Bank of India Limited (BANKINDIA.NS) Bundle
تاريخ موجز لبنك الهند المحدودة
تأسس بنك الهندي المحدود (BOI) في 7 سبتمبر 1906 ، في مومباي ، الهند. كان يعمل في البداية كبنك خاص وتم تسجيله بموجب قانون الشركات لعام 1956. في عام 1969 ، تم تأميم البنك إلى جانب 13 بنكًا تجاريًا رئيسيًا آخر في الهند. بحلول نهاية مارس 2023 ، كان لدى BOI شبكة كاملة أكثر 5000 فرع وحول 10000 أجهزة الصراف الآلي.
كجزء من مسار النمو ، توسعت BOI دوليًا ، حيث أنشأت أول فرع خارجي في لندن في عام 1946. تعمل حاليًا في العديد من البلدان ، بما في ذلك الولايات المتحدة وكندا ومختلف البلدان في جميع أنحاء إفريقيا وآسيا.
على مر العقود ، تكيف البنك مع تغيير ظروف السوق والمتطلبات التنظيمية والتقدم التكنولوجي. بدأ نهجه في الرقمنة في أوائل العقد الأول من القرن العشرين ، مما أدى إلى إدخال الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت BOI عن ما مجموعه 17 مليون مستخدم للخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
| سنة | شبكة الفرع | أجهزة الصراف الآلي | صافي الربح (كرور روبية هندية) | نسبة NPA الإجمالية (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 4,700 | 9,000 | 1,594 | 16.58 |
| 2020 | 4,900 | 9,500 | -1,163 | 14.78 |
| 2021 | 5,200 | 9,800 | 2,074 | 13.73 |
| 2022 | 5,300 | 9,900 | 3,140 | 12.83 |
| 2023 | 5,000 | 10,000 | 4,389 | 9.99 |
في أغسطس 2021 ، أعلنت BOI عن إطلاق تطبيقها المصرفي عبر الهاتف المحمول ، حيث تقدم خدمات رقمية محسّنة لعملائها. ساهم التحول الرقمي للبنك بشكل كبير في كفاءته التشغيلية ورضا العملاء.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، كانت إجمالي أصول بنك الهند تقريبًا INR 4.29 تريليون، مع نسبة كفاية رأس المال 15.5%. وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) للعام المالي 2022-23 في 14.0%.
بالإضافة إلى خدماتها المصرفية التجارية ، شاركت BOI بنشاط في مختلف المبادرات الاجتماعية ، ودعم قطاعات مثل الزراعة والتعليم والرعاية الصحية. يتضح التزام البنك بالإدماج المالي من جهوده المستمرة لتوفير الخدمات المصرفية للمجتمعات المحرومة.
تواصل BOI تعزيز نموذج أعمالها من خلال التركيز على الخدمات المصرفية للتجزئة ، وتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة ، وإقراض الشركات. أظهرت الجهود المستمرة للبنك في إدارة الأصول غير العاملة (NPAs) تقدمًا ، مع انخفاض نسبة NPA الإجمالية على مر السنين.
من يملك بنك الهند المحدودة
بنك الهندي المحدود ، الذي تأسس عام 1906 ، هو بنك تجاري هندي بارز. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، فإن هيكل ملكية بنك الهند على النحو التالي:
| فئة الملكية | النسبة المئوية ملكية |
|---|---|
| حكومة الهند | 81.73% |
| المؤسسات المالية | 9.67% |
| المستثمرين الأجانب | 5.37% |
| المستثمرون المحليون الآخرون | 3.23% |
تحتفظ حكومة الهند بحصة مهيمنة في البنك ، والتي تعكس وضعها كبنك في القطاع العام. يوفر الجدول التالي نظرة ثاقبة للمستثمرين المؤسسيين الرئيسيين ومخاطرهم:
| نوع المستثمر | اسم المستثمر | نسبة الحصة |
|---|---|---|
| حصة القطاع العام | LIC | 5.16% |
| حصة القطاع العام | وحدات PSU الأخرى | 4.50% |
| المستثمر المؤسسي الأجنبي | HSBC | 2.1% |
| المستثمر المؤسسي الأجنبي | BlackRock | 1.8% |
فيما يتعلق بالأداء المالي للبنك في السنة المالية 2022-23 ، أبلغ بنك أوف إنديا عن ربح صافي قدره 4،569 كرور روبية ، وهو ما يمثل نموًا 79% على أساس سنوي. بلغ إجمالي أصولها 11.12 كرور روبية ، مع نسبة كفاية رأس المال (CAR) من 15.10%.
توسعت قاعدة عملاء البنك بشكل كبير ، مع ما يقرب من 5.5 كرور العملاء وشبكة أكثر 5000 فرع في جميع أنحاء الهند. علاوة على ذلك ، قام بنك أوف إنديا بخطوات في الخدمات المصرفية الرقمية ، مع حولها 3 كرور يستخدم المستخدمون بنشاط تطبيقها المصرفي عبر الهاتف المحمول اعتبارًا من عام 2023.
بشكل عام ، فإن ملكية بنك الهند في الغالب في أيدي الحكومة الهندية ، مع مساهمات كبيرة من المستثمرين المؤسسيين ، المحليين والأجانب ، مما يدل على مصلحة قوية في القطاع المصرفي العام.
بيان مهمة بنك الهند المحدودة
تلتزم Bank of India (BOI) بتقديم خدمات مالية عالية الجودة لعملائه مع تبني مبادئ الخدمات المصرفية الأخلاقية. تتمثل المهمة في تقديم مجموعة شاملة من المنتجات والخدمات المصرفية التي تعزز رضا العملاء وتعزيز التنمية الاقتصادية.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ بنك الهند عن إجمالي الأصول التي تصل إلى 11.47 دولار. هذا يضعها بين البنوك الرائدة في الهند ، مما يسهل مجموعة واسعة من المعاملات المالية في جميع أنحاء البلاد.
يعكس بيان المهمة تفاني BOI في القيم الأساسية مثل النزاهة والتمركز على العملاء والابتكار. يهدف البنك إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تقديم الخدمات والكفاءة. على سبيل المثال ، اعتبارًا من نفس الفترة ، تم حساب المعاملات الرقمية للبنك أكثر من 87 ٪ من إجمالي المعاملات ، مما يشير إلى دفع قوي نحو الخدمات المصرفية الرقمية.
من حيث التواصل مع العملاء ، لدى BOI شبكة من أكثر 5000 فرع وأكثر من 10000 أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء الهند ، ضمان سهولة الوصول لعملائها. يضم البنك قاعدة عملاء تتجاوز 60 مليون، مما يعكس وجودها في السوق الواسع.
تؤكد الرؤية أيضًا على دور BOI في تمكين الاقتصاد من خلال المبادرات المختلفة ، بما في ذلك الإدماج المالي والدعم للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs). قام البنك بعقوبة القروض التي بلغ مجموعها 1.2 تريليون دولار إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة اعتبارًا من السنة المالية 2022-23 ، تعرض التزامها بتعزيز ريادة الأعمال والنمو الاقتصادي.
| المعلمة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول (مارس 2023) | 11.47 دولار |
| نسبة المعاملة الرقمية | 87% |
| مجموع الفروع | 5,000+ |
| إجمالي أجهزة الصراف الآلي | 10,000+ |
| قاعدة العملاء | 60 مليون+ |
| القروض التي تمت معاقبتها للشركات الصغيرة والمتوسطة (السنة المالية 2022-23) | 1.2 تريليون دولار |
من منظور الاستدامة ، تهدف BOI إلى تعزيز الممارسات المصرفية الصديقة للبيئة ، التي يتضح من مبادراتها المصرفية الخضراء ، بما في ذلك المعاملات الخضراء والعمليات الموفرة للطاقة. يشارك البنك بنشاط في تنمية المجتمع ، بعد استثماره 500 كرور روبية في مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) اعتبارًا من السنة المالية 2022-23.
بشكل عام ، يلف بيان مهمة بنك أوف إنديا المحدودة التزامه بالنمو ، وتميز الخدمة ، والمشاركة النشطة في التنمية الاقتصادية الوطنية ، مواءمة أهدافها مع التطلعات الأوسع للاقتصاد الهندي.
كيف يعمل بنك الهند المحدود
بنك أوف إنديا المحدودة ، الذي أنشئ عام 1906 ، هو أحد بنوك القطاع العام البارز في الهند. يعمل البنك مع شبكة من الفروع وأجهزة الصراف الآلي تنتشر في مختلف المناطق ، مما يوفر مجموعة واسعة من الخدمات المالية.
الهيكل التشغيلي
يعمل البنك من خلال مختلف قطاعات الأعمال ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وعمليات الخزانة ، والخدمات المصرفية الدولية. تم تصميم كل قطعة لتلبية احتياجات العملاء المختلفة ، من المستهلكين الأفراد إلى الشركات الكبيرة.
الأداء المالي
للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغ بنك أوف إنديا عن ربح صافي قدره 4،727 كرور روبية ، مما يمثل زيادة كبيرة من 3،186 كرور روبية في السنة المالية السابقة. هذا يمثل نموا 48.4%.
بلغ إجمالي دخل البنك لنفس الفترة 1،10،000 كرور روبية ، ارتفاعًا من 1،01،000 كرور روبية في السنة المالية 2022. وهذا يدل على زيادة من 8.9%.
جودة الأصول
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ بنك أوف إنديا عن نسبة أصول غير عامية (GNPA) من 7.24%، انخفاض من 8.51% ذكرت في مارس 2022. وقفت نسبة صافي NPA في 1.68%.
كفاية رأس المال
تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال (CAR) في بنك الهند في 15.14%، مقارنة بالمتطلبات التنظيمية 11.5%. يشير هذا إلى وضع رأس مال قوي ، مما يسمح للبنك بامتصاص الخسائر المحتملة.
شبكة الفرع وشبكة أجهزة الصراف الآلي
اعتبارًا من نهاية مارس 2023 ، كان لدى بنك الهند ما مجموعه 5152 فرع و 10،062 أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء الهند. بالإضافة إلى ذلك ، يعمل البنك في 23 دولة مع 79 مكتبًا أجنبيًا.
الجدول: مالي Overview من بنك الهند
| المقاييس المالية | السنة المالية 2023 | السنة المالية 2022 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الربح (كرور روبية) | 4,727 | 3,186 | +48.4% |
| إجمالي الدخل (كرور روبية) | 1,10,000 | 1,01,000 | +8.9% |
| نسبة GNPA | 7.24% | 8.51% | -1.27% |
| صافي نسبة NPA | 1.68% | 1.99% | -0.31% |
| نسبة كفاية رأس المال | 15.14% | 14.85% | +0.29% |
| مجموع الفروع | 5,152 | 5,227 | -1.4% |
| إجمالي أجهزة الصراف الآلي | 10,062 | 9,733 | +3.38% |
تجزئة العملاء
يخدم Bank of India قاعدة عملاء متنوعة ، بما في ذلك الأفراد والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) والشركات الكبيرة. تشمل الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة المدخرات والحسابات الجارية والقروض الشخصية والقروض المنزلية ، بينما تتكون الخدمات المصرفية للشركات من تمويل رأس المال العامل ، وقروض الأجل ، وحلول تمويل التجارة.
التحول الرقمي
تبنى البنك مبادرات مصرفية رقمية لتعزيز تجربة العملاء. اعتبارًا من مارس 2023 ، تمثل المعاملات الرقمية أكثر 85% من إجمالي المعاملات ، مما يعكس التحول نحو الحلول المصرفية عبر الإنترنت.
التطورات الأخيرة
في السنوات الأخيرة ، ركز Bank of India على تحسين جودة الأصول وتعزيز الكفاءة التشغيلية. أظهر تنفيذ "مشروع Saksham" الذي يهدف إلى تعزيز العمليات الداخلية نتائج إيجابية ، مما يساهم في أداء مالي أفضل.
أداء الأسهم
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تم تداول أسهم بنك أوف إنديا بسعر 86 دولارًا ، مما يعكس زيادة عام 30%. يتمتع البنك بحجم حوالي 33،756 كرور روبية.
كيف يكسب بنك الهند محدودًا المال
يولد Bank of India Limited (BOI) الإيرادات في المقام الأول من خلال الأنشطة المصرفية التقليدية ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من الخدمات والتداول في الأوراق المالية. في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت BOI عن إجمالي إيرادات قدرها 51،115 كرور ، مع ساهم صافي دخل الفوائد بشكل كبير في هذا الرقم.
المصدر الأساسي للدخل لـ BOI هو صافي إيرادات الفوائد (NII)، والذي يمثل الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. للسنة المالية 2022-23 ، تم الإبلاغ عن NII من BOI بمبلغ 17،468 كرور ، مما يدل على زيادة عن العام السابق ، مما يشير إلى الإدارة الفعالة لمحفظة القروض وقاعدة الإيداع.
يأتي شريحة حاسمة أخرى من دخل BOI الدخل غير المصالحوالتي تشمل رسوم المعاملات والعمولات والدخل من الاستثمارات. بالنسبة إلى السنة المالية 2022-23 ، بلغ دخل غير الفوائد 10،123 كرور روبية ، مما يعكس تدفق دخل متنوع وقوة في عروض الخدمات.
| مصدر الدخل | السنة المالية 2022-23 (كرور روبية) | السنة المالية 2021-22 (كرور) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 17,468 | 15,880 | 10.0 |
| الدخل غير المصالح | 10,123 | 9,012 | 12.3 |
| إجمالي الإيرادات | 51,115 | 46,553 | 9.1 |
يشارك بنك الهند أيضًا في أنشطة الإقراض المختلفة ، والتي تشمل قروض البيع بالتجزئة وقروض الشركات والقروض الزراعية. بلغ إجمالي القروض المعلقة اعتبارًا من مارس 2023 5،61000 كرور روبية ، مع التركيز المتزايد على إقراض البيع بالتجزئة ، مما يعكس تحولًا في الإستراتيجية لتلبية احتياجات العملاء الأفراد.
تركيز البنك على الخدمات المصرفية الرقمية ساهمت الخدمات أيضًا بشكل كبير في دخلها ، حيث تمت معالجة حوالي 300 مليون معاملة رقمية في السنة المالية 2022-23 ، مما يسهل الدخل القائم على الرسوم. أدت الدعم في استخدام القنوات الرقمية إلى قدرة البنك على خفض التكاليف التشغيلية مع تعزيز خدمة العملاء.
دخل الاستثمار هو مساهم آخر في الإيرادات في BOI. اعتبارًا من مارس 2023 ، عقد البنك استثمارات بقيمة 10،10،000 كرور روبية في مختلف الأوراق المالية ، مما حقق عائدًا على الاستثمار (ROI) تقريبًا 6.5%.
علاوة على ذلك، بنك الهند تستفيد من إدارة مسؤولية الأصول الحكيمة ، مما يسمح لها بزيادة هوامش الفائدة بشكل فعال. البنك هامش الفائدة الصافي (NIM) وقفت في 3.2% بالنسبة للسنة المالية 2022-23 ، تعرض إدارة فعالة لأصولها وخصومها في الحصول على اهتمامات.
يشارك البنك بنشاط في قطاع الصرف الأجنبي كذلك ، تسهيل خدمات تجارة العملات والتحويلات التي تسهم في محفظة دخلها. في السنة المالية 2022-23 ، حققت معاملات صرف العملات الأجنبية دخلًا قدره حوالي 3500 كرور روبية.
كفاءة التشغيل واضحة مع أ نسبة التكلفة إلى الدخل ل 48.5% في السنة المالية 2022-23 ، مما يعكس قدرة البنك على إدارة النفقات المتعلقة بتوليد دخله. هذه الكفاءة تدعم الربحية الإجمالية لبنك الهند.
أخيرًا ، شهد بنك الهند زيادة مطردة في قاعدة العملاء، مع أكثر 5300 فرع ووجودًا قويًا في الأسواق الدولية ، والذي يساعد في توسيع قنوات الإيرادات وتعزيز اكتساب العملاء.
Bank of India Limited (BANKINDIA.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.