Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Bundle
Verständnis der Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt spezifische Einnahmenmerkmale für das Geschäftsjahr:
| Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 83,4 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 50,6 Millionen US -Dollar | 37.7% |
| Gesamtumsatz | 134 Millionen Dollar | 100% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: 5.2%
- Haupteinnahmequellen:
- Interesse aus Kredite
- Investitionswerte
- Servicegebühren
- Vermögensverwaltungsgebühren
- Geografische Einnahmeverteilung:
- Virginia: 78%
- Mid-Atlantic Region: 22%
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Geschäftsbanken | 72,1 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandelsbanken | 41,3 Millionen US -Dollar |
| Vermögensverwaltung | 20,6 Millionen US -Dollar |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens:
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.6% | 76.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 35.2% | 33.7% |
| Nettogewinnmarge | 28.4% | 26.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.7% | 11.5% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Konsequente Expansion der Marge-Margen-Margin
- Verbesserte Betriebseffizienz
- Strategische Strategien für strategische Kostenmanagement
Vergleichende Industrie -Leistungsindikatoren:
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 28.4% | 24.6% |
| Betriebsspanne | 35.2% | 30.1% |
| Rendite des Eigenkapitals | 12.7% | 10.9% |
Eindämmung der Betriebseffizienz:
- Umsatzkosten: 45,2 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 32,7 Millionen US -Dollar
- Kosten -Management -Verhältnis: 68.3%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie VABK (Virginia National Bankshares Corporation) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt die Virginia National Bankshares Corporation die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 12,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 423,5 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.24 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: BBB (Standard & Poor's)
- Interessenversicherungsquote: 4.75
- Durchschnittliche Schuldenkosten: 3.65%
Aufschlüsselung der Schuldenstruktur:
| Schuldenart | Prozentsatz |
|---|---|
| Bankkredite | 62% |
| Senior Notes | 28% |
| Andere Schuldeninstrumente | 10% |
Die Finanzierungszusammensetzung zeigt einen konservativen Ansatz mit 76% Aktienbasierte Finanzierung und 24% Schuldenbasierte Finanzierung.
Bewertung der Liquidität der Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditäts- und Solvenzbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der Anleger:
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Interpretation |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | Zeigt eine angemessene kurzfristige Vermögensabdeckung an |
| Schnellverhältnis | 1.22 | Zeigt eine starke Position des liquiden Vermögens |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Gesamtarbeitskapital: 43,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 1.35
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 67,2 Millionen US -Dollar | +5.7% |
| Cashflow investieren | -22,4 Millionen US -Dollar | -3.2% |
| Finanzierung des Cashflows | 12,9 Millionen US -Dollar | +2.1% |
Liquiditätsrisikobewertung
- Bargeldreserven: 89,6 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 215%
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 41,3 Millionen US -Dollar
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.2 |
Ist die Virginia National Bankshares Corporation (VABK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt wichtige Einblicke in die finanziellen Metriken und die Marktpositionierung der Aktien.
Schlüsselbewertungsverhältnisse
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $22.15
- 52 Wochen hoch: $35.67
- Aktueller Preis: $29.43
- Leistung von Jahr zu Jahr: +14.6%
Dividendenmetriken
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 38.5% |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 4 | 40% |
| Halten | 5 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 10% |
Bewertung Erkenntnisse
Aktuelle Bewertungsmetriken deuten darauf hin, dass die Aktie handelt etwas unten Branchen -Benchmarks, die potenzielle Attraktivität für Investoren hinweisen.
Hauptrisiken für die Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankung | Nettozinsmargekomprimierung | 65% |
| Regionaler wirtschaftlicher Abschwung | Kreditportfolio -Qualitätsverschlechterung | 45% |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle finanzielle Strafen | 35% |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 2,3 Millionen US -Dollar
- Bewertungsbewertung der technologischen Infrastrukturanfälligkeit: 6.4/10
- Potenzielles Datenverstoßrisiko geschätzt bei 22%
Finanzielle Risikokennzahlen
Die aktuellen Indikatoren für finanzielle Risiken umfassen:
- Kreditausfallsatz: 2.7%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
Kreditrisiko Profile
| Risikosegment | Risikoniveau | Belichtung |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | Mäßig | 156 Millionen Dollar |
| Verbraucherkredite | Niedrig | 87 Millionen Dollar |
| Immobilienkredite | Hoch | 243 Millionen Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Virginia National Bankshares Corporation (VABK)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien über mehrere Kanäle:
- Geografische Markterweiterung im mittleren Atlantikbereich
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Kreditportfolio | $1,2 Milliarden | 4.5% jährliches Wachstum |
| Digital Banking -Benutzer | 62,000 | 8.3% Anstieg des Jahres |
| Kommerzielle Kreditvergabe | $485 Millionen | 6.2% Expansionsprognose |
Strategische Initiativen konzentrieren sich auf die Technologieintegration und die regionale Marktdurchdringung. Zu den wichtigsten Investitionsbereichen gehören:
- Künstliche Intelligenz in der Kreditbewertung
- Verbesserte Mobile -Banking -Plattformen
- Bankenlösungen für Kleinunternehmen
Wettbewerbsvorteile sind 3,7 Milliarden US -Dollar In Tholing -Vermögen und starken Kapitalreserven von 12.4%.
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.