Village Bank and Trust Financial Corp. (VBFC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات (VBFC) لمكاريات Village Bank و Trust Financial
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Village Bank و Trust Financial Corp. إجمالي إيراداتها 23.4 مليون دولار للسنة المالية 2023 ، مع المقاييس المالية الرئيسية على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 15.7 مليون دولار | 67.1% |
| الدخل غير المصالح | 7.7 مليون دولار | 32.9% |
يكشف تحليل نمو الإيرادات عن الأداء التالي على أساس سنوي:
- إجمالي نمو الإيرادات: 3.2%
- نمو إيرادات الفوائد: 2.8%
- نمو الدخل غير المصالح: 4.1%
تشمل تدفقات الإيرادات الأولية:
- الإقراض التجاري: 9.2 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 6.5 مليون دولار
- خدمات الاستثمار: 4.1 مليون دولار
- الخدمات القائمة على الرسوم: 3.6 مليون دولار
| توزيع الإيرادات الجغرافية | الإيرادات ($) | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| منطقة الغرب الأوسط | 12.6 مليون دولار | 53.8% |
| المنطقة الشمالية الشرقية | 7.3 مليون دولار | 31.2% |
| مناطق أخرى | 3.5 مليون دولار | 15.0% |
الغوص العميق في بنك القرية وشركة Trust Financial Corp (VBFC)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى حرجة في مشهد الربحية.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 4.2% | 4.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 2.1% | 2.3% |
| صافي هامش الربح | 1.6% | 1.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 6.7% | 7.1% |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.75% | 0.82% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 58.3%
- دخل الفوائد: 24.6 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 5.4 مليون دولار
أداء مقارن
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 1.8% | 2.1% |
| العودة على الأسهم | 7.1% | 8.2% |
إدارة التكلفة
- نفقات التشغيل: 18.2 مليون دولار
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 62.5%
- تحسين الكفاءة: 0.5 ٪ على أساس سنوي
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول بنك القرية و Trust Financial Corp (VBFC) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حرجة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية لإجمالي رأس المال |
|---|---|---|
| ديون طويلة الأجل | 42.3 مليون دولار | 62.4% |
| ديون قصيرة الأجل | 25.6 مليون دولار | 37.6% |
| إجمالي الديون | 67.9 مليون دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
- التباين من معيار الصناعة: 9.8%
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | المبلغ الإجمالي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تمويل الديون | 67.9 مليون دولار | 58.3% |
| تمويل الأسهم | 48.6 مليون دولار | 41.7% |
| إجمالي رأس المال | 116.5 مليون دولار | 100% |
ائتمان Profile
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB
- نسبة تغطية الفائدة: 3.75
- متوسط تكلفة الاقتراض: 5.6%
تقييم سيولة بنك القرية و Trust Financial Corp (VBFC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة للصحة التشغيلية للبنك.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 | 1.35 |
| نسبة سريعة | 1.18 | 1.12 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 23.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 4.7%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -7.2 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -5.6 مليون دولار |
مؤشرات مخاطر السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 41.3 مليون دولار
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.1x
- نسبة تغطية السيولة: 135%
هل بنك Village Bank و Trust Financial Corp (VBFC) مبالغان فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم لهذه المؤسسة المالية عن رؤى أساسية في وضعها الحالي في السوق وجاذبية المستثمرين.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة أسعار السهم |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $22.50 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $36.75 |
| السعر الحالي | $29.40 |
خصائص الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 42%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.94
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه بنك القرية وشركة Trust Financial Corp (VBFC)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية أبعادًا متعددة للمخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر بشكل كبير على أدائها التشغيلي والمالي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 3.2% إجمالي محفظة القروض | مستوى المخاطر المعتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 4.7 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي معدل الرسوم | 0.85% | ضمن معايير الصناعة |
عوامل خطر السوق
- تقلب أسعار الفائدة: 75 نقطة أساس التأثير المحتمل على هامش الفائدة الصافي
- التبعية الاقتصادية الإقليمية: 62% محفظة القروض مركزة في السوق المحلية
- المشهد المصرفي التنافسي: 7 المنافسين الإقليميين المباشرين
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
- تزداد تكلفة الامتثال: 1.2 مليون دولار نفقات الامتثال التنظيمية السنوية
- العقوبات التنظيمية المحتملة: نطاق المخاطر $250,000 - $500,000
تقييم المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | مستوى المخاطر | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| الأمن السيبراني | عالي | $780,000 الاستثمار السنوي |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | معتدل | $450,000 تخصيص الترقية |
| اضطراب التشغيل | قليل | $220,000 صندوق الطوارئ |
آفاق النمو المستقبلية لبنك القرية وشركة Trust Financial Corp (VBFC)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة عبر أبعاد متعددة ، ترتكز عليها المقاييس المالية الملموسة والمواقع الاستراتيجية.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع في السوق المصرفية الإقليمية في جنوب شرق الولايات المتحدة
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
- تطوير قطاع إقراض الأعمال الصغيرة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 42.3 مليون دولار | 4.7% |
| 2025 | 44.6 مليون دولار | 5.4% |
| 2026 | 47.2 مليون دولار | 5.8% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- حجم الأصول 612 مليون دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1 12.4%
- نسبة قرض منخفضة غير أداء 0.83%
الاستثمار التكنولوجي
الاستثمار في البنية التحتية للتكنولوجيا المتوقعة في 3.2 مليون دولار لمبادرات التحول الرقمي في عام 2024.
Village Bank and Trust Financial Corp. (VBFC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.