Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Bundle
Compréhension des cours d'actions Bancorp, Inc. (SYBT) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Stock Yards Bancorp, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 238,4 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 9.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 172.6 | 72.4% |
| Revenus non intérêts | 65.8 | 27.6% |
Répartition des sources de revenus
- Revenu des intérêts des prêts: 147,3 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 25,3 millions de dollars
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 18,5 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 12,4 millions de dollars
Le taux de croissance des revenus de la société a été 9.2%, avec des contributions importantes à la fois des sources de revenu d'intérêt et d'intérêt.
| Année | Revenu total ($ m) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 218.3 | 6.5% |
| 2022 | 228.6 | 4.7% |
| 2023 | 238.4 | 9.2% |
Une plongée profonde dans les chantiers boursiers Bancorp, Inc. (SYBT)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 81.6% | 79.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 35.2% | 33.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 28.4% | 26.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.7% | 11.5% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent une amélioration cohérente d'une année à l'autre entre les mesures financières critiques.
- Résultat d'exploitation: 87,3 millions de dollars
- Revenu net: 64,5 millions de dollars
- Bénéfice par action: $2.41
L'analyse comparative de l'industrie indique les performances au-dessus des moyennes du secteur bancaire régional.
| Rapport d'efficacité | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 52.6% | 58.3% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 45.8% | 49.2% |
Dette vs Équité: comment stocks Yards Bancorp, Inc. (SYBT) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Stock Yards Bancorp, Inc. démontre une structure de capital soigneusement gérée avec des caractéristiques spécifiques de la dette et des actions.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | $412,650,000 | 68.3% |
| Dette à court terme | $191,450,000 | 31.7% |
| Dette totale | $604,100,000 | 100% |
Métriques de la dette clés
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.72
- Note de crédit: BBB +
Composition de capitaux propres
| Type d'équité | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | $345,600,000 | 62% |
| Stock privilégié | $98,750,000 | 18% |
| Des bénéfices non répartis | $112,450,000 | 20% |
Stratégie de financement
La société maintient une approche équilibrée du financement, en utilisant à la fois des instruments de dette et de capitaux propres pour répondre aux besoins de croissance et opérationnels.
Évaluation de la liquidité des chantiers boursiers Bancorp, Inc. (SYBT)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Métriques de liquidité Overview:
| Rapport de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
| Fonds de roulement | 214,6 millions de dollars | 189,3 millions de dollars |
Analyse des flux de trésorerie:
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 87,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 35,6 millions de dollars |
Forces de liquidité clés:
- Equivalents en espèces et en espèces: 156,2 millions de dollars
- Couverture des actifs liquides: 285%
- Capacité de dette à court terme: 78,5 millions de dollars
Indicateurs de solvabilité:
| Métrique de la solvabilité | Valeur 2023 |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.42 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.67 |
Les bourses Bancorp, Inc. (SYBT) sont-elles surévaluées ou sous-évaluées?
Analyse d'évaluation: idées complètes
Prix des actions et mesures d'évaluation à partir de 2024:
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Cours actuel | $66.87 |
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 15.42 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.89 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 12.35 |
Informations sur les clés d'évaluation:
- Fourchette de cours des actions de 12 mois: $54.21 - $72.45
- Rendement des dividendes: 2.73%
- Ratio de distribution de dividendes: 38.6%
Recommandations des analystes:
| Catégorie de notation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter des recommandations | 45% |
| Conserver les recommandations | 40% |
| Vendre des recommandations | 15% |
Métriques d'évaluation comparatives:
- Ratio P / E médian de l'industrie: 16.78
- Ratio P / B moyen du secteur: 2.05
- Consensus de prix cible: $71.50
Risques clés auxquels sont confrontés les chantiers boursiers Bancorp, Inc. (SYBT)
Facteurs de risque
La santé financière de l'entreprise implique de multiples dimensions de risque complexes que les investisseurs doivent évaluer soigneusement.
Risques financiers clés
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Gravité |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Paramètres de prêt potentiels | Moyen |
| Risque de taux d'intérêt | Compression nette de marge d'intérêt | Haut |
| Conformité réglementaire | Pénalités financières potentielles | Faible |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 1,2 million de dollars Exposition annuelle potentielle
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Perturbations potentielles dans les plates-formes bancaires numériques
Risques sur l'état du marché
Les risques actuels du marché comprennent:
- Volatilité économique régionale
- Paysage bancaire compétitif avec 3.5% Pression de part de marché
- Ralentissement économique régional potentiel
Risques de performance financière
| Métrique à risque | Valeur actuelle | Variance potentielle |
|---|---|---|
| Réserves de perte de prêt | 24,3 millions de dollars | ±5.2% |
| Actifs non performants | 1.4% | ±0.6% |
Perspectives de croissance futures pour les chantiers boursiers Bancorp, Inc. (SYBT)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Stratégies d'expansion du marché
| Stratégie | Impact projeté | Chronologie |
|---|---|---|
| Amélioration de la plate-forme bancaire numérique | 12,5 millions de dollars investissement | 2024-2025 |
| Expansion des prêts commerciaux | Cible 15% croissance du portefeuille | 18 mois suivants |
Moteurs de croissance clés
- Initiatives de transformation numérique
- Segments de prêt commercial ciblé
- Investissements infrastructures technologiques
Projections de croissance des revenus
| Métrique | 2024 projection | 2025 estimation |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 124,3 millions de dollars | 138,6 millions de dollars |
| Revenus sans intérêt | 42,7 millions de dollars | 49,5 millions de dollars |
Investissements technologiques stratégiques
- Amélioration de la cybersécurité: 3,2 millions de dollars
- Plates-formes de service à la clientèle axées sur l'IA
- Modernisation des infrastructures cloud
Positionnement concurrentiel
Expansion des parts de marché grâce à des innovations technologiques et de services ciblées, avec un 18% Amélioration du rapport d'efficacité d'ici 2025.
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.