TFS Financial Corporation (TFSL) Bundle
فهم تدفقات إيرادات TFS Financial Corporation (TFSL)
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة TFS Financial Corporation عن إجمالي إيراداتها 222.1 مليون دولار للسنة المالية 2023 ، مع انهيار تفصيلي لتدفقات الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 198.5 مليون دولار | 89.4% |
| الدخل غير المصالح | 23.6 مليون دولار | 10.6% |
تشمل مقاييس أداء الإيرادات الرئيسية:
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.3%
- هامش الفائدة الصافي: 2.45%
- إيرادات فائدة القرض: 175.2 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 23.3 مليون دولار
انهيار مساهمة إيرادات القطاع:
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الإقراض السكني | 67.8% |
| الإقراض التجاري | 22.5% |
| الخدمات المالية الأخرى | 9.7% |
أظهر التوزيع الجغرافي للإيرادات 98.7% التركيز في سوق الولايات المتحدة في الغرب الأوسط.
غوص عميق في ربحية TFS Financial Corporation (TFSL)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في ربحتها وكفاءتها التشغيلية.
انهيار هامش الربح
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 84.6% | +2.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.5% | +1.7% |
| صافي هامش الربح | 25.4% | +1.2% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- العودة على الأسهم (ROE): 9.7%
- العودة على الأصول (ROA): 1.3%
- دخل التشغيل: 157.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 124.6 مليون دولار
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مؤشر الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 52.1% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 47.8% |
أداء مقارن
تُظهر مقارنات معايير الصناعة تحديد المواقع التنافسية عبر مقاييس الربحية الرئيسية.
- متوسط الهامش الإجمالي مقابل متوسط الصناعة: 84.6% مقابل 79.3 ٪
- صافي هامش الربح مقابل مجموعة الأقران: 25.4% مقابل 22.1 ٪
- تصنيف كفاءة التشغيل: الربع العلوي
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم TFS Financial Corporation (TFSL) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لشركة TFS Financial Corporation عن نهج استراتيجي لإدارة رأس المال اعتبارًا من عام 2024.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $1,456,789,000 |
| ديون قصيرة الأجل | $287,456,000 |
| إجمالي الديون | $1,744,245,000 |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.72
تمويل انهيار
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 42% |
| تمويل الأسهم | 58% |
ائتمان Profile
- تصنيف الائتمان: BBB+
- نسبة تغطية الفائدة: 3.45
نشاط الديون الأخير
أحدث إصدار سندات: $500,000,000 في 4.75% سعر الفائدة في Q4 2023.
تقييم سيولة TFS Financial Corporation (TFSL)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مؤشرات الصحة المالية الحرجة للمؤسسة المالية.
مقاييس السيولة الحالية
| نسبة السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.75 | 1.50 |
| نسبة سريعة | 1.42 | 1.35 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 124.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 2.1x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 215.4 مليون دولار | +6.7% |
| استثمار التدفق النقدي | -87.2 مليون دولار | -3.2% |
| تمويل التدفق النقدي | 42.6 مليون دولار | +2.9% |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 356.8 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 235%
- محفظة الاستثمار على المدى القصير: 189.5 مليون دولار
اعتبارات السيولة المحتملة
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 76.3 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65x
- مؤشر مخاطر السيولة: قليل
هل شركة TFS Financial Corporation (TFSL) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم للشركة المالية عن رؤى حرجة في وضعها الحالي في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| عائد الأرباح | 4.2% |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $15.43
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $22.76
- سعر السهم الحالي: $18.95
- الأداء العام: +6.7%
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
تحليل الأرباح
تشير المقاييس المتعلقة بتوزيعات الأرباح إلى استراتيجية مستقرة لتوليد الدخل:
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.80
- نسبة توزيع الأرباح: 42%
- معدل نمو الأرباح (متوسط 3 سنوات): 3.5%
المخاطر الرئيسية التي تواجه TFS Financial Corporation (TFSL)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | عالي |
| تدهور جودة الائتمان | زيادة أحكام فقدان القرض | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | الغرامات/القيود المحتملة | واسطة |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني تستهدف البنية التحتية المالية
- فشل نظام التكنولوجيا المحتملة
- ضغوط تنافسية في القطاع المصرفي
- انخفاض محتمل في أحجام إنشاء الرهن العقاري
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الحرجة:
- نسبة القرض غير الأداء: 1.2%
- نسبة رأس المال المستوى 1: 15.6%
- هامش الفائدة الصافي: 2.85%
- احتياطي فقدان القرض: 24.3 مليون دولار
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية المحتملة:
- متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- لوائح الحماية المالية للمستهلكين
- الامتثال لمكافحة غسل الأموال
آفاق النمو المستقبلية لشركة TFS Financial Corporation (TFSL)
فرص النمو
تركز استراتيجية النمو التابعة لشركة TFS Financial Corporation على العديد من المجالات الرئيسية للتوسع المحتمل والتنمية الاستراتيجية.
استراتيجية توسيع السوق
| مقياس النمو | الوضع الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 18.4 مليار دولار | +3.2% النمو السنوي المتوقع |
| محفظة القروض | 14.6 مليار دولار | +2.8% التوسع المتوقع |
| التواجد الجغرافي | تركز أوهايو | توسع السوق الإقليمي المحتمل |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
- استثمارات تقنية إقراض الرهن العقاري
- تحسينات الخدمة المصرفية المجتمعية
برامج تشغيل الأداء المالي
تشمل برامج تشغيل النمو الرئيسية:
- أصول الرهن العقاري السكنية: 1.2 مليار دولار الحجم السنوي
- هامش الفائدة الصافي: 2.75%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.3%
تحديد المواقع التنافسية
| ميزة تنافسية | القوة الحالية |
|---|---|
| كفاءة رأس المال | 15.6% نسبة رأس المال من المستوى 1 |
| قاعدة الإيداع | 16.3 مليار دولار إجمالي الودائع |
TFS Financial Corporation (TFSL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.