Leitbild, Vision, & Kernwerte (2024) der Axis Bank Limited

Eine kurze Geschichte der Axis Bank Limited

Die Axis Bank Limited, eine der führenden Banken des indischen Privatsektors, wurde 1993 als UTI Bank gegründet. Die Bank wurde aufgrund einer Partnerschaft zwischen dem Unit Trust of India (UTI), der Life Insurance Corporation of India (LIC) und mehreren anderen Finanzinstituten gegründet.

Im Jahr 2007 hat sich die Bank als Axis Bank umbenannt, über ihre ursprünglichen Assoziationen hinausging und sich als universelle Bank positionierte. Diese Verschiebung wurde von einer erheblichen Expansionsstrategie begleitet, die sich auf den Einzelhandel und das Unternehmensbanken sowie auf internationale Geschäftstätigkeit konzentrierte.

Ab März 2023 meldete die Axis Bank ein Gesamteinkommen von 73.480,40 Mrd. GBP, was ein Wachstum von ungefähr widerspiegelt 15.7% gegenüber dem Jahr. Der Nettogewinn der Bank für den gleichen Zeitraum erreichte 25.097 GBP und kennzeichnete einen bemerkenswerten Anstieg von 30.1% im Vorjahr.

Die Axis Bank hat eine robuste Präsenz mit über 4.600 Filialen und mehr als 12.000 Geldautomaten in ganz Indien. Die Bank hat auch einen bedeutenden internationalen Fußabdruck mit Zweigstellen in New York, London, Singapur, Hongkong und Dubai.

Die Axis Bank wurde durchweg für ihre betriebliche Effizienz und Innovation in der Bankdienste anerkannt. Die Bank meldete ein Kapitaladäquanz -Verhältnis von 18.52%weit über dem regulatorischen Anforderungen von 11.5%.

In Bezug auf die Qualität der Vermögenswerte stand das Brutto-Verhältnis (BSPA) der Bank ab März 2023 auf 2.04%, widerspiegelt eine signifikante Verbesserung und Hinweise auf effektive Risikomanagement -Richtlinien.

Die Bank hat auch bemerkenswerte Fortschritte im Digital Banking gemacht, mit Over 61% seiner Sparkonten werden jetzt über digitale Kanäle eröffnet, wodurch sein Engagement für technologiebetriebene Banklösungen vorgestellt wird.

In den letzten Jahren war die Axis Bank an mehreren strategischen Akquisitionen beteiligt, um ihre Produktangebote und ihre Marktposition zu verbessern. Insbesondere die Übernahme einer Mehrheitsbeteiligung an Freecharge im Jahr 2020 erweiterte seinen Fußabdruck im Bereich Digitalzahlungen.

Der starke Fokus der Bank auf das Einzelhandelsbanken hat zu einer Erhöhung der Auszahlung des Einzelhandelsdarlehens geführt, die ungefähr rund ums 59% des gesamten Kreditbuchs ab März 2023.

Im Rahmen ihrer Initiativen zur sozialen Verantwortung von Unternehmen hat die Axis Bank erheblich in verschiedene soziale Projekte investiert, einschließlich Nachhaltigkeit von Gesundheit, Bildung und Umwelt. Die Bank stellte im Geschäftsjahr 2022-23 rund 467 Mrd. GBP für CSR-Aktivitäten zu.

Insgesamt spiegelt die Reise der Axis Bank von der UTI Bank zu einem großen privaten Sektor -Spieler ihre adaptiven Strategien, den Fokus auf das Wachstum und das Engagement für die Erfüllung der sich entwickelnden Bedürfnisse ihres Kundenstamms wider.

A WHER besitzt Axis Bank Limited

Die Axis Bank Limited, eine der führenden Banken des indischen Privatsektors, verfügt über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die verschiedene institutionelle und individuelle Aktionäre umfasst. Nach den neuesten verfügbaren Daten lautet das Aktionierungsmuster wie folgt:

Das Promoter -Eigentum gehört hauptsächlich zur Axis Bank Foundation und der Muttergesellschaft der UTI Trustee Company Pvt Ltd, die zusammen einen erheblichen Teil der Aktien besitzt. Die Bank verzeichnete einen allmählichen Anstieg ausländischer institutioneller Investitionen, was das wachsende internationale Vertrauen in ihre Geschäftstätigkeit widerspiegelte.

Gemäß den neuesten Daten von September 2023Zu den Top -Aktionären gehören:

Insgesamt hatte die Axis Bank ein ausstehendes Aktienkapital von ungefähr £ 65.000 crores (um USD 8 Milliarden). In den letzten Jahren hat die Axis Bank einen stetigen Anstieg ihrer Marktkapitalisierung verzeichnet und erreichte ungefähr ungefähr 2,34 Billionen Pfund Bis früh Oktober 2023.

Die starke Leistung der Bank spiegelt auch ihre finanziellen Metriken wider. Die Axis Bank meldete einen Nettogewinn von £ 6.100 crore für das Geschäftsjahr 2022-23 markieren eine Zunahme von 30% gegenüber dem Jahr. Die Eigenkapitalrendite (ROE) für den gleichen Zeitraum stand bei 18.5%.

Der zunehmende Eigentumstrend der institutionellen Anleger unterstreicht das Vertrauen, dass die wichtigsten Finanzakteure in Wachstumstrategien der Axis Bank und den Marktstrategien haben. Diese vielfältige Eigentümerbasis bietet der Bank ein robustes Unterstützungssystem, da institutionelle Anleger häufig eine langfristige Sicht haben und bei Marktschwankungen weniger anfällig für Panikverkauf sind.

Zusammenfassend ist die Eigentümerstruktur der Axis Bank durch eine erhebliche Präsenz ausländischer institutioneller Anleger zusammen mit inländischen institutionellen Stakeholdern geprägt, die mit einem stabilen Promoterbetrag, der gemeinsam eine starke Grundlage für seine laufenden Geschäftstätigkeit und zukünftiges Wachstum bildet.

Missionserklärung von Axis Bank Limited

Axis Bank Limited, einer der führenden Banken des indischen Privatsektors, formuliert ihren Leitbild mit dem Schwerpunkt auf den kundenorientierten Service und nach nachhaltigem Wachstum. Die Mission betont die Bereitstellung innovativer finanzieller Lösungen, um die Kundenzufriedenheit zu verbessern und die finanzielle Einbeziehung zu fördern.

Ab März 2023 ist die Mission der Axis Bank in den Phrasen zusammengefasst: "Der bevorzugte Anbieter von Finanzdienstleistungen in Indien zu sein" und "Einzelpersonen und Unternehmen mit innovativen Lösungen zu stärken". Diese Vision entspricht den strategischen Initiativen der Bank, die darauf abzielen, das Kundenerlebnis zu verbessern und die betriebliche Effizienz zu optimieren.

Das Engagement der Bank für ihre Mission spiegelt sich in ihrer finanziellen Leistung und ihrer Kundenbeziehung wider. Für das Geschäftsjahr 2022-23 meldete die Axis Bank ein Gesamteinkommen von £68.829 crore, während sein Nettogewinn bei £ lag12.098 crore. Dies ist ein Wachstum von ungefähr 30% Nettogewinn gegenüber dem Vorjahr und unterstreicht die Effektivität ihrer missionsgetriebenen Strategien.

Strategische Ziele

Die Axis Bank hat mehrere strategische Ziele beschrieben, die direkt mit ihrem Leitbild verbunden sind:

• Verbesserung des Kundenerlebnisses durch technologische Innovation.
• Förderung der Finanzkompetenz und Einbeziehung in verschiedenen Kundensegmenten.
• Verfolgung nachhaltiger Geschäftspraktiken, die zum langfristigen Wachstum beitragen.
• Aufbau eines robusten Risikomanagement -Rahmens zum Schutz der Interessen der Stakeholder.

Der Fokus der Bank auf nachhaltige Praktiken ist mit einem gemeldeten £ 2.000 crore Investition in Projekte für erneuerbare Energien im Jahr 2022.

Finanzielle Leistung Overview

Um die Ausrichtung der Axis Bank mit ihrer Mission weiter zu veranschaulichen, zeigt die folgende Tabelle wichtige finanzielle Metriken aus dem letzten Geschäftsjahr:

Die Daten zeigen, dass die Axis Bank nicht nur in Bezug auf Einkommen und Rentabilität wächst, sondern auch ihre Vermögensqualität verbessert, was für die Aufrechterhaltung des Kundenvertrauens im Rahmen ihrer Mission von entscheidender Bedeutung ist.

Kundenorientierte Initiativen

Die Axis Bank hat verschiedene kundenorientierte Initiativen gestartet, die ihre Mission verkörpern:

• Digitale Bankdienste: Erweiterte Mobil- und Internet -Banking -Plattformen, die eine Benutzerbasis von Over erreicht 33 Millionen Kunden Ab 2023.
• Finanzeinschlussprogramme: Initiativen, die auf ländliche Gebiete abzielen, was zu einem Wachstum des Mikrofinanzportfolios auf £ führt3.500 crore.
• Kunden-Feedback-Mechanismen: Implementierte Echtzeit-Feedback-Systeme, die zu einem Kundenzufriedenheitsbewertung von implementiert sind 85%.

Diese Initiativen spiegeln die kontinuierliche Verpflichtung der Axis Bank für die Verbesserung der Kundenzufriedenheit wider und steigern das Wachstum in Einklang mit ihrem Leitbild.

Wie Axis Bank Limited funktioniert

Die Axis Bank Limited ist als Privatsektor Bank in Indien und bietet eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen. Ab März 2023 hatte die Axis Bank eine Gesamtvermögensbasis von ungefähr £ 10,65 BillionPräsentation seiner robusten Präsenz im Bankensektor.

Die Bank bietet Dienstleistungen an, einschließlich persönlicher Bankgeschäfte, Unternehmensbanken und Einzelhandelsbanken, die in verschiedene Kategorien wie Kredite, Einlagen, Anlageberatung und Devisendienste unterteilt sind. Die Bank arbeitet über verschiedene Kanäle, darunter Filialen, Geldautomaten und digitale Bankplattformen, um die Zugänglichkeit der Kunden zu verbessern.

Die Geschäftstätigkeit der Axis Bank wird durch die Technologie stark unterstützt, wobei erhebliche Investitionen in digitale Banklösungen investiert werden. Die Bank berichtete herum 82,5 Millionen Digital Banking -Benutzer im Juni 2023, der die zunehmende Verschiebung zu Online -Transaktionen zeigt. Dieser digitale Ansatz erleichtert nicht nur den Kundenbequemlichkeit, sondern fördert auch die Betriebseffizienz.

Das Einzelhandelsbankensegment der Axis Bank, das erheblich zu ihren Einnahmen beiträgt, umfasst verschiedene Kreditprodukte wie persönliche Kredite, Wohnungsbaudarlehen und Darlehen gegen Eigentum. Ab September 2023 lag das Einzelhandelsdarlehenbuch der Bank bei ca. 4,5 Billionen Pfundein Wachstum von rund um 18% gegenüber dem Jahr.

In Bezug auf das Unternehmensbanken bedient die Axis Bank eine Reihe von Branchen und bietet maßgeschneiderte Lösungen für Betriebskapital, Laufzeitdarlehen und Projektfinanzierung an. Das Unternehmenskreditportfolio erreichte ungefähr ungefähr £ 3,2 Billionen bis zum Ende des ersten Quartals 2023 wächst stetig im Einklang mit der wirtschaftlichen Erholung.

Die Vermögensverwaltungs- und Investmentdienstleistungen der Bank haben ebenfalls an Fahrtätigkeit gewonnen, zielte auf Hochnetzwerke (HNWIS) ab und bietet Produkte wie Investmentfonds und Versicherungslösungen an. Das verwaltete Vermögen (AUM) der Vermögensverwaltungsabteilung der Axis Bank stand rund um £ 2,1 Billion Ab März 2023.

Die Axis Bank hat auch strategische Anstrengungen in der Nachhaltigkeit unternommen, indem sie Umwelt-, Sozial- und Governance -Kriterien (ESG) in ihre Geschäftstätigkeit integrieren. Die Bank hat finanziert £ 12.000 crore In Projekten für erneuerbare Energien, in denen das Engagement für verantwortungsbewusste Bankgeschäfte betont wird.

Die starken Governance -Praktiken und Risikomanagementstrategien der Bank spielen eine entscheidende Rolle bei ihrer operativen Integrität. Die Axis Bank hat Advanced Analytics zur Bewertung des Kreditrisikos implementiert und ihre Fähigkeit zur Verwaltung von NPAs (Non-Performing-Assets) verbessert.

Laut den neuesten Finanzberichten hält die Axis Bank eine starke Liquiditätsposition mit einer Liquiditätsabdeckungsquote (LCR) von Over 136%, signifikant höher als die regulatorischen Anforderungen. Diese Liquiditätsstärke ist eine kritische Komponente bei der Verwaltung der Marktvolatilität und der Gewährleistung der Geschäftskontinuität.

Die Axis Bank konzentriert sich weiterhin auf die Erweiterung ihres Zweignetzwerks und die Verbesserung des Kundenbindung. Ab März 2023 hatte die Bank herum 4.600 Zweige und vorbei 12.000 Geldautomaten, widerspiegelt die strategische Betonung der Zugänglichkeit und Bequemlichkeit für Kunden in verschiedenen Regionen.

Durch diese facettenreichen Ansätze behält die Axis Bank Limited ihre Position als eine der führenden Finanzinstitute in Indien bei und trägt wesentlich zur Wirtschaftslandschaft bei und konzentriert sich auf nachhaltiges Wachstum und Innovationen in den Bankendiensten.

Wie Axis Bank Limited Geld verdient

Die Axis Bank Limited erzielt Einnahmen durch ein diversifiziertes Geschäftsmodell, das vor allem Zinserträge, nicht zinszinsliche Einnahmen und verschiedene Gebühren im Zusammenhang mit seinen Bankdiensten umfasst.

Zinserträge

Zinserträge sind der größte Beitrag zur Einnahmen der Axis Bank. Ab März 2023 meldete die Axis Bank das Gesamtzinseinkommen von £ 88.347 croreseine Erhöhung aus £ 77.057 crores Im März 2022. Das Wachstum kann auf eine Erhöhung der Darlehensauszahlungen und eine höhere Rendite für die Fortschritte zurückgeführt werden.

Darlehensausfall

Nichtinteresse Einkommen

Das nicht zinslose Einkommen umfasst Gebühren, Provisionen und Gewinne aus Handelsgeschäften. Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Axis Bank ein nicht zinslicher Einkommen von £ 20.164 croreseine Zunahme von 15% aus dem Vorjahr. Dieses Einkommen stammt aus verschiedenen Quellen:

• Gebühren für Bankdienstleistungen: £ 8.500 crores
• Vermögensverwaltung: £ 3.200 crores
• Investmentbanking: £ 2.700 crores
• Handelseinkommen: £ 5.000 crores

Vermögensverwaltung und Versicherung

Die Axis Bank erhält auch ein Einkommen von ihren Tochterunternehmen im Bereich Vermögensverwaltung und Versicherungssektoren. Das Investmentfondsgeschäft unter Axis Mutual Fund verfügt über Vermögenswerte (AUM) von ungefähr £ 2,67 lakh crores. Der Versicherungsarm, Axis Life Insurance, berichtete über eine neue Geschäftsprämie von £ 1.200 crores Für das Geschäftsjahr.

Digital Banking Initiativen

In den letzten Jahren hat die Axis Bank erheblich in das Digital Banking investiert, was zu einem erhöhten Kundenakquisition und Engagement führte. Ab dem Geschäftsjahr 2023 berichtete die Bank das über 70% seiner Transaktionen werden über digitale Kanäle durchgeführt. Dies hat zu niedrigeren Betriebskosten und verbesserten Serviceboten geführt.

Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis

Die Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis der Axis Bank lag bei 45% im Geschäftsjahr 2023, was auf ein effizientes Management von Ausgaben im Vergleich zur Einkommensgenerierung hinweist. Diese Metrik spiegelt das Engagement der Bank für die Aufrechterhaltung der Rentabilität wider und investiert in Wachstum.

Marktposition und Wettbewerb

Die Axis Bank ist eine der führenden Banken des Privatsektors in Indien und belegte mit einem Marktanteil von ungefähr den fünften Platz 7% im indischen Bankensektor. Die Wettbewerbslandschaft umfasst wichtige Akteure wie die HDFC Bank, die ICICI Bank und die State Bank of India, die auch ähnliche Dienstleistungen anbieten, die die Preisstrategien und das Umsatzwachstum der Axis Bank beeinflussen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die vielfältigen Einnahmequellen der Axis Bank, das effektive Kostenmanagement und die Betonung der digitalen Bankposition im Wettbewerbsbankensektor positiv günstig sind, was nachhaltiges Wachstum und Rentabilität erleichtert.