Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da EFG International AG

Uma breve história da EFG International AG

A EFG International AG, um participante de destaque no setor bancário privado, traça suas raízes de volta a 1995. A empresa foi criada em Zurique, na Suíça, sob os auspícios do EFG Bank, que foi fundada em 1962. O EFG International se concentra em fornecer bancos privados e Serviços de gerenciamento de ativos para indivíduos de alta rede (HNWIS) e famílias.

Em 2008, a EFG International ampliou sua presença global ao adquirir as operações bancárias privadas suíças do Banco Português, Banco Espírito Santo. Esse movimento estratégico permitiu à empresa aprimorar suas ofertas de serviços e expandir sua base de clientes na Europa.

Em 2012, a empresa fez uma aquisição significativa comprando os negócios de Bancos Privados e Gerenciamento de Ativos do LGT Group, com sede no Reino Unido. Esta transação foi avaliada em aproximadamente CHF 750 milhões e marcou um momento crucial na estratégia de crescimento da EFG, aumentando consideravelmente seus ativos em gestão (AUM).

No final de 2021, a EFG International relatou a AUM de CHF 20,3 bilhões, representando um crescimento de 6% a partir do ano anterior. Os resultados financeiros de 2021 incluíram um lucro líquido atribuível aos acionistas de CHF 85 milhões, um aumento de 9% ano a ano.

A EFG International tornou -se pública no Six Swiss Exchange em 2014, fornecendo capital adicional para iniciativas de crescimento. Após o IPO, a empresa passou por uma transformação significativa, melhorando a eficiência operacional e aprimorando as estratégias de envolvimento do cliente. O preço das ações no momento do IPO foi definido CHF 14.50, e no final de 2022, estava negociando na faixa de CHF 20-22.

A expansão internacional da empresa continuou com o estabelecimento de escritórios nos principais centros financeiros, incluindo Miami, Hong Kong e Cingapura. A rede global da EFG International agora é suportada por mais 3,000 funcionários, atendendo clientes em mais de 50 países.

Nos últimos anos, a EFG International se concentrou em aprimorar seus recursos digitais para atender às necessidades em evolução do cliente. A empresa lançou uma nova plataforma de gerenciamento de patrimônio digital em 2021, com o objetivo de fornecer aos clientes um melhor acesso a seus investimentos e conselhos financeiros personalizados.

A partir de 2023, a EFG International continua a priorizar o investimento sustentável, alinhando-se com as tendências globais em relação às estratégias de investimento responsável e orientadas para o impacto. A empresa aumentou sua alocação em relação a ativos sustentáveis, representando aproximadamente 25% do seu AUM total até meados de 2023.

No geral, a história da EFG International AG reflete uma trajetória de aquisições estratégicas e expansão global, sustentada por um desempenho financeiro robusto e pelo compromisso de se adaptar à mudança do cenário do banco privado e da gestão de patrimônio.

A quem possui EFG International AG

A EFG International AG é um grupo bancário privado suíço que se concentra no gerenciamento de patrimônio e nos serviços bancários privados. Sua propriedade está divulgada por várias partes interessadas, incluindo investidores institucionais, investidores privados e executivos da empresa.

A partir das últimas divulgações financeiras, a EFG International AG teve uma capitalização de mercado de aproximadamente CHF 1,2 bilhão. Os maiores acionistas da empresa incluem vários investidores institucionais e propriedade privilegiada.

Os maiores acionistas institucionais da Companhia incluem grandes empresas de gerenciamento de ativos especializadas em serviços financeiros e gerenciamento de patrimônio. Por exemplo, em junho de 2023, BlackRock, Inc. e JPMorgan Chase & Co. estavam entre os principais acionistas institucionais, cada um com proporções significativas das ações da empresa.

Além disso, o Conselho Executivo da EFG International AG, que inclui posições como o CEO e o CFO, mantém uma participação que normalmente se correlaciona com pacotes de remuneração baseados em desempenho. Isso alinha seus interesses com os dos acionistas. Os executivos demonstraram consistentemente confiança no futuro da empresa, como evidenciado por manter ou aumentar suas participações.

A quebra dos acionistas reflete tendências mais amplas no setor de gestão de patrimônio, onde os investimentos institucionais são uma força dominante devido à natureza cada vez mais competitiva do mercado. A estrutura geral de propriedade é indicativa de um ambiente de investimento estável, promovendo a confiança entre os investidores existentes e em potencial.

Em seu recente relatório financeiro, a EFG International AG registrou um forte desempenho em seu segmento de gerenciamento de patrimônio, fornecendo um retorno robusto sobre o patrimônio líquido de 12%, o que garante ainda que as partes interessadas em relação a seus investimentos.

Em resumo, a estrutura de propriedade da EFG International AG demonstra uma mistura equilibrada de investidores institucionais, executivos e privados, criando um composto que apóia os objetivos estratégicos da empresa. Os ajustes contínuos nas porcentagens de participação acionária refletem um ambiente dinâmico de mercado, onde os investidores institucionais estão aumentando suas posições em resposta a condições favoráveis ​​do mercado e resultados de desempenho.

Declaração de Missão Internacional AG EFG

A EFG International AG, um grupo de bancos privados globais, está comprometido em fornecer serviços financeiros de alta qualidade adaptados para atender às necessidades individuais de seus clientes. A declaração de missão enfatiza uma abordagem centrada no cliente, com foco em soluções personalizadas, integridade e relacionamentos de longo prazo.

A missão principal da empresa pode ser resumida da seguinte forma:

• Fornecer soluções financeiras e estratégias de investimento personalizadas.
• Para garantir a transparência e as práticas éticas em todas as negociações financeiras.
• Construir relacionamentos duradouros com os clientes com base em confiança e experiência.
• Alavancar as idéias globais do mercado para o benefício dos clientes.

AS 2023, A abordagem estratégica da EFG International reflete sua missão, com foco no crescimento orgânico e aprimorando os serviços ao cliente. A tabela abaixo descreve os principais dados financeiros relevantes para o desempenho da empresa, ilustrando como sua missão é suportada por resultados tangíveis.

Como evidenciado pelos dados financeiros, a EFG International AG mostrou crescimento consistente em seus ativos sob administração, passando de CHF 22,1 bilhões em 2021 para CHF 27,6 bilhões No primeiro trimestre de 2023. Esse crescimento se alinha com sua missão de fornecer soluções financeiras superiores aos clientes.

Em termos de lucratividade, o lucro líquido aumentou progressivamente de CHF 45,6 milhões em 2021 para CHF 55,2 milhões em 2022, com um relatado CHF 17,8 milhões No primeiro trimestre de 2023. Essa tendência ascendente na lucratividade ressalta a eficácia da estratégia centrada no cliente da EFG.

A relação custo / renda melhorou, refletindo a eficiência operacional com uma diminuição de 72.3% em 2021 para 67.5% No primeiro trimestre de 2023. Uma proporção mais baixa significa um melhor controle sobre os custos em relação à renda, aderindo a um dos princípios da missão de fornecer valor aos clientes sem sacrificar a lucratividade.

Além disso, o retorno sobre o patrimônio também melhorou, subindo de 10.5% em 2021 para 13.5% No primeiro trimestre de 2023, indicando a eficácia da utilização de capital da EFG para gerar lucro para seus acionistas, mantendo um forte relacionamento com os clientes.

A declaração de missão da EFG International AG não é apenas uma declaração de intenção, mas é apoiada por resultados do mundo real que refletem seu compromisso com seus clientes e acionistas.

Como funciona o EFG International AG

A EFG International AG é um grupo de bancos privados com sede em suíços que fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo gerenciamento de patrimônio, consultoria de investimentos e gerenciamento de ativos. Em 31 de dezembro de 2022, a empresa relatou ativos totais sob gestão (AUM) de CHF 21,4 bilhões.

O modelo operacional da EFG International se concentra em servir indivíduos e instituições de alta rede através de soluções financeiras personalizadas. A empresa está estruturada em vários segmentos que aproveitam sua experiência em gerenciamento de ativos e planejamento financeiro.

Serviços principais

Os principais serviços da EFG International incluem:

• Gestão de patrimônio
• Gerenciamento de investimentos
• Finanças corporativas
• Propriedade e planejamento de sucessão

No segundo trimestre de 2023, o EFG relatou um aumento nas novas entradas de dinheiro líquido, no valor de CHF 1,3 bilhão, refletindo as fortes estratégias de aquisição e retenção de clientes da empresa.

Desempenho financeiro

Os indicadores de desempenho financeiro da EFG International mostram sua robusta trajetória de crescimento. Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022, a empresa anunciou:

No segundo trimestre de 2023, o crescimento da receita da EFG International foi impulsionado pelo aumento da atividade do cliente, com um aumento nos volumes de transações contribuindo para um aumento de receita ano a ano de 12%.

Presença de mercado

O EFG opera nos principais mercados financeiros, com uma forte presença na Suíça e em vários locais internacionais. A partir de 2023, o EFG possui escritórios 30 países, com foco em regiões como Europa, Ásia e Américas.

A empresa tinha uma base total de clientes de aproximadamente 14,500 Indivíduos e instituições de alta rede, refletindo sua capacidade de atender a diversas necessidades financeiras.

Estratégia de investimento

A EFG International emprega estratégias de investimento ativas e passivas adaptadas aos perfis de clientes individuais. A abordagem de investimento enfatiza o gerenciamento de riscos, com uma estratégia de portfólio diversificada que abrange várias classes de ativos. Em 2022, a empresa relatou um 6.5% Aumento de sua alocação de ações, respondendo às condições favoráveis ​​do mercado.

O tamanho médio do portfólio de clientes a partir de 2023 é aproximadamente CHF 1,5 milhão, indicando um foco em clientes com ativos investíveis substanciais.

Ambiente Regulatório

Como entidade regulamentada, a EFG International adere a regulamentos financeiros suíços rigorosos e padrões internacionais de conformidade. A empresa implementou estruturas abrangentes de governança para garantir a conformidade com os regulamentos de lavagem anti-dinheiro (AML) e conhecimentos de seu cliente (KYC).

Em 2023, o EFG investiu aproximadamente CHF 5 milhões nos sistemas de tecnologia e conformidade para aprimorar sua estrutura regulatória e eficiência operacional.

Engajamento e tecnologia do cliente

O EFG International prioriza o envolvimento do cliente por meio de plataformas digitais inovadoras. A empresa desenvolveu um portal proprietário de clientes que permite acesso em tempo real ao desempenho do portfólio e informações financeiras personalizadas. Em 2022, o envolvimento do usuário na plataforma digital aumentou por 20%.

No primeiro trimestre 2023, o EFG relatou uma taxa de satisfação do cliente de 92%, refletindo a eficácia de seu modelo de prestação de serviços personalizado e estratégias de comunicação do cliente.

Como EFG International AG ganha dinheiro

A EFG International AG é um grupo global de bancos privados que gera receita através de vários canais. Principalmente, a empresa se concentra na gestão de patrimônio, que inclui serviços de consultoria de investimentos, serviços de custódia e uma variedade de produtos bancários adaptados para indivíduos de alta rede.

A partir de 2022, a EFG International relatou uma renda total de CHF 1,281 bilhão, um ligeiro aumento de CHF 1,263 bilhão Em 2021. Seu segmento de gerenciamento de patrimônio representou uma parcela significativa dessa renda, enfatizando seus serviços principais no gerenciamento de portfólios e investimentos de clientes.

A receita de juros líquidos da EFG International, que decorre de atividades e investimentos em empréstimos, foi CHF 263 milhões em 2022, representando um 7.35% crescimento a partir de 2021. A taxa líquida e a renda da comissão, derivada de serviços de consultoria e gerenciamento de investimentos em clientes, ficou em CHF 749 milhões, mostrando um aumento modesto de 1.49%.

A receita comercial da empresa, que reflete os lucros das atividades comerciais, cresceu significativamente para CHF 108 milhões em 2022, marcando um 13.68% aumentar. No entanto, outras fontes de renda, que incluem vários itens, como ganhos da venda de ativos financeiros, sofreram um declínio de 12.97%, totalizando chf 161 milhões.

Além disso, a EFG International enfatiza seus recursos de gerenciamento de ativos. Em junho de 2023, a empresa relatou ativos de clientes sob gerenciamento (AUM) de CHF 25,5 bilhões, um aumento ligeiramente do CHF 25,0 bilhões No final de 2022. Este AUM é fundamental para a receita de taxas de condução, pois as taxas de desempenho e as taxas de gerenciamento são derivadas do total de ativos gerenciados.

Além dos serviços bancários tradicionais, a EFG International vem expandindo suas iniciativas bancárias digitais, que também contribuem para o seu modelo de receita. Eles lançaram várias soluções da FinTech destinadas a aumentar o envolvimento do cliente e melhorar a eficiência do serviço, potencialmente aumentando a retenção de clientes e a receita da taxa.

O foco estratégico nos mercados internacionais ajuda a EFG International a diversificar seus fluxos de receita. Por exemplo, a empresa tem uma forte presença na Ásia, onde eles relataram um aumento de AUM de 10% ano a ano. Essa diversificação geográfica não apenas atenua os riscos, mas também capitaliza o crescimento emergente do mercado.

No geral, a geração de receita da EFG International AG decorre de uma mistura de bancos tradicionais, taxas de gerenciamento de patrimônio e expansão para soluções de fintech, todas apoiadas por uma forte abordagem centrada no cliente e uma presença internacional diversificada.