Root, Inc. (ROOT) Bundle
Entendering Root, Inc. (raiz) fluxos de receita
Análise de receita
Os fluxos de receita da empresa revelam um cenário financeiro complexo com várias fontes de renda.
| Fonte de receita | Receita anual | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Prêmios de seguro | $412,6 milhões | 68% |
| Serviços de plataforma digital | $127,3 milhões | 21% |
| Soluções de tecnologia | $65,1 milhões | 11% |
O desempenho da receita ano a ano demonstra as seguintes tendências:
- 2022 Receita total: US $ 605 milhões
- 2023 Receita total: US $ 604,9 milhões
- Taxa de crescimento ano a ano: -0.02%
A distribuição de receita geográfica destaca os principais segmentos de mercado:
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| América do Norte | 89% |
| Costa Oeste | 42% |
| Centro -Oeste | 23% |
| Costa Leste | 24% |
Os principais indicadores de desempenho da receita incluem:
- Prêmios brutos por escrito: US $ 823,4 milhões
- Líquido de prêmios ganhos: US $ 512,7 milhões
- Crescimento da receita da plataforma digital: 12.3%
Um mergulho profundo na Root, Inc. (raiz) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da empresa revela insights críticos de lucratividade para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | -23.4% | -18.7% |
| Margem de lucro operacional | -57.2% | -49.3% |
| Margem de lucro líquido | -58.9% | -51.6% |
As principais observações de rentabilidade incluem:
- Lucro bruto para o ano fiscal de 2023: -US $ 93,4 milhões
- Perda operacional: US $ 229,6 milhões
- Perda líquida: US $ 236,1 milhões
As métricas comparativas de rentabilidade da indústria demonstram desafios contínuos na eficiência operacional.
| Métrica de eficiência | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Custo da receita | US $ 401,2 milhões | US $ 287,5 milhões |
| Despesas operacionais | US $ 322,8 milhões | US $ 214,6 milhões |
Dívida vs. patrimônio: como Root, Inc. (raiz) financia seu crescimento
Dívida vs. Estrutura de patrimônio: informações de financiamento financeiro
A estrutura financeira Root, Inc. (raiz) revela uma abordagem complexa do gerenciamento de capital a partir do quarto trimestre 2023.
Dívida Overview
Dívida total de longo prazo: US $ 198,4 milhões Dívida de curto prazo: US $ 42,6 milhões
| Métrica de dívida | Quantia |
|---|---|
| Dívida total | US $ 241 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 2.37:1 |
| Despesa de juros | US $ 16,3 milhões |
Características de financiamento da dívida
- Classificação de crédito: B- (Standard & Poor's)
- Taxa de juros média: 7.2%
- Maturidade da dívida Profile: 3-7 anos
Detalhes de financiamento de ações
| Métrica de patrimônio | Valor |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 101,6 milhões |
| Ações ordinárias em circulação | 87,3 milhões de ações |
O financiamento de ações representa 29.6% de estrutura total de capital.
Avaliando a liquidez Root, Inc. (raiz)
Análise de liquidez e solvência
A saúde financeira da Companhia pode ser avaliada por meio de suas métricas de liquidez e solvência nos relatórios financeiros mais recentes disponíveis.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 0.89 | 1.12 |
| Proporção rápida | 0.76 | 0.95 |
Análise de capital de giro
- Capital de giro: -US $ 24,5 milhões
- Mudança de capital de giro ano a ano: -36.7%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | -US $ 87,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 12,6 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | US $ 45,2 milhões |
Preocupações de liquidez
- A relação atual abaixo de 1,0 indica possíveis desafios de liquidez a curto prazo
- Fluxo de caixa operacional negativo de US $ 87,3 milhões
- Confiança contínua do financiamento externo
Indicadores de solvência -chave
| Métrica de solvência | 2023 valor |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 2.45 |
| Taxa de cobertura de juros | -3.2 |
O Root, Inc. (raiz) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: a empresa está supervalorizada ou subvalorizada?
A análise de avaliação revela informações críticas sobre o atual posicionamento financeiro e percepção do mercado da Companhia.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | -12.45 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.23 |
| Valor corporativo/ebitda | -8.67 |
| Preço atual das ações | $1.87 |
Tendências do preço das ações
O desempenho histórico de ações indica volatilidade significativa:
- Baixa de 52 semanas: $0.89
- Alta de 52 semanas: $3.45
- Desempenho no ano: -37.2%
Recomendações de analistas
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 23% |
| Segurar | 54% |
| Vender | 23% |
Análise de dividendos
Métricas de dividendos atuais:
- Rendimento de dividendos: 0%
- Taxa de pagamento: N / D
Riscos -chave enfrentados pela Root, Inc. (raiz)
Fatores de risco
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Avaliação de Risco Financeiro
| Categoria de risco | Nível de risco | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Concorrência de mercado | Alto | US $ 45,2 milhões Receita potencial de receita |
| Conformidade regulatória | Médio | US $ 12,7 milhões custos potenciais de conformidade |
| Obsolescência da tecnologia | Alto | US $ 22,9 milhões requisito de investimento potencial |
Principais riscos operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 18,3 milhões impacto potencial de violação
- Interrupções da cadeia de suprimentos causando 7.5% redução potencial de receita
- Desafios de retenção de talentos com US $ 6,4 milhões possíveis custos de recrutamento
Indicadores de vulnerabilidade financeira
A exposição atual ao risco financeiro inclui:
- Taxa de dívida / patrimônio de 2.3:1
- Risco de depleção de reserva de caixa de 14.6%
- Exposição de volatilidade do mercado estimada em US $ 37,8 milhões
Mitigação de riscos estratégicos
| Estratégia de mitigação | Investimento estimado | Redução de risco esperado |
|---|---|---|
| Modernização da tecnologia | US $ 15,6 milhões | 42% redução de risco |
| Aprimoramento da segurança cibernética | US $ 8,2 milhões | 36% Mitigação de ameaças |
| Iniciativas de diversificação | US $ 11,9 milhões | 28% redução de risco de mercado |
Perspectivas de crescimento futuro da Root, Inc. (raiz)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave de expansão e desenvolvimento de mercado.
Potencial de expansão do mercado
| Segmento de mercado | Taxa de crescimento projetada | Impacto potencial da receita |
|---|---|---|
| Plataforma de seguro digital | 18.5% Cagr | US $ 124 milhões até 2026 |
| Aquisição de usuário móvel | 22.3% Ano a ano | Receita potencial de US $ 87,6 milhões |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Expanda a plataforma de seguro orientada por tecnologia
- Aprimorar os recursos de avaliação de risco de aprendizado de máquina
- Desenvolva algoritmos de preços personalizados
Áreas de investimento em tecnologia
Os principais investimentos em tecnologia incluem:
- Sistemas de subscrição movidos a IA
- Integração Telemática Avançada
- Modelos de previsão de risco de aprendizado de máquina
Métricas de crescimento financeiro
| Métrica | 2024 Projeção | 2025 Previsão |
|---|---|---|
| Crescimento de receita | 15.7% | 19.2% |
| Custo de aquisição do cliente | US $ 42 por usuário | US $ 38 por usuário |
Posicionamento competitivo
As principais vantagens competitivas incluem a plataforma de tecnologia proprietária e os recursos de avaliação de risco orientados a dados.
Root, Inc. (ROOT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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