Waterstone Financial, Inc. (WSBF) Bundle
Verständnis von Waterstone Financial, Inc. (WSBF) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Waterstone Financial, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 184,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 mit wichtigen finanziellen Metriken wie folgt:
| Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 142,3 Millionen US -Dollar | 77.2% |
| Einnahmen aus Hypothekenbanking | 31,6 Millionen US -Dollar | 17.1% |
| Servicegebühren | 10,5 Millionen US -Dollar | 5.7% |
Umsatzwachstumstrends in den letzten drei Jahren:
- 2021 bis 2022 Umsatzwachstum: 8.3%
- 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: -5.6%
Aufschlüsselung der primären Einnahmenquellen:
- Wohnhypothekenkredite: 112,7 Millionen US -Dollar
- Gewerbeimmobilienkredite: 45,2 Millionen US -Dollar
- Consumer Banking Services: 26,5 Millionen US -Dollar
| Geografische Einnahmeverteilung | Einnahmebetrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Region im Mittleren Westen | 98,6 Millionen US -Dollar | 53.4% |
| Westküste Region | 47,3 Millionen US -Dollar | 25.6% |
| Andere Regionen | 38,5 Millionen US -Dollar | 21.0% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Waterstone Financial, Inc. (WSBF)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Unternehmen zeigen kritische Einblicke in die operative Effizienz und das Ertragspotenzial.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 65.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.6% | 19.4% |
| Nettogewinnmarge | 17.2% | 15.8% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.5% | 11.3% |
Die wichtigsten Indikatoren für Rentabilitätsleistung zeigen eine konsistente Verbesserung über mehrere finanzielle Metriken hinweg.
- Betriebseinkommen: 43,6 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 35,2 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie: $2.47
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche weisen auf eine Wettbewerbsposition mit überdurchschnittlichen Leistungsmetriken hin.
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 17.2% | 14.6% |
| Rendite der Vermögenswerte | 8.7% | 7.3% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Waterstone Financial, Inc. (WSBF) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die finanzielle Struktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Schulden- und Eigenkapitalzusammensetzung.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 214,5 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 42,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 387,6 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.66 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB von Standard & Poor's
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Reife der Schulden: 6,2 Jahre
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden unterstreichen das strategische Finanzmanagement des Unternehmens:
- Ausgestellt im September 2023 75 Millionen US
- Reduzierte Gesamtkosten der Gesamtkredite durch 0.5% durch Refinanzierung
- Konservativer Schuldenverträge im Vergleich zu Kollegen in der Branche aufrechterhalten
| Eigenkapitalfinanzierungsquelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktienausgabe | 125,4 Millionen US -Dollar | 32.3% |
| Gewinnrücklagen | 262,2 Millionen US -Dollar | 67.7% |
Bewertung der Liquidität von Waterstone Financial, Inc. (WSBF)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsmetriken bieten kritische Einblicke in die finanzielle Flexibilität und kurzfristige Gesundheit der Organisation.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2,65 Mal
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 124,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -52,1 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,7 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 93,4 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.78
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Schuldenfälle innerhalb von 12 Monaten: 45,2 Millionen US -Dollar
- Nicht verwendete Kreditfazilitäten: 150 Millionen Dollar
- Interessenversicherungsquote: 4,65 Mal
Ist Waterstone Financial, Inc. (WSBF) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse für dieses Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in das aktuelle Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Aktienkursleistung
Die jüngsten Aktienkurstrends zeigen die folgenden Merkmale:
- 52 Wochen niedrig: $22.15
- 52 Wochen hoch: $35.67
- Aktueller Handelspreis: $29.45
- Preisvolatilität: 15.6%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 4 |
| Halten | 2 |
| Verkaufen | 0 |
Dividendenmetriken
- Dividendenausschüttungsquote: 42.5%
- Jährliche Dividende je Aktie: $0.94
Hauptrisiken für Waterstone Financial, Inc. (WSBF)
Risikofaktoren
Waterstone Financial, Inc. steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schwere |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | Potenzielle Reduzierung der Nettozinsspanne | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle erhöhte Betriebskosten | Medium |
| Wirtschaftlicher Abschwung | Mögliche Erhöhung der Kreditausfälle | Hoch |
Betriebsrisiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 3,86 Millionen US -Dollar
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
- Herausforderungen bei der Talentbindung im Wettbewerbsbankensektor
Finanzielle Risikokennzahlen
Zu den wichtigsten Finanzrisikoindikatoren gehören:
- Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 1.42%
- Darlehensverlust Reserve: 12,7 Millionen US -Dollar
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
Regulatorische Risikolandschaft
| Regulierungsbereich | Compliance -Kosten | Potenzielle Strafe |
|---|---|---|
| Anti-Geldwäsche | 1,2 Millionen US -Dollar | 5,5 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherschutz | $850,000 | 3,2 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Waterstone Financial, Inc. (WSBF)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Finanzinstituts konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit präzisen Metriken und strategischen Initiativen.
Markterweiterungsstrategie
| Wachstumsmetrik | Aktuelle Leistung | Projizierter Anstieg |
|---|---|---|
| Kreditportfolio | 1,8 Milliarden US -Dollar | 5.2% jährliches Wachstum |
| Geschäftsbankensegment | 425 Millionen US -Dollar | 7.3% Expansionspotential |
Strategische Wachstumstreiber
- Investition in Digital Banking Platform: 12,5 Millionen US -Dollar für die technologische Infrastruktur zugewiesen
- Geografische Marktdurchdringung in 3 neue Metropolregionen
- Risikobereinigte Kreditstrategie-Targeting 2.1% Verbesserte Nettozinsspanne
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 215,6 Millionen US -Dollar | 6.4% |
| 2025 | 229,3 Millionen US -Dollar | 6.8% |
Wettbewerbspositionierung
Die wichtigsten Wettbewerbsvorteile sind:
- Technologieinvestition: 8,7 Millionen US -Dollar In Fintech -Lösungen
- Zieleffizienz -Verhältnis Ziel: 52.3%
- Kundenerwerbskosten: $187 pro neues Konto
Waterstone Financial, Inc. (WSBF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.