WesBanco, Inc. (WSBC) Bundle
Verständnis von Wesbanco, Inc. (WSBC) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Finanzdaten für das Unternehmen geben wichtige Umsatzerkenntnisse für das Geschäftsjahr 2023 auf:
| Einnahmekategorie | Gesamtbetrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 1.024,3 Millionen US -Dollar | 68.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 470,6 Millionen US -Dollar | 31.5% |
| Gesamtumsatz | 1.494,9 Millionen US -Dollar | 100% |
Die Leistung des Umsatzwachstums hebt hervor:
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 4.2%
- Nettozinserträge: 856,7 Millionen US -Dollar
- Gebühreneinkommen: 270,4 Millionen US -Dollar
Regionale Einnahmenumschläge:
| Geografische Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| West Virginia | 42.3% |
| Ohio | 28.6% |
| Pennsylvania | 19.7% |
| Andere Regionen | 9.4% |
Zu den wichtigsten Einnahmequellen gehören:
- Geschäftsbanken: 612,8 Millionen US -Dollar
- Einzelhandelsbanken: 445,2 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungsdienste: 127,5 Millionen US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Wesbanco, Inc. (WSBC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in die operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 69.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.1% | 33.5% |
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 26.2% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.8% | 10.5% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Der Bruttogewinn stieg aus 456,7 Millionen US -Dollar Zu 489,3 Millionen US -Dollar Jahr-über-Jahr
- Betriebsergebnisse stiegen auf 276,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Nettoeinkommen erzielt 214,5 Millionen US -Dollar im Geschäftsjahr
Effizienzmetriken
| Betriebseffizienzindikator | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 54.3% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.7% |
Die Finanzdaten zeigen eine konsequente Verbesserung der Kernrentabilitätsmetriken über wichtige Leistungsindikatoren.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Wesbanco, Inc. (WSBC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Wesbanco, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 637,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 124,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 2,1 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.36 |
Zu den wichtigsten finanziellen Einsichten in die Schuldenstruktur gehören:
- Kreditrating: BBB- (Standard & Poor's)
- Gesamtverschuldung im Jahr 2023: 215 Millionen Dollar
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
Aufschlüsselung der Fremdfinanzierung:
| Schuldenart | Prozentsatz |
|---|---|
| Senior ungesicherte Notizen | 62% |
| Untergeordnete Schulden | 23% |
| Revolvierende Kreditfazilitäten | 15% |
Bewertung der Liquidität von Wesbanco, Inc. (WSBC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Untersuchung der Liquidität des Finanzinstituts zeigt kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und Fähigkeit, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 | 2023 |
| Schnellverhältnis | 0.85 | 2023 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden Schlüsselmetriken:
- Betriebskapital: 156,4 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +4.2%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.75
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Jahr |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 287,6 Millionen US -Dollar | 2023 |
| Cashflow investieren | -92,3 Millionen US -Dollar | 2023 |
| Finanzierung des Cashflows | -65,4 Millionen US -Dollar | 2023 |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 412,7 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.45
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 | 2023 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.2x | 2023 |
Ist Wesbanco, Inc. (WSBC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Aktuelle finanzielle Metriken für das Unternehmen zeigen kritische Einblicke in seine Marktbewertung:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.05x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Dividendenrendite | 4.2% |
Aktienkursleistung Erkenntnisse:
- 52-wöchige Preisspanne: $26.45 - $37.87
- Aktueller Aktienkurs: $32.15
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: -5.6%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 3 | 37.5% |
| Halten | 4 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 12.5% |
Wichtige finanzielle Bewertungsindikatoren:
- Marktkapitalisierung: 3,1 Milliarden US -Dollar
- Price-to-of-Enhing-Wachstumsverhältnis (PEG): 1.2
- Auszahlungsquote: 38.5%
Schlüsselrisiken für Wesbanco, Inc. (WSBC)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Ab dem vierten Quartal 2023 steht das Finanzinstitut mit mehreren kritischen Risikoabmessungen aus:
Wichtige finanzielle Risiken
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aufprallebene |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | 1,87 Milliarden US -Dollar Gesamtkreditportfolio | Mäßig |
| Zinsrisiko | 3.75% Nettozinsspanne | Hoch |
| Betriebsrisiko | 42,6 Millionen US -Dollar potenzielle Betriebskosten | Mäßig |
Strategische Risikolandschaft
- Vorschriften für behördliche Compliance im Bankensektor
- Potenzielle Marktvolatilität, die Anlagestrategien beeinflusst
- Modernisierungsanforderungen für Technologieinfrastruktur
- Wettbewerbsdruck durch digitale Bankplattformen
Finanzielle Verwundbarkeitsindikatoren
Zu den wichtigsten Metriken zur Exposition des Risikos gehören:
- 12.4% Nicht leistungsfähiger Kredite
- 276 Millionen US -Dollar Potenzielle Kreditverlustbestimmungen
- 8.2% Stufe 1 Kapitalquote
Externe Marktrisiken
Primäre externe Risikofaktoren umfassen:
| Externe Risikoquelle | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|
| Änderungen der Federal Reserve Policy | 64,3 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmenanpassung |
| Wirtschaftliche Rezessionswahrscheinlichkeit | 37% geschätzte Wahrscheinlichkeit |
| Cybersicherheitsbedrohungen | 22,1 Millionen US -Dollar potenzielle Minderungskosten |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Wesbanco, Inc. (WSBC)
Wachstumschancen
Wesbanco, Inc. zeigt potenzielles Wachstum durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtkreditportfolio ab Q3 2023: 14,2 Milliarden US -Dollar
- Nettozinserträge für 2023: 542,8 Millionen US -Dollar
- Gesamtvermögen: 21,1 Milliarden US -Dollar
Strategische Markterweiterung
| Marktsegment | Wachstumsprojektion | Investition |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 4.5% jährliches Wachstum | 78 Millionen Dollar |
| Einzelhandelsbanken | 3.2% jährliches Wachstum | 45 Millionen Dollar |
| Digital Banking | 12.7% jährliches Wachstum | 62 Millionen Dollar |
Wettbewerbsvorteile
- Geografischer Fußabdruck 8 Staaten
- Digital Banking User Base: 287.000 aktive Benutzer
- Technologieinvestition: 45 Millionen Dollar im Jahr 2023
Umsatzwachstumsprojektionen
Geschätzte Einnahmen für 2024: 1,2 Milliarden US -Dollar
Projiziertes Ergebnis je Aktie: $3.45
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