Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) Bundle
Verständnis der Southern State Bancshares, Inc. (SSBK) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Southern State Bancshares, Inc. meldete den Gesamtumsatz von Gesamtumsatz 240,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 12.4% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 172.6 | 71.8% |
| Nichtinteresse Einkommen | 67.6 | 28.2% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Zinserträge aus Darlehen: 145,3 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 27,3 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 22,8 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 15,5 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag ($ m) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Südost | 189.7 | 79% |
| Mid-Atlantic | 50.5 | 21% |
Die Umsatzwachstumsrate von gegenüber dem Vorjahr zeigte a 12.4% Erhöhung von 2022 auf 2023, hauptsächlich durch erweiterte Kreditaktivitäten und erhöhte Nettozinsspanne.
Ein tiefes Tauchen in die südlichen Staaten Bancshares, Inc. (SSBK) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung von Southern State Bancshares, Inc. zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.5% | 76.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 35.4% | 32.1% |
| Nettogewinnmarge | 26.7% | 24.3% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.6% | 11.9% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren
- Nettoeinkommen: 124,3 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 187,6 Millionen US -Dollar
- Ergebnis je Aktie (EPS): $3.42
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzverhältnis | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 54.3% |
| Betriebskostenverhältnis | 42.1% |
Branchenvergleichsanalyse
Vergleichende Rentabilitätsquoten gegen den regionalen Bankensektor zeigen eine wettbewerbsfähige Positionierung:
- Bruttomarge -Outperformance: 2.3% über Industriemedian
- Überlegenheit der Nettogewinnmarge: 1.8% über dem durchschnittlichen Gleichaltrigen
- Return on Equity Differential: 0.7% höher als Sektorbenchmark
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Southern State Bancshares, Inc. (SSBK) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Southern State Bancshares, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz zur Kapitalstruktur mit den folgenden finanziellen Metriken:
| Schuldenmetrik | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 412,6 Millionen US -Dollar | 37.8% |
| Totale kurzfristige Schulden | 98,3 Millionen US -Dollar | 9.0% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 578,9 Millionen US -Dollar | 53.2% |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.88
- Kreditrating: BBB-
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
Jüngste Schuldenfinanzierungsaktivitäten:
- Drehende Kreditfazilität: 150 Millionen US -Dollar
- Feste Tarif vorleitenden Notizen: 250 Millionen US -Dollar
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz des Gesamtkapitals |
|---|---|---|
| Bankschuld | 275,4 Millionen US -Dollar | 25.3% |
| Equity Emission | 345,6 Millionen US -Dollar | 31.7% |
| Gewinnrücklagen | 233,2 Millionen US -Dollar | 21.4% |
Bewertung der südlichen Staaten Bancshares, Inc. (SSBK) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die operative Stabilität der Bank:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
| Betriebskapital | 287,6 Millionen US -Dollar | 265,3 Millionen US -Dollar |
Die Highlights für Cashflow -Erklärung zeigen die folgenden Finanzbewegungen:
- Betriebscashflow: 412,7 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -$ 156,3 Millionen
- Finanzierung des Cashflows: -$ 198,5 Millionen
Schlüsselliquiditätsindikatoren zeigen eine robuste finanzielle Positionierung:
| Solvenzmetrik | Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.4% |
| Gesamtkapitalquote | 14.2% |
Ist Southern State Bancshares, Inc. (SSBK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken zeigen einen umfassenden Blick auf die Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.24 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.42 |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.67 |
| Aktueller Aktienkurs | $34.56 |
Aktienkursleistung Highlights:
- 52 Wochen niedrig: $26.83
- 52 Wochen hoch: $39.42
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: +14.2%
Dividende und Analysten Erkenntnisse:
| Dividendenmetriken | Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.15% |
| Auszahlungsquote | 38.6% |
Analysten -Konsensprüfung:
- Empfehlungen kaufen: 62%
- Empfehlungen halten: 31%
- Empfehlungen verkaufen: 7%
Wichtige Risiken der südlichen Staaten Bancshares, Inc. (SSBK)
Risikofaktoren
Die Finanzlandschaft enthält mehrere kritische Risikodimensionen für die Organisation:
- Kreditrisiko: Potenzieller Kreditausfallsatz von 2.3% in Q4 2023
- Zinssensitivitätsexposition
- Regionale wirtschaftliche Volatilität
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Marktrisiko | Portfoliowertschwankung | Diversifizierter Investitionsansatz |
| Regulierungsrisiko | Compliance -Kosten | Verbesserte interne Prüfungsprozesse |
| Betriebsrisiko | Technologieinfrastruktur | Cybersicherheitsinvestitionen |
Zu den wichtigsten Kennzahlen für finanzielle Risiken gehören:
- Nettozinsspanne: 3.75%
- Darlehensverlust Reserve: 42,6 Millionen US -Dollar
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
Spezifische externe Risikofaktoren beinhalten:
- Der Wettbewerbsdruck des regionalen Bankensektors
- Potenzielle wirtschaftliche Abschwungindikatoren
- Vorschriften für behördliche Compliance
Zukünftige Wachstumsaussichten für Southern State Bancshares, Inc. (SSBK)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Erweiterung des Bio -Kreditportfolios in den Südosten der Vereinigten Staaten
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Kredite für kommerzielle und kleine Unternehmen Fokus
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | $487,6 Millionen | 6.3% |
| 2025 | $518,4 Millionen | 6.9% |
Strategischer Expansionsfokus
- Zielmärkte: Georgia, Alabama, Florida
- Gezielte kommerzielle Kreditsegmente:
- Gesundheitspflege
- Immobilienentwicklung
- Professionelle Dienstleistungen
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Wettbewerbsstärken gehören 12,8 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets und 98 Bankenstandorte in der südöstlichen Region.
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