Breaking Down Root, Inc. (racine) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

Breaking Down Root, Inc. (racine) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

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Root, Inc. (ROOT) Bundle

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Comprendre les sources de revenus Root, Inc. (racine)

Analyse des revenus

Les sources de revenus de l'entreprise révèlent un paysage financier complexe avec de multiples sources de revenus.

Source de revenus Revenus annuels Pourcentage du total des revenus
Primes d'assurance $412,6 millions 68%
Services de plate-forme numérique $127,3 millions 21%
Solutions technologiques $65,1 millions 11%

La performance des revenus d'une année à l'autre démontre les tendances suivantes:

  • 2022 Revenus totaux: 605 millions de dollars
  • 2023 Revenu total: 604,9 millions de dollars
  • Taux de croissance d'une année à l'autre: -0.02%

La distribution des revenus géographiques met en évidence les principaux segments de marché:

Région Contribution des revenus
Amérique du Nord 89%
Côte ouest 42%
Midwest 23%
Côte est 24%

Les indicateurs clés de performance des revenus comprennent:

  • Primes écrites brutes: 823,4 millions de dollars
  • Les primes nettes gagnées: 512,7 millions de dollars
  • Croissance des revenus de la plate-forme numérique: 12.3%



Une plongée profonde dans Root, Inc. (racine) rentable

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute -23.4% -18.7%
Marge bénéficiaire opérationnelle -57.2% -49.3%
Marge bénéficiaire nette -58.9% -51.6%

Les principales observations de la rentabilité comprennent:

  • Bénéfice brut pour l'exercice 2023: - 93,4 millions de dollars
  • Perte de fonctionnement: 229,6 millions de dollars
  • Perte nette: 236,1 millions de dollars

Les mesures de rentabilité comparatives de l'industrie démontrent des défis continus dans l'efficacité opérationnelle.

Métrique d'efficacité Performance de l'entreprise Moyenne de l'industrie
Coût des revenus 401,2 millions de dollars 287,5 millions de dollars
Dépenses d'exploitation 322,8 millions de dollars 214,6 millions de dollars



Dette vs Équité: comment Root, Inc. (Root) finance sa croissance

Dette vs Structure des actions: informations financières financières

La structure financière de Root, Inc. (Root) révèle une approche complexe de la gestion du capital au quatrième trimestre 2023.

Dette Overview

Dette totale à long terme: 198,4 millions de dollars Dette à court terme: 42,6 millions de dollars

Métrique de la dette Montant
Dette totale 241 millions de dollars
Ratio dette / fonds propres 2.37:1
Intérêts 16,3 millions de dollars

Caractéristiques de financement de la dette

  • Note de crédit: B- (Standard & Poor's)
  • Taux d'intérêt moyen: 7.2%
  • Maturité de la dette Profile: 3-7 ans

Détails de financement en actions

Métrique des capitaux propres Valeur
Total des capitaux propres des actionnaires 101,6 millions de dollars
Stock ordinaire en circulation 87,3 millions d'actions

Le financement des actions représente 29.6% de la structure totale du capital.




Évaluation de la liquidité de Root, Inc. (racine)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

La santé financière de l'entreprise peut être évaluée par ses mesures de liquidité et de solvabilité aux derniers rapports financiers disponibles.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 0.89 1.12
Rapport rapide 0.76 0.95

Analyse du fonds de roulement

  • Fonds de roulement: - 24,5 millions de dollars
  • Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: -36.7%

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation - 87,3 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 12,6 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie 45,2 millions de dollars

Préoccupations de liquidité

  • Le rapport actuel inférieur à 1,0 indique des défis potentiels de liquidité à court terme
  • Flux de trésorerie d'exploitation négatif de 87,3 millions de dollars
  • Dépendance continue à l'égard du financement externe

Indicateurs de solvabilité clés

Métrique de la solvabilité Valeur 2023
Ratio dette / fonds propres 2.45
Ratio de couverture d'intérêt -3.2



Root, Inc. (racine) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse d'évaluation: l'entreprise est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

L'analyse de l'évaluation révèle des informations critiques sur le positionnement financier et la perception du marché actuels de l'entreprise.

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) -12.45
Ratio de prix / livre (P / B) 1.23
Valeur d'entreprise / EBITDA -8.67
Cours actuel $1.87

Tendances des cours des actions

Les performances des actions historiques indiquent une volatilité importante:

  • 52 semaines de bas: $0.89
  • 52 semaines de haut: $3.45
  • Performance de l'année à jour: -37.2%

Recommandations des analystes

Recommandation Pourcentage
Acheter 23%
Prise 54%
Vendre 23%

Analyse des dividendes

Mesures de dividendes actuels:

  • Rendement des dividendes: 0%
  • Ratio de paiement: N / A



Risques clés face à Root, Inc. (racine)

Facteurs de risque

La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.

Évaluation des risques financiers

Catégorie de risque Niveau de risque Impact potentiel
Concurrence sur le marché Haut 45,2 millions de dollars perturbation des revenus potentiels
Conformité réglementaire Moyen 12,7 millions de dollars Coûts de conformité potentiels
Obsolescence technologique Haut 22,9 millions de dollars exigence d'investissement potentiel

Risques opérationnels clés

  • Menaces de cybersécurité avec potentiel 18,3 millions de dollars Impact potentiel de violation
  • Perturbations de la chaîne d'approvisionnement provoquant 7.5% réduction potentielle des revenus
  • Défis de rétention des talents avec 6,4 millions de dollars Coûts de recrutement potentiels

Indicateurs de vulnérabilité financière

L'exposition actuelle au risque financier comprend:

  • Ratio dette / capital-investissement 2.3:1
  • Risque d'épuisement des espèces de trésorerie de 14.6%
  • Exposition à la volatilité du marché estimé à 37,8 millions de dollars

Atténuation stratégique des risques

Stratégie d'atténuation Investissement estimé Réduction des risques attendue
Modernisation technologique 15,6 millions de dollars 42% réduction des risques
Amélioration de la cybersécurité 8,2 millions de dollars 36% atténuation des menaces
Initiatives de diversification 11,9 millions de dollars 28% Réduction des risques de marché



Perspectives de croissance futures pour Root, Inc. (Root)

Opportunités de croissance

La stratégie de croissance de l'entreprise se concentre sur plusieurs domaines clés de l'expansion et du développement du marché.

Potentiel d'expansion du marché

Segment de marché Taux de croissance projeté Impact potentiel des revenus
Plate-forme d'assurance numérique 18.5% TCAC 124 millions de dollars d'ici 2026
Acquisition de l'utilisateur mobile 22.3% D'une année à l'autre 87,6 millions de dollars de revenus potentiels

Initiatives de croissance stratégique

  • Développer la plate-forme d'assurance axée sur la technologie
  • Améliorer les capacités d'évaluation des risques d'apprentissage automatique
  • Développer des algorithmes de tarification personnalisés

Zones d'investissement technologique

Les investissements technologiques clés comprennent:

  • Systèmes de souscription alimentés par l'IA
  • Intégration de télématique avancée
  • Modèles de prédiction des risques d'apprentissage automatique

Métriques de croissance financière

Métrique 2024 projection 2025 prévisions
Croissance des revenus 15.7% 19.2%
Coût d'acquisition des clients 42 $ par utilisateur 38 $ par utilisateur

Positionnement concurrentiel

Les principaux avantages concurrentiels incluent la plate-forme technologique propriétaire et les capacités d'évaluation des risques basées sur les données.

DCF model

Root, Inc. (ROOT) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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