Waterstone Financial, Inc. (WSBF) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Waterstone Financial (WSBF)
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة Waterstone Financial ، إجمالي إيرادات 184.4 مليون دولار للسنة المالية 2023 ، مع المقاييس المالية الرئيسية على النحو التالي:
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 142.3 مليون دولار | 77.2% |
| الإيرادات المصرفية الرهن العقاري | 31.6 مليون دولار | 17.1% |
| رسوم الخدمة | 10.5 مليون دولار | 5.7% |
اتجاهات نمو الإيرادات على مدار السنوات الثلاث الماضية:
- 2021 إلى 2022 نمو الإيرادات: 8.3%
- 2022 إلى 2023 نمو الإيرادات: -5.6%
انهيار مصادر الإيرادات الأولية:
- إقراض الرهن العقاري السكنية: 112.7 مليون دولار
- الإقراض العقاري التجاري: 45.2 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية: 26.5 مليون دولار
| توزيع الإيرادات الجغرافية | مبلغ الإيرادات ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| منطقة الغرب الأوسط | 98.6 مليون دولار | 53.4% |
| منطقة الساحل الغربي | 47.3 مليون دولار | 25.6% |
| مناطق أخرى | 38.5 مليون دولار | 21.0% |
غوص عميق في ربحية Waterstone Financial ، Inc. (WSBF)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة رؤى حرجة حول الكفاءة التشغيلية وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.6% | 19.4% |
| صافي هامش الربح | 17.2% | 15.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.5% | 11.3% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر مقاييس مالية متعددة.
- دخل التشغيل: 43.6 مليون دولار
- صافي الدخل: 35.2 مليون دولار
- أرباح السهم: $2.47
تشير نسب ربحية الصناعة المقارنة إلى تحديد المواقع التنافسية مع مقاييس الأداء أعلى من المتوسط.
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 17.2% | 14.6% |
| العودة على الأصول | 8.7% | 7.3% |
الديون مقابل الأسهم: How Waterstone Financial ، Inc. (WSBF) تمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حرجة حول ديونها وتكوين الأسهم.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 214.5 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.3 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 387.6 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.66 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB من Standard & Poor's
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون: 6.2 سنوات
تسلط أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة الضوء على الإدارة المالية الاستراتيجية للشركة:
- أصدرت 75 مليون دولار كبار الملاحظات غير المضمونة في سبتمبر 2023
- خفض تكاليف الاقتراض الإجمالية 0.5% من خلال إعادة التمويل
- الحفاظ على رافعة الديون المحافظة مقارنة بأقران الصناعة
| مصدر تمويل الأسهم | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إصدار الأسهم العادية | 125.4 مليون دولار | 32.3% |
| الأرباح المحتجزة | 262.2 مليون دولار | 67.7% |
تقييم سيولة Waterstone Financial ، Inc. (WSBF)
تحليل السيولة والملاءة
توفر مقاييس السيولة رؤى مهمة حول المرونة المالية والصحة قصيرة الأجل للمنظمة.
النسب الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.65 مرة
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 124.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -52.1 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 215.7 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 93.4 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.78
اعتبارات السيولة المحتملة
- نضج الديون في غضون 12 شهرًا: 45.2 مليون دولار
- التسهيلات الائتمانية غير المستخدمة: 150 مليون دولار
- نسبة تغطية الفائدة: 4.65 مرات
هل Waterstone Financial ، Inc. (WSBF) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم لهذه المؤسسة المالية رؤى حرجة في تحديد المواقع في السوق وإمكانات الاستثمار الحالية.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| عائد الأرباح | 3.2% |
أداء سعر السهم
توضح اتجاهات أسعار السهم الحديثة الخصائص التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $35.67
- سعر التداول الحالي: $29.45
- تقلب الأسعار: 15.6%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 4 |
| يمسك | 2 |
| يبيع | 0 |
مقاييس توزيع الأرباح
- نسبة توزيع الأرباح: 42.5%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.94
المخاطر الرئيسية التي تواجه Waterstone Financial ، Inc. (WSBF)
عوامل الخطر
تواجه Waterstone Financial ، Inc. العديد من عوامل المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | خطورة |
|---|---|---|
| تقلبات سعر الفائدة | انخفاض محتمل في صافي هامش الفائدة | عالي |
| الامتثال التنظيمي | زيادة تكاليف التشغيل المحتملة | واسطة |
| الركود الاقتصادي | زيادة محتملة في التخلف عن السداد | عالي |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع التعرض المالي المحتمل لـ 3.86 مليون دولار
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب في القطاع المصرفي التنافسي
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية:
- نسبة القرض غير الأداء: 1.42%
- احتياطي فقدان القرض: 12.7 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
المشهد المخاطر التنظيمية
| المنطقة التنظيمية | تكلفة الامتثال | عقوبة محتملة |
|---|---|---|
| غسل الأموال | 1.2 مليون دولار | 5.5 مليون دولار |
| حماية المستهلك | $850,000 | 3.2 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لـ Waterstone Financial ، Inc. (WSBF)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو المؤسسة المالية على العديد من المجالات الرئيسية ذات المقاييس الدقيقة والمبادرات الاستراتيجية.
استراتيجية توسيع السوق
| مقياس النمو | الأداء الحالي | زيادة متوقعة |
|---|---|---|
| محفظة الإقراض | 1.8 مليار دولار | 5.2% النمو السنوي |
| قطاع المصرفي التجاري | 425 مليون دولار | 7.3% إمكانات التوسع |
سائقي النمو الاستراتيجي
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية: 12.5 مليون دولار مخصص للبنية التحتية التكنولوجية
- اختراق السوق الجغرافية في 3 مناطق متروبوليتان جديدة
- استهداف استراتيجية الإقراض المعدلة للمخاطر 2.1% تحسين هامش الفائدة الصافي
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 215.6 مليون دولار | 6.4% |
| 2025 | 229.3 مليون دولار | 6.8% |
تحديد المواقع التنافسية
تشمل المزايا التنافسية الرئيسية:
- الاستثمار التكنولوجي: 8.7 مليون دولار في حلول Fintech
- هدف نسبة كفاءة التكلفة: 52.3%
- تكلفة اكتساب العملاء: $187 لكل حساب جديد
Waterstone Financial, Inc. (WSBF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.