Root, Inc. (ROOT) Bundle
Einnahmequellen von Root, Inc. (Root) verstehen
Einnahmeanalyse
Die Umsatzströme des Unternehmens zeigen eine komplexe Finanzlandschaft mit mehreren Einkommensquellen.
| Einnahmequelle | Jahresumsatz | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Versicherungsprämien | $412,6 Millionen | 68% |
| Digitale Plattformdienste | $127,3 Millionen | 21% |
| Technologielösungen | $65,1 Millionen | 11% |
Die Umsatzleistung des Jahres gegenüber dem Vorjahr zeigt die folgenden Trends:
- 2022 Gesamtumsatz: 605 Millionen Dollar
- 2023 Gesamtumsatz: 604,9 Millionen US -Dollar
- Wachstumsrate des Jahr-über-Vorjahres: -0.02%
Die geografische Umsatzverteilung zeigt wichtige Marktsegmente:
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Nordamerika | 89% |
| Westküste | 42% |
| Mittlerer Westen | 23% |
| Ostküste | 24% |
Zu den wichtigsten Umsatzleistungsindikatoren gehören:
- Brutto geschriebene Prämien: 823,4 Millionen US -Dollar
- Netto verdiente Prämien: 512,7 Millionen US -Dollar
- Umsatzwachstum für digitale Plattform: 12.3%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Root, Inc. (Root)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | -23.4% | -18.7% |
| Betriebsgewinnmarge | -57.2% | -49.3% |
| Nettogewinnmarge | -58.9% | -51.6% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Bruttogewinn für das Geschäftsjahr 2023: -93,4 Millionen US -Dollar
- Betriebsverlust: 229,6 Millionen US -Dollar
- Nettoverlust: 236,1 Millionen US -Dollar
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen anhaltende Herausforderungen bei der operativen Effizienz.
| Effizienzmetrik | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Umsatzkosten | 401,2 Millionen US -Dollar | 287,5 Millionen US -Dollar |
| Betriebskosten | 322,8 Millionen US -Dollar | 214,6 Millionen US -Dollar |
Schulden vs. Eigenkapital: Wie Root, Inc. (Wurzel) sein Wachstum finanziert
Schulden gegen Eigenkapitalstruktur: Erkenntnisse über finanzielle Finanzierung
Die Finanzstruktur Root, Inc. (Root) zeigt einen komplexen Ansatz für das Kapitalmanagement ab dem vierten Quartal 2023.
Schulden Overview
Totale langfristige Schulden: $ 198,4 Millionen Kurzfristige Schulden: 42,6 Millionen US -Dollar
| Schuldenmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtverschuldung | 241 Millionen Dollar |
| Verschuldungsquote | 2.37:1 |
| Zinsaufwand | 16,3 Millionen US -Dollar |
Merkmale der Fremdfinanzierung
- Kreditrating: B- (Standard & Poor's)
- Durchschnittlicher Zinssatz: 7.2%
- Schuldenfälle Profile: 3-7 Jahre
Aktienfinanzierungsdetails
| Eigenkapitalmetrik | Wert |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 101,6 Millionen US -Dollar |
| Stammaktien ausstehend | 87,3 Millionen Aktien |
Eigenkapitalfinanzierung ist 29.6% der Gesamtkapitalstruktur.
Bewertung der Liquidität von Root, Inc. (Root)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die finanzielle Gesundheit des Unternehmens kann durch seine Liquiditäts- und Solvenzmetriken nach den neuesten verfügbaren Finanzberichten bewertet werden.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 0.89 | 1.12 |
| Schnellverhältnis | 0.76 | 0.95 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: -24,5 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: -36.7%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | -87,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -12,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 45,2 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsbedenken
- Das aktuelle Verhältnis unter 1,0 zeigt potenzielle kurzfristige Liquiditätsprobleme an
- Negativer operativer Cashflow von 87,3 Millionen US -Dollar
- Fortgesetzte Abhängigkeit von externer Finanzierung
Wichtige Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 2.45 |
| Zinsabdeckungsquote | -3.2 |
Ist Root, Inc. (Root) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die aktuelle Finanzpositionierung und Marktwahrnehmung des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | -12.45 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.23 |
| Enterprise Value/EBITDA | -8.67 |
| Aktueller Aktienkurs | $1.87 |
Aktienkurstrends
Die historische Aktienleistung zeigt eine erhebliche Volatilität:
- 52 Wochen niedrig: $0.89
- 52 Wochen hoch: $3.45
- Leistung von Jahr zu Jahr: -37.2%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 23% |
| Halten | 54% |
| Verkaufen | 23% |
Dividendenanalyse
Aktuelle Dividendenmetriken:
- Dividendenrendite: 0%
- Auszahlungsquote: N / A
Schlüsselrisiken gegenüber Root, Inc. (Root)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Bewertung des finanziellen Risikos
| Risikokategorie | Risikoniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Marktwettbewerb | Hoch | 45,2 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzstörung |
| Vorschriftenregulierung | Medium | 12,7 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten |
| Technologieveralterung | Hoch | 22,9 Millionen US -Dollar potenzielle Investitionsanforderung |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 18,3 Millionen US -Dollar Potenzielle Verstoßwirkung
- Störungen der Lieferkette verursachen 7.5% Potenzielle Umsatzreduzierung
- Herausforderungen bei der Talentbindung mit 6,4 Millionen US -Dollar potenzielle Rekrutierungskosten
Finanzielle Verwundbarkeitsindikatoren
Das derzeitige Exposition des finanziellen Risikos umfasst:
- Verschuldungsquote von 2.3:1
- Cash Reserve Depletion Risiko von 14.6%
- Marktvolatilitätsexposition geschätzt auf 37,8 Millionen US -Dollar
Strategische Risikominderung
| Minderungsstrategie | Geschätzte Investition | Erwartete Risikominderung |
|---|---|---|
| Technologie -Modernisierung | 15,6 Millionen US -Dollar | 42% Risikominderung |
| Verbesserung der Cybersicherheit | 8,2 Millionen US -Dollar | 36% Bedrohungsminderung |
| Diversifizierungsinitiativen | 11,9 Millionen US -Dollar | 28% Marktrisikoreduzierung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Root, Inc. (Wurzel)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf verschiedene wichtige Bereiche der Expansion und der Marktentwicklung.
Marktexpansionspotential
| Marktsegment | Projizierte Wachstumsrate | Potenzielle Einnahmen auswirken |
|---|---|---|
| Digitale Versicherungsplattform | 18.5% CAGR | 124 Millionen US -Dollar bis 2026 |
| Mobile Benutzerakquisition | 22.3% Jahr-über-Jahr | 87,6 Mio. USD potenzielle Einnahmen |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweitern Sie die technologiebetriebene Versicherungsplattform
- Verbessern Sie die Risikobewertungsfunktionen des maschinellen Lernens
- Entwickeln Sie personalisierte Preisalgorithmen
Technologieinvestitionsbereiche
Zu den wichtigsten Technologieinvestitionen gehören:
- AI-betriebene Underwriting-Systeme
- Erweiterte Telematik -Integration
- Vorhersagemodelle für maschinelles Lernen Risiko
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2024 Projektion | 2025 Prognose |
|---|---|---|
| Umsatzwachstum | 15.7% | 19.2% |
| Kundenerwerbskosten | $ 42 pro Benutzer | $ 38 pro Benutzer |
Wettbewerbspositionierung
Zu den wichtigsten Wettbewerbsvorteilen gehören die proprietäre Technologieplattform und die datengesteuerten Risikobewertungsfunktionen.
Root, Inc. (ROOT) DCF Excel Template
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