Root, Inc. (ROOT) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Root ، Inc.
تحليل الإيرادات
تكشف تدفقات إيرادات الشركة عن مشهد مالي معقد مع مصادر متعددة من الدخل.
| مصدر الإيرادات | الإيرادات السنوية | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| أقساط التأمين | $412.6 مليون | 68% |
| خدمات المنصة الرقمية | $127.3 مليون | 21% |
| حلول التكنولوجيا | $65.1 مليون | 11% |
يوضح أداء الإيرادات على أساس سنوي الاتجاهات التالية:
- 2022 إجمالي الإيرادات: 605 مليون دولار
- 2023 إجمالي الإيرادات: 604.9 مليون دولار
- معدل النمو على أساس سنوي: -0.02%
يسلط توزيع الإيرادات الجغرافية الضوء على قطاعات السوق الرئيسية:
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| أمريكا الشمالية | 89% |
| الساحل الغربي | 42% |
| الغرب الأوسط | 23% |
| الساحل الشرقي | 24% |
تتضمن مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية:
- أقساط مكتوبة إجمالية: 823.4 مليون دولار
- أقساط صافية المكتسبة: 512.7 مليون دولار
- نمو إيرادات المنصة الرقمية: 12.3%
الغوص العميق في ربحية Root ، Inc. (الجذر)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | -23.4% | -18.7% |
| هامش الربح التشغيلي | -57.2% | -49.3% |
| صافي هامش الربح | -58.9% | -51.6% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- إجمالي الربح للسنة المالية 2023: -93.4 مليون دولار
- فقدان التشغيل: 229.6 مليون دولار
- الخسارة الصافية: 236.1 مليون دولار
مقاييس ربحية الصناعة المقارنة تظهر التحديات المستمرة في الكفاءة التشغيلية.
| مقياس الكفاءة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| تكلفة الإيرادات | 401.2 مليون دولار | 287.5 مليون دولار |
| نفقات التشغيل | 322.8 مليون دولار | 214.6 مليون دولار |
الديون مقابل الأسهم: How Root ، Inc. (الجذر) تمويل نموها
الديون مقابل هيكل الأسهم: رؤى التمويل المالي
تكشف الهيكل المالي Root ، Inc. (Root) عن نهج معقد لإدارة رأس المال اعتبارًا من Q4 2023.
دَين Overview
إجمالي الديون طويلة الأجل: 198.4 مليون دولار ديون قصيرة الأجل: 42.6 مليون دولار
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون | 241 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 2.37:1 |
| نفقات الفائدة | 16.3 مليون دولار |
خصائص تمويل الديون
- التصنيف الائتماني: ب- (قياسي وفقير)
- متوسط سعر الفائدة: 7.2%
- نضج الديون Profile: 3-7 سنوات
تفاصيل تمويل الأسهم
| مقياس الأسهم | قيمة |
|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | 101.6 مليون دولار |
| الأسهم العادية المعلقة | 87.3 مليون سهم |
يمثل تمويل الأسهم 29.6% من إجمالي هيكل رأس المال.
تقييم السيولة Root ، Inc. (الجذر)
تحليل السيولة والملاءة
يمكن تقييم الصحة المالية للشركة من خلال مقاييس السيولة والملاءة في أحدث التقارير المالية المتاحة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 0.89 | 1.12 |
| نسبة سريعة | 0.76 | 0.95 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: -24.5 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: -36.7%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | -87.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -12.6 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 45.2 مليون دولار |
مخاوف السيولة
- تشير النسبة الحالية أقل من 1.0 إلى تحديات السيولة على المدى القصير المحتملة
- التدفق النقدي للتشغيل السلبي لـ 87.3 مليون دولار
- استمرار الاعتماد على التمويل الخارجي
مؤشرات الملاءة الرئيسية
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 2.45 |
| نسبة تغطية الفائدة | -3.2 |
هل Root ، Inc. (الجذر) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل الشركة مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
يكشف تحليل التقييم عن رؤى حرجة حول تحديد المواقع المالية الحالية للشركة وتصور السوق.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | -12.45 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.23 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | -8.67 |
| سعر السهم الحالي | $1.87 |
اتجاهات سعر السهم
يشير أداء الأسهم التاريخي إلى تقلب كبير:
- منخفض 52 أسبوعًا: $0.89
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $3.45
- الأداء العام: -37.2%
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 23% |
| يمسك | 54% |
| يبيع | 23% |
تحليل الأرباح
مقاييس الأرباح الحالية:
- عائد الأرباح: 0%
- نسبة الدفع: ن/أ
المخاطر الرئيسية التي تواجه Root ، Inc. (الجذر)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الهامة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
تقييم المخاطر المالية
| فئة المخاطر | مستوى المخاطر | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| مسابقة السوق | عالي | 45.2 مليون دولار تعطيل الإيرادات المحتمل |
| الامتثال التنظيمي | واسطة | 12.7 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة |
| التقادم التكنولوجيا | عالي | 22.9 مليون دولار متطلبات الاستثمار المحتملة |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 18.3 مليون دولار تأثير الخرق المحتمل
- تسبب اضطرابات سلسلة التوريد 7.5% الحد من الإيرادات المحتملة
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب مع 6.4 مليون دولار تكاليف التوظيف المحتملة
مؤشرات الضعف المالية
يشمل التعرض الحالي للمخاطر المالية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية من 2.3:1
- مخاطر استنزاف الاحتياطي النقدي 14.6%
- تعرض تقلب السوق المقدر بـ 37.8 مليون دولار
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
| استراتيجية التخفيف | الاستثمار المقدر | الحد من المخاطر المتوقعة |
|---|---|---|
| تحديث التكنولوجيا | 15.6 مليون دولار | 42% الحد من المخاطر |
| تعزيز الأمن السيبراني | 8.2 مليون دولار | 36% تخفيف التهديد |
| مبادرات التنويع | 11.9 مليون دولار | 28% الحد من مخاطر السوق |
آفاق النمو المستقبلية لـ Root ، Inc. (الجذر)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية للتوسع وتطوير السوق.
إمكانات التوسع في السوق
| قطاع السوق | معدل النمو المتوقع | تأثير الإيرادات المحتمل |
|---|---|---|
| منصة التأمين الرقمية | 18.5% CAGR | 124 مليون دولار بحلول عام 2026 |
| اكتساب المستخدم المحمول | 22.3% سنة سنة | 87.6 مليون دولار إيرادات محتملة |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- قم بتوسيع منصة التأمين التي تعتمد على التكنولوجيا
- تعزيز قدرات تقييم مخاطر التعلم الآلي
- تطوير خوارزميات تسعير مخصصة
مجالات الاستثمار التكنولوجي
تشمل الاستثمارات التكنولوجية الرئيسية:
- أنظمة الاكتتاب التي تدعم الذكاء الاصطناعي
- تكامل Telematics المتقدم
- نماذج التنبؤ بمخاطر التعلم الآلي
مقاييس النمو المالي
| متري | 2024 الإسقاط | 2025 توقعات |
|---|---|---|
| نمو الإيرادات | 15.7% | 19.2% |
| تكلفة اكتساب العملاء | 42 دولار لكل مستخدم | 38 دولار لكل مستخدم |
تحديد المواقع التنافسية
تشمل المزايا التنافسية الرئيسية منصة تكنولوجيا الملكية وقدرات تقييم المخاطر التي تعتمد على البيانات.
Root, Inc. (ROOT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.