WesBanco, Inc. (WSBC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Wesbanco ، Inc.
تحليل الإيرادات
تكشف البيانات المالية للشركة عن رؤى إيرادات رئيسية للسنة المالية 2023:
| فئة الإيرادات | المبلغ الإجمالي ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 1،024.3 مليون دولار | 68.5% |
| الدخل غير المصالح | 470.6 مليون دولار | 31.5% |
| إجمالي الإيرادات | 1،494.9 مليون دولار | 100% |
يبرز أداء نمو الإيرادات:
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 4.2%
- صافي إيرادات الفوائد: 856.7 مليون دولار
- دخل الرسوم: 270.4 مليون دولار
انهيار الإيرادات الإقليمية:
| المنطقة الجغرافية | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| فرجينيا الغربية | 42.3% |
| أوهايو | 28.6% |
| بنسلفانيا | 19.7% |
| مناطق أخرى | 9.4% |
تشمل تدفقات الإيرادات الرئيسية:
- الخدمات المصرفية التجارية: 612.8 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 445.2 مليون دولار
- خدمات إدارة الثروات: 127.5 مليون دولار
غوص عميق في الربحية Wesbanco ، Inc. (WSBC)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى حرجة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 69.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.1% | 33.5% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | 26.2% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.8% | 10.5% |
رؤى الربحية الرئيسية
- زاد إجمالي الربح من 456.7 مليون دولار ل 489.3 مليون دولار سنة سنة
- ارتفع دخل التشغيل إلى 276.2 مليون دولار في عام 2023
- وصل صافي الدخل 214.5 مليون دولار في السنة المالية
مقاييس الكفاءة
| مؤشر الكفاءة التشغيلية | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 54.3% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.7% |
توضح البيانات المالية تحسنًا ثابتًا في مقاييس الربحية الأساسية عبر مؤشرات الأداء الرئيسية.
الدين مقابل الأسهم: كيف تمول Wesbanco ، Inc. (WSBC) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح Wesbanco ، Inc. خصائص الديون والإنصاف التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 637.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 124.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 2.1 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.36 |
تشمل الأفكار المالية الرئيسية المتعلقة ببنية الديون:
- التصنيف الائتماني: BBB- (قياسي وفقير)
- إجمالي إعادة تمويل الديون في عام 2023: 215 مليون دولار
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
انهيار تمويل الديون:
| نوع الدين | نسبة مئوية |
|---|---|
| كبار ملاحظات غير مضمونة | 62% |
| ديون ثانوية | 23% |
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | 15% |
تقييم السيولة Wesbanco ، Inc. (WSBC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف دراسة سيولة المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية التزامات فورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 2023 |
| نسبة سريعة | 0.85 | 2023 |
اتجاهات رأس المال العامل
يوضح تحليل رأس المال العامل المقاييس الرئيسية التالية:
- رأس المال العامل: 156.4 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +4.2%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 0.75
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | سنة |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 287.6 مليون دولار | 2023 |
| استثمار التدفق النقدي | -92.3 مليون دولار | 2023 |
| تمويل التدفق النقدي | -65.4 مليون دولار | 2023 |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 412.7 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.45
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.3x
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 | 2023 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.2x | 2023 |
هل Wesbanco ، Inc. (WSBC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
تكشف المقاييس المالية الحالية للشركة رؤى نقدية في تقييم السوق:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.05x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| عائد الأرباح | 4.2% |
رؤى أداء سعر السهم:
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $26.45 - $37.87
- سعر السهم الحالي: $32.15
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: -5.6%
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 3 | 37.5% |
| يمسك | 4 | 50% |
| يبيع | 1 | 12.5% |
مؤشرات التقييم المالي الرئيسي:
- القيمة السوقية: 3.1 مليار دولار
- نسبة نمو السعر إلى الأرباح (PEG): 1.2
- نسبة الدفع: 38.5%
المخاطر الرئيسية التي تواجه Wesbanco ، Inc. (WSBC)
عوامل الخطر: تحليل شامل
اعتبارًا من Q4 2023 ، تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة:
المخاطر المالية الرئيسية
| فئة المخاطر | مقياس كمي | مستوى التأثير |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 1.87 مليار دولار إجمالي محفظة القروض | معتدل |
| مخاطر سعر الفائدة | 3.75% هامش الفائدة الصافي | عالي |
| المخاطر التشغيلية | 42.6 مليون دولار النفقات التشغيلية المحتملة | معتدل |
المشهد المخاطر الاستراتيجية
- تحديات الامتثال التنظيمية في القطاع المصرفي
- تقلبات السوق المحتملة التي تؤثر على استراتيجيات الاستثمار
- متطلبات تحديث البنية التحتية للتكنولوجيا
- ضغوط تنافسية من المنصات المصرفية الرقمية
مؤشرات الضعف المالية
تشمل مقاييس التعرض للمخاطر الرئيسية:
- 12.4% نسبة القروض غير أداء
- 276 مليون دولار أحكام خسارة الائتمان المحتملة
- 8.2% نسبة رأس المال من المستوى 1
مخاطر السوق الخارجية
عوامل الخطر الخارجية الأولية تشمل:
| مصدر المخاطر الخارجي | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|
| تغييرات سياسة الاحتياطي الفيدرالي | 64.3 مليون دولار تعديل الإيرادات المحتمل |
| احتمال الركود الاقتصادي | 37% احتمال تقدير |
| تهديدات الأمن السيبراني | 22.1 مليون دولار تكاليف التخفيف المحتملة |
آفاق النمو المستقبلية لـ Wesbanco ، Inc. (WSBC)
فرص النمو
يوضح Wesbanco ، Inc. النمو المحتمل من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي محفظة القروض اعتبارًا من Q3 2023: 14.2 مليار دولار
- صافي دخل الفوائد لعام 2023: 542.8 مليون دولار
- إجمالي الأصول: 21.1 مليار دولار
توسع السوق الاستراتيجي
| قطاع السوق | إسقاط النمو | استثمار |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 4.5% النمو السنوي | 78 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 3.2% النمو السنوي | 45 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 12.7% النمو السنوي | 62 مليون دولار |
المزايا التنافسية
- البصمة الجغرافية عبر 8 دول
- قاعدة المستخدمين المصرفية الرقمية: 287000 مستخدم نشط
- الاستثمار التكنولوجي: 45 مليون دولار في عام 2023
توقعات نمو الإيرادات
الإيرادات المقدرة لعام 2024: 1.2 مليار دولار
الأرباح المتوقعة للسهم الواحد: $3.45
WesBanco, Inc. (WSBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.