Axis Bank Limited (AXISBANK.NS) Bundle
تاريخ موجز لبنك المحور المحدود
تم إنشاء Axis Bank Limited ، أحد بنوك القطاع الخاص الرائد في الهند ، في عام 1993 كبنك UTI. تم تشكيل البنك نتيجة لشراكة بين وحدة Unit Trust of India (UTI) ، وشركة Life Insurance Corporation في الهند (LIC) ، والعديد من المؤسسات المالية الأخرى.
في عام 2007 ، قام البنك بإعادة تسمية نفسه كبنك Axis ، حيث تجاوز جمعياته الأصلية ووضعه في وضعه كبنك عالمي. رافق هذا التحول استراتيجية توسع كبيرة ، مع التركيز على البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية للشركات ، وكذلك العمليات الدولية.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ Axis Bank عن دخل إجمالي قدره 73،480.40 كرور ، مما يعكس نموًا تقريبًا 15.7% على أساس سنوي. بلغ صافي ربح البنك لنفس الفترة 25،097 كرور روبية ، مما يمثل زيادة ملحوظة 30.1% خلال العام السابق.
يتمتع بنك Axis بوجود قوي مع أكثر من 4600 فرع وأكثر من 12000 أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء الهند. لدى البنك أيضًا بصمة دولية مهمة ، مع فروع في نيويورك ولندن وسنغافورة وهونج كونج ودبي.
| السنة المالية | إجمالي الدخل (كرور روبية) | صافي الربح (كرور روبية) | صافي دخل الفوائد (كرور روبية) | العائد على الأصول (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020-21 | 54,575.87 | 3,210.33 | 19,627.34 | 0.36 |
| 2021-22 | 63,490.07 | 19,269.00 | 22,784.60 | 1.05 |
| 2022-23 | 73,480.40 | 25,097.00 | 25,266.50 | 1.14 |
تم الاعتراف باستمرار عن بنك Axis على كفاءته التشغيلية والابتكار في الخدمات المصرفية. أبلغ البنك عن نسبة كفاية رأس المال 18.52%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية 11.5%.
من حيث جودة الأصول ، اعتبارًا من مارس 2023 ، وقفت نسبة الأصول الإجمالية للبنك (GNPA) 2.04%، مما يعكس تحسينًا كبيرًا ويشير إلى سياسات فعالة لإدارة المخاطر.
قام البنك أيضًا بخطوات ملحوظة في الخدمات المصرفية الرقمية ، مع انتهائي 61% من بين حسابات مدخراتها التي يتم فتحها الآن من خلال القنوات الرقمية ، تعرض التزامها بالحلول المصرفية التي تعتمد على التكنولوجيا.
في السنوات الأخيرة ، شاركت Axis Bank في العديد من عمليات الاستحواذ الاستراتيجية لتعزيز عروض منتجاته وموقف السوق. والجدير بالذكر أن الاستحواذ على حصة الأغلبية في FreeCharge في عام 2020 وسعت بصمتها في مساحة المدفوعات الرقمية.
أدى التركيز القوي للبنك على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة إلى زيادة في صرف قروض التجزئة ، والتي تمثل تقريبًا 59% من كتاب القرض العام اعتبارًا من مارس 2023.
كجزء من مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات ، استثمر Axis Bank بشكل كبير في مختلف المشاريع الاجتماعية ، بما في ذلك الصحة والتعليم واستدامة البيئة. خصص البنك حوالي 467 كرور روبية نحو أنشطة المسؤولية الاجتماعية للشركات في السنة المالية 2022-23.
بشكل عام ، تعكس رحلة Axis Bank من بنك UTI إلى لاعب قطاع خاص استراتيجياته التكيفية ، والتركيز على النمو ، والالتزام بتلبية الاحتياجات المتطورة لقاعدة عملائه.
من يملك بنك Axis Limited
لدى Axis Bank Limited ، أحد بنوك القطاع الخاص الرائد في الهند ، هيكل ملكية متنوع يشتمل على مختلف المساهمين المؤسسيين والأفراد. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، يكون نمط المساهمة كما يلي:
| نوع المساهمين | النسبة المئوية ملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) | 48.88% |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين (DIIS) | 17.81% |
| المروجين | 14.79% |
| المساهمون العامون | 18.52% |
تنتمي ملكية المروجين بشكل أساسي إلى مؤسسة بنك Axis و Company ، شركة UTI Trustee Company Pvt Ltd ، والتي تحمل جزءًا كبيرًا من الأسهم. شهد البنك زيادة تدريجية في الاستثمار المؤسسي الأجنبي ، مما يعكس الثقة الدولية المتزايدة في عملياته.
حسب أحدث البيانات من سبتمبر 2023، تشمل المساهمين الأعلى:
| المساهم | المساهمة (٪) |
|---|---|
| مؤسسة التأمين على الحياة في الهند (LIC) | 6.40% |
| بنك الدولة في الهند (SBI) | 4.00% |
| HDFC Ltd. | 2.83% |
| ICICI Bank Ltd. | 2.43% |
| شركة UTI Asset Management Co. Ltd. | 1.03% |
في المجموع ، كان لدى Axis Bank رأس مال متميز تقريبًا 65000 كرور روبية (عن 8 مليار دولار). على مدار السنوات القليلة الماضية ، شهد Axis Bank ارتفاعًا ثابتًا في القيمة السوقية ، حيث وصل تقريبًا 2.34 تريليون دولار في وقت مبكر أكتوبر 2023.
يعكس أداء البنك القوي في مقاييسه المالية أيضًا. أبلغ بنك Axis عن ربح صافي 6،100 كرور روبية للسنة المالية 2022-23 ، بمناسبة زيادة 30% على أساس سنوي. وقفت العائد على الأسهم (ROE) لنفس الفترة 18.5%.
يؤكد الاتجاه المتزايد في الملكية من قبل المستثمرين المؤسسيين على الثقة في أن اللاعبين الماليين الرئيسيين في مسار النمو في بنك Axis Bank واستراتيجيات السوق. توفر قاعدة الملكية المتنوعة هذه نظام دعم قوي للبنك ، حيث أن المستثمرين المؤسسيين غالبًا ما يكون لديهم رؤية طويلة الأجل وأقل عرضة لبيع الذعر أثناء تقلبات السوق.
باختصار ، يتميز هيكل ملكية بنك Axis بوجود كبير للمستثمرين المؤسسيين الأجانب إلى جانب أصحاب المصلحة المؤسسيين المحليين ، إلى جانب مروج مستقر ، يوفر معًا أساسًا قويًا لعملياته المستمرة ونموه في المستقبل.
بيان المهمة المحدودة بنك Axis Bank
يعبر Axis Bank Limited ، أحد بنوك القطاع الخاص الرائد في الهند ، في بيان مهمته مع التركيز على الخدمة التي تركز على العملاء والنمو المستدام. تؤكد المهمة على توفير حلول مالية مبتكرة لتعزيز رضا العملاء وتعزيز الإدماج المالي.
اعتبارًا من مارس 2023 ، يتم تغليف مهمة Axis Bank في العبارات: "ليكون المزود المفضل للخدمات المالية في الهند" و "لتمكين الأفراد والشركات ذات الحلول المبتكرة". تتماشى هذه الرؤية مع المبادرات الاستراتيجية للبنك التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء وتحسين الكفاءة التشغيلية.
ينعكس التزام البنك بمهمته في أدائه المالي والتواصل مع العملاء. للسنة المالية 2022-23 ، أبلغ Axis Bank عن إجمالي دخل بقيمة $68،829 كرور روبية، في حين بلغ صافي ربحها عند دولار12،098 كرور روبية. هذا يمثل نموا تقريبا 30% على أساس سنوي في صافي الربح ، مما يؤكد على فعالية استراتيجياتهم التي تعتمد على المهمة.
الأهداف الاستراتيجية
حدد Axis Bank العديد من الأهداف الاستراتيجية المرتبطة مباشرة ببيان مهمته:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الابتكار التكنولوجي.
- تعزيز معرفة القراءة والكتابة المالية وإدراجها عبر قطاعات العملاء المتنوعة.
- متابعة الممارسات التجارية المستدامة التي تسهم في النمو على المدى الطويل.
- بناء إطار قوي لإدارة المخاطر لحماية مصالح أصحاب المصلحة.
إن تركيز البنك على الممارسات المستدامة واضح ، مع الإبلاغ 2000 كرور روبية الاستثمار في مشاريع الطاقة المتجددة في عام 2022.
الأداء المالي Overview
لتوضيح مواءمة Axis Bank مع مهمته ، يسلط الجدول التالي الضوء على المقاييس المالية الرئيسية من آخر عام مالي:
| مقياس مالي | السنة المالية 2021-22 | السنة المالية 2022-23 | نمو Yoy (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الدخل (كرور روبية) | 58,968 | 68,829 | 16.7% |
| صافي الربح (كرور روبية) | 9,303 | 12,098 | 30.2% |
| إجمالي NPA (٪) | 3.70 | 2.90 | -21.6% |
| العائد على الأسهم (٪) | 13.76 | 16.25 | 18.1% |
| نسبة كفاية رأس المال (٪) | 19.00 | 19.25 | 1.3% |
تشير البيانات إلى أن بنك Axis لا ينمو فقط من حيث الدخل والربحية ولكن أيضًا تحسين جودة الأصول ، وهو أمر بالغ الأهمية للحفاظ على ثقة العملاء كجزء من مهمته.
المبادرات التي تركز على العملاء
أطلق Axis Bank العديد من المبادرات التي تركز على العملاء تجسد مهمتها:
- الخدمات المصرفية الرقمية: المنصات المصرفية للهواتف المحمولة والإنترنت الموسعة ، وتحقيق قاعدة مستخدمين أكثر 33 مليون عميل اعتبارا من 2023.
- برامج الإدماج المالي: المبادرات التي تستهدف المناطق الريفية ، مما يؤدي إلى نمو محفظة التمويل الأصغر إلى دولار3500 كرور روبية.
- آليات ملاحظات العملاء: أنظمة التغذية المرتدة في الوقت الفعلي المنفذة تؤدي إلى درجة رضا العملاء 85%.
تعكس هذه المبادرات التزام Axis Bank المستمر بتعزيز رضا العملاء أثناء قيادة النمو الذي يتماشى مع بيان مهمته.
كيف يعمل بنك Axis Limited
يعمل Axis Bank Limited كبنك قطاع خاص في الهند ، حيث يوفر مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية. اعتبارًا من مارس 2023 ، كان لدى Axis Bank قاعدة أصول إجمالية تقريبًا 10.65 تريليون دولار، عرض وجودها القوي في القطاع المصرفي.
يقدم البنك خدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية ، والخدمات المصرفية للشركات ، والخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والتي يتم تقسيمها إلى فئات مختلفة مثل القروض والودائع والاستشارات الاستثمارية وخدمات الصرف الأجنبي. يعمل البنك من خلال العديد من القنوات ، بما في ذلك الفروع وأجهزة الصراف الآلي والمنصات المصرفية الرقمية ، مما يعزز إمكانية وصول العملاء.
| مقياس مالي | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل | 1،84،301 كرور روبية | 2،11،542 كرور روبية |
| صافي الربح | 17،194 كرور روبية | 22،552 كرور روبية |
| صافي إيرادات الفوائد | 42،049 كرور روبية | 50،467 كرور روبية |
| نسبة NPA الإجمالية | 3.17% | 2.46% |
| نسبة كفاية رأس المال (سيارة) | 17.88% | 18.10% |
يتم دعم عمليات Axis Bank بشدة بالتكنولوجيا ، مع استثمار كبير في الحلول المصرفية الرقمية. أبلغ البنك حوله 82.5 مليون مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية اعتبارًا من يونيو 2023 ، مما يدل على زيادة التحول نحو المعاملات عبر الإنترنت. هذا النهج الرقمي لا يسهل راحة العملاء فحسب ، بل يدفع أيضًا الكفاءة التشغيلية.
يتضمن القطاع المصرفي للبيع بالتجزئة في Axis Bank ، والذي يساهم بشكل كبير في إيراداته ، العديد من منتجات القروض مثل القروض الشخصية والقروض المنزلية والقروض ضد الممتلكات. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، وقف كتاب القروض للبيع بالتجزئة بالبنك تقريبًا 4.5 تريليون دولار، مما يعكس نموا حولها 18% على أساس سنوي.
فيما يتعلق بالخدمات المصرفية للشركات ، يخدم Axis Bank مجموعة من الصناعات ، ويقدم حلولًا مخصصة لرأس المال العامل ، والقروض المطلعة ، وتمويل المشروع. وصلت محفظة قروض الشركات تقريبًا 3.2 تريليون دولار بحلول نهاية Q3 FY 2023 ، ينمو بشكل مطرد تمشيا مع الانتعاش الاقتصادي.
كما اكتسبت خدمات إدارة الثروات والاستثمار في البنك جرًا ، واستهدف الأفراد ذوي القيمة العالية (HNWIs) وتقديم منتجات مثل صناديق الاستثمار وحلول التأمين. وقفت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لقسم إدارة الثروات في Axis Bank 2.1 تريليون دولار اعتبارا من مارس 2023.
بذلت Axis Bank أيضًا جهودًا استراتيجية في الاستدامة من خلال دمج معايير البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياتها. لقد تم تمويل البنك 12000 كرور روبية في مشاريع الطاقة المتجددة ، التأكيد على التزامها بالخدمات المصرفية المسؤولة.
تلعب ممارسات الحوكمة القوية للبنك واستراتيجيات إدارة المخاطر دورًا مهمًا في سلامته التشغيلية. قام Axis Bank بتنفيذ تحليلات متقدمة لتقييم مخاطر الائتمان ، مما يعزز قدرته على إدارة الأصول غير العاطفية (NPAs).
وفقًا لآخر التقارير المالية ، يحتل Axis Bank موضع سيولة قوي مع نسبة تغطية السيولة (LCR) أكثر 136%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية. تعتبر قوة السيولة هذه عنصرًا مهمًا في إدارة تقلبات السوق وضمان استمرارية العمل.
يستمر Axis Bank في التركيز على توسيع شبكة فروعه وتعزيز مشاركة العملاء. اعتبارًا من مارس 2023 ، كان البنك حوله 4600 فرع أو أكثر 12000 أجهزة الصراف الآليتعكس تركيزها الاستراتيجي على إمكانية الوصول والراحة للعملاء في مختلف المناطق.
من خلال هذه الأساليب المتعددة الأوجه ، يحتفظ Axis Bank Limited بموقعه كواحد من المؤسسات المالية الرائدة في الهند ، مما يساهم بشكل كبير في المشهد الاقتصادي مع التركيز على النمو المستدام والابتكار في الخدمات المصرفية.
كيف يكسب Bank Limited المال
يولد Axis Bank Limited إيرادات من خلال نموذج أعمال متنوع ، ويتضمن في المقام الأول إيرادات الفوائد ، والدخل غير المصالح ، والرسوم المختلفة المرتبطة بخدماتها المصرفية.
دخل الفوائد
دخل الفوائد هو أكبر مساهم في إيرادات بنك Axis. اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ Axis Bank عن إجمالي إيرادات الفائدة 88،347 كرور، تمثل زيادة من 77،057 كرور في مارس 2022. يمكن أن يعزى النمو إلى زيادة صرف القروض وعائد أعلى على التقدم.
انهيار القرض
| فئة القرض | المبلغ (كرور كرور) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض البيع بالتجزئة | 1,89,905 | 55% |
| قروض الشركات | 1,16,721 | 34% |
| قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة | 23,809 | 7% |
| آحرون | 10,095 | 3% |
الدخل غير المصالح
يشمل الدخل غير المصالح الرسوم والعمولات والأرباح من عمليات التداول. بالنسبة إلى FY2023 ، أبلغ Axis Bank عن دخل غير مصلح لـ 20،164 كرور روبية، زيادة 15% من العام السابق. هذا الدخل مستمد من مصادر مختلفة:
- رسوم الخدمات المصرفية: 8500 كرور روبية
- إدارة الثروة: 3،200 كرور روبية
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: 2،700 كرور روبية
- دخل التداول: 5000 كرور روبية
إدارة الأصول والتأمين
يكسب Axis Bank أيضًا دخلًا من الشركات التابعة له في قطاعات إدارة الأصول والتأمين. تعمل شركة صناديق الاستثمار المشتركة بموجب Axis Mutual Fund على أصول تحت الإدارة (AUM) تقريبًا 2.67 دولار لكح. أبلغت ذراع التأمين ، Axis Life Insurance ، عن قسط أعمال جديد لـ 1200 كرور روبية للسنة المالية.
المبادرات المصرفية الرقمية
في السنوات الأخيرة ، استثمر Axis Bank بشكل كبير في الخدمات المصرفية الرقمية ، مما أدى إلى زيادة اكتساب العملاء ومشاركتهم. اعتبارًا من السنة المالية 2013 ، أبلغ البنك ذلك أكثر 70% يتم إجراء معاملاتها من خلال القنوات الرقمية. وقد أدى ذلك إلى انخفاض تكاليف التشغيل وتحسين عروض الخدمات.
نسبة التكلفة إلى الدخل
وقفت نسبة التكلفة من التكلفة من بنك Axis 45% في السنة المالية 2013 ، تشير إلى إدارة فعالة للنفقات بالنسبة لتوليد دخلها. يعكس هذا المقياس التزام البنك بالحفاظ على الربحية أثناء الاستثمار في النمو.
موقف السوق والمنافسة
يعد Axis Bank أحد بنوك القطاع الخاص الرائد في الهند ، حيث احتل المرتبة الخامسة من حيث إجمالي الأصول ، مع حصة السوق تقريبًا 7% في القطاع المصرفي الهندي. يشمل المشهد التنافسي لاعبين رئيسيين مثل HDFC Bank و ICICI Bank و State Bank of India ، والذي يقدم أيضًا خدمات مماثلة ، مما يؤثر على استراتيجيات تسعير Bank في Axis ونمو الإيرادات.
في الختام ، فإن تدفقات الإيرادات المتنوعة في Axis Bank ، وإدارة التكاليف الفعالة ، والتركيز على الوضع المصرفي الرقمي ، بشكل إيجابي ضمن القطاع المصرفي التنافسي ، مما يسهل النمو المستدام والربحية.
Axis Bank Limited (AXISBANK.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.