Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات ريتشموند موتوال بانكورشن (RMBI)
تحليل الإيرادات
يكشف Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. الأداء المالي عن رؤى الإيرادات التالية:
| فئة الإيرادات | 2022 المبلغ ($) | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 15,623,000 | 16,845,000 | 7.8% |
| الدخل غير المصالح | 3,412,000 | 3,689,000 | 8.1% |
| إجمالي الإيرادات | 19,035,000 | 20,534,000 | 7.9% |
يشمل انهيار تدفق الإيرادات:
- إيرادات الفوائد من القروض: $14,256,000
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: $1,589,000
- رسوم الخدمة: $2,100,000
- دخل آخر غير مصلح: $589,000
توزيع الإيرادات الجغرافية:
- سوق إنديانا: 82%
- سوق أوهايو: 12%
- سوق إلينوي: 6%
مقاييس أداء الإيرادات الرئيسية:
- نمو محفظة القروض: 6.5%
- هامش الفائدة الصافي: 3.42%
- العودة على الأصول: 0.68%
غوص عميق في ربحية ريتشموند موتوال بانكورشن ، Inc. (RMBI)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة حول قدرتها التشغيلية وقدرات توليد الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 62.4% | 59.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 18.3% | 16.5% |
| صافي هامش الربح | 14.6% | 12.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.2% | 8.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.3% | 1.1% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- زاد الربح الإجمالي بحلول 4.5% سنة سنة
- نفقات التشغيل كنسبة مئوية من الإيرادات: 44.1%
- معدل نمو الدخل الصافي: 13.2%
مقاييس الكفاءة التشغيلية
أظهرت الشركة استراتيجيات إدارة التكاليف المحسنة ، مع مقاييس الكفاءة التشغيلية تظهر اتجاهات إيجابية.
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 44.1% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% |
| نسبة استخدام الأصول | 0.65 |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لشركة ريتشموند موتال بانكوربيشن عن مقاييس الديون والأسهم الرئيسية التالية اعتبارًا من أحدث التقارير المالية:
| مقياس مالي | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $12,345,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $3,456,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $45,678,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.35 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB+ من Standard & Poor's
- أسعار الفائدة الحالية على الديون: 4.75%
- نضج الديون Profile: في الغالب الأدوات طويلة الأجل
انهيار تمويل الأسهم:
| مكون الأسهم | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | $35,214,000 | 77% |
| الأرباح المحتجزة | $10,464,000 | 23% |
يظهر نشاط إعادة تمويل الديون الأخير $5,600,000 في أدوات الديون الجديدة الصادرة بمتوسط استحقاق 7 سنوات.
تقييم السيولة Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف دراسة السيولة المالية والملاءة إلى رؤى مهمة حول الاستقرار المالي للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
اتجاهات رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 12.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 1.35
تحليل التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (USD) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 7.8 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -3.2 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -1.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 22.4 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 5.6 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 275%
هل ريتشموند موفال بانكوربوريشن ، Inc. (RMBI) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن رؤى حرجة في تحديد المواقع الحالية للشركة في السوق والجاذبية المالية.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.75 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.92 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 6.43 |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة الأسعار |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $5.12 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $7.85 |
| السعر الحالي | $6.47 |
تحليل الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 45.6%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.21
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 40% |
| يمسك | 50% |
| يبيع | 10% |
مؤشرات التقييم المقارنة
- متوسط نسبة P/E في الصناعة: 10.2
- متوسط نسبة P/B في الصناعة: 1.05
- خصم التقييم النسبي: 14.3%
المخاطر الرئيسية التي تواجه ريتشموند موتال بانكورشن ، وشركة (RMBI)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة تتطلب تقييمًا استراتيجيًا:
مخاطر السوق الخارجية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | 3.75% ضغط هامش الفائدة الصافي المحتمل | عالي |
| الامتثال التنظيمي | محتمل $250,000 مخاطر عقوبة الامتثال | واسطة |
| الركود الاقتصادي | 6.2% زيادة سداد القرض المحتملة | متوسطة |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات $500,000 البنية التحتية الضعف
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا المقدرة 1.2 مليون دولار
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب في القطاع المصرفي التنافسي
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية:
- مخاطر تركيز محفظة القروض في 42%
- نسبة كفاية رأس المال 12.5%
- نسبة تغطية السيولة في 135%
إدارة المخاطر الاستراتيجية
| استراتيجية إدارة المخاطر | الاستثمار المطلوب | التخفيف المتوقع للمخاطر |
|---|---|---|
| بروتوكولات الأمن السيبراني المحسنة | $750,000 | 70 ٪ الحد من التهديد |
| تنويع محفظة القروض | 1.5 مليون دولار | انخفاض خطر التركيز |
آفاق النمو المستقبلية لريتشموند موفال بانكوربيشن ، Inc. (RMBI)
فرص النمو
توضح شركة Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. استراتيجيات النمو المحتملة من خلال عدة أبعاد رئيسية:
استراتيجيات توسيع السوق
| الاستراتيجية | التأثير المتوقع | السوق المستهدف |
|---|---|---|
| منصة المصرفية الرقمية | 2.3 مليون دولار استثمار | قطاع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت/الهاتف المحمول |
| الإقراض التجاري | 15.6% نمو المحفظة المحتمل | شركات صغيرة إلى متوسطة |
| التوسع الجغرافي | 3 أسواق المقاطعات الجديدة | إنديانا الأسواق الإقليمية |
سائقي النمو الاستراتيجي
- تعزيز البنية التحتية للتكنولوجيا
- محفظة الإقراض المتنوعة
- تحسينات الكفاءة التشغيلية
- تحسين إدارة المخاطر
توقعات النمو المالي
| متري | 2024 الإسقاط | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| ربح | 42.7 مليون دولار | 8.3% يزيد |
| صافي إيرادات الفوائد | 37.5 مليون دولار | 6.9% نمو |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.4% | 1.2% تخفيض |
Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.