Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Bundle
Compreendendo os estoques Bancorp, Inc. (SYBT) fluxos de receita
Análise de receita
Stock Yards Bancorp, Inc. relatou receita total de US $ 238,4 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 9.2% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | Valor ($ m) | Percentagem |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 172.6 | 72.4% |
| Receita não interessante | 65.8 | 27.6% |
Receita Remons de Receita
- Receita de juros de empréstimos: US $ 147,3 milhões
- Receita de títulos de investimento: US $ 25,3 milhões
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 18,5 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 12,4 milhões
A taxa de crescimento de receita ano a ano da empresa foi 9.2%, com contribuições significativas de fontes de renda de juros e não juros.
| Ano | Receita total ($ m) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2021 | 218.3 | 6.5% |
| 2022 | 228.6 | 4.7% |
| 2023 | 238.4 | 9.2% |
Um mergulho profundo no estoque Yards Bancorp, Inc. (SYBT) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro revelam informações críticas sobre o potencial de eficiência operacional e ganhos da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 81.6% | 79.3% |
| Margem de lucro operacional | 35.2% | 33.7% |
| Margem de lucro líquido | 28.4% | 26.9% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.7% | 11.5% |
Os principais indicadores de lucratividade demonstram melhorias consistentes ano a ano em métricas financeiras críticas.
- Receita operacional: US $ 87,3 milhões
- Resultado líquido: US $ 64,5 milhões
- Ganhos por ação: $2.41
A análise comparativa da indústria indica o desempenho acima das médias regionais do setor bancário.
| Índice de eficiência | Empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Proporção de custo / renda | 52.6% | 58.3% |
| Índice de despesa operacional | 45.8% | 49.2% |
Dívida vs. patrimônio: como os estoques da Bancorp, Inc. (SYBT) financiam seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o último relatório financeiro, a Stock Yards Bancorp, Inc. demonstra uma estrutura de capital cuidadosamente gerenciada com características específicas de dívida e patrimônio.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $412,650,000 | 68.3% |
| Dívida de curto prazo | $191,450,000 | 31.7% |
| Dívida total | $604,100,000 | 100% |
Métricas de dívida -chave
- Relação dívida / patrimônio: 1.45
- Taxa de cobertura de juros: 4.72
- Classificação de crédito: BBB+
Composição de patrimônio
| Tipo de patrimônio | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | $345,600,000 | 62% |
| Ações preferenciais | $98,750,000 | 18% |
| Lucros acumulados | $112,450,000 | 20% |
Estratégia de financiamento
A Companhia mantém uma abordagem equilibrada para o financiamento, utilizando instrumentos de dívida e patrimônio para atender às necessidades operacionais e de crescimento.
Avaliação de estoque Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
Métricas de liquidez Overview:
| Índice de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
| Capital de giro | US $ 214,6 milhões | US $ 189,3 milhões |
Análise do fluxo de caixa:
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 87,4 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 42,1 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 35,6 milhões |
Principais pontos fortes de liquidez:
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 156,2 milhões
- Cobertura de ativo líquido: 285%
- Capacidade de dívida de curto prazo: US $ 78,5 milhões
Indicadores de solvência:
| Métrica de solvência | 2023 valor |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 0.42 |
| Taxa de cobertura de juros | 4.67 |
O Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: idéias abrangentes
Preço das ações e métricas de avaliação a partir de 2024:
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Preço atual das ações | $66.87 |
| Relação preço-lucro (P/E) | 15.42 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.89 |
| Valor corporativo/ebitda | 12.35 |
Insights -chave de avaliação:
- Faixa de preço das ações de 12 meses: $54.21 - $72.45
- Rendimento de dividendos: 2.73%
- Taxa de pagamento de dividendos: 38.6%
Recomendações de analistas:
| Categoria de classificação | Percentagem |
|---|---|
| Compre recomendações | 45% |
| Recomendações de retenção | 40% |
| Vender recomendações | 15% |
Métricas de avaliação comparativa:
- Razão mediana de P/E da indústria: 16.78
- Razão média do setor: 2.05
- Consenso de preço -alvo: $71.50
Riscos -chave enfrentados por estoques Bancorp, Inc. (SYBT)
Fatores de risco
A saúde financeira da empresa envolve múltiplas dimensões complexas de risco que os investidores devem avaliar cuidadosamente.
Principais riscos financeiros
| Categoria de risco | Impacto potencial | Gravidade |
|---|---|---|
| Risco de crédito | Potencial empréstimo inadimplentes | Médio |
| Risco de taxa de juros | Compressão da margem de juros líquidos | Alto |
| Conformidade regulatória | Potenciais multas financeiras | Baixo |
Fatores de risco operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 1,2 milhão exposição anual potencial
- Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
- Potenciais interrupções em plataformas bancárias digitais
Riscos de condição de mercado
Os riscos atuais de mercado incluem:
- Volatilidade econômica regional
- Paisagem bancária competitiva com 3.5% pressão de participação de mercado
- Potencial desaceleração econômica regional
Riscos de desempenho financeiro
| Métrica de risco | Valor atual | Variação potencial |
|---|---|---|
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 24,3 milhões | ±5.2% |
| Ativos não-desempenho | 1.4% | ±0.6% |
Perspectivas futuras de crescimento para estoque Yards Bancorp, Inc. (SYBT)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra potencial de crescimento promissor por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.
Estratégias de expansão de mercado
| Estratégia | Impacto projetado | Linha do tempo |
|---|---|---|
| Aprimoramento da plataforma bancária digital | US $ 12,5 milhões investimento | 2024-2025 |
| Expansão de empréstimos comerciais | Alvo 15% Crescimento do portfólio | Próximos 18 meses |
Principais fatores de crescimento
- Iniciativas de transformação digital
- Segmentos de empréstimos comerciais direcionados
- Investimentos de infraestrutura de tecnologia
Projeções de crescimento de receita
| Métrica | 2024 Projeção | 2025 Estimativa |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 124,3 milhões | US $ 138,6 milhões |
| Receita que não seja do interesse | US $ 42,7 milhões | US $ 49,5 milhões |
Investimentos de tecnologia estratégica
- Aprimoramento da segurança cibernética: US $ 3,2 milhões
- Plataformas de atendimento ao cliente orientadas pela IA
- Modernização da infraestrutura em nuvem
Posicionamento competitivo
Expansão de participação de mercado através de inovações tecnológicas e de serviço direcionadas, com um esperado 18% Melhoria da taxa de eficiência até 2025.
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