WesBanco, Inc. (WSBC) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita Wesbanco, Inc. (WSBC)
Análise de receita
Os dados financeiros da empresa revelam informações importantes para a receita para o ano fiscal de 2023:
| Categoria de receita | Valor total ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros | US $ 1.024,3 milhões | 68.5% |
| Receita não interessante | US $ 470,6 milhões | 31.5% |
| Receita total | US $ 1.494,9 milhões | 100% |
Destaques de desempenho do crescimento da receita:
- Crescimento da receita ano a ano: 4.2%
- Receita líquida de juros: US $ 856,7 milhões
- Receita de taxa: US $ 270,4 milhões
Repartição regional da receita:
| Região geográfica | Contribuição da receita |
|---|---|
| Virgínia Ocidental | 42.3% |
| Ohio | 28.6% |
| Pensilvânia | 19.7% |
| Outras regiões | 9.4% |
Os principais fluxos de receita incluem:
- Bancos comerciais: US $ 612,8 milhões
- Banco de varejo: US $ 445,2 milhões
- Serviços de gerenciamento de patrimônio: US $ 127,5 milhões
Um mergulho profundo na lucratividade da Wesbanco, Inc. (WSBC)
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro revelam informações críticas sobre os recursos de eficiência operacional e geração de receita da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 69.7% |
| Margem de lucro operacional | 32.1% | 33.5% |
| Margem de lucro líquido | 24.6% | 26.2% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.8% | 10.5% |
Principais insights de lucratividade
- O lucro bruto aumentou de US $ 456,7 milhões para US $ 489,3 milhões ano a ano
- A receita operacional aumentou para US $ 276,2 milhões em 2023
- Lucro líquido alcançado US $ 214,5 milhões No ano fiscal
Métricas de eficiência
| Indicador de eficiência operacional | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 54.3% |
| Proporção de custo / renda | 52.7% |
Os dados financeiros demonstram melhoria consistente nas principais métricas de lucratividade nos principais indicadores de desempenho.
Dívida vs. patrimônio: como a Wesbanco, Inc. (WSBC) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Wesbanco, Inc. demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 637,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 124,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 2,1 bilhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.36 |
As principais idéias financeiras sobre a estrutura da dívida incluem:
- Classificação de crédito: BBB- (Standard & Poor's)
- Refinanciamento total da dívida em 2023: US $ 215 milhões
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
Redução do financiamento da dívida:
| Tipo de dívida | Percentagem |
|---|---|
| Notas não seguras sênior | 62% |
| Dívida subordinada | 23% |
| Linhas de crédito giratórias | 15% |
Avaliando a liquidez da Wesbanco, Inc. (WSBC)
Análise de liquidez e solvência
Examinar a liquidez da instituição financeira revela informações críticas sobre sua saúde financeira de curto prazo e capacidade de cumprir obrigações imediatas.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor | Ano |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.25 | 2023 |
| Proporção rápida | 0.85 | 2023 |
Tendências de capital de giro
A análise de capital de giro demonstra as seguintes métricas -chave:
- Capital de giro: US $ 156,4 milhões
- Mudança de capital de giro ano a ano: +4.2%
- Índice de capital de giro líquido: 0.75
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia | Ano |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 287,6 milhões | 2023 |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 92,3 milhões | 2023 |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 65,4 milhões | 2023 |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 412,7 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.45
- Cobertura de dívida de curto prazo: 2.3x
Indicadores de solvência
| Métrica de solvência | Valor | Ano |
|---|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 0.65 | 2023 |
| Taxa de cobertura de juros | 4.2x | 2023 |
A Wesbanco, Inc. (WSBC) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
As métricas financeiras atuais para a empresa revelam informações críticas sobre sua avaliação de mercado:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.05x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7x |
| Rendimento de dividendos | 4.2% |
Preço das ações Insights de desempenho:
- Faixa de preço de 52 semanas: $26.45 - $37.87
- Preço atual das ações: $32.15
- Alteração do preço do ano: -5.6%
Recomendações de analistas quebram:
| Recomendação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 3 | 37.5% |
| Segurar | 4 | 50% |
| Vender | 1 | 12.5% |
Principais indicadores de avaliação financeira:
- Capitalização de mercado: US $ 3,1 bilhões
- Razão de crescimento de preço-lucro (PEG): 1.2
- Taxa de pagamento: 38.5%
Riscos -chave enfrentados pela Wesbanco, Inc. (WSBC)
Fatores de risco: análise abrangente
A partir do quarto trimestre 2023, a instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco:
Principais riscos financeiros
| Categoria de risco | Métrica quantitativa | Nível de impacto |
|---|---|---|
| Risco de crédito | US $ 1,87 bilhão Portfólio total de empréstimos | Moderado |
| Risco de taxa de juros | 3.75% Margem de juros líquidos | Alto |
| Risco operacional | US $ 42,6 milhões Despesas operacionais potenciais | Moderado |
Cenário de risco estratégico
- Desafios de conformidade regulatória no setor bancário
- Volatilidade do mercado potencial afetando estratégias de investimento
- Requisitos de modernização de infraestrutura tecnológica
- Pressões competitivas de plataformas bancárias digitais
Indicadores de vulnerabilidade financeira
As principais métricas de exposição ao risco incluem:
- 12.4% Razão de empréstimos não-desempenho
- US $ 276 milhões disposições potenciais de perda de crédito
- 8.2% índice de capital de camada 1
Riscos de mercado externo
Fatores de risco externos primários abrangem:
| Fonte de risco externa | Impacto financeiro potencial |
|---|---|
| Alterações da política do Federal Reserve | US $ 64,3 milhões Ajuste potencial de receita |
| Probabilidade de recessão econômica | 37% probabilidade estimada |
| Ameaças de segurança cibernética | US $ 22,1 milhões Custos de mitigação potenciais |
Perspectivas de crescimento futuro para Wesbanco, Inc. (WSBC)
Oportunidades de crescimento
A Wesbanco, Inc. demonstra um crescimento potencial por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.
Principais fatores de crescimento
- Portfólio total de empréstimos a partir do terceiro trimestre 2023: US $ 14,2 bilhões
- Receita de juros líquidos para 2023: US $ 542,8 milhões
- Total de ativos: US $ 21,1 bilhões
Expansão estratégica do mercado
| Segmento de mercado | Projeção de crescimento | Investimento |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 4.5% crescimento anual | US $ 78 milhões |
| Banco de varejo | 3.2% crescimento anual | US $ 45 milhões |
| Banco digital | 12.7% crescimento anual | US $ 62 milhões |
Vantagens competitivas
- Pegada geográfica 8 estados
- Base de Usuário Banking Digital: 287.000 usuários ativos
- Investimento em tecnologia: US $ 45 milhões em 2023
Projeções de crescimento de receita
Receita estimada para 2024: US $ 1,2 bilhão
Ganhos projetados por ação: $3.45
WesBanco, Inc. (WSBC) DCF Excel Template
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