Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Bank of India Limited

Una breve historia del Banco de India Limited

Bank of India Limited (BOI) se estableció el 7 de septiembre de 1906 en Mumbai, India. Inicialmente funcionó como un banco privado y fue registrado bajo la Ley de Compañías de 1956. En 1969, el banco fue nacionalizado junto con otros 13 bancos comerciales importantes en la India. A finales de marzo de 2023, Boi tenía una red total de más 5,000 ramas y alrededor 10,000 cajeros.

Como parte de su trayectoria de crecimiento, BOI se expandió internacionalmente, estableciendo su primera sucursal en el extranjero en Londres en 1946. Actualmente, opera en varios países, incluidos los Estados Unidos, Canadá y varios países de África y Asia.

A lo largo de las décadas, el banco se ha adaptado a las condiciones cambiantes del mercado, los requisitos reglamentarios y los avances tecnológicos. Su enfoque para la digitalización comenzó a principios de la década de 2000, lo que condujo a la introducción de la banca por Internet. A marzo de 2023, Boi informó un total de 17 millones de usuarios bancarios de Internet.

En agosto de 2021, Boi anunció el lanzamiento de su aplicación de banca móvil, ofreciendo servicios digitales mejorados a sus clientes. La transformación digital del banco ha contribuido significativamente a su eficiencia operativa y su satisfacción del cliente.

A septiembre de 2023, los activos totales del Banco de la India eran aproximadamente INR 4.29 billones, con una relación capital de adecuación de 15.5%. El retorno del capital del banco (ROE) para el año fiscal 2022-23 se puso de pie en 14.0%.

Además de sus servicios de banca comercial, BOI ha participado activamente en diversas iniciativas sociales, apoyando sectores como la agricultura, la educación y la atención médica. El compromiso del banco con la inclusión financiera es evidente por sus esfuerzos continuos para proporcionar servicios bancarios a comunidades desatendidas.

BOI continúa mejorando su modelo de negocio con un enfoque en la banca minorista, el financiamiento de las PYME y los préstamos corporativos. Los esfuerzos sostenidos del banco en la gestión de activos no desempeñados (NPA) han mostrado progreso, con la relación NPA bruta disminuyendo a lo largo de los años.

A Who posee Bank of India Limited

Bank of India Limited, fundado en 1906, es un destacado banco comercial indio. A partir de septiembre de 2023, la estructura de propiedad del Banco de la India es la siguiente:

El Gobierno de la India posee una participación dominante en el banco, que refleja su condición de banco del sector público. La siguiente tabla proporciona información sobre los principales inversores institucionales y sus apuestas:

En términos del desempeño financiero del banco en el año fiscal 2022-23, Bank of India informó una ganancia neta de ₹ 4,569 millones de rupias, lo que representa un crecimiento de 79% año a año. Su total de activos se situó en ₹ 11.12 lakh crore, con una relación de adecuación de capital (CAR) de 15.10%.

La base de clientes del banco se ha expandido significativamente, con aproximadamente 5.5 millones de rupias clientes y una red de más 5,000 ramas en toda la India. Además, Bank of India ha avanzado en la banca digital, con alrededor 3 millones de rupias Los usuarios utilizan activamente su aplicación de banca móvil a partir de 2023.

En general, la propiedad del Banco de la India está predominantemente en manos del gobierno indio, con contribuciones sustanciales de inversores institucionales, tanto nacionales como extranjeros, lo que demuestra un gran interés en el sector bancario público.

Declaración de misión limitada del Banco de India

Bank of India (BOI) se compromete a brindar servicios financieros de calidad a sus clientes al tiempo que adopta los principios de la banca ética. La misión es ofrecer una gama integral de productos y servicios bancarios que mejoren la satisfacción del cliente y promuevan el desarrollo económico.

A marzo de 2023, el Banco de India reportó activos totales que ascendieron a ₹ 11.47 billones. Esto lo coloca entre los principales bancos de la India, facilitando una amplia gama de transacciones financieras en todo el país.

La declaración de la misión refleja la dedicación de BOI a los valores centrales como la integridad, la centricción en el cliente y la innovación. El banco tiene como objetivo aprovechar la tecnología para mejorar la prestación de servicios y la eficiencia. Por ejemplo, a partir del mismo período, las transacciones digitales del banco representaron Más del 87% de transacciones totales, lo que indica un fuerte impulso hacia la banca digital.

En términos de divulgación del cliente, BOI tiene una red de más 5,000 ramas y más de 10,000 cajeros En toda la India, asegurando una fácil accesibilidad para sus clientes. El banco cuenta con una base de clientes que excede 60 millones, reflejando su extensa presencia en el mercado.

La visión enfatiza aún más el papel de BOI en el empoderamiento de la economía a través de diversas iniciativas, incluida la inclusión financiera y el apoyo a las pequeñas y medianas empresas (PYME). El banco ha sancionado préstamos por un total ₹ 1.2 billones a las PYME a partir del año fiscal 2022-23, mostrando su compromiso de fomentar el espíritu empresarial y el crecimiento económico.

Desde una perspectiva de sostenibilidad, BOI tiene como objetivo promover prácticas bancarias ecológicas, evidenciadas por sus iniciativas bancarias verdes, incluidas las transacciones sin papel y las operaciones de eficiencia energética. El banco participa activamente en el desarrollo de la comunidad, habiendo invertido sobre ₹ 500 millones de rupias En Iniciativas de Responsabilidad Social Corporativa (CSR) a partir del año fiscal 2022-23.

En general, la declaración de misión de Bank of India Limited encapsula su compromiso con el crecimiento, la excelencia en el servicio y la participación activa en el desarrollo económico nacional, alineando sus objetivos con las aspiraciones más amplias de la economía india.

Cómo funciona Bank of India Limited

Bank of India Limited, establecido en 1906, es uno de los destacados bancos del sector público de la India. El banco opera con una red de sucursales y cajeros automáticos repartidos en varias regiones, ofreciendo una amplia gama de servicios financieros.

Estructura operativa

El banco opera a través de varios segmentos comerciales, incluidas la banca minorista, la banca corporativa, las operaciones del tesoro y la banca internacional. Cada segmento está diseñado para satisfacer las diferentes necesidades de los clientes, desde consumidores individuales hasta grandes corporaciones.

Desempeño financiero

Para el año fiscal que finaliza el 31 de marzo de 2023, Bank of India informó una ganancia neta de ₹ 4,727 millones de rupias, marcando un aumento significativo de ₹ 3,186 millones de rupias en el año fiscal anterior. Esto representa un crecimiento de 48.4%.

El ingreso total del banco durante el mismo período fue de ₹ 1,10,000 millones de rupias, frente a ₹ 1,01,000 millones de rupias en el año fiscal 2022. Esto muestra un aumento de 8.9%.

Calidad de activo

A partir de marzo de 2023, el Bank of India informó una relación de activos incumplidos (GNPA) de 7.24%, una disminución de 8.51% reportado en marzo de 2022. La relación NPA neta se encontraba en 1.68%.

Adecuación de capital

La relación de adecuación de capital (CAR) del Banco de la India se informó en 15.14%, en comparación con el requisito regulatorio de 11.5%. Esto indica una posición de capital fuerte, permitiendo que el banco absorba las pérdidas potenciales.

Rama y red de cajeros automáticos

A finales de marzo de 2023, Bank of India tenía un total de 5,152 sucursales y 10.062 cajeros automáticos en toda la India. Además, el banco opera en 23 países con 79 oficinas extranjeras.

Tabla: financiera Overview del Banco de la India

Segmentación del cliente

Bank of India atiende una diversa base de clientes, incluidas individuos, pequeñas y medianas empresas (PYME) y grandes corporaciones. Los servicios de banca minorista incluyen ahorros y cuentas corrientes, préstamos personales y préstamos para el hogar, mientras que los servicios de banca corporativa consisten en finanzas de capital de trabajo, préstamos a plazo y soluciones de finanzas comerciales.

Transformación digital

El banco ha adoptado iniciativas de banca digital para mejorar la experiencia del cliente. A partir de marzo de 2023, las transacciones digitales representaron sobre 85% de transacciones totales, reflejando un cambio hacia las soluciones bancarias en línea.

Desarrollos recientes

En los últimos años, Bank of India se ha centrado en mejorar su calidad de activo y mejorar la eficiencia operativa. La implementación del 'Proyecto Saksham' destinado a fortalecer los procesos internos ha mostrado resultados positivos, contribuyendo a un mejor desempeño financiero.

Rendimiento de stock

A partir de octubre de 2023, las acciones del Bank of India se cotizaban a ₹ 86, lo que refleja un aumento del año en que 30%. El banco tiene una capitalización de mercado de aproximadamente ₹ 33,756 millones de rupias.

Cómo Bank of India Limited gana dinero

Bank of India Limited (BOI) genera ingresos principalmente a través de actividades bancarias tradicionales, incluidos los ingresos por intereses de los préstamos, las tarifas de los servicios y el comercio de valores. En el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, BOI informó un ingreso total de ₹ 51,115 millones de rupias, con ingresos por intereses netos que contribuyen significativamente a esta cifra.

La principal fuente de ingresos para BOI es Ingresos de intereses netos (NII), que representa la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para el año fiscal 2022-23, el NII de BOI se informó en ₹ 17,468 millones de rupias, mostrando un aumento respecto al año anterior, lo que indica una gestión efectiva de su cartera de préstamos y base de depósitos.

Otro segmento crucial de los ingresos de BOI proviene de Ingresos sin intereses, que incluye tarifas de transacción, comisiones e ingresos de las inversiones. Para el año fiscal 2022-23, los ingresos sin intereses ascendieron a ₹ 10,123 millones de rupias, lo que refleja un flujo de ingresos diversificado y robustez en las ofertas de servicios.

Bank of India también participa en diversas actividades de préstamo, que incluyen préstamos minoristas, préstamos corporativos y préstamos agrícolas. El total de préstamos pendientes a partir de marzo de 2023 se situó en ₹ 5,61,000 millones de rupias, con un creciente énfasis en los préstamos minoristas, lo que refleja un cambio en la estrategia para atender a clientes individuales.

El enfoque del banco en banca digital Los servicios también han contribuido significativamente a sus ingresos, con alrededor de 300 millones de transacciones digitales procesadas en el año fiscal 2022-23, facilitando los ingresos basados ​​en tarifas. El impulso en el uso de los canales digitales ha llevado a la capacidad del banco para reducir los costos operativos al tiempo que mejora el servicio al cliente.

Los ingresos por inversiones son otro contribuyente notable de ingresos para BOI. A partir de marzo de 2023, el banco tenía inversiones por valor de ₹ 1,10,000 millones de rupias en varios valores, produciendo un retorno de la inversión (ROI) de aproximadamente 6.5%.

Además, Banco de la India Los beneficios de la gestión prudente de responsabilidad de activos, lo que le permite maximizar los márgenes de interés de manera efectiva. El banco Margen de interés neto (NIM) se puso de pie en 3.2% Para el año fiscal 2022-23, exhibe una gestión eficiente de sus activos y pasivos de ingresos por intereses.

El banco participa activamente en el segmento de divisas Además, facilitar los servicios de comercio y remesas de divisas que contribuyen a su cartera de ingresos. En el año financiero 2022-23, las transacciones de divisas generaron un ingreso de aproximadamente ₹ 3.500 millones de rupias.

La eficiencia operativa es evidente con un relación costo-ingreso de 48.5% En el año fiscal 2022-23, que refleja la capacidad del banco para gestionar los gastos en relación con su generación de ingresos. Esta eficiencia respalda la rentabilidad general del Banco de la India.

Por último, Bank of India ha visto un aumento constante en su base de clientes, con más 5.300 ramas y una presencia robusta en los mercados internacionales, que ayuda a ampliar sus canales de ingresos y mejorar la adquisición de clientes.