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RBB Bancorp (RBB): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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RBB Bancorp (RBB) Bundle
No cenário dinâmico do setor bancário da Califórnia, o RBB Bancorp surge como uma potência estratégica, elaborando meticulosamente seu modelo de negócios para atender empresas locais com precisão e inovação. Ao misturar perfeitamente soluções financeiras personalizadas, tecnologias digitais de ponta e um profundo compromisso com o setor bancário orientado pela comunidade, a RBB se posicionou como um participante distinto na arena de serviços financeiros competitivos. Este modelo de negócios sobre a exploração de tela revela os intrincados mecanismos que impulsionam o sucesso da RBB, oferecendo informações sobre como esse banco regional transforma os paradigmas bancários tradicionais para criar valor único para pequenas empresas, investidores imobiliários e empreendedores locais.
RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Pequenas e médias empresas na Califórnia
A partir do quarto trimestre de 2023, a RBB Bancorp estabeleceu parcerias com aproximadamente 1.200 empresas locais pequenas e médias em toda a Califórnia. A carteira total de empréstimos comerciais do banco para SMBs foi de US $ 872 milhões.
| Categoria de parceria | Número de parcerias | Volume total de empréstimos |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 425 | US $ 312 milhões |
| Negócios do setor de serviços | 375 | US $ 268 milhões |
| Empresas de manufatura | 250 | US $ 192 milhões |
| Startups de tecnologia | 150 | US $ 100 milhões |
Promotores imobiliários comerciais
A RBB Bancorp possui parcerias estratégicas com 87 promotores imobiliários comerciais na Califórnia, com um portfólio total de empréstimos imobiliários de US $ 1,45 bilhão em 2023.
- Empréstimos para desenvolvimento de propriedades comerciais: US $ 625 milhões
- Empréstimos de desenvolvimento residencial: US $ 425 milhões
- Empréstimos de desenvolvimento de uso misto: US $ 400 milhões
Organizações de investimento comunitário
O banco tem relações colaborativas com 42 organizações de investimento comunitário, com investimentos totais de desenvolvimento comunitário atingindo US $ 95,6 milhões em 2023.
Provedores de serviços financeiros regionais
A RBB Bancorp mantém parcerias com 15 provedores de serviços financeiros regionais, gerando receita colaborativa de US $ 23,4 milhões em 2023.
| Tipo de parceiro | Número de parceiros | Receita colaborativa |
|---|---|---|
| Processamento de pagamento | 5 | US $ 8,2 milhões |
| Provedores de seguros | 4 | US $ 7,6 milhões |
| Aviso de investimento | 6 | US $ 7,6 milhões |
Fornecedores de solução de tecnologia e bancos digitais
A RBB Bancorp tem parcerias com 9 fornecedores de solução de tecnologia e banco digital, investindo US $ 18,7 milhões em infraestrutura tecnológica em 2023.
- Provedores de sistemas bancários principais: 3 fornecedores
- Fornecedores de plataforma bancária móvel: 4 fornecedores
- Provedores de solução de segurança cibernética: 2 fornecedores
RBB Bancorp (RBB) - Modelo de Negócios: Atividades -chave
Empréstimos comerciais e industriais
A partir do quarto trimestre 2023, a RBB Bancorp registrou US $ 1,09 bilhão em empréstimos comerciais e industriais. O crescimento total da carteira de empréstimos comerciais foi de 3,7% ano a ano.
| Categoria de empréstimo | Valor total ($) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 742 milhões | 4.2% |
| Empréstimos para pequenas empresas | US $ 348 milhões | 3.5% |
Financiamento imobiliário
O segmento de financiamento imobiliário representou US $ 1,56 bilhão em carteira total de empréstimos para 2023.
- Empréstimos de hipoteca residencial: US $ 876 milhões
- Empréstimos para propriedades comerciais: US $ 684 milhões
- Relação média de empréstimo / valor: 62,3%
Serviços de depósito e bancos
Total de depósitos em 31 de dezembro de 2023: US $ 3,24 bilhões
| Tipo de depósito | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Verificação não-interesse | US $ 687 milhões | 21.2% |
| Verificação de juros | US $ 542 milhões | 16.7% |
| Contas de poupança | US $ 1,23 bilhão | 38% |
Gerenciamento de riscos e conformidade
Ativos ponderados por risco: US $ 2,98 bilhões. TIER 1 Razão de capital: 13,6%.
- Orçamento de conformidade regulatória: US $ 8,2 milhões
- Equipe de conformidade: 42 funcionários em tempo integral
- Horário anual de treinamento de conformidade: 1.876
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Investimento bancário digital em 2023: US $ 6,3 milhões
| Serviço digital | Taxa de adoção do usuário | Volume de transação |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 68% | 2,4 milhões de transações mensais |
| Bancos online | 72% | 1,9 milhão de transações mensais |
RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Fortes reservas de capital
A partir do terceiro trimestre de 2023, a RBB Bancorp registrou ativos totais de US $ 4,45 bilhões. O patrimônio líquido total foi de US $ 442,3 milhões. O índice de capital de Nível 1 ficou em 13,65%, indicando força financeira robusta.
| Métrica financeira | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $4,450 |
| Equidade dos acionistas | $442.3 |
| Índice de capital de camada 1 | 13.65% |
Equipe de gerenciamento experiente
Composição de liderança -chave:
- Yee Phong (Alan) Khoo - Presidente e CEO
- David Morris - Diretor Financeiro
- PRODIÇÃO EXECUTIVO Média: mais de 12 anos em bancos
Conhecimento do mercado local na Califórnia
A RBB Bancorp opera 22 filiais em toda a Califórnia, principalmente nas regiões de Los Angeles e Orange County. As áreas de serviço focadas incluem:
- Vale de San Gabriel
- Área metropolitana de Los Angeles
- Condado de Orange
Infraestrutura de tecnologia bancária avançada
Investimentos de tecnologia em 2023:
| Área de tecnologia | Investimento |
|---|---|
| Plataformas bancárias digitais | US $ 3,2 milhões |
| Aprimoramentos de segurança cibernética | US $ 1,8 milhão |
| Desenvolvimento bancário móvel | US $ 2,5 milhões |
Rede robusta de relacionamento com o cliente
Métricas da base de clientes:
- Total de contas de clientes: 85.600
- Clientes bancários comerciais: 3.200
- Clientes bancários pessoais: 82.400
- Taxa de retenção de clientes: 87,3%
RBB Bancorp (RBB) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Serviços bancários personalizados para empresas locais
No quarto trimestre 2023, a RBB Bancorp prestou serviços bancários especializados com empréstimos comerciais totais de US $ 1,32 bilhão, visando pequenas e médias empresas na Califórnia.
| Categoria de empréstimo comercial | Valor total do empréstimo |
|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 842 milhões |
| Empréstimos para Administração de Pequenas Empresas (SBA) | US $ 276 milhões |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 202 milhões |
Taxas de juros competitivas para empréstimos e depósitos
A RBB Bancorp ofereceu taxas competitivas com um rendimento médio de empréstimo de 5,62% e custo médio de depósito de 2,18% em 2023.
- Taxa média de juros do empréstimo: 5,62%
- Taxa média de juros de depósito: 2,18%
- Margem de juros líquidos: 3,44%
Processamento de empréstimo rápido e eficiente
A RBB Bancorp processou uma média de 487 pedidos de empréstimos comerciais mensalmente, com um tempo médio de aprovação de 10 dias úteis.
Soluções financeiras especializadas para indústrias específicas
O RBB Bancorp se concentrou em segmentos da indústria direcionados com produtos financeiros especializados:
| Segmento da indústria | Portfólio de empréstimos |
|---|---|
| Imobiliária | US $ 642 milhões |
| Assistência médica | US $ 187 milhões |
| Tecnologia | US $ 124 milhões |
Forte abordagem bancária focada na comunidade
A RBB Bancorp manteve 21 locais de filiais principalmente na Califórnia, com ativos totais de US $ 4,1 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
- Total de ativos: US $ 4,1 bilhões
- Número de localizações da filial: 21
- Foco geográfico: Califórnia
RBB Bancorp (RBB) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Modelo bancário baseado em relacionamento
O RBB Bancorp opera com uma abordagem bancária baseada em relacionamento focada em serviços financeiros personalizados. No quarto trimestre 2023, o banco manteve 130.576 contas totais de clientes em sua rede.
Gerentes de relacionamento dedicados
A RBB Bancorp fornece serviços especializados de gerenciamento de relacionamento com 87 gerentes de relacionamento dedicados em sua rede de filiais. Esses profissionais gerenciam uma média de 42 portfólios comerciais e de clientes bancários pessoais.
| Segmento de clientes | Gerentes de relacionamento | Tamanho médio do portfólio |
|---|---|---|
| Banking de negócios | 53 | 28 clientes |
| Bancos pessoais | 34 | 14 clientes |
Atendimento ao cliente personalizado
A estratégia de serviço personalizada do RBB Bancorp inclui:
- Consulta financeira personalizada
- Soluções bancárias personalizadas
- Gerenciamento de contas individuais
Canais de interação digital e pessoal
O RBB Bancorp mantém várias plataformas de interação do cliente:
| Canal | Usuários ativos mensais | Volume de transação |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 68,234 | 412.567 transações |
| Bancos online | 52,890 | 287.456 transações |
| Visitas de ramificação | 24,567 | 98.234 interações |
Programas de envolvimento e apoio da comunidade
A RBB Bancorp investiu US $ 1,2 milhão em iniciativas de apoio comunitário durante 2023, com áreas de foco, incluindo:
- Desenvolvimento de negócios local
- Programas de alfabetização financeira
- Subsídios para pequenas empresas
RBB Bancorp (RBB) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de filial física na Califórnia
A partir de 2023, o RBB Bancorp opera 22 ramos de serviço completo Localizado principalmente na Califórnia. A rede de filiais está concentrada em:
- Condado de Los Angeles
- Vale de San Gabriel
- Área da baía de São Francisco
| Tipo de localização da filial | Número de ramificações |
|---|---|
| Ramos urbanos | 16 |
| Ramos suburbanos | 6 |
Plataforma bancária online
A plataforma bancária on -line do RBB Bancorp fornece:
- Gerenciamento de contas
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
| Métricas bancárias online | 2023 dados |
|---|---|
| Usuários bancários online ativos | 48,375 |
| Transações online anuais | 3,241,000 |
Aplicativo bancário móvel
Os recursos bancários móveis incluem:
- Cheque depósito
- Histórico de transações
- Gerenciamento de cartões
| Métricas de aplicativos móveis | 2023 Estatísticas |
|---|---|
| Downloads de aplicativos móveis | 35,620 |
| Usuários ativos mensais | 24,500 |
Centros de atendimento ao cliente
Locais de call center:
- Call Center Primário: Alhambra, Califórnia
- Centro de Apoio Secundário: São Francisco, Califórnia
| Desempenho de call center | 2023 Métricas |
|---|---|
| Tempo médio de resposta | 2,5 minutos |
| Volume anual de chamada | 412,000 |
Plataformas de comunicação digital
Os canais de comunicação digital incluem:
- Suporte por e -mail
- Plataformas de mídia social
- Serviços de bate -papo ao vivo
| Canal de comunicação digital | 2023 Engajamento |
|---|---|
| Consultas por e -mail tratadas | 78,500 |
| Seguidores de mídia social | 12,750 |
RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre 2023, o RBB Bancorp atende a aproximadamente 2.300 empresas pequenas e médias na Califórnia. A carteira de empréstimos comerciais do banco para SMBs foi avaliada em US $ 487,3 milhões.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Portfólio total de empréstimos |
|---|---|---|
| SMBs de varejo | 1,450 | US $ 276,5 milhões |
| Serviços profissionais SMBS | 850 | US $ 210,8 milhões |
Investidores imobiliários comerciais
A carteira de empréstimos imobiliários comerciais da RBB Bancorp atingiu US $ 1,2 bilhão em 2023, com 215 clientes ativos de investimento imobiliário.
- Tamanho médio do empréstimo: US $ 5,6 milhões
- Concentração geográfica: 92% na Califórnia
- Tipos de propriedades: multifamiliar, escritório, varejo, industrial
Empresários locais
O banco atende 680 empreendedores locais com relacionamentos bancários de negócios totais de US $ 156,7 milhões.
| Categoria empreendedora | Contagem de clientes | Relacionamento bancário total |
|---|---|---|
| Startups de tecnologia | 210 | US $ 62,4 milhões |
| Empreendedores de varejo | 470 | US $ 94,3 milhões |
Consumidores individuais na Califórnia
A RBB Bancorp atende a 45.300 clientes bancários de consumidores individuais com ativos totais de depósito de US $ 2,1 bilhões.
- Depósito médio do consumidor: US $ 46.360
- Contas de corrente pessoal: 28.700
- Contas de poupança pessoal: 16.600
Provedores de serviços profissionais
O banco mantém 1.100 relacionamentos de provedores de serviços profissionais com o total de relacionamentos bancários de US $ 340,6 milhões.
| Setor profissional | Contagem de clientes | Relacionamento bancário total |
|---|---|---|
| Profissionais do direito | 340 | US $ 112,5 milhões |
| Profissionais médicos | 420 | US $ 136,8 milhões |
| Profissionais de contabilidade | 340 | US $ 91,3 milhões |
RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Compensação e benefícios dos funcionários
A partir de 2023, o relatório anual, as despesas totais de remuneração e benefícios do RBB Bancorp foram de US $ 42,3 milhões, representando aproximadamente 35,6% do total de despesas operacionais.
| Categoria de despesa | Valor ($) | Porcentagem do total de despesas |
|---|---|---|
| Salários | 31,750,000 | 26.8% |
| Benefícios de saúde | 5,620,000 | 4.7% |
| Planos de aposentadoria | 4,930,000 | 4.1% |
Manutenção de tecnologia e infraestrutura
Os custos de infraestrutura tecnológica do RBB Bancorp em 2023 totalizaram US $ 18,7 milhões.
- Manutenção do sistema bancário principal: US $ 6,2 milhões
- Investimentos de segurança cibernética: US $ 4,5 milhões
- Atualizações da plataforma bancária digital: US $ 3,9 milhões
- Infraestrutura de rede e hardware: US $ 4,1 milhões
Despesas de conformidade regulatória
Os custos de conformidade regulatória do RBB Bancorp em 2023 foram de US $ 12,4 milhões.
| Área de conformidade | Despesa ($) |
|---|---|
| Serviços legais e de consultoria | 5,600,000 |
| Relatórios e documentação | 3,800,000 |
| Treinamento de conformidade | 3,000,000 |
Custos de operação da filial
As despesas totais de operação de ramificação do RBB Bancorp em 2023 foram de US $ 22,6 milhões.
- Aluguel e ocupação: US $ 9,3 milhões
- Utilitários: US $ 3,7 milhões
- Manutenção e reparos: US $ 5,2 milhões
- Equipamento de ramificação: US $ 4,4 milhões
Despesas de marketing e aquisição de clientes
Os custos de marketing e aquisição de clientes do RBB Bancorp em 2023 totalizaram US $ 7,9 milhões.
| Canal de marketing | Despesa ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 3,200,000 |
| Publicidade tradicional | 2,500,000 |
| Patrocínio da comunidade | 1,400,000 |
| Programas de referência ao cliente | 800,000 |
RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, a RBB Bancorp registrou receita total de juros de US $ 214,7 milhões. A repartição da receita de juros do empréstimo é a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Receita de juros ($ m) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | 132.5 |
| Empréstimos comerciais e industriais | 45.3 |
| Imóveis residenciais | 36.9 |
Taxas de serviço bancário
As taxas de serviço bancário do RBB Bancorp em 2023 totalizaram US $ 37,2 milhões, com a seguinte estrutura de taxas:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 12,6 milhões
- Taxas de transação: US $ 15,4 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 9,2 milhões
Receitas de empréstimos comerciais
As receitas de empréstimos comerciais do RBB Bancorp em 2023 atingiram US $ 89,6 milhões, incluindo:
| Segmento de empréstimos comerciais | Receita ($ m) |
|---|---|
| Empréstimos para pequenas empresas | 42.3 |
| Banco corporativo | 47.3 |
Taxas de gerenciamento de investimentos e tesouraria
As taxas de gerenciamento de investimentos e tesouraria para 2023 foram de US $ 28,5 milhões, segmentadas da seguinte forma:
- Taxas de gerenciamento de ativos: US $ 16,7 milhões
- Serviços de consultoria de investimento: US $ 11,8 milhões
Receita de transação bancária digital
As receitas de transações bancárias digitais para o RBB Bancorp em 2023 totalizaram US $ 22,1 milhões, com a seguinte quebra:
| Serviço bancário digital | Receita ($ m) |
|---|---|
| Transações bancárias online | 12.6 |
| Transações bancárias móveis | 9.5 |
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