Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Axis Bank Limited

Una breve historia de Axis Bank Limited

Axis Bank Limited, uno de los principales bancos del sector privado de la India, se estableció en 1993 como UTI Bank. El banco se formó como resultado de una asociación entre la Unidad de Fideicomiso de India (UTI), Life Insurance Corporation of India (LIC) y varias otras instituciones financieras.

En 2007, el banco se renombró como el banco de eje, que fue más allá de sus asociaciones originales y se posicionó como un banco universal. Este cambio fue acompañado por una estrategia de expansión significativa, centrándose en la banca minorista y corporativa, así como las operaciones internacionales.

A marzo de 2023, Axis Bank informó un ingreso total de ₹ 73,480.40 millones de rupias, lo que refleja un crecimiento de aproximadamente 15.7% año a año. La ganancia neta del banco para el mismo período alcanzó ₹ 25,097 millones de rupias, marcando un aumento notable de 30.1% durante el año anterior.

Axis Bank tiene una presencia robusta con más de 4,600 sucursales y más de 12,000 cajeros automáticos en toda la India. El banco también tiene una importante huella internacional, con sucursales en Nueva York, Londres, Singapur, Hong Kong y Dubai.

Axis Bank ha sido consistentemente reconocido por su eficiencia operativa e innovación en los servicios bancarios. El banco informó una relación de adecuación de capital de 18.52%, muy por encima del requisito regulatorio de 11.5%.

En términos de calidad de los activos, a partir de marzo de 2023, la relación de activo no realizado (GNPA) del banco se encontraba en 2.04%, reflejando una mejora significativa e indicando políticas efectivas de gestión de riesgos.

El banco también ha hecho avances notables en la banca digital, con más 61% De sus cuentas de ahorro que ahora se abren a través de canales digitales, muestran su compromiso con las soluciones bancarias basadas en tecnología.

En los últimos años, Axis Bank ha estado involucrado en varias adquisiciones estratégicas para mejorar sus ofertas de productos y su posición de mercado. En particular, la adquisición de una participación mayoritaria en Freecharge en 2020 amplió su huella en el espacio de pagos digitales.

El fuerte enfoque del banco en la banca minorista ha llevado a un aumento en el desembolso de los préstamos minoristas, que representó aproximadamente 59% del libro general de préstamos a marzo de 2023.

Como parte de sus iniciativas de responsabilidad social corporativa, Axis Bank ha invertido significativamente en varios proyectos sociales, incluidos la salud, la educación y la sostenibilidad del medio ambiente. El banco asignó alrededor de ₹ 467 millones de rupias para actividades de RSE en el año financiero 2022-23.

En general, el viaje de Axis Bank de UTI Bank a un importante jugador del sector privado refleja sus estrategias adaptativas, el enfoque en el crecimiento y el compromiso de satisfacer las necesidades en evolución de su base de clientes.

A Who posee Axis Bank Limited

Axis Bank Limited, uno de los principales bancos del sector privado de la India, tiene una estructura de propiedad diversa que comprende varios accionistas institucionales e individuales. A partir de los últimos datos disponibles, el patrón de participación es el siguiente:

La propiedad del promotor pertenece principalmente a la Axis Bank Foundation y a la empresa matriz, UTI Trustee Company Pvt Ltd, que en conjunto poseen una parte significativa de las acciones. El banco fue testigo de un aumento gradual en la inversión institucional extranjera, lo que refleja la creciente confianza internacional en sus operaciones.

Según los últimos datos de Septiembre de 2023, los principales accionistas incluyen:

En total, Axis Bank tenía un capital social pendiente de aproximadamente ₹ 65,000 millones de rupias (acerca de USD 8 mil millones). En los últimos años, Axis Bank ha visto un aumento constante en su capitalización de mercado, alcanzando aproximadamente ₹ 2.34 billones a partir de los primeros Octubre de 2023.

El fuerte desempeño del banco también se refleja en sus métricas financieras. Axis Bank informó una ganancia neta de ₹ 6,100 millones de rupias para el año fiscal 2022-23, marcando un aumento de 30% año a año. El retorno de la equidad (ROE) para el mismo período se mantuvo en 18.5%.

La tendencia creciente en la propiedad de los inversores institucionales subraya la confianza que los principales jugadores financieros tienen en la trayectoria de crecimiento y las estrategias de mercado de Axis Bank. Esta diversa base de propiedad proporciona un sistema de apoyo robusto para el banco, ya que los inversores institucionales a menudo tienen una visión a largo plazo y son menos propensos a la venta de pánico durante las fluctuaciones del mercado.

En resumen, la estructura de propiedad de Axis Bank se caracteriza por una presencia significativa de inversores institucionales extranjeros junto con las partes interesadas institucionales nacionales, junto con una tenencia de promotores estable, que en conjunto proporcionan una base sólida para sus operaciones continuas y crecimiento futuro.

Declaración de misión de Axis Bank Limited

Axis Bank Limited, uno de los principales bancos del sector privado de la India, articula su declaración de misión con un enfoque en el servicio centrado en el cliente y el crecimiento sostenible. La misión enfatiza la proporcionar soluciones financieras innovadoras para mejorar la satisfacción del cliente y promover la inclusión financiera.

A partir de marzo de 2023, la misión de Axis Bank está encapsulada en las frases: "Ser el proveedor preferido de servicios financieros en la India" y "capacitar a las personas y las empresas con soluciones innovadoras". Esta visión se alinea con las iniciativas estratégicas del banco destinadas a mejorar la experiencia del cliente y optimizar la eficiencia operativa.

El compromiso del banco con su misión se refleja en su desempeño financiero y su alcance del cliente. Para el año fiscal 2022-23, Axis Bank informó un ingreso total de ₹68,829 millones de rupias, mientras que su beneficio neto se situó en ₹12,098 millones de rupias. Esto representa un crecimiento de aproximadamente 30% año tras año en el beneficio neto, subrayando la efectividad de sus estrategias impulsadas por la misión.

Objetivos estratégicos

Axis Bank ha esbozado varios objetivos estratégicos que están directamente vinculados a su declaración de misión:

• Mejora de la experiencia del cliente a través de la innovación tecnológica.
• Promoción de la educación financiera y la inclusión en diversos segmentos de clientes.
• La búsqueda de prácticas comerciales sostenibles que contribuyan al crecimiento a largo plazo.
• Construyendo un marco sólido de gestión de riesgos para salvaguardar los intereses de las partes interesadas.

El enfoque del banco en las prácticas sostenibles es evidente, con un reportado ₹ 2,000 millones de rupias Inversión en proyectos de energía renovable en 2022.

Desempeño financiero Overview

Para ilustrar aún más la alineación de Axis Bank con su misión, la siguiente tabla destaca las métricas financieras clave del año fiscal más reciente:

Los datos indican que Axis Bank no solo está creciendo en términos de ingresos y rentabilidad, sino que también mejora la calidad de su activo, lo cual es crucial para mantener la confianza del cliente como parte de su misión.

Iniciativas centradas en el cliente

Axis Bank ha lanzado varias iniciativas centradas en el cliente que encarnan su misión:

• Servicios de banca digital: plataformas de banca móvil e internet ampliada, logrando una base de usuarios de Over 33 millones de clientes a partir de 2023.
• Programas de inclusión financiera: iniciativas dirigidas a áreas rurales, lo que resulta en un crecimiento de la cartera de microfinanzas a ₹3.500 millones de rupias.
• Mecanismos de comentarios de los clientes: los sistemas de retroalimentación en tiempo real implementados que conducen a una puntuación de satisfacción del cliente de 85%.

Estas iniciativas reflejan el compromiso continuo de Axis Bank de mejorar la satisfacción del cliente mientras se impulsa el crecimiento alineado con su declaración de misión.

Cómo funciona Axis Bank Limited

Axis Bank Limited opera como un banco del sector privado en India, proporcionando una amplia gama de productos y servicios financieros. A partir de marzo de 2023, el banco de eje tenía una base de activo total de aproximadamente ₹ 10.65 billones, mostrando su sólida presencia en el sector bancario.

El banco ofrece servicios que incluyen banca personal, banca corporativa y banca minorista, que están segmentadas en varias categorías, como préstamos, depósitos, asesoramiento de inversiones y servicios de divisas. El banco trabaja a través de varios canales, incluidas sucursales, cajeros automáticos y plataformas de banca digital, mejorando la accesibilidad al cliente.

Las operaciones de Axis Bank están muy respaldadas por la tecnología, con una importante inversión en soluciones de banca digital. El banco informó 82.5 millones Usuarios bancarios digitales a junio de 2023, demostrando el cambio creciente hacia las transacciones en línea. Este enfoque digital no solo facilita la conveniencia del cliente sino que también impulsa la eficiencia operativa.

El segmento de banca minorista de Axis Bank, que contribuye significativamente a sus ingresos, incluye varios productos de préstamos como préstamos personales, préstamos para el hogar y préstamos contra la propiedad. A partir de septiembre de 2023, el libro de préstamos minoristas del banco se situó aproximadamente ₹ 4.5 billones, reflejando un crecimiento de alrededor 18% año a año.

Con respecto a la banca corporativa, Axis Bank atiende una variedad de industrias, que ofrece soluciones personalizadas para capital de trabajo, préstamos a plazo y financiamiento de proyectos. La cartera de préstamos corporativos llegó aproximadamente a ₹ 3.2 billones Al final del tercer trimestre del año fiscal 2023, creciendo constantemente en línea con la recuperación económica.

Los servicios de gestión y inversión de patrimonio del banco también han ganado tracción, apuntando a individuos de alto nivel de red (HNWI) y ofreciendo productos como fondos mutuos y soluciones de seguros. Los activos bajo administración (AUM) de la división de gestión de patrimonio de Axis Bank se mantuvieron en torno a ₹ 2.1 billones A partir de marzo de 2023.

Axis Bank también ha realizado esfuerzos estratégicos en sostenibilidad al integrar los criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en sus operaciones. El banco ha financiado sobre ₹ 12,000 millones de rupias en proyectos de energía renovable, enfatizando su compromiso con la banca responsable.

Las fuertes prácticas de gobernanza del banco y las estrategias de gestión de riesgos juegan un papel crucial en su integridad operativa. Axis Bank ha implementado análisis avanzados para la evaluación de riesgos de crédito, mejorando su capacidad para administrar activos sin rendimiento (NPA).

Según los últimos informes financieros, Axis Bank ocupa una fuerte posición de liquidez con una relación de cobertura de liquidez (LCR) de Over 136%, significativamente más alto que el requisito regulatorio. Esta fortaleza de liquidez es un componente crítico en la gestión de la volatilidad del mercado y garantizar la continuidad del negocio.

Axis Bank continúa enfocándose en expandir su red de sucursales y mejorar la participación del cliente. A marzo de 2023, el banco tenía alrededor 4.600 ramas y sobre 12,000 cajeros automáticos, reflejando su énfasis estratégico en la accesibilidad y la conveniencia para los clientes en varias regiones.

A través de estos enfoques multifacéticos, Axis Bank Limited mantiene su posición como una de las principales instituciones financieras de la India, contribuyendo significativamente al panorama económico al tiempo que se centra en el crecimiento sostenible y la innovación en los servicios bancarios.

Cómo Axis Bank Limited gana dinero

Axis Bank Limited genera ingresos a través de un modelo de negocio diversificado, que comprende principalmente ingresos por intereses, ingresos no interesantes y diversas tarifas asociadas con sus servicios bancarios.

Ingresos por intereses

Los ingresos por intereses son el mayor contribuyente a los ingresos de Axis Bank. A partir de marzo de 2023, Axis Bank reportó ingresos por intereses totales de ₹ 88,347 millones de rupias, representando un aumento de ₹ 77,057 millones de rupias en marzo de 2022. El crecimiento puede atribuirse a un aumento en los desembolsos de préstamos y un mayor rendimiento en los avances.

Desglose del préstamo

Ingresos sin intereses

El ingreso sin intereses incluye tarifas, comisiones y ganancias de las operaciones comerciales. Para el año fiscal2023, Axis Bank reportó un ingreso no interesante de ₹ 20,164 millones de rupias, un aumento de 15% del año anterior. Este ingreso se deriva de varias fuentes:

• Tarifas sobre servicios bancarios: ₹ 8.500 millones de rupias
• Gestión de patrimonio: ₹ 3,200 millones de rupias
• Banca de inversión: ₹ 2.700 millones de rupias
• Ingresos comerciales: ₹ 5,000 millones de rupias

Gestión de activos y seguro

Axis Bank también obtiene ingresos de sus subsidiarias en sectores de gestión de activos y seguros. El negocio de fondos mutuos bajo el fondo mutuo de axis tiene activos bajo administración (AUM) de aproximadamente ₹ 2.67 lakh millones de rupias. El brazo de seguros, el seguro de vida del eje, informó una nueva prima comercial de ₹ 1.200 millones de rupias para el año fiscal.

Iniciativas de banca digital

En los últimos años, Axis Bank ha invertido significativamente en la banca digital, lo que lleva a una mayor adquisición y participación de los clientes. A partir del año fiscal2023, el banco informó que sobre 70% de sus transacciones se realizan a través de canales digitales. Esto ha resultado en menores costos operativos y mejoras de servicio mejoradas.

Relación costo-ingreso

La relación costo / ingreso de Axis Bank se situó en 45% en el año fiscal2023, lo que indica una gestión eficiente de los gastos en relación con su generación de ingresos. Esta métrica refleja el compromiso del banco de mantener la rentabilidad mientras invierte en crecimiento.

Posición de mercado y competencia

Axis Bank es uno de los principales bancos del sector privado en India, clasificado quinto en términos de activos totales, con una cuota de mercado de aproximadamente 7% en el sector bancario indio. El panorama competitivo incluye actores principales como HDFC Bank, ICICI Bank y State Bank of India, que también ofrecen servicios similares, impactando las estrategias de precios y el crecimiento de los ingresos de Axis Bank.

En conclusión, los diversos flujos de ingresos de Axis Bank, la gestión efectiva de los costos y el énfasis en la posición de la banca digital, favorablemente, dentro del sector bancario competitivo, facilitando el crecimiento sostenible y la rentabilidad.