EFG International AG (0QJX.L) Bundle
تاريخ موجز لـ EFG International AG
تتبع EFG International AG ، لاعب بارز في القطاع المصرفي الخاص ، جذورها إلى عام 1995. تم تأسيس الشركة في زيوريخ ، سويسرا ، تحت رعاية بنك EFG ، الذي تأسس في عام 1962. خدمات إدارة الأصول للأفراد ذوي القيمة العالية (HNWIS) والأسر.
في عام 2008 ، وسعت EFG International بصمة عالمية من خلال الحصول على العمليات المصرفية الخاصة السويسرية للبنك البرتغالي ، بانكو إسبيريتو سانتو. مكنت هذه الخطوة الاستراتيجية الشركة من تعزيز عروض الخدمات وتوسيع قاعدة عملائها داخل أوروبا.
في عام 2012 ، حققت الشركة عملية استحواذ كبيرة من خلال شراء الشركات المصرفية الخاصة وإدارة الأصول في مجموعة LGT التي تتخذ من المملكة المتحدة مقراً لها. تم تقدير هذه الصفقة تقريبًا CHF 750 مليون وتميزت لحظة محورية في استراتيجية نمو EFG ، مما زاد من أصولها تحت الإدارة (AUM) إلى حد كبير.
اعتبارًا من نهاية عام 2021 ، أبلغت EFG International عن AUM من CHF 20.3 مليار، يمثل نموا 6% من العام السابق. تضمنت النتائج المالية لعام 2021 صافي ربح يعزى إلى المساهمين CHF 85 مليون، زيادة 9% على أساس سنوي.
تم نشر EFG International في البورصة الستة السويسرية في عام 2014 ، مما يوفر رأس مال إضافي لمبادرات النمو. بعد الاكتتاب العام ، خضعت الشركة لتحول كبير ، وتحسين الكفاءة التشغيلية وتعزيز استراتيجيات مشاركة العميل. تم تحديد سعر السهم في وقت الاكتتاب العام CHF 14.50، وحتى أواخر عام 2022 ، كان يتداول في نطاق CHF 20-22.
استمر التوسع الدولي للشركة مع إنشاء مكاتب في المراكز المالية الرئيسية ، بما في ذلك ميامي وهونغ كونغ وسنغافورة. يتم الآن دعم الشبكة العالمية لشركة EFG International 3,000 الموظفون ، خدمة العملاء في أكثر من 50 بلدان.
| سنة | الحدث/المعاملة | تأثير |
|---|---|---|
| 1995 | تأسست | تأسست ككيان مصرفي خاص سويسري |
| 2008 | الاستحواذ على بانكو إسبيريتو سانتو | التوسيع الأوروبي |
| 2012 | الاستحواذ على الأعمال المصرفية الخاصة لمجموعة LGT | زادت AUM إلى 20.3 مليار فرنك سويسري |
| 2014 | الاكتتاب العام في ستة تبادل سويسري | زيادة رأس المال لمبادرات النمو |
| 2021 | تم الإبلاغ عن ربح صافي قدره 85 مليون فرنك سويسري | 9 ٪ زيادة على أساس سنوي |
في السنوات الأخيرة ، ركزت EFG International على تعزيز قدراتها الرقمية لتلبية احتياجات العميل المتطورة. أطلقت الشركة منصة جديدة لإدارة الثروات الرقمية في عام 2021 ، تهدف إلى تزويد العملاء بوصول أفضل إلى استثماراتهم والمشورة المالية المصممة خصيصًا.
اعتبارًا من عام 2023 ، تواصل EFG International إعطاء الأولوية للاستثمار المستدام ، وتوافق مع الاتجاهات العالمية نحو استراتيجيات الاستثمار المسؤولة والموجهة نحو التأثير. زادت الشركة تخصيصها تجاه الأصول المستدامة ، والتي تمثل تقريبًا 25% من إجمالي AUM بحلول منتصف عام 2013.
بشكل عام ، يعكس تاريخ EFG International AG مسارًا للاستحواذ الاستراتيجية والتوسع العالمي ، الذي يدعمه أداء مالي قوي والالتزام بالتكيف مع المشهد المتغير للإدارة المصرفية الخاصة وإدارة الثروة.
أ من يملك EFG International AG
EFG International AG هي مجموعة مصرفية خاصة سويسرية تركز على إدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة. تنتشر ملكيتها في مختلف أصحاب المصلحة ، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين من القطاع الخاص والمديرين التنفيذيين للشركة.
اعتبارًا من أحدث الإفصاحات المالية ، كان لدى EFG International AG القيمة السوقية تقريبًا CHF 1.2 مليار. ويشمل أكبر المساهمين في الشركة العديد من المستثمرين المؤسسيين والملكية الداخلية.
| نوع المساهمين | نسبة الملكية | عدد الأسهم | التغييرات الأخيرة للمساهمة |
|---|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 62% | 26 مليون | زاد من قبل 5% في الربع الأخير |
| المجلس التنفيذي | 5% | 2.1 مليون | لا تغييرات كبيرة |
| المستثمرين الخاصين | 33% | 14 مليون | انخفض من قبل 2% في الإيداعات الحديثة |
تشمل أكبر المساهمين المؤسسيين في الشركة شركات إدارة الأصول الرئيسية المتخصصة في الخدمات المالية وإدارة الثروات. على سبيل المثال ، اعتبارًا من يونيو 2023 ، BlackRock ، Inc. و JPMorgan Chase & Co. كان من بين أفضل المساهمين المؤسسيين ، حيث يحمل كل منهم نسبًا كبيرة من أسهم الشركة.
علاوة على ذلك ، يحتفظ المجلس التنفيذي لشركة EFG International AG ، والذي يتضمن وظائف مثل الرئيس التنفيذي والمدير المالي ، بحصة ترتبط عادة بحزم التعويض القائمة على الأداء. هذا يتوافق مع مصالحهم مع مصالح المساهمين. لقد أظهر المسؤولون التنفيذيون الثقة باستمرار في مستقبل الشركة ، كما يتضح من الحفاظ على أو زيادة مقتنياتهم.
يعكس انهيار المساهمين اتجاهات أوسع في قطاع إدارة الثروات ، حيث تعد الاستثمارات المؤسسية قوة مهيمنة بسبب الطبيعة المتزايدة تنافسية للسوق. يشير هيكل الملكية العام إلى بيئة استثمار مستقرة ، مما يعزز الثقة بين المستثمرين الحاليين والمحتملين.
في تقريرها المالي الأخير ، سجلت EFG International AG أداءً قويًا في قطاع إدارة الثروات ، مما يوفر عائدًا قويًا على حقوق الملكية 12%، مما يؤكد كذلك أصحاب المصلحة فيما يتعلق باستثماراتهم.
باختصار ، يوضح هيكل ملكية EFG International AG مزيجًا متوازنًا من المستثمرين المؤسسيين والتنفيذيين والخاصين ، مما يخلق مركبًا يدعم الأهداف الاستراتيجية للشركة. تعكس التعديلات المستمرة في النسب المئوية للمساهمة بيئة السوق الديناميكية ، حيث يقوم المستثمرون المؤسسيون بتعزيز وظائفهم استجابة لظروف السوق المواتية ونتائج الأداء.
بيان مهمة EFG International AG
تلتزم EFG International AG ، وهي مجموعة مصرفية خاصة عالمية ، بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مصممة لتلبية الاحتياجات الفردية لعملائها. يؤكد بيان المهمة على نهج يركز على العميل ، مع التركيز على الحلول الشخصية والنزاهة والعلاقات طويلة الأجل.
يمكن تلخيص المهمة الأساسية للشركة على النحو التالي:
- لتوفير حلول مالية مالية واستراتيجيات الاستثمار.
- لضمان الشفافية والممارسات الأخلاقية في جميع المعاملات المالية.
- لبناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء على أساس الثقة والخبرة.
- للاستفادة من رؤى السوق العالمية لصالح العملاء.
اعتبارا من 2023، يعكس النهج الاستراتيجي لـ EFG International مهمتها ، مع التركيز على النمو العضوي وتعزيز خدمات العملاء. يحدد الجدول أدناه البيانات المالية الرئيسية ذات الصلة بأداء الشركة ، مما يوضح كيفية دعم مهمتها بنتائج ملموسة.
| سنة | أصول تحت الإدارة (AUM) (مليار فرنك سويسري) | صافي الربح (CHF مليون) | نسبة التكلفة إلى الدخل (٪) | عائد على الأسهم (ROE) (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 22.1 | 45.6 | 72.3 | 10.5 |
| 2022 | 25.3 | 55.2 | 69.8 | 12.0 |
| 2023 (Q1) | 27.6 | 17.8 | 67.5 | 13.5 |
كما يتضح من البيانات المالية ، أظهرت EFG International AG نموًا ثابتًا في أصولها تحت الإدارة ، والانتقال من CHF 22.1 مليار في 2021 إلى CHF 27.6 مليار في الربع الأول من عام 2023. يتماشى هذا النمو مع مهمتهم لتوفير حلول مالية متفوقة للعملاء.
من حيث الربحية ، زاد صافي الربح تدريجياً من فرنك سويسري 45.6 مليون في 2021 إلى CHF 55.2 مليون في عام 2022 ، مع الإبلاغ CHF 17.8 مليون في الربع الأول من عام 2023. هذا الاتجاه التصاعدي في الربحية يؤكد على فعالية استراتيجية EFG التي تركز على العميل.
تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل ، مما يعكس الكفاءة التشغيلية مع انخفاض من 72.3% في 2021 إلى 67.5% في الربع الأول من عام 2023. تشير النسبة المنخفضة إلى السيطرة بشكل أفضل على التكاليف المتعلقة بالدخل ، والتمسك بأحد مبادئ المهمة المتمثلة في توفير القيمة للعملاء دون التضحية بالربحية.
علاوة على ذلك ، تحسن العائد على الأسهم ، وارتفاع من 10.5% في 2021 إلى 13.5% في الربع الأول من عام 2023 ، مما يشير إلى فعالية استخدام رأس مال EFG لتحقيق ربح لمساهميها مع الحفاظ على علاقات قوية للعميل.
إن بيان مهمة EFG International AG ليس مجرد إعلان عن النية ولكنه مدعوم من نتائج في العالم الحقيقي التي تعكس التزامها تجاه عملائها ومساهميها على حد سواء.
كيف يعمل EFG International AG
EFG International AG هي مجموعة مصرفية خاصة مقرها سويسريًا توفر مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك إدارة الثروات ، استشارات الاستثمار ، وإدارة الأصول. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 ، أبلغت الشركة عن إجمالي الأصول تحت الإدارة (AUM) من CHF 21.4 مليار.
يركز النموذج التشغيلي لـ EFG International على خدمة الأفراد والمؤسسات ذات القيمة العالية من خلال حلول مالية مخصصة. تم تنظيم الشركة في قطاعات مختلفة تستفيد من خبرتها في إدارة الأصول والتخطيط المالي.
الخدمات الأساسية
تشمل الخدمات الأولية لـ EFG International:
- إدارة الثروة
- إدارة الاستثمار
- تمويل الشركات
- تخطيط العقارات والخلافة
اعتبارًا من Q2 2023 ، أبلغت EFG عن زيادة في صافي تدفقات الأموال الجديدة ، والتي تصل إلى CHF 1.3 مليار، تعكس استراتيجيات استحواذ العميل القوية للشركة والاحتفاظ بها.
الأداء المالي
تعرض مؤشرات الأداء المالي لـ EFG International مسار النمو القوي. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أعلنت الشركة:
| المقاييس المالية | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 150 مليون فرنك سويسري | ChF 127 مليون |
| إجمالي الإيرادات | CHF 550 مليون | CHF 500 مليون |
| هامش الربح التشغيلي | 27% | 25% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 10% | 9% |
في الربع الثاني من عام 2023 ، كان نمو إيرادات EFG International مدفوعًا بزيادة نشاط العميل ، مع ارتفاع في أحجام المعامل 12%.
وجود السوق
تعمل EFG في الأسواق المالية الرئيسية ، مع وجود قوي في سويسرا ومختلف المواقع الدولية. اعتبارًا من عام 2023 ، لدى EFG مكاتب في أكثر من ذلك 30 البلدان ، مع التركيز على مناطق مثل أوروبا وآسيا والأمريكتين.
كان لدى الشركة قاعدة عملاء إجمالية تقريبًا 14,500 الأفراد والمؤسسات ذات القيمة العالية ، مما يعكس قدرتهم على تلبية الاحتياجات المالية المتنوعة.
استراتيجية الاستثمار
توظف EFG International كل من استراتيجيات الاستثمار النشطة والسلبية المصممة لملفات تعريف العملاء الفردية. يؤكد نهج الاستثمار على إدارة المخاطر ، مع استراتيجية محفظة متنوعة تمتد على عدة فئات من الأصول. في عام 2022 ، أبلغت الشركة 6.5% زيادة في تخصيص الأسهم ، والاستجابة لظروف السوق المواتية.
متوسط حجم محفظة العميل اعتبارًا من عام 2023 تقريبًا 1.5 مليون فرنك سويسريمع الإشارة إلى التركيز على العملاء الذين لديهم أصول كبيرة قابلة للاستثمار.
البيئة التنظيمية
ككيان منظم ، تلتزم EFG الدولي بالوائح المالية السويسرية الصارمة ومعايير الامتثال الدولية. قامت الشركة بتنفيذ هياكل حوكمة شاملة لضمان الامتثال للأنظمة لمكافحة غسل الأموال (AML) ولوائح المعرفة الخاصة بك (KYC).
في عام 2023 ، استثمرت EFG تقريبًا CHF 5 ملايين في أنظمة التكنولوجيا والامتثال لتعزيز إطارها التنظيمي والكفاءة التشغيلية.
مشاركة العميل وتكنولوجيا
تعطي EFG International مشاركة العميل من خلال منصات رقمية مبتكرة. طورت الشركة بوابة عميل خاصة تتيح الوصول في الوقت الفعلي إلى أداء المحفظة والرؤى المالية الشخصية. في عام 2022 ، زادت مشاركة المستخدم على النظام الأساسي الرقمي 20%.
اعتبارًا من Q1 2023 ، أبلغت EFG عن معدل رضا العميل 92%، مما يعكس فعالية نموذج تقديم الخدمات المخصص واستراتيجيات اتصال العميل.
كيف يكسب EFG International AG المال
EFG International AG هي مجموعة مصرفية خاصة عالمية تولد الإيرادات من خلال قنوات مختلفة. في المقام الأول ، تركز الشركة على إدارة الثروات ، والتي تشمل الخدمات الاستشارية الاستثمارية ، وخدمات الحضانة ، ومجموعة من المنتجات المصرفية المصممة للأفراد ذوي القيمة العالية.
اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغت EFG International عن دخل إجمالي لـ CHF 1.281 مليار، زيادة طفيفة من CHF 1.263 مليار في عام 2021. شكل قطاع إدارة الثروات جزءًا كبيرًا من هذا الدخل ، مع التأكيد على خدماتهم الأساسية في إدارة محافظ العملاء والاستثمارات.
| تدفقات الإيرادات | 2022 (ملايين فرنك سويسري) | 2021 (ملايين فرنك سويسري) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 263 | 245 | 7.35 |
| صافي الرسوم ودخل العمولة | 749 | 738 | 1.49 |
| دخل التداول | 108 | 95 | 13.68 |
| دخل آخر | 161 | 185 | -12.97 |
كان صافي إيرادات الفوائد في EFG International ، والذي ينبع من أنشطة الإقراض والاستثمارات ، CHF 263 مليون في عام 2022 ، يمثل أ 7.35% النمو من عام 2021. صافي الرسوم ودخل العمولة ، المستمدة من الخدمات الاستشارية وإدارة استثمارات العملاء ، وقفت في CHF 749 مليون، إظهار زيادة متواضعة 1.49%.
دخل التداول للشركة ، والذي يعكس الأرباح من أنشطة التداول ، بشكل كبير إلى CHF 108 مليون في عام 2022 ، وضع علامة أ 13.68% يزيد. ومع ذلك ، فإن مصادر الدخل الأخرى ، والتي تشمل عناصر مختلفة مثل المكاسب من بيع الأصول المالية ، شهدت انخفاضًا 12.97%، مجموع CHF 161 مليون.
علاوة على ذلك ، تؤكد EFG International قدرات إدارة الأصول. اعتبارًا من يونيو 2023 ، أبلغت الشركة عن أصول العميل تحت الإدارة (AUM) من CHF 25.5 مليار، زيادة طفيفة من CHF 25.0 مليار في نهاية عام 2022. يعد هذا AUM مفيدًا في الإيرادات المستندة إلى رسوم القيادة ، حيث يتم اشتقاق رسوم الأداء ورسوم الإدارة من إجمالي الأصول المدارة.
بالإضافة إلى الخدمات المصرفية التقليدية ، تقوم EFG International بتوسيع مبادراتها المصرفية الرقمية ، والتي تسهم أيضًا في نموذج الإيرادات. لقد أطلقوا العديد من حلول Fintech تهدف إلى زيادة مشاركة العميل وتحسين كفاءة الخدمة ، وربما يعزز كل من الاحتفاظ بالعميل وإيرادات الرسوم.
يساعد التركيز الاستراتيجي على الأسواق الدولية EFG International تنويع تدفقات إيراداتها. على سبيل المثال ، تتمتع الشركة بحضور قوي في آسيا ، حيث أبلغوا عن زيادة AUM 10% على أساس سنوي. هذا التنويع الجغرافي لا يخفف من المخاطر فحسب ، بل يستفيد أيضًا من نمو السوق الناشئ.
بشكل عام ، ينبع توليد إيرادات EFG International AG من مزيج من الرسوم المصرفية التقليدية ، ورسوم الإدارة الثروة ، والتوسع في حلول Fintech ، وكلها تدعمها نهج قوي يركز على العميل ووجود دولي متنوع.
EFG International AG (0QJX.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.