RBB Bancorp (RBB) Business Model Canvas

RBB Bancorp (RBB): Modelo de negocios Canvas [enero-2025 actualizado]

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
RBB Bancorp (RBB) Business Model Canvas
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TOTAL:

En el panorama dinámico del sector bancario de California, RBB Bancorp surge como una potencia estratégica, creando meticulosamente su modelo de negocio para servir a las empresas locales con precisión e innovación. Al combinar sin problemas soluciones financieras personalizadas, tecnologías digitales de vanguardia y un profundo compromiso con la banca impulsada por la comunidad, RBB se ha posicionado como un jugador distintivo en el ámbito de los servicios financieros competitivos. Esta exploración de lienzo de modelo de negocio presenta los intrincados mecanismos que impulsan el éxito de RBB, ofreciendo información sobre cómo este banco regional transforma los paradigmas bancarios tradicionales para crear un valor único para las pequeñas empresas, los inversores inmobiliarios y los empresarios locales.


RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negocio: asociaciones clave

Empresas locales pequeñas a medianas en California

A partir del cuarto trimestre de 2023, RBB Bancorp ha establecido asociaciones con aproximadamente 1,200 empresas locales pequeñas a medianas en California. La cartera de préstamos comerciales totales del banco para SMB fue de $ 872 millones.

Categoría de asociación Número de asociaciones Volumen total del préstamo
Negocios minoristas 425 $ 312 millones
Empresas del sector de servicios 375 $ 268 millones
Negocios manufactureros 250 $ 192 millones
Startups tecnológicas 150 $ 100 millones

Desarrolladores de bienes raíces comerciales

RBB Bancorp tiene asociaciones estratégicas con 87 desarrolladores de bienes raíces comerciales en California, con una cartera total de préstamos inmobiliarios de $ 1.45 mil millones en 2023.

  • Préstamos de desarrollo de propiedades comerciales: $ 625 millones
  • Préstamos de desarrollo residencial: $ 425 millones
  • Préstamos de desarrollo de uso mixto: $ 400 millones

Organizaciones de inversión comunitaria

El banco tiene relaciones colaborativas con 42 organizaciones de inversión comunitaria, con inversiones totales de desarrollo comunitario que alcanzan $ 95.6 millones en 2023.

Proveedores de servicios financieros regionales

RBB Bancorp mantiene asociaciones con 15 proveedores de servicios financieros regionales, generando ingresos colaborativos de $ 23.4 millones en 2023.

Tipo de socio Número de socios Ingresos colaborativos
Procesamiento de pagos 5 $ 8.2 millones
Proveedores de seguros 4 $ 7.6 millones
Aviso de inversión 6 $ 7.6 millones

Tecnología y proveedores de soluciones bancarias digitales

RBB Bancorp tiene asociaciones con 9 proveedores de tecnología y soluciones de banca digital, invirtiendo $ 18.7 millones en infraestructura tecnológica en 2023.

  • Proveedores de sistemas bancarios centrales: 3 proveedores
  • Proveedores de plataforma de banca móvil: 4 proveedores
  • Proveedores de soluciones de ciberseguridad: 2 proveedores

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negocio: actividades clave

Préstamos comerciales e industriales

A partir del cuarto trimestre de 2023, RBB Bancorp informó $ 1.09 mil millones en préstamos comerciales e industriales. El crecimiento total de la cartera de préstamos comerciales fue de 3.7% año tras año.

Categoría de préstamo Monto total ($) Índice de crecimiento
Inmobiliario comercial $ 742 millones 4.2%
Préstamos para pequeñas empresas $ 348 millones 3.5%

Financiamiento de bienes raíces

El segmento de financiamiento de bienes raíces representaba $ 1.56 mil millones en cartera de préstamos totales para 2023.

  • Préstamos hipotecarios residenciales: $ 876 millones
  • Préstamos de propiedad comercial: $ 684 millones
  • Relación promedio de préstamo a valor: 62.3%

Servicios de depósito y banca

Depósitos totales al 31 de diciembre de 2023: $ 3.24 mil millones

Tipo de depósito Monto ($) Porcentaje
Verificación de no interés $ 687 millones 21.2%
Verificación de intereses $ 542 millones 16.7%
Cuentas de ahorro $ 1.23 mil millones 38%

Gestión de riesgos y cumplimiento

Activos ponderados por el riesgo: $ 2.98 mil millones. Relación de capital de nivel 1: 13.6%.

  • Presupuesto de cumplimiento regulatorio: $ 8.2 millones
  • Personal de cumplimiento: 42 empleados a tiempo completo
  • Horas de capacitación de cumplimiento anual: 1.876

Desarrollo de la plataforma de banca digital

Inversión bancaria digital en 2023: $ 6.3 millones

Servicio digital Tasa de adopción de usuarios Volumen de transacción
Banca móvil 68% 2.4 millones de transacciones mensuales
Banca en línea 72% 1.9 millones de transacciones mensuales

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negocio: recursos clave

Reservas de capital fuertes

A partir del tercer trimestre de 2023, RBB Bancorp informó activos totales de $ 4.45 mil millones. El capital total de los accionistas fue de $ 442.3 millones. La relación de capital de nivel 1 se situó en 13.65%, lo que indica una fortaleza financiera robusta.

Métrica financiera Cantidad (en millones)
Activos totales $4,450
Patrimonio de los accionistas $442.3
Relación de capital de nivel 1 13.65%

Equipo de gestión experimentado

Composición de liderazgo clave:

  • Yee Phong (Alan) Khoo - Presidente y CEO
  • David Morris - Director Financiero
  • Promedio de la tenencia ejecutiva: más de 12 años en la banca

Conocimiento del mercado local en California

RBB Bancorp opera 22 sucursales en California, principalmente en las regiones del condado de Los Ángeles y Orange. Las áreas de servicio enfocadas incluyen:

  • Valle de San Gabriel
  • Área metropolitana de Los Ángeles
  • Condado de Orange

Infraestructura de tecnología bancaria avanzada

Inversiones tecnológicas en 2023:

Área tecnológica Inversión
Plataformas de banca digital $ 3.2 millones
Mejoras de ciberseguridad $ 1.8 millones
Desarrollo de la banca móvil $ 2.5 millones

Red de relación con el cliente robusta

Métricas de la base de clientes:

  • Cuentas totales de clientes: 85,600
  • Clientes de banca comercial: 3,200
  • Clientes de banca personal: 82,400
  • Tasa de retención de clientes: 87.3%

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Servicios bancarios personalizados para empresas locales

A partir del cuarto trimestre de 2023, RBB Bancorp proporcionó servicios bancarios especializados con préstamos comerciales totales de $ 1.32 mil millones, dirigidos a empresas pequeñas a medianas en California.

Categoría de préstamo comercial Monto total del préstamo
Préstamos inmobiliarios comerciales $ 842 millones
Préstamos de Administración de Pequeñas Empresas (SBA) $ 276 millones
Comercial & Préstamos industriales $ 202 millones

Tasas de interés competitivas para préstamos y depósitos

RBB Bancorp ofreció tarifas competitivas con un rendimiento promedio de préstamos de 5.62% y un costo promedio de depósito de 2.18% en 2023.

  • Tasa de interés promedio del préstamo: 5.62%
  • Tasa de interés de depósito promedio: 2.18%
  • Margen de interés neto: 3.44%

Procesamiento de préstamos rápido y eficiente

RBB Bancorp procesó un promedio de 487 solicitudes de préstamos comerciales mensualmente, con un tiempo de aprobación promedio de 10 días hábiles.

Soluciones financieras especializadas para industrias específicas

RBB Bancorp se centró en segmentos de la industria específicos con productos financieros especializados:

Segmento de la industria Cartera de préstamos
Bienes raíces $ 642 millones
Cuidado de la salud $ 187 millones
Tecnología $ 124 millones

Fuerte enfoque bancario centrado en la comunidad

RBB Bancorp mantuvo 21 ubicaciones de sucursales principalmente en California, con activos totales de $ 4.1 mil millones al 31 de diciembre de 2023.

  • Activos totales: $ 4.1 mil millones
  • Número de ubicaciones de sucursales: 21
  • Enfoque geográfico: California

RBB Bancorp (RBB) - Modelo comercial: relaciones con los clientes

Modelo bancario basado en relaciones

RBB Bancorp opera con un enfoque bancario basado en relaciones centrado en servicios financieros personalizados. A partir del cuarto trimestre de 2023, el banco mantuvo 130,576 cuentas totales de clientes en su red.

Gerentes de relaciones dedicadas

RBB Bancorp proporciona servicios especializados de gestión de relaciones con 87 gerentes de relaciones dedicados en su red de sucursales. Estos profesionales administran un promedio de 42 carteras de clientes de banca empresarial y personal.

Segmento de clientes Gerentes de relaciones Tamaño promedio de la cartera
Banca de negocios 53 28 clientes
Banca personal 34 14 clientes

Servicio al cliente personalizado

La estrategia de servicio personalizada de RBB Bancorp incluye:

  • Consulta financiera personalizada
  • Soluciones bancarias a medida
  • Gestión de cuentas individuales

Canales de interacción digital y en persona

RBB Bancorp mantiene múltiples plataformas de interacción con el cliente:

Canal Usuarios activos mensuales Volumen de transacción
Banca móvil 68,234 412,567 transacciones
Banca en línea 52,890 287,456 transacciones
Visitas a la rama 24,567 98,234 interacciones

Programas de compromiso y apoyo de la comunidad

RBB Bancorp invirtió $ 1.2 millones en iniciativas de apoyo comunitario durante 2023, con áreas de enfoque que incluyen:

  • Desarrollo empresarial local
  • Programas de educación financiera
  • Subvenciones de pequeñas empresas

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negocio: canales

Red de sucursales físicas en California

A partir de 2023, RBB Bancorp funciona 22 ramas de servicio completo ubicado principalmente en California. La red de sucursales se concentra en:

  • Condado de Los Ángeles
  • Valle de San Gabriel
  • Área de la Bahía de San Francisco

Tipo de ubicación de rama Número de ramas
Ramas urbanas 16
Ramas suburbanas 6

Plataforma bancaria en línea

La plataforma bancaria en línea de RBB Bancorp proporciona:

  • Gestión de cuentas
  • Transferencias de fondos
  • Servicios de pago de facturas

Métricas bancarias en línea 2023 datos
Usuarios bancarios en línea activos 48,375
Transacciones en línea anuales 3,241,000

Aplicación de banca móvil

Las características de la banca móvil incluyen:

  • Depósito de cheque
  • Historial de transacciones
  • Gestión de tarjetas

Métricas de aplicaciones móviles 2023 estadísticas
Descargas de aplicaciones móviles 35,620
Usuarios activos mensuales 24,500

Centros de llamadas de servicio al cliente

Ubicaciones del centro de llamadas:

  • Centro de llamadas primarias: Alhambra, California
  • Centro de apoyo secundario: San Francisco, California

Rendimiento del centro de llamadas 2023 métricas
Tiempo de respuesta promedio 2.5 minutos
Volumen de llamadas anual 412,000

Plataformas de comunicación digital

Los canales de comunicación digital incluyen:

  • Soporte por correo electrónico
  • Plataformas de redes sociales
  • Servicios de chat en vivo

Canal de comunicación digital 2023 compromiso
Consultas por correo electrónico manejadas 78,500
Seguidores de redes sociales 12,750

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Pequeñas y medianas empresas

A partir del cuarto trimestre de 2023, RBB Bancorp sirve aproximadamente 2,300 pequeñas y medianas empresas en California. La cartera de préstamos comerciales del banco para SMB se valoró en $ 487.3 millones.

Segmento de negocios Número de clientes Cartera de préstamos totales
PYME minoristas 1,450 $ 276.5 millones
SMBS de servicios profesionales 850 $ 210.8 millones

Inversores inmobiliarios comerciales

La cartera de préstamos inmobiliarios comerciales de RBB Bancorp alcanzó los $ 1.2 mil millones en 2023, con 215 clientes activos de inversión inmobiliaria.

  • Tamaño promedio del préstamo: $ 5.6 millones
  • Concentración geográfica: 92% en California
  • Tipos de propiedades: multifamiliar, oficina, minorista, industrial

Empresarios locales

El banco atiende a 680 empresarios locales con relaciones de banca comercial total de $ 156.7 millones.

Categoría de emprendedor Recuento de clientes Relación bancaria total
Startups tecnológicas 210 $ 62.4 millones
Empresarios minoristas 470 $ 94.3 millones

Consumidores individuales en California

RBB Bancorp atiende a 45,300 clientes de banca de consumo individual con activos de depósito total de $ 2.1 mil millones.

  • Depósito promedio del consumidor: $ 46,360
  • Cuentas corrientes personales: 28,700
  • Cuentas de ahorro personal: 16,600

Proveedores de servicios profesionales

El banco mantiene 1.100 relaciones de proveedores de servicios profesionales con relaciones bancarias totales de $ 340.6 millones.

Sector profesional Recuento de clientes Relación bancaria total
Profesionales legales 340 $ 112.5 millones
Profesionales médicos 420 $ 136.8 millones
Profesionales de contabilidad 340 $ 91.3 millones

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Compensación y beneficios de los empleados

A partir del informe anual de 2023, los gastos totales de compensación y beneficios de los empleados de RBB Bancorp fueron de $ 42.3 millones, lo que representa aproximadamente el 35.6% de los gastos operativos totales.

Categoría de gastos Monto ($) Porcentaje de gastos totales
Salarios 31,750,000 26.8%
Beneficios de atención médica 5,620,000 4.7%
Planes de jubilación 4,930,000 4.1%

Mantenimiento de tecnología e infraestructura

Los costos de infraestructura tecnológica para RBB Bancorp en 2023 totalizaron $ 18.7 millones.

  • Mantenimiento del sistema bancario central: $ 6.2 millones
  • Inversiones de ciberseguridad: $ 4.5 millones
  • Actualizaciones de la plataforma de banca digital: $ 3.9 millones
  • Infraestructura de red y hardware: $ 4.1 millones

Gastos de cumplimiento regulatorio

Los costos de cumplimiento regulatorio para RBB Bancorp en 2023 fueron de $ 12.4 millones.

Área de cumplimiento Gasto ($)
Servicios legales y de consultoría 5,600,000
Informes y documentación 3,800,000
Capacitación de cumplimiento 3,000,000

Costos de operación de sucursal

Los gastos de operación de sucursal total para RBB Bancorp en 2023 fueron de $ 22.6 millones.

  • Alquiler y ocupación: $ 9.3 millones
  • Utilidades: $ 3.7 millones
  • Mantenimiento y reparaciones: $ 5.2 millones
  • Equipo de rama: $ 4.4 millones

Gastos de marketing y adquisición de clientes

Los costos de marketing y adquisición de clientes para RBB Bancorp en 2023 ascendieron a $ 7.9 millones.

Canal de marketing Gasto ($)
Marketing digital 3,200,000
Publicidad tradicional 2,500,000
Patrocinios comunitarios 1,400,000
Programas de referencia de clientes 800,000

RBB Bancorp (RBB) - Modelo de negocios: flujos de ingresos

Ingresos por intereses de préstamos

Para el año fiscal 2023, RBB Bancorp informó ingresos por intereses totales de $ 214.7 millones. El desglose de los ingresos por intereses del préstamo es el siguiente:

Categoría de préstamo Ingresos de intereses ($ M)
Inmobiliario comercial 132.5
Préstamos comerciales e industriales 45.3
Inmobiliario residencial 36.9

Tarifas de servicio bancario

Las tarifas de servicio bancario para RBB Bancorp en 2023 totalizaron $ 37.2 millones, con la siguiente estructura de tarifas:

  • Tarifas de mantenimiento de la cuenta: $ 12.6 millones
  • Tarifas de transacción: $ 15.4 millones
  • Tarifas de sobregiro: $ 9.2 millones

Ingresos de préstamos comerciales

Los ingresos de préstamos comerciales para RBB Bancorp en 2023 alcanzaron los $ 89.6 millones, que incluyen:

Segmento de préstamos comerciales Ingresos ($ M)
Préstamos para pequeñas empresas 42.3
Banca corporativa 47.3

Tarifas de inversión y gestión del Tesoro

Las tarifas de inversión y gestión del Tesoro para 2023 fueron de $ 28.5 millones, segmentadas de la siguiente manera:

  • Tarifas de gestión de activos: $ 16.7 millones
  • Servicios de asesoramiento de inversiones: $ 11.8 millones

Ingresos de la transacción bancaria digital

Los ingresos por transacciones de banca digital para RBB Bancorp en 2023 ascendieron a $ 22.1 millones, con el siguiente desglose:

Servicio de banca digital Ingresos ($ M)
Transacciones bancarias en línea 12.6
Transacciones bancarias móviles 9.5

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