WesBanco, Inc. (WSBC) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Wesbanco, Inc. (WSBC)
Analyse des revenus
Les données financières de la Société révèlent des informations sur les revenus clés pour l'exercice 2023:
| Catégorie de revenus | Montant total ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 1 024,3 millions de dollars | 68.5% |
| Revenus non intérêts | 470,6 millions de dollars | 31.5% |
| Revenus totaux | 1 494,9 millions de dollars | 100% |
Performance de croissance des revenus Faits saillants:
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 4.2%
- Revenu net des intérêts: 856,7 millions de dollars
- Revenu des frais: 270,4 millions de dollars
Répartition régionale des revenus:
| Région géographique | Contribution des revenus |
|---|---|
| Virginie-Occidentale | 42.3% |
| Ohio | 28.6% |
| Pennsylvanie | 19.7% |
| Autres régions | 9.4% |
Les sources de revenus clés comprennent:
- Banque commerciale: 612,8 millions de dollars
- Banque de détail: 445,2 millions de dollars
- Services de gestion de la patrimoine: 127,5 millions de dollars
Une plongée profonde dans la rentabilité de Wesbanco, Inc. (WSBC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et les capacités de génération de revenus de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 69.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.1% | 33.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 26.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.8% | 10.5% |
Informations sur la rentabilité clés
- Le bénéfice brut a augmenté de 456,7 millions de dollars à 489,3 millions de dollars d'une année à l'autre
- Le bénéfice d'exploitation est passé à 276,2 millions de dollars en 2023
- Le résultat net atteint 214,5 millions de dollars au cours de l'exercice
Métriques d'efficacité
| Indicateur d'efficacité opérationnelle | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 54.3% |
| Ratio coût-sur-revenu | 52.7% |
Les données financières démontrent une amélioration cohérente des mesures de rentabilité de base à travers les principaux indicateurs de performance.
Dette vs Équité: comment Wesbanco, Inc. (WSBC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Wesbanco, Inc. démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 637,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 124,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 2,1 milliards de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.36 |
Les informations financières clés concernant la structure de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB- (Standard & Poor's)
- Refinancement total de la dette en 2023: 215 millions de dollars
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
Répartition du financement de la dette:
| Type de dette | Pourcentage |
|---|---|
| Notes non garanties seniors | 62% |
| Dette subordonnée | 23% |
| Facilités de crédit renouvelables | 15% |
Évaluation de la liquidité de Wesbanco, Inc. (WSBC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'examen de la liquidité de l'institution financière révèle des informations critiques sur sa santé financière à court terme et sa capacité à respecter les obligations immédiates.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Année |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 | 2023 |
| Rapport rapide | 0.85 | 2023 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement démontre les mesures clés suivantes:
- Fonds de roulement: 156,4 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: +4.2%
- Ratio de fonds de roulement net: 0.75
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Année |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 287,6 millions de dollars | 2023 |
| Investir des flux de trésorerie | - 92,3 millions de dollars | 2023 |
| Financement des flux de trésorerie | - 65,4 millions de dollars | 2023 |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 412,7 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1.45
- Couverture de dette à court terme: 2.3x
Indicateurs de solvabilité
| Métrique de la solvabilité | Valeur | Année |
|---|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 | 2023 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.2x | 2023 |
Wesbanco, Inc. (WSBC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
Les mesures financières actuelles pour la société révèlent des informations critiques sur son évaluation du marché:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.05x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Rendement des dividendes | 4.2% |
Informations sur les performances du cours des actions:
- Gamme de prix de 52 semaines: $26.45 - $37.87
- Prix actuel de l'action: $32.15
- Changement de prix du début de l'année: -5.6%
Répartition des recommandations des analystes:
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 3 | 37.5% |
| Prise | 4 | 50% |
| Vendre | 1 | 12.5% |
Indicateurs clés de l'évaluation financière:
- Capitalisation boursière: 3,1 milliards de dollars
- Ratio de croissance des prix / bénéfices (PEG): 1.2
- Ratio de paiement: 38.5%
Risques clés face à Wesbanco, Inc. (WSBC)
Facteurs de risque: analyse complète
Au quatrième trimestre 2023, l'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques:
Risques financiers clés
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | Niveau d'impact |
|---|---|---|
| Risque de crédit | 1,87 milliard de dollars portefeuille de prêts totaux | Modéré |
| Risque de taux d'intérêt | 3.75% marge d'intérêt net | Haut |
| Risque opérationnel | 42,6 millions de dollars dépenses opérationnelles potentielles | Modéré |
Paysage à risque stratégique
- Défis de conformité réglementaire dans le secteur bancaire
- La volatilité potentielle du marché a un impact sur les stratégies d'investissement
- Exigences de modernisation des infrastructures technologiques
- Pressions concurrentielles des plateformes bancaires numériques
Indicateurs de vulnérabilité financière
Les mesures principales d'exposition aux risques comprennent:
- 12.4% Ratio de prêts non performants
- 276 millions de dollars Dispositions potentielles de perte de crédit
- 8.2% Ratio de capital de niveau 1
Risques du marché externe
Les principaux facteurs de risque externes englobent:
| Source de risque externe | Impact financier potentiel |
|---|---|
| Changements de politique de la Réserve fédérale | 64,3 millions de dollars ajustement potentiel des revenus |
| Probabilité de la récession économique | 37% Problème estimé |
| Menaces de cybersécurité | 22,1 millions de dollars Coûts d'atténuation potentiels |
Perspectives de croissance futures pour Wesbanco, Inc. (WSBC)
Opportunités de croissance
Wesbanco, Inc. démontre une croissance potentielle grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Portfolio total des prêts au cours du troisième trimestre 2023: 14,2 milliards de dollars
- Revenu net des intérêts pour 2023: 542,8 millions de dollars
- Actifs totaux: 21,1 milliards de dollars
Expansion stratégique du marché
| Segment de marché | Projection de croissance | Investissement |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 4.5% croissance annuelle | 78 millions de dollars |
| Banque de détail | 3.2% croissance annuelle | 45 millions de dollars |
| Banque numérique | 12.7% croissance annuelle | 62 millions de dollars |
Avantages compétitifs
- Empreinte géographique à travers 8 États
- Base d'utilisateurs bancaires numériques: 287 000 utilisateurs actifs
- Investissement technologique: 45 millions de dollars en 2023
Projections de croissance des revenus
Revenus estimés pour 2024: 1,2 milliard de dollars
Bénéfice prévu par action: $3.45
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