Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de EFG International AG

Una breve historia de EFG International AG

EFG International AG, un jugador destacado en el sector bancario privado, traza sus raíces hasta 1995. La compañía se estableció en Zurich, Suiza, bajo los auspicios de EFG Bank, que se fundó en 1962. EFG International se enfoca en proporcionar banca privada y bancaria privada y Servicios de gestión de activos a individuos de alto nivel de red (HNWI) y familias.

En 2008, EFG International amplió su huella global al adquirir las operaciones de banca privada suiza del banco portugués, Banco Espírito Santo. Este movimiento estratégico permitió a la empresa mejorar sus ofertas de servicios y expandir su base de clientes dentro de Europa.

En 2012, la compañía realizó una adquisición significativa al comprar los negocios de gestión de activos y banca privada del Grupo LGT con sede en el Reino Unido. Esta transacción fue valorada en aproximadamente CHF 750 millones y marcó un momento crucial en la estrategia de crecimiento de EFG, aumentando sus activos bajo administración (AUM) considerablemente.

A finales de 2021, EFG International informó AUM de CHF 20.3 mil millones, representando un crecimiento de 6% del año anterior. Los resultados financieros para 2021 incluyeron una ganancia neta atribuible a los accionistas de CHF 85 millones, un aumento de 9% año a año.

EFG International hizo pública el intercambio suizo en 2014, proporcionando capital adicional para las iniciativas de crecimiento. Después de la OPI, la compañía se sometió a una transformación significativa, mejorando la eficiencia operativa y mejorando las estrategias de participación del cliente. El precio de la acción en el momento de la OPI se estableció CHF 14.50, y a fines de 2022, se cotizaba en el rango de CHF 20-22.

La expansión internacional de la compañía continuó con el establecimiento de oficinas en centros financieros clave, incluidos Miami, Hong Kong y Singapur. La red global de EFG International ahora es compatible con Over 3,000 empleados, atendiendo a clientes en más de 50 países.

En los últimos años, EFG International se ha centrado en mejorar sus capacidades digitales para satisfacer las necesidades en evolución de los clientes. La firma lanzó una nueva plataforma de gestión de patrimonio digital en 2021, destinado a proporcionar a los clientes un mejor acceso a sus inversiones y asesoramiento financiero personalizado.

A partir de 2023, EFG International continúa priorizando la inversión sostenible, alineándose con las tendencias globales hacia estrategias de inversión responsables y orientadas al impacto. La empresa ha aumentado su asignación hacia activos sostenibles, representando aproximadamente 25% de su total de AUM a mediados de 2023.

En general, la historia de EFG International AG refleja una trayectoria de adquisiciones estratégicas y expansión global, respaldada por un desempeño financiero sólido y un compromiso de adaptarse al panorama cambiante de la banca privada y la gestión de la riqueza.

A Who posee EFG International AG

EFG International AG es un grupo de banca privada suiza que se centra en la gestión de patrimonio y los servicios de banca privada. Su propiedad se distribuye en varias partes interesadas, incluidos inversores institucionales, inversores privados y ejecutivos de la compañía.

A partir de las últimas revelaciones financieras, EFG International AG tenía una capitalización de mercado de aproximadamente CHF 1.2 mil millones. Los accionistas más grandes de la Compañía incluyen varios inversores institucionales y propiedad interna.

Los accionistas institucionales más grandes de la compañía incluyen principales empresas de gestión de activos que se especializan en servicios financieros y gestión de patrimonio. Por ejemplo, a partir de junio de 2023, Blackrock, Inc. y JPMorgan Chase & Co. estaban entre los principales accionistas institucionales, cada uno de los cuales posee proporciones significativas de las acciones de la compañía.

Además, la Junta Ejecutiva de EFG International AG, que incluye puestos como el CEO y el CFO, conserva una participación que generalmente se correlaciona con los paquetes de compensación basados ​​en el rendimiento. Esto alinea sus intereses con los de los accionistas. Los ejecutivos han demostrado constantemente confianza en el futuro de la compañía, como lo demuestra mantener o aumentar sus tenencias.

El desglose de los accionistas refleja tendencias más amplias en el sector de gestión de patrimonio, donde las inversiones institucionales son una fuerza dominante debido a la naturaleza cada vez más competitiva del mercado. La estructura general de propiedad es indicativa de un entorno de inversión estable, fomentando la confianza entre los inversores existentes y potenciales.

En su reciente informe financiero, EFG International AG registró un sólido desempeño en su segmento de gestión de patrimonio, proporcionando un retorno sólido del capital de 12%, lo que asegura aún más a los interesados ​​sobre sus inversiones.

En resumen, la estructura de propiedad de EFG International AG demuestra una mezcla equilibrada de inversores institucionales, ejecutivos y privados, creando un compuesto que respalda los objetivos estratégicos de la empresa. Los ajustes continuos en los porcentajes de participación accionaria reflejan un entorno de mercado dinámico, donde los inversores institucionales están mejorando sus posiciones en respuesta a condiciones de mercado favorables y resultados de rendimiento.

EFG Declaración de misión internacional AG

EFG International AG, un grupo de banca privada global, se compromete a brindar servicios financieros de alta calidad adaptados para satisfacer las necesidades individuales de sus clientes. La declaración de la misión enfatiza un enfoque centrado en el cliente, centrándose en soluciones personalizadas, integridad y relaciones a largo plazo.

La misión central de la compañía se puede resumir de la siguiente manera:

• Proporcionar soluciones financieras personalizadas y estrategias de inversión.
• Para garantizar la transparencia y las prácticas éticas en todos los tratos financieros.
• Para construir relaciones duraderas con clientes basados ​​en la confianza y la experiencia.
• Aprovechar las ideas del mercado global en beneficio de los clientes.

A partir de 2023, El enfoque estratégico de EFG International refleja su misión, centrándose en el crecimiento orgánico y en mejorar los servicios al cliente. La tabla a continuación describe los datos financieros clave relevantes para el desempeño de la compañía, ilustrando cómo su misión está respaldada por resultados tangibles.

Como lo demuestran los datos financieros, EFG International AG ha mostrado un crecimiento constante en sus activos bajo administración, mudando de CHF 22.1 mil millones en 2021 a CHF 27.6 mil millones en el primer trimestre de 2023. Este crecimiento se alinea con su misión de proporcionar soluciones financieras superiores a los clientes.

En términos de rentabilidad, la ganancia neta ha aumentado progresivamente de CHF 45.6 millones en 2021 a CHF 55.2 millones en 2022, con un reportado CHF 17.8 millones en el primer trimestre de 2023. Esta tendencia al alza en la rentabilidad subraya la efectividad de la estrategia centrada en el cliente de EFG.

La relación costo / ingreso ha mejorado, lo que refleja la eficiencia operativa con una disminución de 72.3% en 2021 a 67.5% en el primer trimestre de 2023. Una relación más baja significa un mejor control sobre los costos en relación con los ingresos, adheridos a uno de los principios de la misión de proporcionar valor a los clientes sin sacrificar la rentabilidad.

Además, el retorno de la equidad también ha mejorado, aumentando de 10.5% en 2021 a 13.5% En el primer trimestre de 2023, lo que indica la efectividad de la utilización de capital de EFG para generar ganancias para sus accionistas mientras mantiene fuertes relaciones con los clientes.

La declaración de misión de EFG International AG no es solo una declaración de intención, sino que está respaldada por resultados del mundo real que reflejan su compromiso con sus clientes y accionistas por igual.

Cómo funciona EFG International AG

EFG International AG es un grupo de banca privada con sede en suiza que proporciona una gama de servicios financieros que incluyen gestión de patrimonio, asesoramiento de inversiones y gestión de activos. Al 31 de diciembre de 2022, la compañía reportó activos totales bajo administración (AUM) de CHF 21.4 mil millones.

El modelo operativo de EFG International se centra en servir a individuos e instituciones de alto patrimonio a través de soluciones financieras personalizadas. La empresa está estructurada en varios segmentos que aprovechan su experiencia en gestión de activos y planificación financiera.

Servicios principales

Los servicios principales de EFG International incluyen:

• Gestión de patrimonio
• Gestión de inversiones
• Finanzas corporativas
• Planificación de patrimonio y sucesión

A partir del segundo trimestre de 2023, EFG informó un aumento en las nuevas entradas netas de dinero, por valor de CHF 1.300 millones, reflejando las sólidas estrategias de adquisición y retención de clientes de la empresa.

Desempeño financiero

Los indicadores de desempeño financiero para EFG International muestran su sólida trayectoria de crecimiento. Para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022, la compañía anunció:

En el segundo trimestre de 2023, el crecimiento de los ingresos de EFG International fue impulsado por una mayor actividad del cliente, con un aumento en los volúmenes de transacciones que contribuyen a un aumento de ingresos interanual de 12%.

Presencia en el mercado

EFG opera en mercados financieros clave, con una fuerte presencia en Suiza y varios lugares internacionales. A partir de 2023, EFG tiene oficinas en Over 30 países, centrados en regiones como Europa, Asia y las Américas.

La empresa tenía una base de clientes total de aproximadamente 14,500 individuos e instituciones de alto patrimonio neto, que reflejan su capacidad para satisfacer diversas necesidades financieras.

Estrategia de inversión

EFG International emplea estrategias de inversión activa y pasiva adaptadas a los perfiles de clientes individuales. El enfoque de inversión enfatiza la gestión de riesgos, con una estrategia de cartera diversificada que abarca múltiples clases de activos. En 2022, la firma informó un 6.5% Aumento en su asignación de capital, respondiendo a condiciones favorables del mercado.

El tamaño promedio de la cartera del cliente a partir de 2023 es aproximadamente CHF 1.5 millones, indicando un enfoque en clientes con activos invertibles sustanciales.

Entorno regulatorio

Como entidad regulada, EFG International se adhiere a estrictas regulaciones financieras suizas y estándares de cumplimiento internacional. La firma ha implementado estructuras integrales de gobernanza para garantizar el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y Know-Your-Customer (KYC).

En 2023, EFG invirtió aproximadamente CHF 5 millones en sistemas de tecnología y cumplimiento para mejorar su marco regulatorio y eficiencia operativa.

Compromiso y tecnología del cliente

EFG International prioriza la participación del cliente a través de plataformas digitales innovadoras. La firma ha desarrollado un portal de clientes patentado que permite el acceso en tiempo real al rendimiento de la cartera y las ideas financieras personalizadas. En 2022, la participación del usuario en la plataforma digital aumentó en 20%.

A partir del primer trimestre de 2023, EFG informó una tasa de satisfacción del cliente de 92%, reflejando la efectividad de su modelo de prestación de servicios personalizado y estrategias de comunicación del cliente.

Cómo EFG International AG gana dinero

EFG International AG es un grupo de banca privada global que genera ingresos a través de varios canales. Principalmente, la compañía se centra en la gestión de patrimonio, que incluye servicios de asesoramiento de inversiones, servicios de custodia y una gama de productos bancarios diseñados para personas de alto nivel de red.

A partir de 2022, EFG International informó un ingreso total de CHF 1.281 mil millones, un ligero aumento de CHF 1.263 mil millones en 2021. Su segmento de gestión de patrimonio representó una parte significativa de este ingreso, enfatizando sus servicios principales en la gestión de carteras e inversiones de clientes.

Los ingresos por intereses netos de EFG International, que se derivan de actividades de préstamo e inversiones, fueron CHF 263 millones en 2022, representando un 7.35% Crecimiento de 2021. La tarifa neta y los ingresos de la comisión, derivados de los servicios de asesoramiento y la gestión de inversiones de clientes, se paró en CHF 749 millones, mostrando un aumento modesto de 1.49%.

El ingreso comercial para la empresa, que refleja las ganancias de las actividades comerciales, creció significativamente a CHF 108 millones en 2022, marcando un 13.68% aumentar. Sin embargo, otras fuentes de ingresos, que incluyen varios artículos como ganancias de la venta de activos financieros, experimentaron una disminución de 12.97%, Totando CHF 161 millones.

Además, EFG International enfatiza sus capacidades de gestión de activos. A partir de junio de 2023, la compañía reportó activos de clientes bajo administración (AUM) de CHF 25.5 mil millones, un aumento ligeramente de CHF 25.0 mil millones A finales de 2022. Este AUM es fundamental para impulsar los ingresos basados ​​en tarifas, ya que las tarifas de rendimiento y las tarifas de gestión se derivan de los activos totales administrados.

Además de los servicios bancarios tradicionales, EFG International ha estado expandiendo sus iniciativas de banca digital, que también contribuyen a su modelo de ingresos. Lanzaron varias soluciones FinTech destinadas a aumentar la participación del cliente y mejorar la eficiencia del servicio, mejorando potencialmente la retención del cliente y los ingresos por tarifas.

El enfoque estratégico en los mercados internacionales ayuda a EFG International a diversificar sus fuentes de ingresos. Por ejemplo, la compañía tiene una fuerte presencia en Asia, donde informaron un aumento de AUM de 10% año a año. Esta diversificación geográfica no solo mitiga los riesgos, sino que también capitaliza el crecimiento de los mercados emergentes.

En general, la generación de ingresos de EFG International AG se deriva de una combinación de banca tradicional, tarifas de gestión de patrimonio y expandiéndose a soluciones FinTech, todas respaldadas por un fuerte enfoque centrado en el cliente y una presencia internacional diversificada.