RBB Bancorp (RBB) Bundle
Verständnis von RBB Bancorp (RBB) Einnahmequellenströmen
Einnahmeanalyse
RBB Bancorp meldete den Gesamtumsatz von 164,8 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 5.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | $125.3 | 76% |
| Nichtinteresse Einkommen | $39.5 | 24% |
Die wichtigsten Einnahmenaufschlüsse umfassen:
- Nettozinserträge: 112,6 Millionen US -Dollar
- Darlehenszinsen: 98,7 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 13,9 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung:
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Kalifornien | 92% |
| Andere Regionen | 8% |
Jahr-über-Vorjahreswachstumstrends:
- 2021 bis 2022 Wachstum: 4.8%
- 2022 bis 2023 Wachstum: 5.2%
Nichtinteresse Einkommenskomponenten:
- Servicegebühren: 22,1 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungsgebühren: 10,4 Millionen US -Dollar
- Andere Gebühren: 7,0 Millionen US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in die RBB Bancorp (RBB) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in die operative Effizienz und das Gewinnpotentum der Bank.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 87.6% | 85.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.4% | 29.7% |
| Nettogewinnmarge | 24.1% | 22.5% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.7% | 10.9% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.42% | 1.35% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Nettozinserträge erhöhten sich auf 78,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Nicht-zinsgerichtete Einkommen erzielt 22,5 Millionen US -Dollar
- Die operative Effizienzverhältnis verbesserte sich auf 55.6%
Die vergleichende Branchenleistung zeigt eine Wettbewerbspositionierung:
| Metrisch | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 24.1% | 22.3% |
| ROGEN | 11.7% | 10.5% |
Kostenmanagementstrategien haben greifbare Ergebnisse erzielt, wobei die Betriebskosten kontrolliert werden 45,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 darstellen a 3.7% Reduzierung des Vorjahres.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie RBB Bancorp (RBB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalzuweisungsstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 372,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 84,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 456,9 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 1.02 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Bonität: BBB- von Standard & Poor's
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 5,3 Jahre
Aktienfinanzierungskomponenten:
- Stammaktien ausstehend: 14,2 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 412,8 Millionen US -Dollar
- Preis-zu-Bücher-Verhältnis: 1.15
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 45.8% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 54.2% |
Bewertung der Liquidität von RBB Bancorp (RBB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Durch die Untersuchung der Liquidität des Finanzinstituts werden kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit zur Erfüllung von Verpflichtungen ergeben.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 82,3 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 6.4%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 124,5 Millionen US -Dollar | 118,2 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,7 Millionen US -Dollar | -39,5 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -56,3 Millionen US -Dollar | -52,8 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,6 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.3%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.1x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Nettoverschuldung: 45,2 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 3.7x
Ist RBB Bancorp (RBB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse für dieses Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung und die Wahrnehmung von Anleger.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.05x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten zeigen die folgenden Eigenschaften:
- 52 Wochen niedrig: $15.42
- 52 Wochen hoch: $22.87
- Aktueller Handelspreis: $19.65
- Preisvolatilität: ±12.3%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Dividendenanalyse
Zu den dividendenbezogenen finanziellen Metriken gehören:
- Jährliche Dividende je Aktie: $0.64
- Auszahlungsquote: 35.6%
- Dividendenwachstumsrate: 4.2%
Schlüsselrisiken für RBB Bancorp (RBB)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Strombelastung |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | Potenzieller Umsatzverlust | 12,3 Millionen US -Dollar |
| Gewerbeimmobilien | Marktvolatilitätsrisiko | 45,7 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkreditausfall | Verschlechterung des Kreditportfolios | 3.2% Standardrate |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenziellen finanziellen Auswirkungen von 2,1 Millionen US -Dollar
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 1,5 Millionen US -Dollar jährlich
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
Marktsensitivitätsindikatoren
| Marktfaktor | Risikoniveau | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | Hoch | 7,6 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzvarianz |
| Wirtschaftliche Rezessionswahrscheinlichkeit | Mäßig | 15.4% geschätzte Wahrscheinlichkeit |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten Regulierungsrisikobereichen gehören:
- Anforderungen der Einhaltung von Geldwäsche gegen Geldwäsche
- Kapitaladäquanzstandards mit 12.5% Stromverhältnis
- Mandate der Berichterstattung und Offenlegung
Zukünftige Wachstumsaussichten für RBB Bancorp (RBB)
Wachstumschancen
RBB Bancorp zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsstrategien.
Markterweiterungsstrategie
| Wachstumsmetrik | Aktuelle Leistung | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtkreditportfolio | 1,87 Milliarden US -Dollar | 5,6% Jahreswachstum |
| Kredite für gewerbliche Immobilien | 742 Millionen US -Dollar | 7,2% Expansion |
| Kredite für kleine Unternehmen | 215 Millionen Dollar | 6,8% steigen |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Verbesserung der digitalen Bankplattform mit 3,2 Millionen US -Dollar Technologieinvestition
- Erweiterung der Marktpräsenz Südkaliforniens
- Gezielte Wachstum des Segments für kommerzielle Kredite
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Wettbewerbsunterscheidungsmerkmalen gehören:
- Starkes regionales Bankennetzwerk
- Personalisierter Kundendienstmodell
- Robuste digitale Transformationsfunktionen
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 157,6 Millionen US -Dollar | 6.3% |
| 2025 | 167,4 Millionen US -Dollar | 6.8% |
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