Graubündner Kantonalbank (0QLT.L) Bundle
تاريخ موجز لـ Graubündner Kantonalbank
Graubündner Kantonalbank (GKB) ، أنشئ في 1868، يقف كواحد من البنوك البارزة في سويسرا. يقع مقرها الرئيسي في Chur ، وقد بدأ في المقام الأول لدعم التنمية الاقتصادية لمنطقة Graubünden.
اعتبارا من 2022، أبلغ GKB عن إجمالي الأصول تقريبًا CHF 16.5 مليار. البنك مملوك بالكامل من قبل كانتون Graubünden ، والذي يضمن استقراره وموثوقيته في القطاع المالي.
بواسطة 2021، تم الوصول إلى دخل التشغيل الخاص بـ GKB حوله CHF 157 مليون، مع صافي الربح 50 مليون فرنك سويسري. وقفت نسبة التكلفة من التكلفة للبنك تقريبًا 56%، مما يعكس إدارة التكلفة الفعالة.
أظهر GKB نموًا ثابتًا في قاعدة عملائها. اعتبارا من 2022، خدم البنك أكثر من 120,000 العملاء ، الذين يقدمون مجموعة واسعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وإدارة الأصول.
| سنة | إجمالي الأصول (CHF) | دخل التشغيل (CHF) | صافي الربح (CHF) | قاعدة العملاء | نسبة التكلفة إلى الدخل (٪) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 16.5 مليار | 157 مليون | 50 مليون | 120,000+ | 56 |
| 2021 | 15.8 مليار | 145 مليون | 48 مليون | 115,000+ | 57 |
| 2020 | 14.5 مليار | 140 مليون | 45 مليون | 110,000+ | 58 |
لقد حافظ GKB باستمرار على موقع رأس مال قوي ، مع نسبة رأس المال من المستوى 1 من حولها 17% اعتبارا من 2022، عرض مرونة وقدرتها المالية على امتصاص الخسائر المحتملة.
في السنوات الأخيرة ، ركزت GKB أيضًا على مبادرات التحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء. تعد الاستثمارات في شراكات Fintech والقدرات المصرفية عبر الإنترنت جزءًا من استراتيجية البنك لتظل قادرة على المنافسة في المشهد المالي المتطور.
اعتبارا من 2023، تصنيف الائتمان GKB من قبل Standard & Poors هو أى، مما يشير إلى قدرة قوية على تلبية التزاماتها المالية. يعكس هذا التصنيف الأداء التشغيلي القوي للبنك والمقاييس المالية القوية.
من حيث الاستدامة ، قام GKB بخطوات كبيرة من خلال تبني مبادئ التمويل الأخضر ، مع أكثر CHF 1 مليار مخصص للمشاريع المستدامة من قبل 2022.
من يملك Graubündner Kantonalbank
Graubündner Kantonalbank (GKB) ، ومقرها في كانتون Graubünden ، سويسرا ، هو بنك كانتون مملوك بالكامل من قبل كانتون غراوبوندين. تأسست GKB في عام 1880 ، وتعمل بموجب القانون المصرفي السويسري ، والذي يحدد لوائح محددة وهياكل الحوكمة للبنوك الكانتونية.
كبنك كانتونال ، تتمتع GKB بوضع فريد في سويسرا. يؤثر هيكل الملكية بشكل كبير على عملياتها والترتيب المالي. تحتفظ حكومة كانتون غراوبوندين بأكمل أسهم GKB ، والتي تترجم إلى أ 100% ملكية. تؤكد هذه الملكية العامة التزام GKB بخدمة السكان المحليين والشركات ، مما يعطي الأولوية للخدمات المصرفية الموجهة نحو المجتمع.
تشير الميزانية العمومية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 ، إلى أن GKB لديها إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من CHF 17.1 مليار. وقف حقوق البنك في جميع أنحاء CHF 1.4 مليار، تسليط الضوء على قاعدة رأس المال القوية.
الأداء المالي لـ GKB قوي ، حيث يبلغ البنك ربحًا صافًا فرنك سويسري 130 مليون للسنة المالية 2022. تم تسجيل عائد الأسهم (ROE) تقريبًا 9.4%، يعكس استخدام البنك الفعال لقاعدة الأسهم الخاصة به لتوليد الأرباح.
لا يزال هيكل مساهم Graubündner Kantonalbank واضحًا ، حيث اشتركت رأس مالها بالكامل من قبل كانتون Graubünden. هذا الترتيب يعني أن البنك ليس لديه مساهمون من القطاع الخاص ، وهو أمر نموذجي للبنوك الكانتونية في سويسرا. يوضح الجدول أدناه المقاييس المالية الرئيسية لـ GKB وخصائص الملكية.
| هيكل الملكية | نسبة مئوية |
|---|---|
| حكومة كانتون غراوبوندين | 100% |
| المقاييس المالية | 2022 البيانات |
|---|---|
| إجمالي الأصول | CHF 17.1 مليار |
| مجموع الأسهم | CHF 1.4 مليار |
| صافي الربح | فرنك سويسري 130 مليون |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.4% |
تحافظ GKB أيضًا على تصنيف ائتماني قوي بسبب هيكل ملكيته وممارسات إدارة المخاطر القوية. اعتبارًا من عام 2023 ، تم تصنيف البنك AA2 بواسطة Moody's ، مما يعكس استقرارها المالي. إن ربحية البنك ، إلى جانب الدعم الحكومي ، والمواقع التي يتوافق مع المشهد التنافسي للخدمات المصرفية السويسرية.
بيان مهمة Graubündner Kantonalbank
Graubündner Kantonalbank (GKB) مكرسة للوفاء بمهمتها المتمثلة في دعم السكان المحليين واقتصاد Graubünden مع ضمان الاستقرار المالي للمؤسسة. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بالنمو الاقتصادي المستدام ، وتعزيز تنمية المنطقة ، وتوفير خدمات مالية عالية الجودة لعملائها.
ينعكس تركيز البنك على الاستدامة في ممارساته المالية ومشاركة المجتمع. في عام 2022 ، أبلغ GKB عن قيمة الأصول الإجمالية لـ CHF 24.1 مليار، عرض طاقتها الاستثمارية الكبيرة.
| المؤشرات المالية | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | CHF 22.9 مليار | CHF 24.1 مليار |
| صافي الربح | CHF 65 مليون | CHF 75 مليون |
| نسبة الأسهم | 8.5% | 8.7% |
| العودة على الأسهم | 6.2% | 6.4% |
| حجم القرض | فرنك سويسري 18.6 مليار | CHF 20.0 مليار |
تشمل المهمة أيضًا تعهدًا بالحفاظ على الجذور الإقليمية مع ابتكار الخدمات المصرفية التقليدية. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، قدمت GKB أكثر CHF 1.2 مليار في القروض للشركات والمقيمين المحليين ، يعزز النمو الاقتصادي في منطقة Graubünden.
بالإضافة إلى ذلك ، يعد استثمار GKB في التحول الرقمي عنصرًا رئيسيًا في مهمته. في عام 2021 ، تم تخصيصه CHF 5 ملايين لتحسين الخدمات المصرفية الرقمية ، تهدف إلى تعزيز وصول العملاء ورضاها.
لدعم مهمتها المتمثلة في التنمية المستدامة ، بدأ Graubündner Kantonalbank العديد من المشاريع المجتمعية. في عام 2022 ، ساهم GKB فرنك سويسري 1 مليون إلى المبادرات الثقافية والاجتماعية المحلية ، مما يؤكد التزامها برفاهية المجتمع.
إن التزام البنك بممارسات حوكمة الشركات السليمة يعزز الثقة بين أصحاب المصلحة ، وهو أمر ضروري لتحقيق بيان مهمته. يضم مجلس إدارة GKB من المهنيين ذوي الخبرة ، مما يعكس مجموعة متنوعة من الخبرة ذات الصلة بالقطاع المالي.
كيف يعمل Graubündnerndner Kantonalbank
يعمل Graubündner Kantonalbank (GKB) كبنك كانتون في سويسرا ، ويخدم في المقام الأول كانتون Graubünden. يوفر خدمات البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية التجارية ، بما في ذلك حسابات الادخار والقروض والرهون العقارية وخدمات الاستثمار وإدارة الأصول. تأسست GKB في عام 1880 ، لعبت دورًا محوريًا في الاقتصاد المحلي من خلال دعم المشاريع وتطوير البنية التحتية في المنطقة.
اعتبارًا من أحدث التقارير ، يحتفظ GKB تقريبًا CHF 27.2 مليار في إجمالي الأصول. ودائع عميل البنك اعتبارًا من 2022 إلى حد ما CHF 22.9 مليار، تعكس قاعدة عملاء قوية وثقة داخل المجتمع. محفظة القروض قوية ، مع القروض العقارية السكنية التي تساهم بشكل كبير في CHF 11.8 مليار، تمثل عن 52% من إجمالي القروض الصادرة.
تشتهر GKB بالتزامها بالاستدامة ، والاستثمار في المشاريع الصديقة للبيئة ودعم الشركات المحلية. وصل صافي دخلهم لعام 2022 تقريبًا CHF 92.4 مليون، مع عودة على الأسهم (ROE) من 8.6%. تقف نسبة التكلفة إلى الدخل للبنك في 56.3%، مما يشير إلى كفاءة تشغيلية متوازنة.
| مقياس مالي | القيمة (CHF) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 27,200,000,000 |
| ودائع العميل | 22,900,000,000 |
| قروض العقارات السكنية | 11,800,000,000 |
| صافي الدخل (2022) | 92,400,000 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 8.6% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 56.3% |
يتم استثمار البنك أيضًا في التحول الرقمي ، مما يعزز منصته المصرفية عبر الإنترنت لتحسين تجربة العملاء وكفاءتها. في عام 2023 ، أبلغ GKB عن زيادة في المستخدمين المصرفيين الرقميين 15% بالمقارنة مع العام السابق. يوضح هذا التحول اتجاهًا قويًا في تفضيلات العملاء نحو الخدمات عبر الإنترنت.
من حيث كفاية رأس المال ، حافظ GKB على نسبة رأس المال من المستوى 1 15.4%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية ، مما يشير إلى صحة مالية قوية. نسبة القرض غير العاملة منخفضة نسبيًا ، في فقط 0.3%، مما يشير إلى ممارسات فعالة لإدارة المخاطر.
تشارك GKB أيضًا في مبادرات المجتمع ، ودعم المشاريع التعليمية والمشاريع الثقافية المحلية. في عام 2022 وحده ، ساهم البنك 1.5 مليون فرنك سويسري لمختلف برامج تنمية المجتمع ، تعزيز التزامها بأصحاب المصلحة المحليين.
بشكل عام ، يوضح Graubündner Kantonalbank وضعًا ماليًا قويًا ، والالتزام بالممارسات المستدامة ، والتفاني في دعم المجتمع ، ووضعه بشكل إيجابي في القطاع المصرفي السويسري التنافسي.
كيف يكسب Graubündner Kantonalbank المال
يولد Graubündner Kantonalbank (GKB) ، وهو بنك كانتون سويسري البارز ، الدخل من خلال مختلف القنوات ، في المقام الأول من خلال عملياته المصرفية وأنشطته الاستثمارية والخدمات المالية. اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغ GKB عن ربح صافي CHF 85.2 مليون، مما يعكس زيادة على أساس سنوي 8.4%.
فيما يلي المصادر الرئيسية لإيرادات GKB:
- دخل الفوائد: يكسب البنك إيرادات فائدة كبيرة من القروض والرهون العقارية. لعام 2022 ، أبلغ GKB عن دخل الفوائد CHF 224 مليون، مدفوعة من قبل محفظة القروض المتنامية.
- الرسوم والعمولات: يولد GKB أيضًا إيرادات من رسوم الخدمات مثل إدارة الأصول ومعالجة الدفع والخدمات الاستشارية. إجمالي الرسوم ودخل العمولة لمدة 2022 بلغت 45 مليون فرنك سويسري.
- أنشطة الاستثمار: يستثمر البنك في مختلف الأدوات المالية ، بما في ذلك السندات والأسهم ، مما يساهم في إجمالي دخله. في عام 2022 ، أبلغ GKB عن صافي دخل من الأدوات المالية CHF 22 مليون.
- عمليات الخزانة: تدير عمليات الخزانة في GKB استراتيجيات السيولة والتمويل ، مما يساهم بشكل إيجابي في الإيرادات وتعزيز إدارة المخاطر. تم الوصول إلى الدخل من أنشطة الخزانة 18 مليون فرنك سويسري في عام 2022.
يوضح الجدول أدناه انهيار دخل GKB للسنة المالية 2022:
| مصدر الدخل | المبلغ (CHF) | نسبة إجمالي الدخل |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 224 مليون | 72% |
| الرسوم والعمولات | 45 مليون | 14% |
| دخل الاستثمار | 22 مليون | 7% |
| عمليات الخزانة | 18 مليون | 6% |
تضم قاعدة التمويل القوية لـ GKB ودائع العملاء. في عام 2022 ، بلغت ودائع العملاء CHF 10.8 مليار، مما يعكس معدل نمو مستقر 3.5% بالمقارنة مع عام 2021. توسعت محفظة الائتمان للبنك أيضًا ، تصل إلى CHF 8.1 مليار، مع التركيز على القروض العقارية السكنية ، والتي تشكل تقريبا 75% من كتاب القرض.
بالإضافة إلى الخدمات المصرفية التقليدية ، يستثمر GKB في دعم المجتمعات المحلية ومبادرات الاستدامة. يتضمن ذلك قروضًا موجهة نحو المشاريع البيئية والشركات المحلية ، والتي تتماشى مع استراتيجية البنك للتنمية الإقليمية.
تعد الكفاءة التشغيلية محورًا رئيسيًا لـ GKB ، مع نسبة تكلفة التشغيل من 54% في عام 2022. تشير هذه النسبة إلى نسبة الدخل المصرفي المستهلك من خلال مصاريف التشغيل ، وتسليط الضوء على كفاءة GKB في إدارة التكاليف.
اعتبارًا من أحدث الإفصاحات المالية ، يحتفظ GKB بمركز رأس مال قوي مع نسبة أسهم مشتركة 1 (CET1) من 16.5%، الذي يتجاوز الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية ، مما يضمن وجود عازلة قوية ضد الصدمات المالية المحتملة.
Graubündner Kantonalbank (0QLT.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.