Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Bundle
فهم ياردات Bancorp ، Inc. (SYBT) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Bancorp ، Inc. ، إجمالي إيراداتها 238.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 9.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ m) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 172.6 | 72.4% |
| الدخل غير المصالح | 65.8 | 27.6% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- إيرادات الفوائد من القروض: 147.3 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 25.3 مليون دولار
- رسوم الخدمة على حسابات الإيداع: 18.5 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 12.4 مليون دولار
كان معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي للشركة 9.2%، مع مساهمات كبيرة من كل من مصادر الدخل من الفائدة وغير الفوائد.
| سنة | إجمالي الإيرادات ($ م) | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 218.3 | 6.5% |
| 2022 | 228.6 | 4.7% |
| 2023 | 238.4 | 9.2% |
الغوص العميق في ربحية ساحات المخزون Bancorp ، Inc. (SYBT)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 81.6% | 79.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 35.2% | 33.7% |
| صافي هامش الربح | 28.4% | 26.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.7% | 11.5% |
تُظهر مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا على أساس سنوي عبر المقاييس المالية الحرجة.
- دخل التشغيل: 87.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 64.5 مليون دولار
- أرباح السهم: $2.41
يشير تحليل الصناعة المقارنة إلى الأداء فوق متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي.
| نسبة الكفاءة | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.6% | 58.3% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 45.8% | 49.2% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم أسهم ساحات Bancorp ، Inc. (SYBT) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح Stock Yards Bancorp ، Inc. هيكل رأس المال المدارة بعناية مع خصائص ديون وخصائص حقوق ملكية محددة.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $412,650,000 | 68.3% |
| ديون قصيرة الأجل | $191,450,000 | 31.7% |
| إجمالي الديون | $604,100,000 | 100% |
مقاييس الديون الرئيسية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- نسبة تغطية الفائدة: 4.72
- التصنيف الائتماني: BBB+
تكوين الأسهم
| نوع الأسهم | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | $345,600,000 | 62% |
| الأسهم المفضلة | $98,750,000 | 18% |
| الأرباح المحتجزة | $112,450,000 | 20% |
استراتيجية التمويل
تحتفظ الشركة بنهج متوازن في التمويل ، واستخدام كل من أدوات الديون والأسهم لدعم النمو والاحتياجات التشغيلية.
تقييم الساحات الساحات Bancorp ، Inc. (SYBT) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
مقاييس السيولة Overview:
| نسبة السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال العامل | 214.6 مليون دولار | 189.3 مليون دولار |
تحليل التدفق النقدي:
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 87.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -35.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة الرئيسية:
- النقد والمكافئات النقدية: 156.2 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 285%
- قدرة الديون قصيرة الأجل: 78.5 مليون دولار
مؤشرات الملاءة:
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.42 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.67 |
هل سهم سهم Bancorp ، Inc. (SYBT) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: رؤى شاملة
سعر السهم ومقاييس التقييم اعتبارًا من عام 2024:
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $66.87 |
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 15.42 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.89 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 12.35 |
رؤى مفتاح التقييم:
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $54.21 - $72.45
- عائد الأرباح: 2.73%
- نسبة توزيع الأرباح: 38.6%
توصيات المحللين:
| فئة التصنيف | نسبة مئوية |
|---|---|
| شراء التوصيات | 45% |
| عقد توصيات | 40% |
| بيع التوصيات | 15% |
مقاييس التقييم المقارنة:
- متوسط نسبة P/E الصناعة: 16.78
- متوسط نسبة P/B في القطاع: 2.05
- إجماع السعر المستهدف: $71.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه ساحات الأسهم Bancorp ، Inc. (SYBT)
عوامل الخطر
تتضمن الصحة المالية للشركة أبعادًا متعددة للمخاطر معقدة يجب على المستثمرين تقييمها بعناية.
المخاطر المالية الرئيسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | خطورة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | واسطة |
| مخاطر سعر الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | عالي |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | قليل |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 1.2 مليون دولار التعرض السنوي المحتمل
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- الاضطرابات المحتملة في المنصات المصرفية الرقمية
مخاطر حالة السوق
تشمل مخاطر السوق الحالية:
- التقلبات الاقتصادية الإقليمية
- المشهد المصرفي التنافسي مع 3.5% ضغط حصة السوق
- الانكماش الاقتصادي الإقليمي المحتمل
مخاطر الأداء المالي
| مقياس المخاطر | القيمة الحالية | التباين المحتمل |
|---|---|---|
| احتياطيات خسارة القرض | 24.3 مليون دولار | ±5.2% |
| الأصول غير الأداء | 1.4% | ±0.6% |
آفاق النمو المستقبلية لساحات الأسهم Bancorp ، Inc. (SYBT)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
استراتيجيات توسيع السوق
| الاستراتيجية | التأثير المتوقع | الجدول الزمني |
|---|---|---|
| تعزيز المنصة المصرفية الرقمية | 12.5 مليون دولار استثمار | 2024-2025 |
| التوسع في الإقراض التجاري | هدف 15% نمو محفظة | 18 شهرًا القادمة |
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- مبادرات التحول الرقمي
- مقاطع إقراض تجارية مستهدفة
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
توقعات نمو الإيرادات
| متري | 2024 الإسقاط | 2025 تقدير |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 124.3 مليون دولار | 138.6 مليون دولار |
| الإيرادات غير المصالحة | 42.7 مليون دولار | 49.5 مليون دولار |
استثمارات التكنولوجيا الاستراتيجية
- تعزيز الأمن السيبراني: 3.2 مليون دولار
- منصات خدمة العملاء التي تحركها AI
- تحديث البنية التحتية السحابية
تحديد المواقع التنافسية
توسع حصة السوق من خلال الابتكارات التكنولوجية والخدمات المستهدفة ، مع متوقع 18% تحسين نسبة الكفاءة بحلول عام 2025.
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.