Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Bundle
Verständnis von Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Stock Yards Bancorp, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 238,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 9.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 172.6 | 72.4% |
| Nichtinteresse Einkommen | 65.8 | 27.6% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Zinserträge aus Darlehen: 147,3 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 25,3 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 18,5 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 12,4 Millionen US -Dollar
Die Umsatzwachstumsrate des Unternehmens gegenüber dem Vorjahr war 9.2%, mit erheblichen Beiträgen sowohl von Zinsen als auch nicht zinslichem Einkommensquellen.
| Jahr | Gesamtumsatz ($ m) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 218.3 | 6.5% |
| 2022 | 228.6 | 4.7% |
| 2023 | 238.4 | 9.2% |
Ein tiefes Eintauchen in die Aktienhöfe Bancorp, Inc. (SYBT) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in das operative Effizienz und das Gewinnpotentum des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 81.6% | 79.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 35.2% | 33.7% |
| Nettogewinnmarge | 28.4% | 26.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.7% | 11.5% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung des Vorjahres gegenüber kritischen finanziellen Metriken.
- Betriebseinkommen: 87,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 64,5 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie: $2.41
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt die Leistung über dem regionalen Bankensektor durchschnittlich.
| Effizienzverhältnis | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.6% | 58.3% |
| Betriebskostenverhältnis | 45.8% | 49.2% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Stock Yards Bancorp, Inc. eine sorgfältig verwaltete Kapitalstruktur mit spezifischen Schulden und Eigenkapitalmerkmalen.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $412,650,000 | 68.3% |
| Kurzfristige Schulden | $191,450,000 | 31.7% |
| Gesamtverschuldung | $604,100,000 | 100% |
Wichtige Schuldenkennzahlen
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Interessenversicherungsquote: 4.72
- Kreditrating: BBB+
Eigenkapitalzusammensetzung
| Eigenkapitaltyp | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | $345,600,000 | 62% |
| Vorzugsbestand | $98,750,000 | 18% |
| Gewinnrücklagen | $112,450,000 | 20% |
Finanzierungsstrategie
Das Unternehmen unterhält einen ausgewogenen Ansatz zur Finanzierung und nutzt sowohl Schulden- als auch Eigenkapitalinstrumente, um das Wachstum und die betrieblichen Bedürfnisse zu unterstützen.
Beurteilung von Aktienhöfen Bancorp, Inc. (SYBT) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsmetriken Overview:
| Liquiditätsverhältnis | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
| Betriebskapital | 214,6 Millionen US -Dollar | 189,3 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Analyse:
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 87,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,1 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -35,6 Millionen US -Dollar |
Schlüsselliquiditätsstärken:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 156,2 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 285%
- Kurzfristige Schuldenkapazität: 78,5 Millionen US -Dollar
Solvenzindikatoren:
| Solvenzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.42 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.67 |
Ist Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende Erkenntnisse
Aktienkurs- und Bewertungsmetriken ab 2024:
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $66.87 |
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 15.42 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.89 |
| Enterprise Value/EBITDA | 12.35 |
Bewertungsschlüsselerkenntnisse:
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $54.21 - $72.45
- Dividendenrendite: 2.73%
- Dividendenausschüttungsquote: 38.6%
Analystenempfehlungen:
| Bewertungskategorie | Prozentsatz |
|---|---|
| Empfehlungen kaufen | 45% |
| Empfehlungen halten | 40% |
| Empfehlungen verkaufen | 15% |
Vergleichende Bewertungsmetriken:
- Branchen -Median -P/E -Verhältnis: 16.78
- Sektor Durchschnittliches P/B -Verhältnis: 2.05
- Kennziel -Konsens: $71.50
Schlüsselrisiken für Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Risikofaktoren
Die finanzielle Gesundheit des Unternehmens umfasst mehrere komplexe Risikodimensionen, die Anleger sorgfältig bewerten müssen.
Wichtige finanzielle Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schwere |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | Medium |
| Zinsrisiko | Nettozinsmargekomprimierung | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle finanzielle Strafen | Niedrig |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 1,2 Millionen US -Dollar potenzielle jährliche Exposition
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Mögliche Störungen der digitalen Bankplattformen
Marktzustandsrisiken
Aktuelle Marktrisiken umfassen:
- Regionale wirtschaftliche Volatilität
- Wettbewerbsfähige Banklandschaft mit 3.5% Marktanteildruck
- Potenzieller regionaler wirtschaftlicher Abschwung
Finanzielle Leistungsrisiken
| Risikometrik | Aktueller Wert | Mögliche Varianz |
|---|---|---|
| Kreditverlustreserven | 24,3 Millionen US -Dollar | ±5.2% |
| Nicht leistungsstarke Vermögenswerte | 1.4% | ±0.6% |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Markterweiterungsstrategien
| Strategie | Projizierte Auswirkungen | Zeitleiste |
|---|---|---|
| Verbesserung der digitalen Bankplattform | 12,5 Millionen US -Dollar Investition | 2024-2025 |
| Erweiterung der kommerziellen Kreditvergabe | Ziel 15% Portfoliowachstum | Nächste 18 Monate |
Schlüsselwachstumstreiber
- Initiativen für digitale Transformation
- Gezielte kommerzielle Kreditsegmente
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Umsatzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2024 Projektion | 2025 Schätzung |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 124,3 Millionen US -Dollar | 138,6 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einnahmen | 42,7 Millionen US -Dollar | 49,5 Millionen US -Dollar |
Strategische Technologieinvestitionen
- Verbesserung der Cybersicherheit: 3,2 Millionen US -Dollar
- AI-gesteuerte Kundendienstplattformen
- Modernisierung der Cloud -Infrastruktur
Wettbewerbspositionierung
Marktanteilerweiterung durch gezielte technologische und Serviceinnovationen mit einem erwarteten 18% Verbesserung der Effizienzquote um 2025.
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