Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Axis Bank Limited

Uma breve história do Axis Bank Limited

O Axis Bank Limited, um dos principais bancos do setor privado da Índia, foi estabelecido em 1993 como UTI Bank. O banco foi formado como resultado de uma parceria entre o Unit Trust of India (ITU), a Life Insurance Corporation of India (LIC) e várias outras instituições financeiras.

Em 2007, o banco renomeou -se como Axis Bank, indo além de suas associações originais e se posicionando como um banco universal. Essa mudança foi acompanhada por uma estratégia de expansão significativa, com foco no varejo e no banco corporativo, bem como em operações internacionais.

Em março de 2023, o Axis Bank relatou uma renda total de ₹ 73.480,40 crore, refletindo um crescimento de aproximadamente 15.7% ano a ano. O lucro líquido do banco no mesmo período atingiu ₹ 25.097 crore, marcando um aumento notável de 30.1% no ano anterior.

O Axis Bank tem uma presença robusta com mais de 4.600 agências e mais de 12.000 caixas eletrônicos em toda a Índia. O banco também tem uma pegada internacional significativa, com agências em Nova York, Londres, Cingapura, Hong Kong e Dubai.

O Axis Bank tem sido consistentemente reconhecido por sua eficiência operacional e inovação nos serviços bancários. O banco relatou uma taxa de adequação de capital de 18.52%, bem acima do requisito regulatório de 11.5%.

Em termos de qualidade de ativos, em março de 2023, a proporção de ativos não-performandos (GNPA) do Banco ficou em 2.04%, refletindo uma melhoria significativa e indica políticas eficazes de gerenciamento de riscos.

O banco também fez avanços notáveis ​​no banco digital, com sobrevivência 61% de suas contas de poupança agora sendo abertas através de canais digitais, mostrando seu compromisso com as soluções bancárias orientadas pela tecnologia.

Nos últimos anos, o Axis Bank esteve envolvido em várias aquisições estratégicas para aprimorar suas ofertas de produtos e posição de mercado. Notavelmente, a aquisição de uma participação majoritária na FreeCharge em 2020 expandiu sua pegada no espaço de pagamentos digitais.

O forte foco do banco no banco de varejo levou a um aumento no desembolso do empréstimo de varejo, o que foi responsável por aproximadamente 59% da carteira geral de empréstimos em março de 2023.

Como parte de suas iniciativas de responsabilidade social corporativa, o Axis Bank investiu significativamente em vários projetos sociais, incluindo saúde, educação e sustentabilidade ambiental. O banco alocou cerca de ₹ 467 crore para as atividades de RSE no exercício de 2022-23.

No geral, a jornada do Axis Bank do UTI Bank para um grande jogador do setor privado reflete suas estratégias adaptativas, foco no crescimento e comprometimento em atender às necessidades em evolução de sua base de clientes.

Um OMS possui o Axis Bank Limited

O Axis Bank Limited, um dos principais bancos do setor privado da Índia, possui uma estrutura de propriedade diversificada, compreendendo vários acionistas institucionais e individuais. Até os dados mais recentes disponíveis, o padrão de participação acionária é o seguinte:

A propriedade do promotor pertence principalmente à Axis Bank Foundation e à empresa controladora, a UTI Trustee Company Pvt Ltd, que juntas detém uma parcela significativa das ações. O banco testemunhou um aumento gradual no investimento institucional estrangeiro, refletindo a crescente confiança internacional em suas operações.

Conforme os dados mais recentes de Setembro de 2023, os principais acionistas incluem:

No total, o Axis Bank tinha um capital social em circulação de aproximadamente ₹ 65.000 crores (sobre US $ 8 bilhões). Nos últimos anos, o Axis Bank sofreu um aumento constante em sua capitalização de mercado, atingindo aproximadamente ₹ 2,34 trilhões no início Outubro de 2023.

O forte desempenho do banco reflete em suas métricas financeiras também. Banco Axis relatou um lucro líquido de ₹ 6.100 crore Para o ano fiscal de 2022-23, marcando um aumento de 30% ano a ano. O retorno sobre o patrimônio (ROE) para o mesmo período ficou em 18.5%.

A crescente tendência de propriedade por investidores institucionais sublinha a confiança que os principais players financeiros têm nas estratégias de crescimento e no mercado do Axis Bank. Essa base de propriedade diversificada fornece um sistema de suporte robusto para o banco, pois os investidores institucionais geralmente têm uma visão de longo prazo e são menos propensos a vendas de pânico durante as flutuações do mercado.

Em resumo, a estrutura de propriedade do Axis Bank é caracterizada por uma presença significativa de investidores institucionais estrangeiros, juntamente com as partes interessadas institucionais domésticas, juntamente com uma participação estável do promotor, que juntos fornecem uma base forte para suas operações em andamento e crescimento futuro.

Declaração de missão limitada do Banco Axis

O Axis Bank Limited, um dos principais bancos do setor privado da Índia, articula sua declaração de missão com foco no serviço centrado no cliente e no crescimento sustentável. A missão enfatiza o fornecimento de soluções financeiras inovadoras para melhorar a satisfação do cliente e promover a inclusão financeira.

Em março de 2023, a missão do Axis Bank é encapsulada nas frases: "ser o fornecedor preferido de serviços financeiros na Índia" e "para capacitar indivíduos e empresas com soluções inovadoras". Essa visão se alinha às iniciativas estratégicas do banco, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e otimizar a eficiência operacional.

O compromisso do banco com sua missão se reflete em seu desempenho financeiro e divulgação de clientes. Para o ano fiscal de 2022-23, o Axis Bank registrou uma renda total de ₹68.829 crore, enquanto seu lucro líquido era de ₹12.098 crore. Isso representa um crescimento de aproximadamente 30% ano a ano em lucro líquido, ressaltando a eficácia de suas estratégias orientadas por missões.

Objetivos estratégicos

O Axis Bank descreveu vários objetivos estratégicos diretamente ligados à sua declaração de missão:

• Aumentar a experiência do cliente por meio da inovação tecnológica.
• Promovendo a alfabetização e a inclusão financeira em diversos segmentos de clientes.
• Perseguindo práticas comerciais sustentáveis ​​que contribuem para o crescimento a longo prazo.
• Construindo uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos para proteger os interesses das partes interessadas.

O foco do banco em práticas sustentáveis ​​é evidente, com um relatado ₹ 2.000 crore Investimento em projetos de energia renovável em 2022.

Desempenho financeiro Overview

Para ilustrar ainda mais o alinhamento do Axis Bank com sua missão, a tabela a seguir destaca as principais métricas financeiras do ano fiscal mais recente:

Os dados indicam que o Axis Bank não está apenas crescendo em termos de renda e lucratividade, mas também melhorando sua qualidade de ativos, o que é crucial para manter a confiança do cliente como parte de sua missão.

Iniciativas centradas no cliente

O Axis Bank lançou várias iniciativas centradas no cliente que incorporam sua missão:

• Serviços bancários digitais: plataformas expandidas para dispositivos móveis e bancários de internet, alcançando uma base de usuários de over 33 milhões de clientes a partir de 2023.
• Programas de inclusão financeira: iniciativas direcionadas às áreas rurais, resultando em um crescimento de portfólio de microfinanças para ₹3.500 crore.
• Mecanismos de feedback do cliente: implementados sistemas de feedback em tempo real, levando a uma pontuação de satisfação do cliente de 85%.

Essas iniciativas refletem o compromisso contínuo do Axis Bank de melhorar a satisfação do cliente enquanto impulsiona o crescimento alinhado com sua declaração de missão.

Como funciona o Axis Bank Limited

O Axis Bank Limited opera como um banco do setor privado na Índia, fornecendo uma ampla gama de produtos e serviços financeiros. Em março de 2023, o Axis Bank tinha uma base total de ativos de aproximadamente ₹ 10,65 trilhões, mostrando sua presença robusta no setor bancário.

O banco oferece serviços, incluindo bancos pessoais, banco corporativo e banco de varejo, que são segmentados em várias categorias, como empréstimos, depósitos, consultoria de investimentos e serviços de câmbio. O banco trabalha através de vários canais, incluindo agências, caixas eletrônicos e plataformas bancárias digitais, aprimorando a acessibilidade do cliente.

As operações do Axis Bank são fortemente apoiadas pela tecnologia, com um investimento significativo em soluções bancárias digitais. O banco relatou em torno 82,5 milhões Usuários do Banco Digital em junho de 2023, demonstrando a crescente mudança para transações on -line. Essa abordagem digital não apenas facilita a conveniência do cliente, mas também gera eficiência operacional.

O segmento bancário de varejo do Axis Bank, que contribui significativamente para sua receita, inclui vários produtos de empréstimo, como empréstimos pessoais, empréstimos à habitação e empréstimos contra a propriedade. Em setembro de 2023, o livro de empréstimos de varejo do banco era aproximadamente em aproximadamente ₹ 4,5 trilhões, refletindo um crescimento de cerca de 18% ano a ano.

Em relação ao banco corporativo, o Axis Bank serve uma série de indústrias, oferecendo soluções personalizadas para capital de giro, empréstimos a termos e financiamento de projetos. A carteira de empréstimos corporativos atingiu aproximadamente ₹ 3,2 trilhões No final do terceiro trimestre do ano fiscal de 2023, crescendo constantemente de acordo com a recuperação econômica.

Os serviços de gestão e investimento do banco também ganharam tração, direcionando indivíduos de alta rede (HNWIS) e oferecendo produtos como fundos mútuos e soluções de seguros. Os ativos sob gestão (AUM) da divisão de gerenciamento de patrimônio do Axis Bank estavam em torno de ₹ 2,1 trilhões Em março de 2023.

O Axis Bank também fez esforços estratégicos em sustentabilidade, integrando os critérios ambientais, sociais e de governança (ESG) em suas operações. O banco financiou ₹ 12.000 crore Em projetos de energia renovável, enfatizando seu compromisso com o banco responsável.

As fortes práticas de governança e estratégias de gerenciamento de riscos do banco desempenham um papel crucial em sua integridade operacional. O Axis Bank implementou análises avançadas para avaliação de riscos de crédito, aumentando sua capacidade de gerenciar ativos que não sejam de desempenho (NPAs).

De acordo com os relatórios financeiros mais recentes, o Axis Bank possui uma forte posição de liquidez com uma taxa de cobertura de liquidez (LCR) de Over 136%, significativamente maior que o requisito regulatório. Essa força de liquidez é um componente crítico para gerenciar a volatilidade do mercado e garantir a continuidade dos negócios.

O Axis Bank continua a se concentrar na expansão de sua rede de agências e aprimorando o envolvimento do cliente. Em março de 2023, o banco tinha por perto 4.600 agências e acima 12.000 caixas eletrônicos, refletindo sua ênfase estratégica na acessibilidade e conveniência para os clientes em várias regiões.

Através dessas abordagens multifacetadas, o Axis Bank Limited mantém sua posição como uma das principais instituições financeiras da Índia, contribuindo significativamente para o cenário econômico, enquanto se concentra no crescimento e inovação sustentáveis ​​nos serviços bancários.

Como o Axis Bank Limited ganha dinheiro

O Axis Bank Limited gera receita por meio de um modelo de negócios diversificado, compreendendo principalmente a receita de juros, a receita sem interesse e várias taxas associadas aos seus serviços bancários.

Receita de juros

A receita de juros é o maior colaborador da receita do Axis Bank. Em março de 2023, o Axis Bank relatou receita total de juros de ₹ 88.347 crores, representando um aumento de ₹ 77.057 crores Em março de 2022. O crescimento pode ser atribuído a um aumento nos desembolsos de empréstimos e a um maior rendimento dos avanços.

Quebra de empréstimo

Receita não interessante

A renda não-juros inclui taxas, comissões e ganhos das operações de negociação. Para o EF2023, o Axis Bank relatou uma renda não jurídica de ₹ 20.164 crores, um aumento de 15% a partir do ano anterior. Esta renda é derivada de várias fontes:

• Taxas sobre serviços bancários: ₹ 8.500 crores
• Gerenciamento de patrimônio: ₹ 3.200 crores
• Banco de investimento: ₹ 2.700 crores
• Receita de negociação: ₹ 5.000 crores

Gerenciamento de ativos e seguro

O Axis Bank também obtém receita de suas subsidiárias nos setores de gerenciamento de ativos e seguros. O negócio de fundos mútuos sob o Axis Mutual Fund possui ativos sob gestão (AUM) de aproximadamente ₹ 2,67 lakh crores. O braço de seguro, o Axis Life Insurance, relatou um novo prêmio de negócios de ₹ 1.200 crores para o ano fiscal.

Iniciativas bancárias digitais

Nos últimos anos, o Axis Bank investiu significativamente no banco digital, levando ao aumento da aquisição e engajamento de clientes. A partir do EF2023, o banco relatou que sobre 70% de suas transações são realizadas através de canais digitais. Isso resultou em custos operacionais mais baixos e ofertas de serviços aprimoradas.

Proporção de custo / renda

A relação custo / renda do Axis Bank ficou em 45% No EF2023, indicando gerenciamento eficiente de despesas em relação à sua geração de renda. Essa métrica reflete o compromisso do banco em manter a lucratividade ao investir em crescimento.

Posição de mercado e concorrência

O Axis Bank é um dos principais bancos do setor privado na Índia, classificado em quinto em termos de ativos totais, com uma participação de mercado de aproximadamente 7% no setor bancário indiano. O cenário competitivo inclui grandes players como HDFC Bank, ICICI Bank e State Bank of India, que também oferecem serviços semelhantes, impactando as estratégias de preços do Axis Bank e o crescimento da receita.

Em conclusão, os diversos fluxos de receita do Axis Bank, gerenciamento eficaz de custos e ênfase na posição bancária digital é favoravelmente no setor bancário competitivo, facilitando o crescimento e a lucratividade sustentáveis.