

Métricas da base de clientes:

  • Total de contas de clientes: 85.600
  • Clientes bancários comerciais: 3.200
  • Clientes bancários pessoais: 82.400
  • Taxa de retenção de clientes: 87,3%

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Serviços bancários personalizados para empresas locais

No quarto trimestre 2023, a RBB Bancorp prestou serviços bancários especializados com empréstimos comerciais totais de US $ 1,32 bilhão, visando pequenas e médias empresas na Califórnia.

Categoria de empréstimo comercial Valor total do empréstimo
Empréstimos imobiliários comerciais US $ 842 milhões
Empréstimos para Administração de Pequenas Empresas (SBA) US $ 276 milhões
Comercial & Empréstimos industriais US $ 202 milhões

Taxas de juros competitivas para empréstimos e depósitos

A RBB Bancorp ofereceu taxas competitivas com um rendimento médio de empréstimo de 5,62% e custo médio de depósito de 2,18% em 2023.

  • Taxa média de juros do empréstimo: 5,62%
  • Taxa média de juros de depósito: 2,18%
  • Margem de juros líquidos: 3,44%

Processamento de empréstimo rápido e eficiente

A RBB Bancorp processou uma média de 487 pedidos de empréstimos comerciais mensalmente, com um tempo médio de aprovação de 10 dias úteis.

Soluções financeiras especializadas para indústrias específicas

O RBB Bancorp se concentrou em segmentos da indústria direcionados com produtos financeiros especializados:

Segmento da indústria Portfólio de empréstimos
Imobiliária US $ 642 milhões
Assistência médica US $ 187 milhões
Tecnologia US $ 124 milhões

Forte abordagem bancária focada na comunidade

A RBB Bancorp manteve 21 locais de filiais principalmente na Califórnia, com ativos totais de US $ 4,1 bilhões em 31 de dezembro de 2023.

  • Total de ativos: US $ 4,1 bilhões
  • Número de localizações da filial: 21
  • Foco geográfico: Califórnia

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Modelo bancário baseado em relacionamento

O RBB Bancorp opera com uma abordagem bancária baseada em relacionamento focada em serviços financeiros personalizados. No quarto trimestre 2023, o banco manteve 130.576 contas totais de clientes em sua rede.

Gerentes de relacionamento dedicados

A RBB Bancorp fornece serviços especializados de gerenciamento de relacionamento com 87 gerentes de relacionamento dedicados em sua rede de filiais. Esses profissionais gerenciam uma média de 42 portfólios comerciais e de clientes bancários pessoais.

Segmento de clientes Gerentes de relacionamento Tamanho médio do portfólio
Banking de negócios 53 28 clientes
Bancos pessoais 34 14 clientes

Atendimento ao cliente personalizado

A estratégia de serviço personalizada do RBB Bancorp inclui:

  • Consulta financeira personalizada
  • Soluções bancárias personalizadas
  • Gerenciamento de contas individuais

Canais de interação digital e pessoal

O RBB Bancorp mantém várias plataformas de interação do cliente:

Canal Usuários ativos mensais Volume de transação
Mobile Banking 68,234 412.567 transações
Bancos online 52,890 287.456 transações
Visitas de ramificação 24,567 98.234 interações

Programas de envolvimento e apoio da comunidade

A RBB Bancorp investiu US $ 1,2 milhão em iniciativas de apoio comunitário durante 2023, com áreas de foco, incluindo:

  • Desenvolvimento de negócios local
  • Programas de alfabetização financeira
  • Subsídios para pequenas empresas

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de Negócios: Canais

Rede de filial física na Califórnia

A partir de 2023, o RBB Bancorp opera 22 ramos de serviço completo Localizado principalmente na Califórnia. A rede de filiais está concentrada em:

  • Condado de Los Angeles
  • Vale de San Gabriel
  • Área da baía de São Francisco

Tipo de localização da filial Número de ramificações
Ramos urbanos 16
Ramos suburbanos 6

Plataforma bancária online

A plataforma bancária on -line do RBB Bancorp fornece:

  • Gerenciamento de contas
  • Transferências de fundos
  • Serviços de pagamento da conta

Métricas bancárias online 2023 dados
Usuários bancários online ativos 48,375
Transações online anuais 3,241,000

Aplicativo bancário móvel

Os recursos bancários móveis incluem:

  • Cheque depósito
  • Histórico de transações
  • Gerenciamento de cartões

Métricas de aplicativos móveis 2023 Estatísticas
Downloads de aplicativos móveis 35,620
Usuários ativos mensais 24,500

Centros de atendimento ao cliente

Locais de call center:

  • Call Center Primário: Alhambra, Califórnia
  • Centro de Apoio Secundário: São Francisco, Califórnia

Desempenho de call center 2023 Métricas
Tempo médio de resposta 2,5 minutos
Volume anual de chamada 412,000

Plataformas de comunicação digital

Os canais de comunicação digital incluem:

  • Suporte por e -mail
  • Plataformas de mídia social
  • Serviços de bate -papo ao vivo

Canal de comunicação digital 2023 Engajamento
Consultas por e -mail tratadas 78,500
Seguidores de mídia social 12,750

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Pequenas e médias empresas

A partir do quarto trimestre 2023, o RBB Bancorp atende a aproximadamente 2.300 empresas pequenas e médias na Califórnia. A carteira de empréstimos comerciais do banco para SMBs foi avaliada em US $ 487,3 milhões.

Segmento de negócios Número de clientes Portfólio total de empréstimos
SMBs de varejo 1,450 US $ 276,5 milhões
Serviços profissionais SMBS 850 US $ 210,8 milhões

Investidores imobiliários comerciais

A carteira de empréstimos imobiliários comerciais da RBB Bancorp atingiu US $ 1,2 bilhão em 2023, com 215 clientes ativos de investimento imobiliário.

  • Tamanho médio do empréstimo: US $ 5,6 milhões
  • Concentração geográfica: 92% na Califórnia
  • Tipos de propriedades: multifamiliar, escritório, varejo, industrial

Empresários locais

O banco atende 680 empreendedores locais com relacionamentos bancários de negócios totais de US $ 156,7 milhões.

Categoria empreendedora Contagem de clientes Relacionamento bancário total
Startups de tecnologia 210 US $ 62,4 milhões
Empreendedores de varejo 470 US $ 94,3 milhões

Consumidores individuais na Califórnia

A RBB Bancorp atende a 45.300 clientes bancários de consumidores individuais com ativos totais de depósito de US $ 2,1 bilhões.

  • Depósito médio do consumidor: US $ 46.360
  • Contas de corrente pessoal: 28.700
  • Contas de poupança pessoal: 16.600

Provedores de serviços profissionais

O banco mantém 1.100 relacionamentos de provedores de serviços profissionais com o total de relacionamentos bancários de US $ 340,6 milhões.

Setor profissional Contagem de clientes Relacionamento bancário total
Profissionais do direito 340 US $ 112,5 milhões
Profissionais médicos 420 US $ 136,8 milhões
Profissionais de contabilidade 340 US $ 91,3 milhões

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Compensação e benefícios dos funcionários

A partir de 2023, o relatório anual, as despesas totais de remuneração e benefícios do RBB Bancorp foram de US $ 42,3 milhões, representando aproximadamente 35,6% do total de despesas operacionais.

Categoria de despesa Valor ($) Porcentagem do total de despesas
Salários 31,750,000 26.8%
Benefícios de saúde 5,620,000 4.7%
Planos de aposentadoria 4,930,000 4.1%

Manutenção de tecnologia e infraestrutura

Os custos de infraestrutura tecnológica do RBB Bancorp em 2023 totalizaram US $ 18,7 milhões.

  • Manutenção do sistema bancário principal: US $ 6,2 milhões
  • Investimentos de segurança cibernética: US $ 4,5 milhões
  • Atualizações da plataforma bancária digital: US $ 3,9 milhões
  • Infraestrutura de rede e hardware: US $ 4,1 milhões

Despesas de conformidade regulatória

Os custos de conformidade regulatória do RBB Bancorp em 2023 foram de US $ 12,4 milhões.

Área de conformidade Despesa ($)
Serviços legais e de consultoria 5,600,000
Relatórios e documentação 3,800,000
Treinamento de conformidade 3,000,000

Custos de operação da filial

As despesas totais de operação de ramificação do RBB Bancorp em 2023 foram de US $ 22,6 milhões.

  • Aluguel e ocupação: US $ 9,3 milhões
  • Utilitários: US $ 3,7 milhões
  • Manutenção e reparos: US $ 5,2 milhões
  • Equipamento de ramificação: US $ 4,4 milhões

Despesas de marketing e aquisição de clientes

Os custos de marketing e aquisição de clientes do RBB Bancorp em 2023 totalizaram US $ 7,9 milhões.

Canal de marketing Despesa ($)
Marketing digital 3,200,000
Publicidade tradicional 2,500,000
Patrocínio da comunidade 1,400,000
Programas de referência ao cliente 800,000

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Receita de juros de empréstimos

Para o ano fiscal de 2023, a RBB Bancorp registrou receita total de juros de US $ 214,7 milhões. A repartição da receita de juros do empréstimo é a seguinte:

Categoria de empréstimo Receita de juros ($ m)
Imóveis comerciais 132.5
Empréstimos comerciais e industriais 45.3
Imóveis residenciais 36.9

Taxas de serviço bancário

As taxas de serviço bancário do RBB Bancorp em 2023 totalizaram US $ 37,2 milhões, com a seguinte estrutura de taxas:

  • Taxas de manutenção de conta: US $ 12,6 milhões
  • Taxas de transação: US $ 15,4 milhões
  • Taxas de cheque especial: US $ 9,2 milhões

Receitas de empréstimos comerciais

As receitas de empréstimos comerciais do RBB Bancorp em 2023 atingiram US $ 89,6 milhões, incluindo:

Segmento de empréstimos comerciais Receita ($ m)
Empréstimos para pequenas empresas 42.3
Banco corporativo 47.3

Taxas de gerenciamento de investimentos e tesouraria

As taxas de gerenciamento de investimentos e tesouraria para 2023 foram de US $ 28,5 milhões, segmentadas da seguinte forma:

  • Taxas de gerenciamento de ativos: US $ 16,7 milhões
  • Serviços de consultoria de investimento: US $ 11,8 milhões

Receita de transação bancária digital

As receitas de transações bancárias digitais para o RBB Bancorp em 2023 totalizaram US $ 22,1 milhões, com a seguinte quebra:

Serviço bancário digital Receita ($ m)
Transações bancárias online 12.6
Transações bancárias móveis 9.5

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