Breaking Down Root, Inc. (raiz) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Breaking Down Root, Inc. (raiz) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

US | Financial Services | Insurance - Property & Casualty | NASDAQ

Root, Inc. (ROOT) Bundle

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Entendering Root, Inc. (raiz) fluxos de receita

Análise de receita

Os fluxos de receita da empresa revelam um cenário financeiro complexo com várias fontes de renda.

Fonte de receita Receita anual Porcentagem da receita total
Prêmios de seguro $412,6 milhões 68%
Serviços de plataforma digital $127,3 milhões 21%
Soluções de tecnologia $65,1 milhões 11%

O desempenho da receita ano a ano demonstra as seguintes tendências:

  • 2022 Receita total: US $ 605 milhões
  • 2023 Receita total: US $ 604,9 milhões
  • Taxa de crescimento ano a ano: -0.02%

A distribuição de receita geográfica destaca os principais segmentos de mercado:

Região Contribuição da receita
América do Norte 89%
Costa Oeste 42%
Centro -Oeste 23%
Costa Leste 24%

Os principais indicadores de desempenho da receita incluem:

  • Prêmios brutos por escrito: US $ 823,4 milhões
  • Líquido de prêmios ganhos: US $ 512,7 milhões
  • Crescimento da receita da plataforma digital: 12.3%



Um mergulho profundo na Root, Inc. (raiz) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro da empresa revela insights críticos de lucratividade para os investidores.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto -23.4% -18.7%
Margem de lucro operacional -57.2% -49.3%
Margem de lucro líquido -58.9% -51.6%

As principais observações de rentabilidade incluem:

  • Lucro bruto para o ano fiscal de 2023: -US $ 93,4 milhões
  • Perda operacional: US $ 229,6 milhões
  • Perda líquida: US $ 236,1 milhões

As métricas comparativas de rentabilidade da indústria demonstram desafios contínuos na eficiência operacional.

Métrica de eficiência Desempenho da empresa Média da indústria
Custo da receita US $ 401,2 milhões US $ 287,5 milhões
Despesas operacionais US $ 322,8 milhões US $ 214,6 milhões



Dívida vs. patrimônio: como Root, Inc. (raiz) financia seu crescimento

Dívida vs. Estrutura de patrimônio: informações de financiamento financeiro

A estrutura financeira Root, Inc. (raiz) revela uma abordagem complexa do gerenciamento de capital a partir do quarto trimestre 2023.

Dívida Overview

Dívida total de longo prazo: US $ 198,4 milhões Dívida de curto prazo: US $ 42,6 milhões

Métrica de dívida Quantia
Dívida total US $ 241 milhões
Relação dívida / patrimônio 2.37:1
Despesa de juros US $ 16,3 milhões

Características de financiamento da dívida

  • Classificação de crédito: B- (Standard & Poor's)
  • Taxa de juros média: 7.2%
  • Maturidade da dívida Profile: 3-7 anos

Detalhes de financiamento de ações

Métrica de patrimônio Valor
Equidade total dos acionistas US $ 101,6 milhões
Ações ordinárias em circulação 87,3 milhões de ações

O financiamento de ações representa 29.6% de estrutura total de capital.




Avaliando a liquidez Root, Inc. (raiz)

Análise de liquidez e solvência

A saúde financeira da Companhia pode ser avaliada por meio de suas métricas de liquidez e solvência nos relatórios financeiros mais recentes disponíveis.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 0.89 1.12
Proporção rápida 0.76 0.95

Análise de capital de giro

  • Capital de giro: -US $ 24,5 milhões
  • Mudança de capital de giro ano a ano: -36.7%

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional -US $ 87,3 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 12,6 milhões
Financiamento de fluxo de caixa US $ 45,2 milhões

Preocupações de liquidez

  • A relação atual abaixo de 1,0 indica possíveis desafios de liquidez a curto prazo
  • Fluxo de caixa operacional negativo de US $ 87,3 milhões
  • Confiança contínua do financiamento externo

Indicadores de solvência -chave

Métrica de solvência 2023 valor
Relação dívida / patrimônio 2.45
Taxa de cobertura de juros -3.2



O Root, Inc. (raiz) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: a empresa está supervalorizada ou subvalorizada?

A análise de avaliação revela informações críticas sobre o atual posicionamento financeiro e percepção do mercado da Companhia.

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) -12.45
Proporção de preço-livro (P/B) 1.23
Valor corporativo/ebitda -8.67
Preço atual das ações $1.87

Tendências do preço das ações

O desempenho histórico de ações indica volatilidade significativa:

  • Baixa de 52 semanas: $0.89
  • Alta de 52 semanas: $3.45
  • Desempenho no ano: -37.2%

Recomendações de analistas

Recomendação Percentagem
Comprar 23%
Segurar 54%
Vender 23%

Análise de dividendos

Métricas de dividendos atuais:

  • Rendimento de dividendos: 0%
  • Taxa de pagamento: N / D



Riscos -chave enfrentados pela Root, Inc. (raiz)

Fatores de risco

A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.

Avaliação de Risco Financeiro

Categoria de risco Nível de risco Impacto potencial
Concorrência de mercado Alto US $ 45,2 milhões Receita potencial de receita
Conformidade regulatória Médio US $ 12,7 milhões custos potenciais de conformidade
Obsolescência da tecnologia Alto US $ 22,9 milhões requisito de investimento potencial

Principais riscos operacionais

  • Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 18,3 milhões impacto potencial de violação
  • Interrupções da cadeia de suprimentos causando 7.5% redução potencial de receita
  • Desafios de retenção de talentos com US $ 6,4 milhões possíveis custos de recrutamento

Indicadores de vulnerabilidade financeira

A exposição atual ao risco financeiro inclui:

  • Taxa de dívida / patrimônio de 2.3:1
  • Risco de depleção de reserva de caixa de 14.6%
  • Exposição de volatilidade do mercado estimada em US $ 37,8 milhões

Mitigação de riscos estratégicos

Estratégia de mitigação Investimento estimado Redução de risco esperado
Modernização da tecnologia US $ 15,6 milhões 42% redução de risco
Aprimoramento da segurança cibernética US $ 8,2 milhões 36% Mitigação de ameaças
Iniciativas de diversificação US $ 11,9 milhões 28% redução de risco de mercado



Perspectivas de crescimento futuro da Root, Inc. (raiz)

Oportunidades de crescimento

A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave de expansão e desenvolvimento de mercado.

Potencial de expansão do mercado

Segmento de mercado Taxa de crescimento projetada Impacto potencial da receita
Plataforma de seguro digital 18.5% Cagr US $ 124 milhões até 2026
Aquisição de usuário móvel 22.3% Ano a ano Receita potencial de US $ 87,6 milhões

Iniciativas de crescimento estratégico

  • Expanda a plataforma de seguro orientada por tecnologia
  • Aprimorar os recursos de avaliação de risco de aprendizado de máquina
  • Desenvolva algoritmos de preços personalizados

Áreas de investimento em tecnologia

Os principais investimentos em tecnologia incluem:

  • Sistemas de subscrição movidos a IA
  • Integração Telemática Avançada
  • Modelos de previsão de risco de aprendizado de máquina

Métricas de crescimento financeiro

Métrica 2024 Projeção 2025 Previsão
Crescimento de receita 15.7% 19.2%
Custo de aquisição do cliente US $ 42 por usuário US $ 38 por usuário

Posicionamento competitivo

As principais vantagens competitivas incluem a plataforma de tecnologia proprietária e os recursos de avaliação de risco orientados a dados.

DCF model

Root, Inc. (ROOT) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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