Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Bank of India Limited

Uma breve história do Bank of India Limited

O Bank of India Limited (BOI) foi criado em 7 de setembro de 1906, em Mumbai, Índia. Inicialmente, funcionou como um banco privado e foi registrado sob a Lei das Empresas de 1956. Em 1969, o banco foi nacionalizado junto com 13 outros grandes bancos comerciais da Índia. Até o final de março de 2023, a BOI tinha uma rede total de mais 5.000 ramos e ao redor 10.000 caixas eletrônicos.

Como parte de sua trajetória de crescimento, a BOI se expandiu internacionalmente, estabelecendo sua primeira filial no exterior em Londres em 1946. Atualmente, opera em vários países, incluindo EUA, Canadá e vários países da África e da Ásia.

Ao longo das décadas, o banco se adaptou às mudanças nas condições do mercado, requisitos regulatórios e avanços tecnológicos. Sua abordagem à digitalização começou no início dos anos 2000, levando à introdução do Internet Banking. Em março de 2023, Boi relatou um total de 17 milhões de usuários do Internet Banking.

Em agosto de 2021, a BOI anunciou o lançamento de seu aplicativo bancário móvel, oferecendo serviços digitais aprimorados aos seus clientes. A transformação digital do banco contribuiu significativamente para sua eficiência operacional e satisfação do cliente.

Em setembro de 2023, o total de ativos do Banco da Índia era aproximadamente INR 4,29 trilhões, com uma taxa de adequação de capital de 15.5%. O retorno do Banco sobre o patrimônio (ROE) para o ano fiscal de 2022-23 ficou em 14.0%.

Além de seus serviços bancários comerciais, a BOI esteve ativamente envolvida em várias iniciativas sociais, apoiando setores como agricultura, educação e saúde. O compromisso do Banco com a inclusão financeira é evidente de seus esforços contínuos para fornecer serviços bancários a comunidades carentes.

A BOI continua a aprimorar seu modelo de negócios com foco no banco de varejo, financiamento para PME e empréstimos corporativos. Os esforços sustentados do Banco no gerenciamento de ativos sem desempenho (NPAs) mostraram progresso, com a relação NPA bruta diminuindo ao longo dos anos.

Um dono do Bank of India Limited

O Bank of India Limited, fundado em 1906, é um proeminente banco comercial indiano. Em setembro de 2023, a estrutura de propriedade do Bank of India é a seguinte:

O governo da Índia detém uma participação dominante no banco, que reflete seu status como banco do setor público. A tabela a seguir fornece informações sobre os principais investidores institucionais e suas apostas:

Em termos do desempenho financeiro do banco no ano fiscal de 2022-23, o Bank of India registrou um lucro líquido de ₹ 4.569 crore, representando um crescimento de 79% ano a ano. Seus ativos totais eram de ₹ 11,12 lakh crore, com uma taxa de adequação de capital (CAR) de 15.10%.

A base de clientes do banco se expandiu significativamente, com aproximadamente 5,5 crore clientes e uma rede de mais 5.000 ramos em toda a Índia. Além disso, o Banco da Índia fez progressos no banco digital, com ao redor 3 crore Os usuários utilizam ativamente seu aplicativo Banking Mobile a partir de 2023.

No geral, a propriedade do Banco da Índia está predominantemente nas mãos do governo indiano, com contribuições substanciais de investidores institucionais, nacionais e estrangeiros, demonstrando um forte interesse no setor bancário público.

Declaração de Missão Limitada do Banco da Índia

O Bank of India (BOI) está comprometido em fornecer serviços financeiros de qualidade a seus clientes, enquanto adota os princípios do banco ético. A missão é oferecer uma gama abrangente de produtos e serviços bancários que aprimoram a satisfação do cliente e promovem o desenvolvimento econômico.

Em março de 2023, o Banco da Índia relatou ativos totais no valor de ₹ 11,47 trilhões. Isso o coloca entre os principais bancos da Índia, facilitando uma ampla gama de transações financeiras em todo o país.

A declaração de missão reflete a dedicação da BOI a valores essenciais, como integridade, centralização do cliente e inovação. O banco pretende aproveitar a tecnologia para aprimorar a prestação e a eficiência de serviços. Por exemplo, no mesmo período, as transações digitais do banco foram responsáveis ​​por mais de 87% de transações totais, indicando um forte impulso em direção ao banco digital.

Em termos de divulgação de clientes, a BOI tem uma rede de sobre 5.000 ramos e mais do que 10.000 caixas eletrônicos em toda a Índia, garantindo fácil acessibilidade para seus clientes. O banco possui uma base de clientes excedendo 60 milhões, refletindo sua extensa presença no mercado.

A visão enfatiza ainda mais o papel de Boi em capacitar a economia por meio de várias iniciativas, incluindo inclusão financeira e apoio a pequenas e médias empresas (PMEs). O banco sancionou empréstimos totalizando ₹ 1,2 trilhão para as PMEs a partir do ano fiscal de 2022-23, mostrando seu compromisso em promover o empreendedorismo e o crescimento econômico.

De uma perspectiva de sustentabilidade, a BOI pretende promover práticas bancárias ecológicas, evidenciadas por suas iniciativas bancárias verdes, incluindo transações sem papel e operações com eficiência energética. O banco está ativamente envolvido no desenvolvimento da comunidade, tendo investido ₹ 500 crores Em iniciativas de responsabilidade social corporativa (RSE) a partir de 2022-23.

No geral, a declaração de missão da Bank of India Limited encapsula seu compromisso com o crescimento, a excelência em serviços e a participação ativa no desenvolvimento econômico nacional, alinhando seus objetivos com as aspirações mais amplas da economia indiana.

Como funciona o Bank of India Limited

O Bank of India Limited, estabelecido em 1906, é um dos proeminentes bancos do setor público na Índia. O banco opera com uma rede de agências e caixas eletrônicos espalhados por várias regiões, oferecendo uma ampla gama de serviços financeiros.

Estrutura operacional

O banco opera através de vários segmentos de negócios, incluindo bancos de varejo, banco corporativo, operações do tesouro e bancos internacionais. Cada segmento foi projetado para atender às diferentes necessidades do cliente, de consumidores individuais a grandes corporações.

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023, o Bank of India registrou um lucro líquido de ₹ 4.727 crore, marcando um aumento significativo de ₹ 3.186 crore no ano fiscal anterior. Isso representa um crescimento de 48.4%.

A renda total do banco para o mesmo período foi de ₹ 1,10.000 crore, contra ₹ 1,01.000 crore no ano fiscal de 2022. Isso mostra um aumento de 8.9%.

Qualidade de ativo

Em março de 2023, o Bank of India relatou uma proporção de ativos sem desempenho bruta (GNPA) de 7.24%, uma diminuição de 8.51% relatado em março de 2022. A relação NPA líquida ficou em 1.68%.

Adequação de capital

O índice de adequação de capital (CAR) do Bank of India foi relatado em 15.14%, comparado ao requisito regulatório de 11.5%. Isso indica uma forte posição de capital, permitindo que o banco absorva possíveis perdas.

Ramo e rede atm

No final de março de 2023, o Bank of India tinha um total de 5.152 agências e 10.062 caixas eletrônicos em toda a Índia. Além disso, o banco opera em 23 países com 79 escritórios estrangeiros.

Tabela: Financeiro Overview do Banco da Índia

Segmentação do cliente

O Bank of India atende a uma base de clientes diversificada, incluindo indivíduos, pequenas e médias empresas (PMEs) e grandes corporações. Os serviços bancários de varejo incluem poupança e contas correntes, empréstimos pessoais e empréstimos à habitação, enquanto os serviços bancários corporativos consistem em financiamento de capital de giro, empréstimos a termos e soluções de financiamento comercial.

Transformação digital

O banco adotou iniciativas bancárias digitais para melhorar a experiência do cliente. Em março de 2023, as transações digitais foram responsáveis ​​por mais 85% do total de transações, refletindo uma mudança para soluções bancárias on -line.

Desenvolvimentos recentes

Nos últimos anos, o Bank of India se concentrou em melhorar sua qualidade de ativos e aumentar a eficiência operacional. A implementação do 'Projeto Saksham' destinado a fortalecer os processos internos mostrou resultados positivos, contribuindo para um melhor desempenho financeiro.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, as ações do Banco da Índia estavam sendo negociadas em ₹ 86, refletindo um aumento no ano a data de 30%. O banco possui uma capitalização de mercado de aproximadamente ₹ 33.756 crore.

Como o Bank of India Limited ganha dinheiro

O Bank of India Limited (BOI) gera receita principalmente por meio de atividades bancárias tradicionais, incluindo receita de juros de empréstimos, taxas de serviços e negociação em valores mobiliários. No ano fiscal encerrado em março de 2023, a BOI registrou uma receita total de ₹ 51.115 crores, com a receita de juros líquidos contribuindo significativamente para esse número.

A principal fonte de renda para BOI é Receita de juros líquidos (NII), que representa a diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e os juros pagos sobre os depósitos. Para o ano fiscal de 2022-23, o NII da BOI foi relatado em ₹ 17.468 crores, mostrando um aumento em relação ao ano anterior, indicando um gerenciamento efetivo de sua carteira de empréstimos e base de depósitos.

Outro segmento crucial da renda de Boi vem de Receita não interessante, que inclui taxas de transação, comissões e renda dos investimentos. Para o ano fiscal de 2022-23, a receita não interessante totalizou ₹ 10.123 crores, refletindo um fluxo de renda diversificado e robustez nas ofertas de serviços.

O Banco da Índia também se envolve em várias atividades de empréstimos, que incluem empréstimos de varejo, empréstimos corporativos e empréstimos agrícolas. O total de empréstimos em circulação em março de 2023 foi de ₹ 5,61.000 crores, com uma ênfase crescente nos empréstimos de varejo, refletindo uma mudança de estratégia para atender a clientes individuais.

O foco do banco em Banco digital A Serviços também contribuiu significativamente para sua renda, com cerca de 300 milhões de transações digitais processadas no ano fiscal de 2022-23, facilitando a receita baseada em taxas. O impulso no uso de canais digitais levou à capacidade do banco de reduzir os custos operacionais enquanto aprimora o atendimento ao cliente.

A receita de investimento é outro contribuinte notável de receita para a BOI. Em março de 2023, o banco realizou investimentos no valor de ₹ 1,10.000 crores em vários títulos, produzindo um retorno do investimento (ROI) de aproximadamente 6.5%.

Além disso, Banco da Índia Benefícios do gerenciamento prudente de ativos de ativos, permitindo que ele maximize as margens de juros de maneira eficaz. O banco Margem de juros líquidos (NIM) ficou em 3.2% Para o ano fiscal de 2022-23, mostrando o gerenciamento eficiente de seus ativos e passivos de juros e juros.

O banco está ativamente envolvido no segmento de câmbio Além disso, facilitando os serviços de negociação de moeda e remessa que contribuem para sua carteira de renda. No exercício de 2022-23, as transações de câmbio geraram uma receita de aproximadamente ₹ 3.500 crores.

A eficiência operacional é evidente com um proporção de custo / renda de 48.5% No ano fiscal de 2022-23, refletindo a capacidade do banco de gerenciar despesas em relação à sua geração de renda. Essa eficiência apóia a lucratividade geral do Bank of India.

Por fim, o Banco da Índia viu um aumento constante em seu base de clientes, com mais 5.300 ramos e uma presença robusta nos mercados internacionais, que ajuda a ampliar seus canais de receita e aumentar a aquisição de clientes.