Desglosando Root, Inc. (Root) Salud financiera: información clave para los inversores

Desglosando Root, Inc. (Root) Salud financiera: información clave para los inversores

US | Financial Services | Insurance - Property & Casualty | NASDAQ

Root, Inc. (ROOT) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Comprender las fuentes de ingresos de Root, Inc. (root)

Análisis de ingresos

Las fuentes de ingresos de la compañía revelan un complejo panorama financiero con múltiples fuentes de ingresos.

Fuente de ingresos Ingresos anuales Porcentaje de ingresos totales
Primas de seguro $412.6 millones 68%
Servicios de plataforma digital $127.3 millones 21%
Soluciones tecnológicas $65.1 millones 11%

El rendimiento de los ingresos año tras año demuestra las siguientes tendencias:

  • 2022 Ingresos totales: $ 605 millones
  • 2023 Ingresos totales: $ 604.9 millones
  • Tasa de crecimiento año tras año: -0.02%

La distribución de ingresos geográficos destaca segmentos clave del mercado:

Región Contribución de ingresos
América del norte 89%
Costa oeste 42%
Medio oeste 23%
Costa este 24%

Los indicadores de rendimiento de ingresos clave incluyen:

  • Primas escritas brutas: $ 823.4 millones
  • Netas Premios ganados: $ 512.7 millones
  • Crecimiento de ingresos de la plataforma digital: 12.3%



Una inmersión profunda en Root, Inc. (raíz) Rentabilidad

Análisis de métricas de rentabilidad

El desempeño financiero de la compañía revela información crítica de rentabilidad para los inversores.

Métrica de rentabilidad Valor 2023 Valor 2022
Margen de beneficio bruto -23.4% -18.7%
Margen de beneficio operativo -57.2% -49.3%
Margen de beneficio neto -58.9% -51.6%

Las observaciones clave de rentabilidad incluyen:

  • Beneficio bruto para el año fiscal 2023: -$ 93.4 millones
  • Pérdida operativa: $ 229.6 millones
  • Pérdida neta: $ 236.1 millones

Las métricas de rentabilidad comparativa de la industria demuestran desafíos continuos en la eficiencia operativa.

Métrica de eficiencia Desempeño de la empresa Promedio de la industria
Costo de ingresos $ 401.2 millones $ 287.5 millones
Gastos operativos $ 322.8 millones $ 214.6 millones



Deuda versus patrimonio: cómo root, Inc. (root) financia su crecimiento

Deuda versus estructura de capital: información financiera de financiamiento

La estructura financiera de Root, Inc. (root) revela un enfoque complejo para la gestión de capital a partir del cuarto trimestre de 2023.

Deuda Overview

Deuda total a largo plazo: $ 198.4 millones Deuda a corto plazo: $ 42.6 millones

Métrico de deuda Cantidad
Deuda total $ 241 millones
Relación deuda / capital 2.37:1
Gasto de interés $ 16.3 millones

Características de financiamiento de la deuda

  • Calificación crediticia: B- (Standard & Poor's)
  • Tasa de interés promedio: 7.2%
  • Vencimiento de la deuda Profile: 3-7 años

Detalles de financiación de capital

Métrico de renta variable Valor
Equidad total de los accionistas $ 101.6 millones
Acciones comunes en circulación 87.3 millones de acciones

El financiamiento de capital representa 29.6% de estructura de capital total.




Evaluar la liquidez de Root, Inc. (raíz)

Análisis de liquidez y solvencia

La salud financiera de la empresa puede evaluarse a través de sus métricas de liquidez y solvencia a partir de los últimos informes financieros disponibles.

Relaciones de liquidez

Liquidez métrica Valor 2023 Valor 2022
Relación actual 0.89 1.12
Relación rápida 0.76 0.95

Análisis de capital de trabajo

  • Capital de explotación: -$ 24.5 millones
  • Cambio de capital de trabajo año tras año: -36.7%

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad de 2023
Flujo de caja operativo -$ 87.3 millones
Invertir flujo de caja -$ 12.6 millones
Financiamiento de flujo de caja $ 45.2 millones

Preocupaciones de liquidez

  • La relación actual por debajo de 1.0 indica posibles desafíos de liquidez a corto plazo
  • Flujo de efectivo operativo negativo de $ 87.3 millones
  • Contabilidad continua de financiamiento externo

Indicadores de solvencia clave

Solvencia métrica Valor 2023
Relación deuda / capital 2.45
Relación de cobertura de intereses -3.2



¿Root, Inc. (raíz) está sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ¿La empresa está sobrevaluada o infravalorada?

El análisis de valoración revela ideas críticas sobre el posicionamiento financiero actual de la compañía y la percepción del mercado.

Métrica de valoración Valor actual
Relación de precio a ganancias (P/E) -12.45
Relación de precio a libro (P/B) 1.23
Valor empresarial/EBITDA -8.67
Precio de las acciones actual $1.87

Tendencias del precio de las acciones

El rendimiento histórico de las acciones indica una volatilidad significativa:

  • Bajo de 52 semanas: $0.89
  • 52 semanas de altura: $3.45
  • Rendimiento de la actualidad: -37.2%

Recomendaciones de analistas

Recomendación Porcentaje
Comprar 23%
Sostener 54%
Vender 23%

Análisis de dividendos

Métricas de dividendos actuales:

  • Rendimiento de dividendos: 0%
  • Ratio de pago: N / A



Riesgos clave que enfrenta Root, Inc. (raíz)

Factores de riesgo

La compañía enfrenta varios factores de riesgo críticos que podrían afectar su desempeño financiero y sus objetivos estratégicos.

Evaluación de riesgos financieros

Categoría de riesgo Nivel de riesgo Impacto potencial
Competencia de mercado Alto $ 45.2 millones interrupción de ingresos potenciales
Cumplimiento regulatorio Medio $ 12.7 millones Costos potenciales de cumplimiento
Obsolescencia tecnológica Alto $ 22.9 millones requisito de inversión potencial

Riesgos operativos clave

  • Amenazas de ciberseguridad con potencial $ 18.3 millones impacto potencial de violación
  • Interrupciones de la cadena de suministro que causan 7.5% Reducción de ingresos potenciales
  • Desafíos de retención de talento con $ 6.4 millones Costos potenciales de reclutamiento

Indicadores de vulnerabilidad financiera

La exposición actual del riesgo financiero incluye:

  • Relación deuda / capital de 2.3:1
  • Riesgo de agotamiento de reserva de efectivo de 14.6%
  • Exposición de volatilidad del mercado estimada en $ 37.8 millones

Mitigación de riesgos estratégicos

Estrategia de mitigación Inversión estimada Reducción del riesgo esperado
Modernización tecnológica $ 15.6 millones 42% Reducción de riesgos
Mejora de la ciberseguridad $ 8.2 millones 36% mitigación de amenazas
Iniciativas de diversificación $ 11.9 millones 28% Reducción del riesgo de mercado



Perspectivas de crecimiento futuro para Root, Inc. (Root)

Oportunidades de crecimiento

La estrategia de crecimiento de la compañía se centra en varias áreas clave de expansión y desarrollo del mercado.

Potencial de expansión del mercado

Segmento de mercado Tasa de crecimiento proyectada Impacto potencial de ingresos
Plataforma de seguro digital 18.5% Tocón $ 124 millones para 2026
Adquisición de usuarios móviles 22.3% Año tras año $ 87.6 millones de ingresos potenciales

Iniciativas de crecimiento estratégico

  • Expandir la plataforma de seguro basada en tecnología
  • Mejorar las capacidades de evaluación de riesgos de aprendizaje automático
  • Desarrollar algoritmos de precios personalizados

Áreas de inversión tecnológica

Las inversiones de tecnología clave incluyen:

  • Sistemas de suscripción con IA
  • Integración telemática avanzada
  • Modelos de predicción de riesgos de aprendizaje automático

Métricas de crecimiento financiero

Métrico 2024 proyección Pronóstico de 2025
Crecimiento de ingresos 15.7% 19.2%
Costo de adquisición de clientes $ 42 por usuario $ 38 por usuario

Posicionamiento competitivo

Las ventajas competitivas clave incluyen una plataforma de tecnología patentada y capacidades de evaluación de riesgos basadas en datos.

DCF model

Root, Inc. (ROOT) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.