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RBB Bancorp (RBB): Canvas du modèle d'entreprise [Jan-2025 Mise à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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RBB Bancorp (RBB) Bundle
Dans le paysage dynamique du secteur bancaire de la Californie, RBB Bancorp apparaît comme une puissance stratégique, fabriquant méticuleusement son modèle commercial pour servir les entreprises locales avec précision et innovation. En mélangeant de manière transparente des solutions financières personnalisées, des technologies numériques de pointe et un engagement profond envers la banque axée sur la communauté, RBB s'est positionné comme un acteur distinctif dans l'arène des services financiers compétitifs. Cette exploration de toile de modèle commercial dévoile les mécanismes complexes qui stimulent le succès de RBB, offrant des informations sur la façon dont cette banque régionale transforme les paradigmes bancaires traditionnels pour créer une valeur unique pour les petites entreprises, les investisseurs immobiliers et les entrepreneurs locaux.
RBB Bancorp (RBB) - Modèle commercial: partenariats clés
Entreprises locales petites et moyennes en Californie
Depuis le quatrième trimestre 2023, RBB Bancorp a établi des partenariats avec environ 1 200 petites et moyennes entreprises locales de la Californie. Le portefeuille total de prêts commerciaux de la banque pour les PME était de 872 millions de dollars.
Catégorie de partenariat | Nombre de partenariats | Volume total des prêts |
---|---|---|
Commerces de détail | 425 | 312 millions de dollars |
Entreprises du secteur des services | 375 | 268 millions de dollars |
Entreprises manufacturières | 250 | 192 millions de dollars |
Startups technologiques | 150 | 100 millions de dollars |
Promoteurs immobiliers commerciaux
RBB Bancorp a des partenariats stratégiques avec 87 promoteurs immobiliers commerciaux en Californie, avec un portefeuille de prêts immobiliers total de 1,45 milliard de dollars en 2023.
- Prêts de développement immobilier commercial: 625 millions de dollars
- Prêts de développement résidentiel: 425 millions de dollars
- Prêts de développement à usage mixte: 400 millions de dollars
Organisations d'investissement communautaire
La banque entretient des relations collaboratives avec 42 organisations d'investissement communautaire, les investissements totaux de développement communautaire atteignant 95,6 millions de dollars en 2023.
Fournisseurs de services financiers régionaux
RBB Bancorp maintient des partenariats avec 15 fournisseurs de services financiers régionaux, générant des revenus collaboratifs de 23,4 millions de dollars en 2023.
Type de partenaire | Nombre de partenaires | Revenus collaboratifs |
---|---|---|
Traitement des paiements | 5 | 8,2 millions de dollars |
Assureurs | 4 | 7,6 millions de dollars |
Avis d'investissement | 6 | 7,6 millions de dollars |
TECHNOLOGIE ET DIGILE BANKING SOLUTIONS VENDANTS
RBB Bancorp possède des partenariats avec 9 fournisseurs de solutions de technologie et de banque numérique, investissant 18,7 millions de dollars dans les infrastructures technologiques en 2023.
- Fournisseurs de systèmes bancaires de base: 3 vendeurs
- Fourches de plateforme bancaire mobile: 4 vendeurs
- Fournisseurs de solutions de cybersécurité: 2 vendeurs
RBB Bancorp (RBB) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Prêts commerciaux et industriels
Au quatrième trimestre 2023, RBB Bancorp a déclaré 1,09 milliard de dollars de prêts commerciaux et industriels. La croissance totale du portefeuille de prêts commerciaux était de 3,7% en glissement annuel.
Catégorie de prêt | Montant total ($) | Taux de croissance |
---|---|---|
Immobilier commercial | 742 millions de dollars | 4.2% |
Prêts aux petites entreprises | 348 millions de dollars | 3.5% |
Financement immobilier
Le segment du financement immobilier représentait 1,56 milliard de dollars de portefeuille de prêts totaux pour 2023.
- Prêts hypothécaires résidentiels: 876 millions de dollars
- Prêts immobiliers commerciaux: 684 millions de dollars
- Ratio de prêt / valeur moyen: 62,3%
Services de dépôt et bancaire
Dépôts totaux au 31 décembre 2023: 3,24 milliards de dollars
Type de dépôt | Montant ($) | Pourcentage |
---|---|---|
Vérification sans intérêt | 687 millions de dollars | 21.2% |
Vérification des intérêts | 542 millions de dollars | 16.7% |
Comptes d'épargne | 1,23 milliard de dollars | 38% |
Gestion des risques et conformité
Actifs pondérés en fonction du risque: 2,98 milliards de dollars. Ratio de capital de niveau 1: 13,6%.
- Budget de conformité réglementaire: 8,2 millions de dollars
- Personnel de conformité: 42 employés à temps plein
- Heures de formation annuelle de conformité: 1 876
Développement de la plate-forme bancaire numérique
Investissement bancaire numérique en 2023: 6,3 millions de dollars
Service numérique | Taux d'adoption des utilisateurs | Volume de transaction |
---|---|---|
Banque mobile | 68% | 2,4 millions de transactions mensuelles |
Banque en ligne | 72% | 1,9 million de transactions mensuelles |
RBB Bancorp (RBB) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Solides réserves de capital
Au troisième rang 2023, RBB Bancorp a déclaré un actif total de 4,45 milliards de dollars. Les capitaux propres totaux des actionnaires étaient de 442,3 millions de dollars. Le ratio de capital de niveau 1 s'élevait à 13,65%, ce qui indique une force financière robuste.
Métrique financière | Montant (en millions) |
---|---|
Actif total | $4,450 |
Capitaux propres des actionnaires | $442.3 |
Ratio de capital de niveau 1 | 13.65% |
Équipe de gestion expérimentée
Composition clé du leadership:
- Yee Phong (Alan) Khoo - Président et chef de la direction
- David Morris - directeur financier
- Pureur exécutif moyen: plus de 12 ans dans les services bancaires
Connaissances du marché local en Californie
RBB Bancorp exploite 22 succursales à travers la Californie, principalement dans les régions du comté de Los Angeles et d'Orange. Les domaines de service ciblés comprennent:
- Vallée de San Gabriel
- Région métropolitaine de Los Angeles
- Comté d'Orange
Infrastructure de technologie bancaire avancée
Investissements technologiques en 2023:
Zone technologique | Investissement |
---|---|
Plateformes bancaires numériques | 3,2 millions de dollars |
Améliorations de la cybersécurité | 1,8 million de dollars |
Développement des banques mobiles | 2,5 millions de dollars |
Réseau de relations clients robuste
Métriques de la clientèle:
- Comptes clients totaux: 85 600
- Clients bancaires commerciaux: 3 200
- Clients bancaires personnels: 82 400
- Taux de rétention de la clientèle: 87,3%
RBB Bancorp (RBB) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Services bancaires personnalisés pour les entreprises locales
Au quatrième trimestre 2023, RBB Bancorp a fourni des services bancaires spécialisés avec des prêts commerciaux totaux de 1,32 milliard de dollars, ciblant les petites à moyennes entreprises de Californie.
Catégorie de prêts commerciaux | Montant total du prêt |
---|---|
Prêts immobiliers commerciaux | 842 millions de dollars |
Prêts en administration des petites entreprises (SBA) | 276 millions de dollars |
Commercial & Prêts industriels | 202 millions de dollars |
Taux d'intérêt concurrentiels pour les prêts et les dépôts
RBB Bancorp a offert des taux compétitifs avec un rendement moyen de prêt de 5,62% et un coût moyen de dépôt de 2,18% en 2023.
- Taux d'intérêt moyen du prêt: 5,62%
- Taux d'intérêt moyen des dépôts: 2,18%
- Marge d'intérêt net: 3,44%
Traitement des prêts rapides et efficaces
RBB Bancorp a traité en moyenne 487 demandes de prêt commercial par mois, avec un délai d'approbation moyen de 10 jours ouvrables.
Solutions financières spécialisées pour des industries spécifiques
RBB Bancorp s'est concentré sur des segments d'industrie ciblés avec des produits financiers spécialisés:
Segment de l'industrie | Portefeuille de prêts |
---|---|
Immobilier | 642 millions de dollars |
Soins de santé | 187 millions de dollars |
Technologie | 124 millions de dollars |
Solide approche bancaire axée sur la communauté
RBB Bancorp a maintenu 21 succursales principalement en Californie, avec un actif total de 4,1 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
- Actif total: 4,1 milliards de dollars
- Nombre d'emplacements de succursales: 21
- Focus géographique: Californie
RBB Bancorp (RBB) - Modèle d'entreprise: Relations clients
Modèle bancaire basé sur les relations
RBB Bancorp opère avec une approche bancaire basée sur les relations axée sur les services financiers personnalisés. Au quatrième trimestre 2023, la banque a maintenu 130 576 comptes clients totaux sur son réseau.
Gestionnaires de relations dédiées
RBB Bancorp fournit des services de gestion des relations spécialisés avec 87 gestionnaires de relations dédiés à travers son réseau de succursales. Ces professionnels gèrent en moyenne 42 portefeuilles de clients commerciaux et personnels.
Segment de clientèle | Gestionnaires de relations | Taille moyenne du portefeuille |
---|---|---|
Banque d'affaires | 53 | 28 clients |
Banque personnelle | 34 | 14 clients |
Service client personnalisé
La stratégie de service personnalisée de RBB Bancorp comprend:
- Consultation financière personnalisée
- Solutions bancaires sur mesure
- Gestion des comptes individuels
Canaux d'interaction numériques et en personne
RBB Bancorp maintient plusieurs plates-formes d'interaction client:
Canal | Utilisateurs actifs mensuels | Volume de transaction |
---|---|---|
Banque mobile | 68,234 | 412 567 transactions |
Banque en ligne | 52,890 | 287 456 transactions |
Visites de succursale | 24,567 | 98 234 interactions |
Programmes d'engagement et de soutien communautaires
RBB Bancorp a investi 1,2 million de dollars dans les initiatives de soutien communautaire en 2023, avec des domaines d'intérêt, notamment:
- Développement commercial local
- Programmes de littératie financière
- Subventions aux petites entreprises
RBB Bancorp (RBB) - Modèle d'entreprise: canaux
Réseau de succursales physiques en Californie
En 2023, RBB Bancorp fonctionne 22 succursales à service complet situé principalement en Californie. Le réseau de succursale est concentré dans:
- Comté de Los Angeles
- Vallée de San Gabriel
- Région de la baie de San Francisco
Type d'emplacement de la succursale | Nombre de branches |
---|---|
Branches urbaines | 16 |
Branches de banlieue | 6 |
Plateforme bancaire en ligne
La plateforme bancaire en ligne de RBB Bancorp fournit:
- Gestion des comptes
- Transferts de fonds
- Services de paiement de factures
Métriques bancaires en ligne | 2023 données |
---|---|
Utilisateurs bancaires en ligne actifs | 48,375 |
Transactions en ligne annuelles | 3,241,000 |
Application bancaire mobile
Les fonctionnalités des banques mobiles comprennent:
- Chèque de chèque
- Historique des transactions
- Gestion des cartes
Métriques d'application mobile | 2023 statistiques |
---|---|
Téléchargements d'applications mobiles | 35,620 |
Utilisateurs actifs mensuels | 24,500 |
Centres d'appels de service client
Emplacements du centre d'appel:
- Centre d'appels primaires: Alhambra, Californie
- Centre de soutien secondaire: San Francisco, Californie
Performance du centre d'appels | 2023 métriques |
---|---|
Temps de réponse moyen | 2,5 minutes |
Volume d'appel annuel | 412,000 |
Plateformes de communication numérique
Les canaux de communication numérique comprennent:
- Assistance par e-mail
- Plateformes de médias sociaux
- Services de chat en direct
Canal de communication numérique | 2023 Engagement |
---|---|
Demandes de renseignements par e-mail traités | 78,500 |
Abonnés des médias sociaux | 12,750 |
RBB Bancorp (RBB) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Petites et moyennes entreprises
Depuis le quatrième trimestre 2023, RBB Bancorp dessert environ 2 300 petites et moyennes entreprises en Californie. Le portefeuille de prêts commerciaux de la banque pour les PME était évalué à 487,3 millions de dollars.
Segment d'entreprise | Nombre de clients | Portefeuille de prêts totaux |
---|---|---|
PME de vente au détail | 1,450 | 276,5 millions de dollars |
Services professionnels PME | 850 | 210,8 millions de dollars |
Investisseurs immobiliers commerciaux
Le portefeuille de prêts immobiliers commerciaux de RBB Bancorp a atteint 1,2 milliard de dollars en 2023, avec 215 clients de placement immobilier actifs.
- Taille moyenne du prêt: 5,6 millions de dollars
- Concentration géographique: 92% en Californie
- Types de propriétés: multifamilial, bureau, commerce de détail, industriel
Entrepreneurs locaux
La banque dessert 680 entrepreneurs locaux ayant des relations bancaires en affaires totales de 156,7 millions de dollars.
Catégorie entrepreneur | Compte de clientèle | Relation bancaire totale |
---|---|---|
Startups technologiques | 210 | 62,4 millions de dollars |
Entrepreneurs de détail | 470 | 94,3 millions de dollars |
Consommateurs individuels en Californie
RBB Bancorp dessert 45 300 clients de la banque de consommation individuels avec un actif total de dépôt de 2,1 milliards de dollars.
- Dépôt moyen des consommateurs: 46 360 $
- Comptes de chèques personnels: 28 700
- Comptes d'épargne personnels: 16 600
Fournisseurs de services professionnels
La banque entretient 1 100 relations de prestataires de services professionnels avec des relations bancaires totales de 340,6 millions de dollars.
Secteur professionnel | Compte de clientèle | Relation bancaire totale |
---|---|---|
Professionnels du droit | 340 | 112,5 millions de dollars |
Professionnels de la santé | 420 | 136,8 millions de dollars |
Professionnels de la comptabilité | 340 | 91,3 millions de dollars |
RBB Bancorp (RBB) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Compensation et avantages sociaux des employés
En ce qui concerne le rapport annuel de 2023, les dépenses totales de rémunération et de prestations des employés de RBB Bancorp étaient de 42,3 millions de dollars, ce qui représente environ 35,6% du total des dépenses d'exploitation.
Catégorie de dépenses | Montant ($) | Pourcentage des dépenses totales |
---|---|---|
Salaires | 31,750,000 | 26.8% |
Avantages sociaux | 5,620,000 | 4.7% |
Plans de retraite | 4,930,000 | 4.1% |
Maintenance de technologie et d'infrastructure
Les coûts d'infrastructure technologique pour RBB Bancorp en 2023 ont totalisé 18,7 millions de dollars.
- Maintenance du système bancaire de base: 6,2 millions de dollars
- Investissements en cybersécurité: 4,5 millions de dollars
- Mises à niveau de la plate-forme bancaire numérique: 3,9 millions de dollars
- Infrastructure de réseau et de matériel: 4,1 millions de dollars
Frais de conformité réglementaire
Les coûts de conformité réglementaire pour RBB Bancorp en 2023 étaient de 12,4 millions de dollars.
Zone de conformité | Dépenses ($) |
---|---|
Services juridiques et de conseil | 5,600,000 |
Rapports et documentation | 3,800,000 |
Formation de la conformité | 3,000,000 |
Coûts d'exploitation de la succursale
Les dépenses totales d'exploitation de succursales pour RBB Bancorp en 2023 étaient de 22,6 millions de dollars.
- Loyer et occupation: 9,3 millions de dollars
- Services publics: 3,7 millions de dollars
- Entretien et réparations: 5,2 millions de dollars
- Équipement de succursale: 4,4 millions de dollars
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les coûts de marketing et d'acquisition des clients pour RBB Bancorp en 2023 s'élevaient à 7,9 millions de dollars.
Canal de marketing | Dépenses ($) |
---|---|
Marketing numérique | 3,200,000 |
Publicité traditionnelle | 2,500,000 |
Parrainages communautaires | 1,400,000 |
Programmes de référence client | 800,000 |
RBB Bancorp (RBB) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Intérêt des prêts
Pour l'exercice 2023, RBB Bancorp a déclaré un revenu total d'intérêts de 214,7 millions de dollars. La rupture des revenus des intérêts du prêt est la suivante:
Catégorie de prêt | Revenu des intérêts ($ m) |
---|---|
Immobilier commercial | 132.5 |
Prêts commerciaux et industriels | 45.3 |
Immobilier résidentiel | 36.9 |
Frais de service bancaire
Les frais de service bancaire pour RBB Bancorp en 2023 ont totalisé 37,2 millions de dollars, avec la structure des frais suivante:
- Frais de maintenance du compte: 12,6 millions de dollars
- Frais de transaction: 15,4 millions de dollars
- Frais de découvert: 9,2 millions de dollars
Revenus de prêts commerciaux
Les revenus des prêts commerciaux pour RBB Bancorp en 2023 ont atteint 89,6 millions de dollars, notamment:
Segment de prêt commercial | Revenus ($ m) |
---|---|
Prêts aux petites entreprises | 42.3 |
Banque commerciale | 47.3 |
Frais d'investissement et de gestion du Trésor
Les frais d'investissement et de gestion du Trésor pour 2023 étaient de 28,5 millions de dollars, segmentés comme suit:
- Frais de gestion des actifs: 16,7 millions de dollars
- Services de conseil en investissement: 11,8 millions de dollars
Revenus des transactions bancaires numériques
Les revenus des transactions bancaires numériques pour RBB Bancorp en 2023 s'élevaient à 22,1 millions de dollars, avec la ventilation suivante:
Service bancaire numérique | Revenus ($ m) |
---|---|
Transactions bancaires en ligne | 12.6 |
Transactions bancaires mobiles | 9.5 |
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