Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Bank of India Limited

Une brève histoire de Bank of India Limited

Bank of India Limited (BOI) a été créée le 7 septembre 1906 à Mumbai, en Inde. Il a initialement fonctionné comme une banque privée et a été enregistré en vertu de la loi sur les sociétés de 1956. En 1969, la banque a été nationalisée avec 13 autres grandes banques commerciales en Inde. À la fin de mars 2023, Boi avait un réseau total de plus 5 000 succursales et autour 10 000 distributeurs automatiques de billets.

Dans le cadre de sa trajectoire de croissance, BOI s'est développé à l'international, établissant sa première succursale à l'étranger à Londres en 1946. Actuellement, il opère dans plusieurs pays, dont les États-Unis, le Canada et divers pays à travers l'Afrique et l'Asie.

Au fil des décennies, la banque s'est adaptée aux conditions changeantes du marché, aux exigences réglementaires et aux progrès technologiques. Son approche de la numérisation a commencé au début des années 2000, conduisant à l'introduction des services bancaires sur Internet. En mars 2023, BOI a signalé un total de 17 millions d'utilisateurs de la banque Internet.

En août 2021, BOI a annoncé le lancement de son application bancaire mobile, offrant des services numériques améliorés à ses clients. La transformation numérique de la banque a contribué de manière significative à son efficacité opérationnelle et à sa satisfaction client.

En septembre 2023, les actifs totaux de la Banque de l'Inde 4,29 billions INR, avec un ratio adéquat de capital de 15.5%. Le rendement des capitaux propres de la banque (ROE) pour l'exercice 2022-23 14.0%.

En plus de ses services bancaires commerciaux, BOI a été activement impliqué dans diverses initiatives sociales, soutenant des secteurs comme l'agriculture, l'éducation et les soins de santé. L'engagement de la banque envers l'inclusion financière est évident à partir de ses efforts continus pour fournir des services bancaires aux communautés mal desservies.

BOI continue d'améliorer son modèle commercial en mettant l'accent sur la banque de détail, le financement des PME et les prêts aux entreprises. Les efforts soutenus de la Banque dans la gestion des actifs non performants (AMP) ont montré des progrès, le rapport NPA brut diminuant au fil des ans.

A qui possède Bank of India Limited

Bank of India Limited, fondée en 1906, est une éminente banque commerciale indienne. En septembre 2023, la structure de propriété de Bank of India est la suivante:

Le gouvernement de l'Inde détient une participation dominante dans la banque, qui reflète son statut de banque du secteur public. Le tableau suivant donne un aperçu des principaux investisseurs institutionnels et de leurs enjeux:

En termes de performance financière de la banque au cours de l'exercice 2022-23, la Banque de l'Inde a déclaré un bénéfice net de 4 569 crore, ce qui représente une croissance de 79% en glissement annuel. Son actif total s'élevait à 11,12 lakh crore, avec un ratio d'adéquation des capitaux (CAR) de 15.10%.

La clientèle de la banque s'est considérablement développée, avec approximativement 5,5 crore les clients et un réseau de plus 5 000 succursales à travers l'Inde. De plus, Bank of India a fait des progrès dans la banque numérique, avec autour 3 crore Les utilisateurs utilisant activement son application de banque mobile à partir de 2023.

Dans l'ensemble, la propriété de Bank of India est principalement entre les mains du gouvernement indien, avec des contributions substantielles d'investisseurs institutionnels, à la fois nationaux et étrangers, démontrant un fort intérêt dans le secteur des services bancaires publics.

Énoncé de mission limitée de la Banque de l'Inde

Bank of India (BOI) s'engage à fournir des services financiers de qualité à ses clients tout en adoptant les principes de la banque éthique. La mission est d'offrir une gamme complète de produits et services bancaires qui améliorent la satisfaction des clients et favorisent le développement économique.

En mars 2023, la Banque de l'Inde a déclaré un actif total s'élevant à 11,47 billions. Cela le place parmi les principales banques en Inde, facilitant un large éventail de transactions financières à travers le pays.

L'énoncé de mission reflète le dévouement de BOI aux valeurs fondamentales telles que l'intégrité, la centrée client et l'innovation. La banque vise à tirer parti de la technologie pour améliorer la prestation et l'efficacité des services. Par exemple, depuis la même période, les transactions numériques de la banque ont comptabilisé plus de 87% du total des transactions, indiquant une forte poussée vers la banque numérique.

En termes de sensibilisation des clients, BOI a un réseau de plus 5 000 succursales et plus de 10 000 distributeurs automatiques de billets Dans toute l'Inde, assurer une accessibilité facile pour ses clients. La banque possède une clientèle dépassant 60 millions, reflétant sa présence approfondie sur le marché.

La vision souligne en outre le rôle de BOI dans l'autonomisation de l'économie grâce à diverses initiatives, y compris l'inclusion financière et le soutien aux petites et moyennes entreprises (PME). La banque a sanctionné les prêts totalisant 1,2 billion Aux PME à l'exercice 2022-23, présentant son engagement à favoriser l'entrepreneuriat et la croissance économique.

Du point de vue de la durabilité, BOI vise à promouvoir les pratiques bancaires respectueuses de l'environnement, en témoignent ses initiatives de banque verte, y compris les transactions sans papier et les opérations économes en énergie. La banque est activement impliquée dans le développement communautaire, ayant investi 500 crores ₹ dans les initiatives de responsabilité sociale des entreprises (RSE) au cours de l'exercice 2022-23.

Dans l'ensemble, l'énoncé de mission de Bank of India Limited résume son engagement envers la croissance, l'excellence des services et la participation active au développement économique national, alignant ses objectifs sur les aspirations plus larges de l'économie indienne.

Comment fonctionne Bank of India Limited

Bank of India Limited, créée en 1906, est l'une des principales banques du secteur public en Inde. La banque opère avec un réseau de succursales et de distributeurs automatiques de billets répartis sur différentes régions, offrant un large éventail de services financiers.

Structure opérationnelle

La banque opère dans divers segments d'entreprises, notamment la banque de détail, les services bancaires d'entreprise, les opérations de trésorerie et les banques internationales. Chaque segment est conçu pour répondre aux différents besoins des clients, des consommateurs individuels aux grandes entreprises.

Performance financière

Pour l'exercice se terminant le 31 mars 2023, Bank of India a déclaré un bénéfice net de 4 727 crores de livres sterling, marquant une augmentation significative de 3 186 crore de ₹ au cours de l'exercice précédent. Cela représente une croissance de 48.4%.

Le revenu total de la Banque pour la même période était de 1 10 000 crore, contre 1,01 000 crore ₹ au cours de l'exercice 2022. Cela montre une augmentation de 8.9%.

Qualité des actifs

Depuis mars 2023, Bank of India a déclaré un ratio actif brut non performant (GNPA) 7.24%, une diminution de 8.51% signalé en mars 2022. Le ratio NPA net se tenait à 1.68%.

Adéquation du capital

Le ratio d'adéquation des capitaux (CAR) de Bank of India a été signalé à 15.14%, par rapport à l'exigence réglementaire de 11.5%. Cela indique une position de capital forte, permettant à la banque d'absorber les pertes potentielles.

Réseau de succursale et ATM

Fin mars 2023, Bank of India avait un total de 5 152 succursales et 10 062 guichets automatiques à travers l'Inde. De plus, la banque opère dans 23 pays avec 79 bureaux étrangers.

Tableau: financier Overview de Bank of India

Segmentation du client

Bank of India sert une clientèle diversifiée, notamment des particuliers, des petites et moyennes entreprises (PME) et de grandes sociétés. Les services bancaires au détail comprennent des économies et des comptes actuels, des prêts personnels et des prêts domestiques, tandis que les services bancaires d'entreprise sont constitués de financement du fonds de roulement, de prêts à terme et de solutions de financement commercial.

Transformation numérique

La banque a adopté des initiatives bancaires numériques pour améliorer l'expérience client. Depuis mars 2023, les transactions numériques ont comptabilisé 85% du total des transactions, reflétant une transition vers les solutions bancaires en ligne.

Développements récents

Ces dernières années, Bank of India s'est concentrée sur l'amélioration de sa qualité d'actifs et l'amélioration de l'efficacité opérationnelle. La mise en œuvre du «projet Saksham» visant à renforcer les processus internes a montré des résultats positifs, contribuant à une meilleure performance financière.

Performance du stock

En octobre 2023, les actions de Bank of India se négociaient à 86 ₹, reflétant une augmentation de l'année 30%. La banque a une capitalisation boursière d'environ 33 756 crores de livres sterling.

Comment Bank of India Limited fait de l'argent

Bank of India Limited (BOI) génère des revenus principalement par le biais d'activités bancaires traditionnelles, y compris les revenus des intérêts des prêts, les frais des services et le commerce en titres. Au cours de l'exercice se terminant en mars 2023, BOI a déclaré un chiffre d'affaires total de 51 115 crores, les revenus nets des intérêts contribuant de manière significative à ce chiffre.

La principale source de revenus pour BOI est Revenu net des intérêts (NII), qui représente la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour l'exercice 2022-23, le NII de BOI a été signalé à 17 468 crores de livres sterling, montrant une augmentation par rapport à l'année précédente, indiquant une gestion efficace de son portefeuille de prêts et de sa base de dépôts.

Un autre segment crucial des revenus de BOI vient de revenus non intérêts, qui comprend les frais de transaction, les commissions et les revenus des investissements. Pour l'exercice 2022-23, les revenus non intérêts s'élevaient à 10 123 crores de ₹, reflétant un flux de revenus diversifié et une robustesse dans les offres de services.

La Banque de l'Inde se livre également à diverses activités de prêt, qui comprennent des prêts au détail, des prêts d'entreprise et des prêts agricoles. Le total des prêts en cours en mars 2023 s'élevait à 5 61 000 crores de livres sterling, avec un accent croissant sur les prêts au détail, reflétant un changement de stratégie pour répondre aux clients individuels.

La focus de la banque sur banque numérique Les services ont également contribué de manière significative à ses revenus, avec environ 300 millions de transactions numériques traitées au cours de l'exercice 2022-23, facilitant les revenus fondés sur les frais. L’augmentation de l’utilisation des canaux numériques a conduit à la capacité de la banque à réduire les coûts opérationnels tout en améliorant le service client.

Le revenu de placement est un autre contributeur notable sur les revenus pour BOI. En mars 2023, la banque a détenu des investissements d'une valeur de 1 10 000 crores de ₹ dans divers titres, ce qui donne un retour sur investissement (ROI) 6.5%.

De plus, Banque de l'Inde bénéficie de la gestion prudente des actifs, ce qui lui permet de maximiser efficacement les marges d'intérêt. La banque marge d'intérêt net (NIM) se tenait sur 3.2% Pour l'exercice 2022-23, présentant une gestion efficace de ses actifs et passifs d'intérêt.

La banque est activement impliquée dans le segment de change De plus, la facilitation des services de négociation et de versement de devises qui contribuent à son portefeuille de revenus. Au cours de l'exercice 2022-23, les transactions de change ont généré un revenu d'environ 3 500 crores.

L'efficacité opérationnelle est évidente avec un Ratio coût-sur-revenu de 48.5% Au cours de l'exercice 2022-23, reflétant la capacité de la banque à gérer les dépenses par rapport à sa génération de revenus. Cette efficacité soutient la rentabilité globale de la Banque de l'Inde.

Enfin, la Banque de l'Inde a connu une augmentation constante de son clientèle, avec plus 5 300 succursales et une présence robuste sur les marchés internationaux, qui aide à élargir ses canaux de revenus et à améliorer l'acquisition des clients.