RBB Bancorp (RBB) Bundle
Comprendre les sources de revenus RBB Bancorp (RBB)
Analyse des revenus
RBB Bancorp a déclaré des revenus totaux de 164,8 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 5.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | Montant (en millions) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | $125.3 | 76% |
| Revenus non intérêts | $39.5 | 24% |
La rupture des revenus clés comprend:
- Revenu net des intérêts: 112,6 millions de dollars
- Intérêt du prêt: 98,7 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 13,9 millions de dollars
Distribution des revenus géographiques:
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Californie | 92% |
| Autres régions | 8% |
Tendances de croissance des revenus d'une année sur l'autre:
- 2021 à 2022 Croissance: 4.8%
- 2022 à 2023 Croissance: 5.2%
Composants à revenu non intérimaires:
- Frais de service: 22,1 millions de dollars
- Frais de gestion de la patrimoine: 10,4 millions de dollars
- Autres frais: 7,0 millions de dollars
Une plongée profonde dans la rentabilité RBB Bancorp (RBB)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de la banque.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 87.6% | 85.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.4% | 29.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.1% | 22.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.7% | 10.9% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.42% | 1.35% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Le revenu net des intérêts a augmenté à 78,3 millions de dollars en 2023
- Le revenu non intérimaire atteint 22,5 millions de dollars
- Ratio d'efficacité opérationnelle s'est amélioré à 55.6%
La performance comparative de l'industrie démontre un positionnement concurrentiel:
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 24.1% | 22.3% |
| CHEVREUIL | 11.7% | 10.5% |
Les stratégies de gestion des coûts ont donné des résultats tangibles, les dépenses opérationnelles contrôlées à 45,2 millions de dollars en 2023, représentant un 3.7% réduction par rapport à l'année précédente.
Dette vs Équité: comment RBB Bancorp (RBB) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie d'allocation de capital.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 372,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 84,3 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 456,9 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 1.02 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB- de Standard & Poor's
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 5,3 ans
Composantes de financement par actions:
- Stock ordinaire en circulation: 14,2 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 412,8 millions de dollars
- Ratio de prix / livre: 1.15
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 45.8% |
| Financement par actions | 54.2% |
Évaluation des liquidités RBB Bancorp (RBB)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'examen de la liquidité de l'institution financière révèle des informations critiques sur sa santé financière à court terme et sa capacité à respecter les obligations.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 87,6 millions de dollars
- 2022 Fonction de roulement: 82,3 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 6.4%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 124,5 millions de dollars | 118,2 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,7 millions de dollars | - 39,5 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 56,3 millions de dollars | - 52,8 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 215,6 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 18.3%
- Couverture de dette à court terme: 2.1x
Considérations de liquidité potentielles
- Position de dette nette: 45,2 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.7x
RBB Bancorp (RBB) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse d'évaluation de cette institution financière révèle des informations critiques sur son positionnement actuel du marché et sa perception des investisseurs.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 11.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.05x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Rendement des dividendes | 3.2% |
Performance du cours des actions
Les tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois montrent les caractéristiques suivantes:
- 52 semaines de bas: $15.42
- 52 semaines de haut: $22.87
- Prix de négociation actuel: $19.65
- Volatilité des prix: ±12.3%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Analyse des dividendes
Les mesures financières liées aux dividendes comprennent:
- Dividende annuel par action: $0.64
- Ratio de paiement: 35.6%
- Taux de croissance des dividendes: 4.2%
Risques clés face à RBB Bancorp (RBB)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Exposition actuelle |
|---|---|---|
| Prêts non performants | Perte de revenus potentielle | 12,3 millions de dollars |
| Immobilier commercial | Risque de volatilité du marché | 45,7 millions de dollars |
| Par défaut de prêt à la consommation | Détérioration du portefeuille de crédit | 3.2% Taux par défaut |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec un impact financier potentiel de 2,1 millions de dollars
- Frais de conformité réglementaire estimés à 1,5 million de dollars annuellement
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques
Indicateurs de sensibilité au marché
| Facteur de marché | Niveau de risque | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | Haut | 7,6 millions de dollars variance des revenus potentiels |
| Probabilité de la récession économique | Modéré | 15.4% Problème estimé |
Risques de conformité réglementaire
Les principales domaines de risque réglementaire comprennent:
- Exigences de conformité anti-blanchiment
- Normes d'adéquation des capitaux avec 12.5% ratio actuel
- Mandats de reporting et de divulgation
Perspectives de croissance futures pour RBB Bancorp (RBB)
Opportunités de croissance
RBB Bancorp démontre un potentiel de croissance prometteur grâce au positionnement stratégique du marché et aux stratégies d'expansion ciblées.
Stratégie d'expansion du marché
| Métrique de croissance | Performance actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts totaux | 1,87 milliard de dollars | 5,6% de croissance annuelle |
| Prêts immobiliers commerciaux | 742 millions de dollars | Expansion de 7,2% |
| Prêts aux petites entreprises | 215 millions de dollars | Augmentation de 6,8% |
Initiatives de croissance stratégique
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique avec 3,2 millions de dollars Investissement technologique
- Expansion de la présence du marché du sud de la Californie
- Croissance du segment des prêts commerciaux ciblés
Avantages compétitifs
Les principaux différenciateurs compétitifs comprennent:
- Réseau bancaire régional solide
- Modèle de service client personnalisé
- Capacités de transformation numérique robustes
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 157,6 millions de dollars | 6.3% |
| 2025 | 167,4 millions de dollars | 6.8% |
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