Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) d'EFG International AG

Une brève histoire d'EFG International AG

EFG International AG, un acteur de premier plan du secteur bancaire privé, retrace ses racines en 1995. La société a été créée à Zurich, en Suisse, sous les auspices de l'EFG Bank, fondée en 1962. EFG International se concentre sur la fourniture de la banque privée et Services de gestion des actifs aux particuliers à haute teneur (HNWIS) et aux familles.

En 2008, EFG International a élargi son empreinte mondiale en acquérant les opérations bancaires privées suisses de la Banque portugaise, Banco Espírito Santo. Cette décision stratégique a permis à l'entreprise d'améliorer ses offres de services et d'étendre sa clientèle en Europe.

En 2012, la Société a fait une acquisition importante en achetant les activités de banque privée et de gestion d'actifs du groupe LGT basé au Royaume-Uni. Cette transaction était évaluée à peu près CHF 750 millions et a marqué un moment central dans la stratégie de croissance d'EFG, augmentant considérablement ses actifs sous gestion (AUM).

À la fin de 2021, EFG International a rapporté AUM de CHF 20,3 milliards, représentant une croissance de 6% de l'année précédente. Les résultats financiers de 2021 comprenaient un bénéfice net attribuable aux actionnaires de CHF 85 millions, une augmentation de 9% en glissement annuel.

EFG International est devenu public sur les six échanges suisses en 2014, fournissant des capitaux supplémentaires pour les initiatives de croissance. À la suite de l'introduction en bourse, la société a subi une transformation importante, l'amélioration de l'efficacité opérationnelle et l'amélioration des stratégies d'engagement des clients. Le cours de l'action au moment de l'introduction en bourse a été fixé CHF 14.50, et à la fin de 2022, il échangeait dans la gamme de CHF 20-22.

L'expansion internationale de la société s'est poursuivie avec la création de bureaux dans les principaux centres financiers, notamment Miami, Hong Kong et Singapour. Le réseau mondial d'EFG International est désormais soutenu par plus 3,000 employés, servant les clients dans plus que 50 pays.

Ces dernières années, EFG International s'est concentré sur l'amélioration de ses capacités numériques pour répondre aux besoins en évolution des clients. L'entreprise a lancé une nouvelle plate-forme de gestion de patrimoine numérique en 2021, visant à fournir aux clients un meilleur accès à leurs investissements et à des conseils financiers sur mesure.

En 2023, EFG International continue de prioriser l'investissement durable, s'alignant sur les tendances mondiales vers des stratégies d'investissement responsables et axées sur l'impact. L'entreprise a augmenté son allocation vers des actifs durables, représentant approximativement 25% de son total AUM d'ici la mi-2023.

Dans l'ensemble, l'histoire de l'EFG International AG reflète une trajectoire d'acquisitions stratégiques et d'expansion mondiale, soutenue par une solide performance financière et un engagement à s'adapter à l'évolution du paysage des banques privées et de la gestion de la patrimoine.

A qui possède EFG International AG

EFG International AG est un groupe bancaire privé suisse qui se concentre sur la gestion de patrimoine et les services bancaires privés. Sa propriété est répartie entre diverses parties prenantes, y compris les investisseurs institutionnels, les investisseurs privés et les dirigeants de l'entreprise.

Depuis les dernières divulgations financières, EFG International AG avait une capitalisation boursière d'environ CHF 1,2 milliard. Les plus grands actionnaires de la société comprennent divers investisseurs institutionnels et la propriété d'initiés.

Les principaux actionnaires institutionnels de la société comprennent les principales sociétés de gestion d'actifs spécialisées dans les services financiers et la gestion de patrimoine. Par exemple, en juin 2023, BlackRock, Inc. et JPMorgan Chase & Co. faisaient partie des principaux actionnaires institutionnels, chacun détenant des proportions importantes des actions de la société.

En outre, le conseil d'administration d'EFG International AG, qui comprend des postes tels que le PDG et le CFO, conserve une participation qui est généralement en corrélation avec les packages de rémunération basés sur le rendement. Cela aligne leurs intérêts sur ceux des actionnaires. Les dirigeants ont constamment démontré la confiance dans l'avenir de l'entreprise, comme en témoignent le maintien ou l'augmentation de leurs avoirs.

La rupture des actionnaires reflète des tendances plus larges dans le secteur de la gestion de la patrimoine, où les investissements institutionnels sont une force dominante en raison de la nature de plus en plus concurrentielle du marché. La structure globale de la propriété est révélatrice d'un environnement d'investissement stable, favorisant la confiance parmi les investisseurs existants et potentiels.

Dans son récent rapport financier, EFG International AG a enregistré une forte performance dans son segment de gestion de patrimoine, offrant un rendement solide des capitaux propres de 12%, ce qui assure en outre les parties prenantes concernant leurs investissements.

En résumé, la structure de propriété de l'EFG International AG démontre un mélange équilibré d'investisseurs institutionnels, exécutifs et privés, créant un composite qui soutient les objectifs stratégiques de l'entreprise. Les ajustements en cours des pourcentages d'actionnariat reflètent un environnement de marché dynamique, où les investisseurs institutionnels améliorent leurs positions en réponse à des conditions de marché favorables et à des résultats de performance.

Énoncé de mission AG international EFG

EFG International AG, un groupe mondial de banque privée, s'engage à fournir des services financiers de haute qualité adaptés aux besoins individuels de ses clients. L'énoncé de mission met l'accent sur une approche centrée sur le client, en se concentrant sur les solutions personnalisées, l'intégrité et les relations à long terme.

La mission principale de l'entreprise peut être résumé comme suit:

• Pour fournir des solutions financières sur mesure et des stratégies d'investissement.
• Pour assurer la transparence et les pratiques éthiques dans toutes les transactions financières.
• Pour établir des relations durables avec les clients en fonction de la confiance et de l'expertise.
• Pour tirer parti des informations sur le marché mondial au profit des clients.

À ce jour 2023, L'approche stratégique d'EFG International reflète sa mission, en se concentrant sur la croissance organique et en améliorant les services à la clientèle. Le tableau ci-dessous décrit les données financières clés pertinentes pour les performances de l'entreprise, illustrant comment sa mission est soutenue par des résultats tangibles.

Comme en témoignent les données financières, EFG International AG a montré une croissance cohérente de ses actifs sous gestion, passant de CHF 22,1 milliards en 2021 à CHF 27,6 milliards au premier trimestre de 2023. Cette croissance s'aligne sur leur mission de fournir des solutions financières supérieures aux clients.

En termes de rentabilité, le bénéfice net a progressivement augmenté CHF 45,6 millions en 2021 à CHF 55,2 millions en 2022, avec un CHF 17,8 millions Au Q1 de 2023. Cette tendance à la hausse de la rentabilité souligne l'efficacité de la stratégie centrée sur le client d'EFG.

Le rapport coût-revenu s'est amélioré, reflétant l'efficacité opérationnelle avec une diminution de 72.3% en 2021 à 67.5% Au premier trimestre de 2023. Un ratio inférieur signifie un meilleur contrôle sur les coûts par rapport aux revenus, adhérant à l'un des principes de la mission de fournir de la valeur aux clients sans sacrifier la rentabilité.

De plus, le rendement des capitaux propres s'est également amélioré, passant de 10.5% en 2021 à 13.5% Au premier trimestre de 2023, indiquant l'efficacité de l'utilisation du capital d'EFG pour générer des bénéfices pour ses actionnaires tout en conservant de solides relations avec les clients.

L'énoncé de mission de l'EFG International AG n'est pas seulement une déclaration d'intention, mais est soutenu par des résultats réels qui reflètent son engagement envers ses clients et ses actionnaires.

Comment fonctionne AG international EFG

EFG International AG est un groupe bancaire privé basé en Suisse qui fournit une gamme de services financiers, notamment la gestion de patrimoine, le conseil en investissement et la gestion des actifs. Au 31 décembre 2022, la société a déclaré un actif total sous gestion (AUM) de CHF 21,4 milliards.

Le modèle opérationnel d'EFG International se concentre sur la mise en valeur des individus et des institutions à haute teneur en passant par des solutions financières personnalisées. L'entreprise est structurée en divers segments qui tirent parti de son expertise en gestion des actifs et en planification financière.

Services de base

Les services principaux de l'EFG International comprennent:

• Gestion de la richesse
• Gestion des investissements
• Financement des entreprises
• Planification de la succession et de la relève

Au deuxième trimestre 2023, l'EFG a signalé une augmentation des entrées nettes CHF 1,3 milliard, reflétant les solides stratégies d'acquisition et de rétention des clients de l'entreprise.

Performance financière

Les indicateurs de performance financière pour EFG International présentent sa solide trajectoire de croissance. Pour l'année se terminant le 31 décembre 2022, la société a annoncé:

Au deuxième trimestre 2023, la croissance des revenus d'EFG International a été motivée par l'augmentation de l'activité des clients, une augmentation des volumes de transactions contribuant à une augmentation des revenus en glissement annuel de 12%.

Présence du marché

L'EFG fonctionne sur les principaux marchés financiers, avec une forte présence en Suisse et divers emplacements internationaux. Depuis 2023, EFG a des bureaux 30 pays, en se concentrant sur des régions telles que l'Europe, l'Asie et les Amériques.

L'entreprise avait une clientèle totale d'environ 14,500 Les individus et les institutions élevés à forte valeur, reflétant sa capacité à répondre à divers besoins financiers.

Stratégie d'investissement

EFG International emploie des stratégies d'investissement actives et passives adaptées aux profils de clients individuels. L'approche d'investissement met l'accent sur la gestion des risques, avec une stratégie de portefeuille diversifiée qui s'étend sur plusieurs classes d'actifs. En 2022, l'entreprise a signalé un 6.5% Augmentation de son allocation sur les actions, répondant aux conditions de marché favorables.

La taille moyenne du portefeuille client en 2023 est approximativement CHF 1,5 million, indiquant un accent sur les clients avec des actifs investissables substantiels.

Environnement réglementaire

En tant qu'entité réglementée, EFG International adhère aux réglementations financières suisses strictes et aux normes de conformité internationales. Le cabinet a mis en œuvre des structures de gouvernance complètes pour garantir la conformité aux réglementations anti-blanchiment (AML) et au client de connaissance (KYC).

En 2023, EFG a investi approximativement CHF 5 millions dans les systèmes technologiques et de conformité pour améliorer son cadre réglementaire et son efficacité opérationnelle.

Engagement et technologie du client

EFG International priorise l'engagement des clients grâce à des plateformes numériques innovantes. L'entreprise a développé un portail client propriétaire qui permet un accès en temps réel à la performance du portefeuille et des informations financières personnalisées. En 2022, l'engagement des utilisateurs sur la plate-forme numérique a augmenté 20%.

Au T1 2023, EFG a signalé un taux de satisfaction du client de 92%, reflétant l'efficacité de son modèle de prestation de services personnalisé et des stratégies de communication des clients.

Comment l'EFG International AG gagne de l'argent

EFG International AG est un groupe bancaire privé mondial qui génère des revenus grâce à divers canaux. Principalement, l'entreprise se concentre sur la gestion de patrimoine, qui comprend des services de conseil en placement, des services de garde et une gamme de produits bancaires adaptés aux particuliers.

En 2022, EFG International a déclaré un revenu total de CHF 1,281 milliard, une légère augmentation de CHF 1,263 milliard en 2021. Leur segment de gestion de patrimoine a représenté une partie importante de ces revenus, mettant l'accent sur leurs services de base dans la gestion des portefeuilles et des investissements des clients.

Le revenu net d'intérêt net d'EFG International, qui découle des activités de prêt et des investissements, était CHF 263 millions en 2022, représentant un 7.35% Croissance de 2021. Les frais nets et les revenus de la commission, dérivés des services consultatifs et de la gestion des investissements des clients, se sont rendus au CHF 749 millions, montrant une augmentation modeste de 1.49%.

Le revenu de négociation pour l'entreprise, qui reflète les bénéfices des activités commerciales, a augmenté de manière significative à CHF 108 millions en 2022, marquant un 13.68% augmenter. Cependant, d'autres sources de revenus, qui comprennent divers articles tels que les gains de la vente d'actifs financiers, ont connu une baisse de 12.97%, total de CHF 161 millions.

En outre, EFG International met l'accent sur ses capacités de gestion des actifs. En juin 2023, la société a déclaré des actifs des clients sous gestion (AUM) de CHF 25,5 milliards, une augmentation légèrement de CHF 25,0 milliards À la fin de 2022. Cet AUM est déterminant dans la conduite des revenus fondés sur les frais, car les frais de performance et les frais de gestion proviennent du total des actifs gérés.

En plus des services bancaires traditionnels, EFG International a élargi ses initiatives bancaires numériques, qui contribuent également à leur modèle de revenus. Ils ont lancé plusieurs solutions fintech visant à augmenter l'engagement des clients et à améliorer l'efficacité des services, améliorant potentiellement la rétention des clients et les revenus des frais.

L'accent stratégique sur les marchés internationaux aide EFG International à diversifier ses sources de revenus. Par exemple, l'entreprise a une forte présence en Asie, où ils ont signalé une augmentation de l'AUM de 10% en glissement annuel. Cette diversification géographique atténue non seulement les risques, mais capitalise également sur la croissance des marchés émergents.

Dans l'ensemble, la génération de revenus d'EFG International AG découle d'un mélange de banques traditionnelles, de frais de gestion de patrimoine et de s'étendre dans des solutions fintech, toutes soutenues par une solide approche centrée sur le client et une présence internationale diversifiée.