Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) d'Axis Bank Limited

Un bref historique d'Axis Bank Limited

Axis Bank Limited, l'une des principales banques du secteur privé indien, a été créée en 1993 en tant que Banque UTI. La banque a été formée à la suite d'un partenariat entre le Unit Trust of India (UTI), Life Insurance Corporation of India (LIC) et plusieurs autres institutions financières.

En 2007, la banque s'est rebaptisée Axis Bank, allant au-delà de ses associations d'origine et se positionnant comme une banque universelle. Ce changement s'est accompagné d'une stratégie d'expansion importante, en se concentrant sur la vente au détail et les services bancaires d'entreprise, ainsi que sur les opérations internationales.

En mars 2023, Axis Bank a déclaré un revenu total de 73 480,40 crore, reflétant une croissance d'environ 15.7% en glissement annuel. Le bénéfice net de la banque pour la même période a atteint 25 097 crore de ₹, marquant une augmentation remarquable de 30.1% Au cours de l'année précédente.

Axis Bank a une présence solide avec plus de 4 600 succursales et plus de 12 000 distributeurs automatiques de billets à travers l'Inde. La banque a également une empreinte internationale importante, avec des succursales à New York, à Londres, à Singapour, à Hong Kong et à Dubaï.

Axis Bank a été systématiquement reconnu pour son efficacité opérationnelle et son innovation dans les services bancaires. La banque a déclaré un ratio adéquat de capital de 18.52%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 11.5%.

En termes de qualité des actifs, en mars 2023, le ratio actif brut non performant de la banque (GNPA) se tenait à 2.04%, reflétant une amélioration significative et indiquant des politiques efficaces de gestion des risques.

La banque a également fait des progrès notables dans la banque numérique, avec plus 61% De ses comptes d'épargne maintenant ouverts via des canaux numériques, présentant son engagement envers les solutions bancaires axées sur la technologie.

Ces dernières années, Axis Bank a participé à plusieurs acquisitions stratégiques pour améliorer ses offres de produits et sa position sur le marché. Notamment, l'acquisition d'une participation majoritaire dans FreeCharge en 2020 a élargi son empreinte dans l'espace de paiement numérique.

L'accent mis par la banque sur les banques de détail a entraîné une augmentation du décaissement des prêts au détail, qui représentait approximativement 59% du livre de prêts global en mars 2023.

Dans le cadre de ses initiatives de responsabilité sociale des entreprises, Axis Bank a investi considérablement dans divers projets sociaux, notamment la santé, l'éducation et la durabilité de l'environnement. La banque a alloué environ 467 crores ₹ aux activités de RSE au cours de l'exercice 2022-23.

Dans l'ensemble, le parcours de la Banque d'Axe de la Banque UTI à un grand acteur du secteur privé reflète ses stratégies adaptatives, se concentre sur la croissance et l'engagement à répondre aux besoins en évolution de sa clientèle.

A qui possède Axis Bank Limited

Axis Bank Limited, l'une des principales banques du secteur privé indien, possède une structure de propriété diversifiée comprenant divers actionnaires institutionnels et individuels. À partir des dernières données disponibles, le modèle d'actionnariat est le suivant:

La propriété du promoteur appartient principalement à la Fondation Axe Bank et à la société mère, UTI Trustee Company Pvt Ltd, qui détient ensemble une partie importante des actions. La banque a connu une augmentation progressive des investissements institutionnels étrangers, reflétant une confiance internationale croissante dans ses opérations.

Selon les dernières données de Septembre 2023, les principaux actionnaires comprennent:

Au total, Axis Bank avait un capital social en cours 65 000 crores ₹ (à propos 8 milliards USD). Au cours des dernières années, Axis Bank a connu une augmentation constante de sa capitalisation boursière, atteignant approximativement 2,34 billions de roupies Depuis tôt Octobre 2023.

La forte performance de la banque reflète également ses mesures financières. Axis Bank a déclaré un bénéfice net de 6100 ₹ crore pour l'exercice 2022-23, marquant une augmentation de 30% en glissement annuel. Le rendement des capitaux propres (ROE) pour la même période se tenait à 18.5%.

La tendance croissante de la propriété des investisseurs institutionnels souligne la confiance que les principaux acteurs financiers ont dans la trajectoire de croissance de la Banque d'Axe et les stratégies de marché. Cette base de propriété diversifiée fournit un système de soutien solide pour la banque, car les investisseurs institutionnels ont souvent une vision à long terme et sont moins sujettes à la vente de panique pendant les fluctuations du marché.

En résumé, la structure de propriété de la Banque d'Axe se caractérise par une présence importante d'investisseurs institutionnels étrangers aux côtés des parties prenantes institutionnelles nationales, couplées à une détention de promoteur stable, qui fournit ensemble une base solide pour ses opérations en cours et sa croissance future.

Énoncé de mission Limited Bank Axis

Axis Bank Limited, l'une des principales banques du secteur privé indien, articule son énoncé de mission en mettant l'accent sur le service centré sur le client et la croissance durable. La mission met l'accent sur la fourniture de solutions financières innovantes pour améliorer la satisfaction des clients et promouvoir l'inclusion financière.

En mars 2023, la mission d'Axis Bank est encapsulée dans les phrases: «être le fournisseur préféré de services financiers en Inde» et «autonomiser les individus et les entreprises ayant des solutions innovantes». Cette vision s'aligne sur les initiatives stratégiques de la banque visant à améliorer l'expérience client et à optimiser l'efficacité opérationnelle.

L'engagement de la banque envers sa mission se reflète dans sa performance financière et sa sensibilisation des clients. Pour l'exercice 2022-23, Axis Bank a déclaré un revenu total de ₹68 829 crore, tandis que son bénéfice net était de ₹12 098 crore. Cela représente une croissance d'environ 30% en glissement annuel dans le profit net, soulignant l'efficacité de leurs stratégies axées sur la mission.

Objectifs stratégiques

Axis Bank a décrit plusieurs objectifs stratégiques qui sont directement liés à son énoncé de mission:

• Amélioration de l'expérience client grâce à l'innovation technologique.
• Promouvoir la littératie financière et l'inclusion dans divers segments de clients.
• Poursuivre des pratiques commerciales durables qui contribuent à la croissance à long terme.
• Construire un cadre de gestion des risques robuste pour protéger les intérêts des parties prenantes.

L'accent mis par la Banque sur les pratiques durables est évidente, avec un 2 000 crore Investissement dans des projets d'énergie renouvelable en 2022.

Performance financière Overview

Pour illustrer davantage l'alignement de la Banque d'Axis sur sa mission, le tableau suivant met en évidence les mesures financières clés de l'exercice le plus récent:

Les données indiquent que Axis Bank augmente non seulement en termes de revenus et de rentabilité, mais aussi d'améliorer sa qualité d'actifs, ce qui est crucial pour maintenir la confiance des clients dans le cadre de sa mission.

Initiatives centrées sur le client

Axis Bank a lancé diverses initiatives centrées sur le client qui incarnent sa mission:

• Services bancaires numériques: plates-formes de banque mobile et Internet élargie, réalisant une base d'utilisateurs 33 millions de clients En 2023.
• Programmes d'inclusion financière: Initiatives ciblant les zones rurales, entraînant une croissance du portefeuille de microfinance à ₹3 500 crore.
• Mécanismes de rétroaction des clients: Implémentation de systèmes de rétroaction en temps réel conduisant à un score de satisfaction client de 85%.

Ces initiatives reflètent l'engagement continu de la Banque d'Axis à améliorer la satisfaction des clients tout en stimulant la croissance alignée sur son énoncé de mission.

Comment fonctionne Axis Bank Limited

Axis Bank Limited fonctionne comme une banque du secteur privé en Inde, offrant un large éventail de produits et services financiers. Depuis mars 2023, Axis Bank avait une base totale d'actifs d'environ 10,65 billions de roupies, présentant sa solide présence dans le secteur bancaire.

La banque offre des services tels que les services bancaires personnels, les services bancaires d'entreprise et les banques de détail, qui sont segmentées en différentes catégories telles que les prêts, les dépôts, le conseil en investissement et les services de change. La banque travaille à travers divers canaux, y compris les succursales, les distributeurs automatiques de billets et les plateformes bancaires numériques, améliorant l'accessibilité des clients.

Les opérations de la Banque d'Axe sont fortement soutenues par la technologie, avec un investissement important dans les solutions bancaires numériques. La banque a signalé autour 82,5 millions Les utilisateurs de la banque numérique en juin 2023, démontrant l'augmentation de la transaction vers les transactions en ligne. Cette approche numérique facilite non seulement la commodité des clients, mais stimule également l'efficacité opérationnelle.

Le segment des banques de détail de la Banque d'Axe, qui contribue considérablement à ses revenus, comprend divers produits de prêt tels que les prêts personnels, les prêts immobiliers et les prêts contre la propriété. En septembre 2023, le livre de prêts au détail de la banque se tenait à peu près 4,5 billions de roupies, reflétant une croissance autour 18% en glissement annuel.

En ce qui concerne les services bancaires d'entreprise, Axis Bank dessert une gamme d'industries, offrant des solutions sur mesure pour le fonds de roulement, les prêts à terme et le financement du projet. Le portefeuille de prêts d'entreprise a atteint environ 3,2 billions de roupies À la fin du troisième trimestre 2023, augmentant régulièrement de la reprise économique.

Les services de gestion de patrimoine et de placement de la banque ont également gagné du terrain, ciblant les particuliers (HNWIS) et offrant des produits tels que les fonds communs de placement et les solutions d’assurance. Les actifs sous gestion (AUM) de la division de gestion de la patrimoine de la Banque d'Axe se tenaient autour 2,1 billions de roupies Depuis mars 2023.

Axis Bank a également fait des efforts stratégiques de durabilité en intégrant les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans ses opérations. La banque a financé 12 000 ₹ crore Dans les projets d'énergie renouvelable, mettant l'accent sur son engagement envers les banques responsables.

Les fortes pratiques de gouvernance de la banque et les stratégies de gestion des risques jouent un rôle crucial dans son intégrité opérationnelle. Axis Bank a mis en œuvre des analyses avancées pour l'évaluation des risques de crédit, améliorant sa capacité à gérer les actifs non performants (NPA).

Selon les derniers rapports financiers, Axis Bank détient une forte position de liquidité avec un ratio de couverture de liquidité (LCR) 136%, significativement plus élevé que l'exigence réglementaire. Cette résistance aux liquidités est un élément essentiel dans la gestion de la volatilité du marché et la continuité des activités.

Axis Bank continue de se concentrer sur l'élargissement de son réseau de succursales et l'amélioration de l'engagement client. Depuis mars 2023, la banque avait autour 4 600 succursales et plus 12 000 distributeurs automatiques de billets, reflétant son accent stratégique sur l'accessibilité et la commodité pour les clients dans différentes régions.

Grâce à ces approches multiformes, Axis Bank Limited conserve sa position comme l'une des principales institutions financières en Inde, contribuant de manière significative au paysage économique tout en se concentrant sur la croissance durable et l'innovation dans les services bancaires.

Comment Axis Bank Limited fait de l'argent

Axis Bank Limited génère des revenus grâce à un modèle commercial diversifié, comprenant principalement les revenus d'intérêt, les revenus non intérêts et divers frais associés à ses services bancaires.

Revenu d'intérêt

Les revenus des intérêts sont le plus grand contributeur aux revenus de la Banque d'Axe. En mars 2023, Axis Bank a déclaré un revenu d'intérêt total de 88 347 crores, représentant une augmentation de 77 057 ₹ crores en mars 2022. La croissance peut être attribuée à une augmentation des décaissements de prêts et à un rendement plus élevé sur les avancées.

Ventilation du prêt

Revenus non intérêts

Les revenus non intérêts comprennent des frais, des commissions et des bénéfices des opérations commerciales. Pour l'exercice 20123, Axis Bank a déclaré un revenu non d'intérêt de 20 164 crores, une augmentation de 15% de l'année précédente. Ce revenu provient de diverses sources:

• Frais sur les services bancaires: 8 500 crores
• Gestion de la patrimoine: 3 200 crores de ₹
• Banque d'investissement: 2 700 ₹ crores
• Revenu commercial: 5 000 crores ₹

Gestion des actifs et assurance

Axis Bank gagne également des revenus de ses filiales dans les secteurs de la gestion des actifs et de l'assurance. L'activité de fonds commun de placement sous AXIS Mutual Fund a des actifs sous gestion (AUM) d'environ 2,67 ₹ lakh crores. Le bras d'assurance, Axis Life Insurance, a déclaré une nouvelle prime commerciale de ₹ 1 200 crores pour l'exercice.

Initiatives bancaires numériques

Ces dernières années, Axis Bank a investi considérablement dans la banque numérique, conduisant à une augmentation de l'acquisition et de l'engagement des clients. Depuis l'exercice 2010, la banque a signalé que 70% de ses transactions sont effectuées via des canaux numériques. Cela a entraîné une baisse des coûts opérationnels et une amélioration des offres de services.

Ratio coût-sur-revenu

Le ratio coût-à-revenu de la Banque d'Axis se tenait à 45% au cours de l'exercice 2010, indiquant une gestion efficace des dépenses par rapport à sa génération de revenus. Cette métrique reflète l'engagement de la banque à maintenir la rentabilité tout en investissant dans la croissance.

Position du marché et concurrence

Axis Bank est l'une des principales banques du secteur privé en Inde, classée cinquième en termes d'actifs totaux, avec une part de marché d'environ 7% dans le secteur bancaire indien. Le paysage concurrentiel comprend des acteurs majeurs tels que HDFC Bank, ICICI Bank et State Bank of India, qui offrent également des services similaires, ce qui a un impact sur les stratégies de tarification de la Banque Axe et la croissance des revenus.

En conclusion, les divers sources de revenus de la Banque d'Axe, la gestion efficace des coûts et l'accent mis sur la position bancaire numérique lui sont favorablement dans le secteur bancaire concurrentiel, facilitant la croissance et la rentabilité durables.