Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات لشركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للمصرف عن خصائص إيرادات محددة للسنة المالية:
| فئة الإيرادات | المبلغ (بالدولار) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 83.4 مليون دولار | 62.3% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 50.6 مليون دولار | 37.7% |
| إجمالي الإيرادات | 134 مليون دولار | 100% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية ما يلي:
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.2%
- مصادر الإيرادات الأولية:
- فوائد من القروض
- الأوراق المالية الاستثمارية
- رسوم الخدمة
- رسوم إدارة الثروات
- توزيع الإيرادات الجغرافية:
- فرجينيا: 78%
- منطقة وسط المحيط الأطلسي: 22%
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 72.1 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للأفراد | 41.3 مليون دولار |
| إدارة الثروات | 20.6 مليون دولار |
الغوص العميق في ربحية شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى حاسمة في مشهد ربحية الشركة:
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.6% | 76.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 35.2% | 33.7% |
| صافي هامش الربح | 28.4% | 26.9% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.7% | 11.5% |
| عائد الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية ما يلي:
- التوسع المستمر في الهامش على أساس سنوي
- تحسين الكفاءة التشغيلية
- استراتيجيات الإدارة الاستراتيجية للتكاليف
مؤشرات أداء الصناعة المقارنة:
| مقياس | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 28.4% | 24.6% |
| هامش التشغيل | 35.2% | 30.1% |
| العائد على حقوق الملكية | 12.7% | 10.9% |
توزيع الكفاءة التشغيلية:
- تكلفة الإيرادات: 45.2 مليون دولار
- مصاريف التشغيل: 32.7 مليون دولار
- نسبة إدارة النفقات: 68.3%
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول شركة فرجينيا الوطنية للمصارف (VABK) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، توضح شركة Virginia National Bankshares Corporation الخصائص التالية للديون والأسهم:
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 12.6 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 423.5 مليون دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.24 |
وتشمل الخصائص الرئيسية لتمويل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني: BBB (Standard & Poor's)
- نسبة تغطية الفائدة: 4.75
- متوسط تكلفة الدين: 3.65%
توزيع هيكل الديون:
| نوع الدين | النسبة المئوية |
|---|---|
| قروض مصرفية | 62% |
| ملاحظات عليا | 28% |
| صكوك الديون الأخرى | 10% |
يكشف تكوين التمويل عن نهج متحفظ مع 76% التمويل القائم على الأسهم 24% التمويل القائم على الديون.
تقييم السيولة لشركة فرجينيا الوطنية للمصارف (VABK)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة والملاءة عن مقاييس مالية حاسمة لتقييم المستثمرين:
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | الترجمة الشفوية |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | تشير إلى تغطية كافية للأصول قصيرة الأجل |
| نسبة سريعة | 1.22 | يوضح وضع الأصول السائلة القوي |
تحليل رأس المال المتداول
وتظهر اتجاهات رأس المال المتداول مرونة مالية:
- مجموع رأس المال المتداول: 43.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي نسبة رأس المال المتداول: 1.35
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ | النسبة المئوية للتغير |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 67.2 مليون دولار | +5.7% |
| استثمار التدفق النقدي | - 22.4 مليون دولار | -3.2% |
| تمويل التدفق النقدي | 12.9 مليون دولار | +2.1% |
تقييم مخاطر السيولة
- الاحتياطيات النقدية: 89.6 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 215%
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 41.3 مليون دولار
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.2 |
هل شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن رؤى رئيسية حول المقاييس المالية ووضع السوق للسهم.
نسب التقييم الرئيسية
| مقياس | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.7 x | 9.3x |
أداء سعر السهم
اتجاهات أسعار الأسهم خلال الأشهر 12 الماضية:
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $22.15
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $35.67
- السعر الحالي: $29.43
- الأداء حتى تاريخه: +14.6%
مقاييس توزيع الأرباح
| مقياس توزيعات الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 38.5% |
توصيات المحللين
| توصية | عدد المحللين | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| شراء | 4 | 40% |
| انتظر | 5 | 50% |
| بيع | 1 | 10% |
رؤى التقييم
تشير مقاييس التقييم الحالية إلى تداول السهم أقل بقليل ، مما يشير إلى الجاذبية المحتملة للمستثمرين.
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | الاحتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | ضغط هامش الفائدة الصافي | 65% |
| الركود الاقتصادي الإقليمي | تدهور جودة محفظة القروض | 45% |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | 35% |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- التهديدات الأمنية السيبرانية مع التعرض المالي المحتمل 2.3 مليون دولار
- درجة تقييم ضعف البنية التحتية للتكنولوجيا: 6.4/10
- تقدير مخاطر خرق البيانات المحتملة بـ 22%
مقاييس المخاطر المالية
تتضمن مؤشرات المخاطر المالية الحالية ما يلي:
- معدل التخلف عن سداد القروض: 2.7%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
مخاطر الائتمان Profile
| شريحة المخاطر | مستوى المخاطر | التعرض |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | متوسط | 156 مليون دولار |
| الإقراض الاستهلاكي | منخفض | 87 مليون دولار |
| الإقراض العقاري | مرتفع | 243 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
فرص النمو
تُظهر المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال قنوات متعددة:
- التوسع الجغرافي للسوق في منطقة وسط الأطلسي
- استثمارات تكنولوجيا الخدمات المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| محفظة القروض | $1.2 مليار | 4.5% النمو السنوي |
| مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية | 62,000 | 8.3% زيادة سنوية |
| الإقراض التجاري | $485 مليون | 6.2% توقعات التوسع |
تركز المبادرات الاستراتيجية على تكامل التكنولوجيا واختراق السوق الإقليمية. تشمل مجالات الاستثمار الرئيسية:
- الذكاء الاصطناعي في تقييم الائتمان
- منصات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول المحسنة
- حلول الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة
تشمل المزايا التنافسية 3.7 مليار دولار في إجمالي الأصول واحتياطيات رأس المال القوية 12.4%.
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.