RBB Bancorp (RBB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des kalifornischen Bankensektors entsteht RBB Bancorp als strategisches Kraftpaket und erstellt sorgfältig sein Geschäftsmodell, um lokale Unternehmen mit Präzision und Innovation zu dienen. Indem RBB nahtlos personalisierte finanzielle Lösungen, hochmoderne digitale Technologien und ein tiefes Engagement für das Community-gesteuerte Bankgeschäft mischt, hat sich RBB als unverwechselbarer Akteur im Bereich der wettbewerbsfähigen Finanzdienstleistungen positioniert. Dieses Geschäftsmodell -Canvas -Exploration enthüllt die komplizierten Mechanismen, die den Erfolg von RBB vorantreiben, und bietet Einblicke in die Veränderung dieser regionalen Bank traditionelle Bankenparadigmen, um für kleine Unternehmen, Immobilieninvestoren und lokale Unternehmer einen einzigartigen Wert zu schaffen.

RBB Bancorp (RBB) - Geschäftsmodell: wichtige Partnerschaften

Lokale kleine bis mittelgroße Unternehmen in Kalifornien

Ab dem vierten Quartal 2023 hat RBB Bancorp Partnerschaften mit rund 1.200 lokalen kleinen bis mittelgroßen Unternehmen in ganz Kalifornien eingerichtet. Das gesamte kommerzielle Darlehensportfolio der Bank für KMBs betrug 872 Millionen US -Dollar.

Partnerschaftskategorie	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtdarlehensvolumen
Einzelhandelsgeschäfte	425	312 Millionen US -Dollar
Dienstleistungsgeschäfte	375	268 Millionen Dollar
Fertigungsunternehmen	250	$ 192 Millionen
Technologie -Startups	150	100 Millionen Dollar

Gewerbeimmobilienentwickler

RBB Bancorp verfügt über strategische Partnerschaften mit 87 gewerblichen Immobilienentwicklern in Kalifornien mit einem Gesamt -Immobilienkreditportfolio von 1,45 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.

• Kredite für gewerbliche Immobilienentwicklung: 625 Millionen US -Dollar
• Wohnungsbaudarlehen: 425 Millionen US -Dollar
• Entwicklungskredite mit gemischten Nutzung: 400 Millionen US-Dollar

Community -Investmentorganisationen

Die Bank verfügt über kollaborative Beziehungen zu 42 Community -Investmentorganisationen, wobei die gesamten Investitionen der Community -Entwicklung im Jahr 2023 95,6 Millionen US -Dollar erreicht haben.

Regionale Finanzdienstleister

RBB Bancorp unterhält Partnerschaften mit 15 regionalen Finanzdienstleistern und erzielte 2023 einen kollaborativen Umsatz von 23,4 Mio. USD.

Partnertyp	Anzahl der Partner	Kollaborative Einnahmen
Zahlungsabwicklung	5	8,2 Millionen US -Dollar
Versicherer	4	7,6 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	6	7,6 Millionen US -Dollar

Anbieter von Technologie- und Digitalbanking -Lösungen

RBB Bancorp verfügt über Partnerschaften mit 9 Anbietern von Technologien und Digital Banking Solution, die 2023 18,7 Millionen US -Dollar in die technologische Infrastruktur investiert.

• Anbieter von Kernbankensystemen: 3 Anbieter
• Anbieter von Mobile Banking Platform: 4 Anbieter
• Anbieter von Cybersecurity -Lösung: 2 Anbieter

RBB Bancorp (RBB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Industriekredite

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete RBB Bancorp Werbe- und Industriekredite in Höhe von 1,09 Milliarden US -Dollar. Das Gesamtwachstum des gesamten kommerziellen Darlehensportfolios betrug gegenüber dem Vorjahr 3,7%.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag ($)	Wachstumsrate
Gewerbeimmobilien	742 Millionen US -Dollar	4.2%
Kredite für kleine Unternehmen	348 Millionen US -Dollar	3.5%

Immobilienfinanzierung

Das Immobilienfinanzierungssegment machte für 2023 ein Gesamtdarlehenportfolio in Höhe von 1,56 Milliarden US -Dollar aus.

• Wohnhypothekendarlehen: 876 Millionen US -Dollar
• Gewerbeimmobilienkredite: 684 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliches Verhältnis von Darlehen zu Wert: 62,3%

Einzahlungs- und Bankdienstleistungen

Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 3,24 Milliarden US -Dollar

Einzahlungstyp	Betrag ($)	Prozentsatz
Nicht-zinsgünstige Überprüfung	687 Millionen Dollar	21.2%
Zinsprüfung	542 Millionen US -Dollar	16.7%
Sparkonten	1,23 Milliarden US -Dollar	38%

Risikomanagement und Konformität

Risikogewichtete Vermögenswerte: 2,98 Milliarden US-Dollar. Stufe 1 Kapitalquote: 13,6%.

• Budget für die Einhaltung von Vorschriften: 8,2 Millionen US -Dollar
• Compliance-Mitarbeiter: 42 Vollzeitbeschäftigte
• Jährliche Compliance -Schulungszeiten: 1.876

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankinvestitionen in 2023: 6,3 Millionen US -Dollar

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate	Transaktionsvolumen
Mobile Banking	68%	2,4 Millionen monatliche Transaktionen
Online -Banking	72%	1,9 Millionen monatliche Transaktionen

RBB Bancorp (RBB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke Kapitalreserven

Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete RBB Bancorp Gesamtvermögen von 4,45 Milliarden US -Dollar. Das Eigenkapital der Aktionäre betrug 442,3 Mio. USD. Die Kapitalquote von Tier 1 lag bei 13,65%, was auf eine robuste finanzielle Stärke hinweist.

Finanzmetrik	Betrag (in Millionen)
Gesamtvermögen	$4,450
Eigenkapital der Aktionäre	$442.3
Stufe 1 Kapitalquote	13.65%

Erfahrenes Managementteam

Schlüsselkomposition der Führung:

• Yee Phong (Alan) Khoo - Vorsitzender und CEO
• David Morris - Chief Financial Officer
• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 12+ Jahre im Bankwesen

Lokale Marktkenntnisse in Kalifornien

RBB Bancorp betreibt 22 Filialen in ganz Kalifornien, hauptsächlich in Regionen Los Angeles und Orange County. Fokussierte Servicebereiche umfassen:

• San Gabriel Valley
• Metropolregion Los Angeles
• Orange County

Advanced Banking Technology Infrastruktur

Technologieinvestitionen in 2023:

Technologiebereich	Investition
Digitale Bankplattformen	3,2 Millionen US -Dollar
Cybersicherheitsverbesserungen	1,8 Millionen US -Dollar
Entwicklung von Mobile Banking	2,5 Millionen US -Dollar

Robustes Kundenbeziehungsnetzwerk

Kundenstammmetriken:

• Gesamtkundenkonten: 85.600
• Geschäftsbanken Kunden: 3.200
• Persönliche Bankkunden: 82.400
• Kundenbindungsrate: 87,3%

RBB Bancorp (RBB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste für lokale Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 erbrachte RBB Bancorp spezialisierte Bankdienstleistungen mit Gesamtdarlehen von 1,32 Milliarden US-Dollar und zielte auf kleine bis mittelgroße Unternehmen in Kalifornien.

Geschäftsdarlehen Kategorie	Gesamtdarlehensbetrag
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	842 Millionen US -Dollar
SBA -Kredite für Kleinunternehmen (Small Business Administration)	276 Millionen US -Dollar
Kommerziell & Industriekredite	202 Millionen Dollar

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

RBB Bancorp bot wettbewerbsfähige Zinssätze mit einer durchschnittlichen Darlehensrendite von 5,62% und durchschnittliche Einlagenkosten von 2,18% im Jahr 2023.

• Durchschnittlicher Kreditzins: 5,62%
• Durchschnittlicher Einlagenzins: 2,18%
• Nettozinsspanne: 3,44%

Schnelle und effiziente Kreditverarbeitung

RBB Bancorp bearbeitete monatlich durchschnittlich 487 gewerbliche Darlehensanträge mit einer durchschnittlichen Zulassungszeit von 10 Werktagen.

Spezielle Finanzlösungen für bestimmte Branchen

RBB Bancorp konzentrierte sich auf gezielte Branchensegmente mit speziellen Finanzprodukten:

Branchensegment	Kreditportfolio
Immobilie	642 Millionen Dollar
Gesundheitspflege	187 Millionen Dollar
Technologie	124 Millionen Dollar

Starker Ansatz des Bankenansatzes auf gemeindenahe Fokussiere

RBB Bancorp hielt am 31. Dezember 2023 in hauptsächlich in Kalifornien 21 Filiale in Kalifornien.

• Gesamtvermögen: 4,1 Milliarden US -Dollar
• Anzahl der Zweigstandorte: 21
• Geografischer Fokus: Kalifornien

RBB Bancorp (RBB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Beziehungsbasiertes Bankmodell

RBB Bancorp ist mit einem relationsbasierten Bankansatz tätig, der sich auf personalisierte Finanzdienstleistungen konzentriert. Ab dem vierten Quartal 2023 hielt die Bank insgesamt 130.576 Kundenkonten in ihrem Netzwerk bei.

Engagierte Beziehungsmanager

RBB Bancorp bietet spezielle Beziehungsmanagementdienste mit 87 engagierten Beziehungsmanagern in seinem Zweignetzwerk an. Diese Fachleute verwalten durchschnittlich 42 Unternehmens- und persönliche Bankkundenportfolios.

Kundensegment	Beziehungsmanager	Durchschnittliche Portfoliosgröße
Business Banking	53	28 Kunden
Persönliches Bankgeschäft	34	14 Kunden

Personalisierter Kundenservice

Die personalisierte Service -Strategie von RBB Bancorp umfasst:

• Individuelle Finanzberatung
• MEMACTED BANKING Lösungen
• Einzelkontoverwaltung

Digitale und persönliche Interaktionskanäle

RBB Bancorp unterhält mehrere Kundeninteraktionsplattformen:

Kanal	Monatliche aktive Benutzer	Transaktionsvolumen
Mobile Banking	68,234	412.567 Transaktionen
Online -Banking	52,890	287.456 Transaktionen
Zweigbesuche	24,567	98.234 Wechselwirkungen

Community Engagement- und Unterstützungsprogramme

RBB Bancorp investierte 2023 1,2 Millionen US -Dollar in Community Support -Initiativen mit Fokusbereichen, darunter:

• Lokale Geschäftsentwicklung
• Finanzkompetenzprogramme
• Kleinunternehmen Zuschüsse

RBB Bancorp (RBB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physisches Zweignetzwerk in Kalifornien

Ab 2023 arbeitet RBB Bancorp 22 Zweige der Full-Service Das Hotel liegt hauptsächlich in Kalifornien. Das Zweignetzwerk ist konzentriert in:

• Los Angeles County
• San Gabriel Valley
• San Francisco Bay Area

Zweigstandorttyp	Anzahl der Zweige
Stadtzweige	16
Vorortzweige	6

Online -Banking -Plattform

Die Online -Banking -Plattform von RBB Bancorp bietet:

• Kontoverwaltung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen

Online -Banking -Metriken	2023 Daten
Aktive Online -Banking -Benutzer	48,375
Jährliche Online -Transaktionen	3,241,000

Mobile Banking -Anwendung

Mobile Banking -Funktionen umfassen:

• Kaution überprüfen
• Transaktionsgeschichte
• Kartenmanagement

Mobile für mobile Apps	2023 Statistik
Mobile App -Downloads	35,620
Monatliche aktive Benutzer	24,500

Kundendienstzentren

Call Center -Standorte:

• Haupt Call Center: Alhambra, Kalifornien
• Sekundärunterstützungszentrum: San Francisco, Kalifornien

Call Center -Leistung	2023 Metriken
Durchschnittliche Reaktionszeit	2,5 Minuten
Jährliches Anrufvolumen	412,000

Digitale Kommunikationsplattformen

Digitale Kommunikationskanäle umfassen:

• E -Mail -Support
• Social -Media -Plattformen
• Live -Chat -Dienste

Digitaler Kommunikationskanal	2023 Engagement
E -Mail -Anfragen behandelt	78,500
Social -Media -Follower	12,750

RBB Bancorp (RBB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine und mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient RBB Bancorp in Kalifornien ungefähr 2.300 kleine und mittelgroße Unternehmen. Das gewerbliche Darlehensportfolio der Bank für KMBs hatte einen Wert von 487,3 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditportfolio
Einzelhandels -KMBs	1,450	276,5 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen KMBs	850	210,8 Millionen US -Dollar

Gewerbeimmobilieninvestoren

Das gewerbliche Immobilienkreditportfolio von RBB Bancorp erreichte 2023 1,2 Milliarden US -Dollar mit 215 aktiven Immobilieninvestitionskunden.

• Durchschnittliche Darlehensgröße: 5,6 Millionen US -Dollar
• Geografische Konzentration: 92% in Kalifornien
• Immobilientypen: Mehrfamilienhaus, Büro, Einzelhandel, Industrie

Lokale Unternehmer

Die Bank bedient 680 lokale Unternehmer mit insgesamt Geschäftsbankenbeziehungen in Höhe von 156,7 Millionen US -Dollar.

Unternehmerkategorie	Kundenzahl	Gesamtbankenbeziehung
Technologie -Startups	210	62,4 Millionen US -Dollar
Einzelhandelsunternehmer	470	94,3 Millionen US -Dollar

Einzelne Verbraucher in Kalifornien

RBB Bancorp bedient 45.300 individuelle Kundenbankenkunden mit Gesamteinzahlungsvermögen von 2,1 Milliarden US -Dollar.

• Durchschnittliche Einzahlung der Verbraucher: 46.360 USD
• Persönliche Girokonten: 28.700
• Persönliche Sparkonten: 16.600

Professionelle Dienstleister

Die Bank unterhält 1.100 Beziehungen zur professionellen Dienstleister mit Gesamtbankenbeziehungen in Höhe von 340,6 Mio. USD.

Professioneller Sektor	Kundenzahl	Gesamtbankenbeziehung
Anwaltskräfte	340	112,5 Millionen US -Dollar
Mediziner	420	136,8 Millionen US -Dollar
Buchhaltungsfachleute	340	91,3 Millionen US -Dollar

RBB Bancorp (RBB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Ab 2023 Geschäftsbericht betrugen die Gesamtkosten für die Vergütung und Leistungskosten von RBB Bancorp 42,3 Mio. USD, was rund 35,6% der gesamten Betriebskosten entspricht.

Kostenkategorie	Betrag ($)	Prozentsatz der Gesamtkosten
Gehälter	31,750,000	26.8%
Gesundheitsvorteile	5,620,000	4.7%
Pensionspläne	4,930,000	4.1%

Technologie- und Infrastrukturwartung

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für RBB Bancorp im Jahr 2023 beliefen sich auf 18,7 Mio. USD.

• Wartung des Kernbankensystems: 6,2 Millionen US -Dollar
• Cybersicherheitsinvestitionen: 4,5 Millionen US -Dollar
• Upgrades für digitale Bankenplattform: 3,9 Millionen US -Dollar
• Netzwerk- und Hardwareinfrastruktur: 4,1 Millionen US -Dollar

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für RBB Bancorp im Jahr 2023 betrugen 12,4 Millionen US -Dollar.

Compliance -Bereich	Kosten ($)
Rechts- und Beratungsdienste	5,600,000
Berichterstattung und Dokumentation	3,800,000
Compliance -Training	3,000,000

Zweigbetriebskosten

Die Gesamtbetriebskosten für RBB Bancorp im Jahr 2023 betrugen 22,6 Mio. USD.

• Miete und Belegung: 9,3 Millionen US -Dollar
• Versorgungsunternehmen: 3,7 Millionen US -Dollar
• Wartung und Reparaturen: 5,2 Millionen US -Dollar
• Zweigausrüstung: 4,4 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketing- und Kundenerwerbskosten für RBB Bancorp im Jahr 2023 beliefen sich auf 7,9 Mio. USD.

Marketingkanal	Kosten ($)
Digitales Marketing	3,200,000
Traditionelle Werbung	2,500,000
Community -Sponsoring	1,400,000
Kundenüberweisungsprogramme	800,000

RBB Bancorp (RBB) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete RBB Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 214,7 Mio. USD. Der Zusammenbruch der Einnahmen aus Darlehen ist wie folgt:

Kreditkategorie	Zinserträge ($ m)
Gewerbeimmobilien	132.5
Gewerbe- und Industriekredite	45.3
Wohnimmobilien	36.9

Bankdienstgebühren

Die Bankengebühren für RBB Bancorp im Jahr 2023 beliefen sich auf 37,2 Mio. USD mit der folgenden Gebührenstruktur:

• Kontowartungsgebühren: 12,6 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 15,4 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 9,2 Millionen US -Dollar

Einnahmen aus kommerziellen Krediten

Die Einnahmen aus kommerziellen Krediten für RBB Bancorp im Jahr 2023 erreichten 89,6 Millionen US -Dollar, einschließlich:

Segment kommerzieller Kreditvergabe	Umsatz ($ M)
Kredite für kleine Unternehmen	42.3
Unternehmensbanking	47.3

Investitions- und Finanzmanagementgebühren

Investitions- und Finanzmanagementgebühren für 2023 betrugen 28,5 Mio. USD, segmentiert wie folgt:

• Vermögensverwaltungsgebühren: 16,7 Millionen US -Dollar
• Anlageberatungsdienste: 11,8 Millionen US -Dollar

Umsatzerlöse für digitale Bankgeschäfte

Die Einnahmen für Digital Banking Transaction für RBB Bancorp im Jahr 2023 beliefen sich auf 22,1 Mio. USD, wobei der folgende Zusammenbruch:

Digital Banking Service	Umsatz ($ M)
Online -Banking -Transaktionen	12.6
Mobile -Banking -Transaktionen	9.5