Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Bancshares ، Inc. (SSBK)
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Southern States Bancshares ، Inc. إيرادات إجمالية من 240.2 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 12.4% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 172.6 | 71.8% |
| الدخل غير المصالح | 67.6 | 28.2% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- إيرادات الفوائد من القروض: 145.3 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 27.3 مليون دولار
- رسوم الخدمة على حسابات الإيداع: 22.8 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 15.5 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات ($ م) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| جنوب شرق | 189.7 | 79% |
| منتصف المحيط الأطلسي | 50.5 | 21% |
أظهر معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي أ 12.4% زيادة من 2022 إلى 2023 ، مدفوعة في المقام الأول عن طريق أنشطة الإقراض الموسعة وزيادة هامش الفائدة الصافية.
غوص عميق في ربحية الولايات الجنوبية Bancshares ، Inc. (SSBK)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف شركة Southern States Bancshares ، Inc. الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.5% | 76.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 35.4% | 32.1% |
| صافي هامش الربح | 26.7% | 24.3% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.6% | 11.9% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
مؤشرات أداء الربحية الرئيسية
- صافي الدخل: 124.3 مليون دولار
- دخل التشغيل: 187.6 مليون دولار
- أرباح السهم (EPS): $3.42
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 54.3% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 42.1% |
التحليل المقارن للصناعة
تُظهر نسب الربحية المقارنة ضد القطاع المصرفي الإقليمي تحديد المواقع التنافسية:
- الهامش الإجمالي يتفوق على: 2.3% فوق متوسط الصناعة
- صافي تفوق هامش الربح: 1.8% فوق متوسط الأقران
- العودة على التفاضلية الأسهم: 0.7% أعلى من المعيار في القطاع
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Southern States Bancshares ، Inc. (SSBK) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
توضح شركة Southern States Bancshares ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع المقاييس المالية التالية:
| مقياس الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.6 مليون دولار | 37.8% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 98.3 مليون دولار | 9.0% |
| إجمالي أسهم المساهمين | 578.9 مليون دولار | 53.2% |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.88
- التصنيف الائتماني: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
أنشطة تمويل الديون الأخيرة:
- التسهيلات الائتمانية الدوارة: 150 مليون دولار
- ملاحظات كبار الثابتة: 250 مليون دولار
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 6.2 سنوات
| مصدر التمويل | كمية | النسبة المئوية لإجمالي رأس المال |
|---|---|---|
| ديون البنك | 275.4 مليون دولار | 25.3% |
| إصدار الأسهم | 345.6 مليون دولار | 31.7% |
| الأرباح المحتجزة | 233.2 مليون دولار | 21.4% |
تقييم السيولة Southern States Bancshares ، Inc. (SSBK)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة للاستقرار التشغيلي للبنك:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال العامل | 287.6 مليون دولار | 265.3 مليون دولار |
أبرز بيان التدفق النقدي يوضح الحركات المالية التالية:
- التدفق النقدي التشغيلي: 412.7 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -156.3 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -198.5 مليون دولار
تعرض مؤشرات السيولة الرئيسية وضعًا ماليًا قويًا:
| مقياس الملاءة | نسبة مئوية |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| إجمالي نسبة رأس المال | 14.2% |
هل الولايات الجنوبية Bancshares ، Inc. (SSBK) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
تكشف المقاييس المالية الحالية عن رؤية شاملة لتقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.24 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.42 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.67 |
| سعر السهم الحالي | $34.56 |
يبرز أداء سعر السهم:
- منخفض 52 أسبوعًا: $26.83
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $39.42
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +14.2%
توزيعات الأرباح ورؤى المحللين:
| مقاييس توزيع الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.15% |
| نسبة الدفع | 38.6% |
انهيار إجماع المحلل:
- شراء التوصيات: 62%
- عقد توصيات: 31%
- بيع التوصيات: 7%
المخاطر الرئيسية التي تواجه الولايات الجنوبية Bancshares ، Inc. (SSBK)
عوامل الخطر
يقدم المشهد المالي عدة أبعاد مخاطر حرجة للمنظمة:
- مخاطر الائتمان: معدل التخلف عن سداد القرض المحتملة 2.3% في Q4 2023
- التعرض لحساسية سعر الفائدة
- التقلبات الاقتصادية الإقليمية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| مخاطر السوق | تقلب قيمة الحافظة | نهج الاستثمار المتنوع |
| المخاطر التنظيمية | تكاليف الامتثال | عمليات التدقيق الداخلية المحسنة |
| المخاطر التشغيلية | البنية التحتية للتكنولوجيا | استثمارات الأمن السيبراني |
تشمل مقاييس المخاطر المالية الرئيسية:
- هامش الفائدة الصافي: 3.75%
- احتياطي فقدان القرض: 42.6 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
تتضمن عوامل الخطر الخارجية المحددة:
- ضغوط تنافسية للقطاع المصرفي الإقليمي
- مؤشرات الانكماش الاقتصادي المحتمل
- تحديات الامتثال التنظيمية
آفاق النمو المستقبلية للولايات الجنوبية Bancshares ، Inc. (SSBK)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع محفظة القروض العضوية في جنوب شرق الولايات المتحدة
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- تركيز إقراض الأعمال التجارية والصغيرة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $487.6 مليون | 6.3% |
| 2025 | $518.4 مليون | 6.9% |
التركيز التوسع الاستراتيجي
- الأسواق المستهدفة: جورجيا ، ألاباما ، فلوريدا
- مقاطع الإقراض التجارية المستهدفة:
- الرعاية الصحية
- التطوير العقاري
- الخدمات المهنية
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة التنافسية الرئيسية 12.8 مليار دولار في إجمالي الأصول و 98 المواقع المصرفية في جميع أنحاء المنطقة الجنوبية الشرقية.
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.