Mr. Cooper Group Inc. (COOP) Bundle
نبذة تاريخية عن السيد كوبر جروب إنك.
لقد شهدت شركة السيد Cooper Group Inc. (NASDAQ: COOP)، وهي لاعب بارز في صناعة خدمات الرهن العقاري، تحولًا ونموًا كبيرًا منذ إنشائها. تركز الشركة في المقام الأول على خدمة قروض الرهن العقاري وتقديم مجموعة من الخدمات المالية ذات الصلة.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن السيد كوبر عن إجمالي إيرادات قدرها 1.571 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة من 1.390 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. وبلغ صافي دخل الشركة لنفس الفترة 465 مليون دولار، مقارنة بـ 454 مليون دولار في عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 424 مليون دولار | 574 مليون دولار | (150 مليون دولار) | 1.571 مليار دولار | 1.390 مليار دولار | 181 مليون دولار |
| إجمالي النفقات | 335 مليون دولار | 301 مليون دولار | 34 مليون دولار | 952 مليون دولار | 840 مليون دولار | 112 مليون دولار |
| صافي الدخل | 80 مليون دولار | 275 مليون دولار | (195 مليون دولار) | 465 مليون دولار | 454 مليون دولار | 11 مليون دولار |
خدمة نمو المحفظة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصلت محفظة خدمات السيد كوبر إلى 1.2 تريليون دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 32% على أساس سنوي. ويعزى هذا النمو إلى عمليات الاستحواذ الاستراتيجية والأداء القوي في القناة المباشرة للمستهلك.
عمليات الاستحواذ والمبادرات الاستراتيجية
تعمل الشركة حاليًا على الاستحواذ على بعض أصول عمليات الرهن العقاري من بنك فلاجستار، ومن المتوقع إغلاق الصفقة في الربع الأخير من عام 2024. وسيضيف هذا الاستحواذ ما يقرب من 1.1 مليار دولار أمريكي من حقوق خدمة الرهن العقاري وسيضم 1.3 مليون عميل إضافي، مما يزيد من إجمالي قاعدة العملاء إلى أكثر من 6 ملايين.
مؤشرات الأداء الرئيسية
تشمل المقاييس الرئيسية للسيد كوبر اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
- هامش الإنشاء: 0.81% للربع الثالث من عام 2024، منخفضًا من 0.93% في الربع الثالث من عام 2023.
- المتوسط المرجح لسعر الفائدة على القروض العقارية المحتفظ بها للبيع: 7.7% للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 6.8% في الربع الثالث من عام 2023.
- المتوسط المرجح لتكلفة الأموال لمرافق المستودعات: 6.8% للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض طفيف عن 6.9% في الربع الثالث من عام 2023.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن السيد كوبر عن إجمالي أصول بقيمة 16.186 مليار دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات بقيمة 15.258 مليار دولار أمريكي، مما أدى إلى إجمالي حقوق ملكية يبلغ حوالي 928 مليون دولار أمريكي.
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 16.186 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 15.258 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 928 مليون دولار |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
يتمتع السيد كوبر بموقع جيد في سوق خدمات الرهن العقاري، حيث يستفيد من التكنولوجيا والاستراتيجيات التي تركز على العملاء لتعزيز الكفاءة التشغيلية. من المتوقع أن يؤدي الإغلاق المتوقع لعملية الاستحواذ على Flagstar إلى تعزيز مكانتها في السوق وسط بيئة أسعار فائدة ديناميكية.
ومن المتوقع أن يساهم النهج الاستباقي الذي تتبعه الشركة لإدارة مخاطر أسعار الفائدة والتركيز على استراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء في تحقيق النمو المستدام والربحية في الأرباع القادمة.
من يملك شركة السيد كوبر جروب (COOP)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة السيد Cooper Group Inc. (COOP) بهيكل ملكية متنوع. يتم توزيع الملكية بين المستثمرين من المؤسسات، ومستثمري التجزئة، والمطلعين على الشركة. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة (بالآلاف) |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9.7% | 6,196 |
| شركة بلاك روك | 8.2% | 5,300 |
| شركة ستيت ستريت | 5.1% | 3,300 |
| FMR LLC (الإخلاص) | 4.5% | 2,900 |
| القابضة من الداخل | 1.8% | 1,200 |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم السيد كوبر. ويقدم الجدول التالي overview للملكية المؤسسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (بالآلاف) | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 6,196 | 9.7% |
| شركة بلاك روك | 5,300 | 8.2% |
| شركة ستيت ستريت | 3,300 | 5.1% |
| FMR LLC (الإخلاص) | 2,900 | 4.5% |
| أخرى (مؤسسات مختلفة) | 15,000 | 23.2% |
ملكية المطلعين
لا تزال الملكية الداخلية منخفضة نسبيًا في مجموعة السيد كوبر. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يلخص الجدول التالي ملكية المديرين التنفيذيين للشركة وأعضاء مجلس الإدارة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة (بالآلاف) | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جاي براي | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 500 | 0.8% |
| ديفيد شنايدر | رئيس | 300 | 0.5% |
| التنفيذيين الآخرين | لا يوجد | 400 | 0.6% |
| إجمالي ملكية المطلعين | لا يوجد | 1,200 | 1.8% |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، ركزت مجموعة السيد كوبر على توسيع حصتها في السوق وتعزيز الكفاءة التشغيلية. تسلط المقاييس المالية التالية الضوء على الأداء الأخير للشركة:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الإيرادات (بالملايين) | $424 | $574 |
| صافي الدخل (بالملايين) | $80 | $275 |
| التدفق النقدي التشغيلي (بالملايين) | $79 | $772 |
| إجمالي الأصول (بالملايين) | $16,186 | $14,196 |
بشكل عام، تواصل شركة Cooper Group Inc. جذب الاستثمار المؤسسي مع الحفاظ على مستوى منخفض نسبيًا من الملكية الداخلية، مما يعكس الاهتمام القوي من السوق بقدراتها التشغيلية وإمكانات النمو.
بيان مهمة السيد كوبر جروب إنك (COOP).
الرؤية والالتزام
تلتزم شركة السيد Cooper Group Inc. بتقديم حلول الرهن العقاري المبتكرة وخدمة العملاء الاستثنائية. تتمحور مهمة الشركة حول تمكين أصحاب المنازل من خلال تجربة رهن عقاري سلسة، سواء كانوا يشترون منزلاً جديدًا أو يعيدون تمويل رهن عقاري قائم.
القيم الأساسية
- النهج الذي يركز على العملاء: التركيز على احتياجات ورضا العملاء.
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع العمليات.
- ابتكار: احتضان التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء.
- تعاون: العمل معًا كفريق لتحقيق الأهداف المشتركة.
موقف السوق والأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن السيد كوبر عن إجمالي إيرادات قدرها 1.571 مليار دولار للتسعة أشهر المنتهية بزيادة من 1.390 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي دخل الشركة عن نفس الفترة 465 مليون دولار، مقارنة ب 454 مليون دولار في عام 2023.
| المقياس المالي | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.571 مليار دولار | 1.390 مليار دولار |
| صافي الدخل | 465 مليون دولار | 454 مليون دولار |
| إجمالي النفقات | 952 مليون دولار | 840 مليون دولار |
| معدل الضريبة الفعلي | 25.2% | 22.3% |
القطاعات التشغيلية
يعمل السيد كوبر بشكل أساسي من خلال قطاعين: الخدمة والإنشاءات. يركز قطاع الخدمات على الأنشطة التشغيلية لمستثمري الرهن العقاري، بينما يدير قطاع الإنشاءات أنشطة إنشاء القروض والمبيعات.
أداء قطاع الخدمة
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم إنشاء قطاع الخدمة 1.162 مليار دولار في الإيرادات، زيادة من 1.071 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. بلغ متوسط الرصيد الأساسي غير المدفوع (UPB) لقطاع الخدمات 1.224 تريليون دولار.
| مقاييس الخدمة | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.162 مليار دولار | 1.071 مليار دولار |
| متوسط يو بي بي | 1.224 تريليون دولار | 897 مليار دولار |
| عدد القروض | 5,440,901 | 4,288,683 |
أداء قطاع الأصول
حقق قطاع الأصول إيرادات قدرها 349 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 265 مليون دولار في عام 2023. وارتفع إجمالي حجم التمويل إلى 13.507 مليار دولار من 9.973 مليار دولار.
| مقاييس النشأة | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 349 مليون دولار | 265 مليون دولار |
| إجمالي حجم التمويل | 13.507 مليار دولار | 9.973 مليار دولار |
النظرة المستقبلية
تتمتع مجموعة السيد كوبر بموقع استراتيجي يسمح لها بتوسيع حصتها في السوق وتعزيز عروض خدماتها. تضع الشركة اللمسات الأخيرة على عملية الاستحواذ على بعض أصول عمليات الرهن العقاري من شركة Flagstar، والتي من المتوقع أن يتم إغلاقها في الربع الرابع من عام 2024. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاستحواذ إلى زيادة قاعدة العملاء إلى أكثر من 6 مليون.
كيف يعمل السيد Cooper Group Inc. (COOP).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Mr. Cooper Group Inc. بشكل أساسي من خلال قطاعين: الخدمة والإنشاءات. يدير قطاع الخدمات الأنشطة التشغيلية لمستثمري الرهن العقاري، بينما يركز قطاع الأصول على إنشاء قروض الرهن العقاري السكنية.
عمليات قطاع الخدمة
يتضمن قطاع الخدمة تحصيل مدفوعات المقترض، وإعداد تقارير المستثمرين، وخدمة العملاء، وإدارة التحصيلات أو حبس الرهن. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قدم السيد كوبر خدمات ما يقرب من 5.44 مليون قرض، بمتوسط مبلغ قرض قدره 227,668 دولارًا أمريكيًا.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| عدد القروض | 5,440,901 | 4,288,683 |
| متوسط مبلغ القرض | $227,668 | $218,561 |
| أكثر من 60 يومًا من التأخر في السداد (% من القروض) | 1.5% | 1.9% |
| أكثر من 90 يومًا من التأخر في السداد (% من القروض) | 1.2% | 1.6% |
| أكثر من 120 يومًا من التأخر في السداد (% من القروض) | 1.0% | 1.5% |
عمليات قطاع الأصول
في قطاع الابتكارات، أنشأ السيد كوبر القروض من خلال قناتين رئيسيتين: المباشر إلى المستهلك (DTC) والمراسل. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حجم التمويل 13.5 مليار دولار أمريكي، بارتفاع ملحوظ من 9.97 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حجم التمويل | 13.5 مليار دولار | 9.97 مليار دولار |
| حجم تمويل DTC | 5.26 مليار دولار | 4.70 مليار دولار |
| حجم التمويل المراسل | 8.25 مليار دولار | 5.27 مليار دولار |
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلن السيد كوبر عن إجمالي إيرادات قدرها 424 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 574 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ صافي الدخل للربع الثالث من عام 2024 80 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 275 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 424 مليون دولار | 574 مليون دولار |
| صافي الدخل | 80 مليون دولار | 275 مليون دولار |
| إجمالي النفقات | 335 مليون دولار | 301 مليون دولار |
التدفقات النقدية
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت التدفقات النقدية للسيد كوبر كما يلي:
| نوع التدفق النقدي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الأنشطة التشغيلية | 79 مليون دولار | 772 مليون دولار |
| الأنشطة الاستثمارية | (1.497 مليار دولار) | (1.088 مليار دولار) |
| أنشطة التمويل | 1.597 مليار دولار | 318 مليون دولار |
الديون والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى السيد كوبر إجمالي قدرة الاقتراض المتاحة البالغة 12.901 مليار دولار أمريكي، منها 3.323 مليار دولار أمريكي متاحة للسحب على الفور.
المقاييس الرئيسية
وتضمنت المقاييس التشغيلية الرئيسية للشركة ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| المتوسط المرجح لسعر الفائدة - القروض العقارية المحتفظ بها للبيع | 7.7% |
| المتوسط المرجح لتكلفة الأموال - مرافق المستودعات | 6.8% |
كيف يجني السيد Cooper Group Inc. (COOP) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Mr. Cooper Group Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال قطاعين: الخدمة والإنشاءات.
إيرادات قطاع الخدمات
يتضمن قطاع الخدمات الأنشطة التشغيلية نيابة عن المستثمرين أو أصحاب الرهون العقارية الأساسية وحقوق خدمة الرهن العقاري. تشمل مكونات الإيرادات الرئيسية ما يلي:
- رسوم الخدمة الأساسية: 487 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024)
- رسوم التعديل: 7 ملايين دولار (الربع الثالث من عام 2024)
- رسوم السداد المتأخر: 22 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024)
- الإيرادات الإضافية الأخرى: 22 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024)
بلغ إجمالي الإيرادات التشغيلية لشركة MSR 538 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة من 487 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
إيرادات قطاع الأصول
يتضمن قطاع الإنشاءات إنشاء قروض الرهن العقاري السكني من خلال القنوات المباشرة للمستهلك (DTC) والقنوات المقابلة. تشمل المقاييس الرئيسية ما يلي:
- حجم قفل DTC PTA: 2,525 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024)
- حجم قفل منطقة التجارة التفضيلية (PTA) للمراسلين: 4,966 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024)
- إجمالي حجم قفل منطقة التجارة التفضيلية: 7,491 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024)
- حجم التمويل: 6,835 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024)
بلغت الإيرادات من قطاع Originations 150 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 88 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
الأداء المالي Overview
في الربع الثالث من عام 2024، أعلن السيد كوبر عن إجمالي إيرادات قدرها 424 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 574 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعزى الانخفاض بشكل أساسي إلى التعديلات السلبية من السوق إلى السوق على MSR، والتي بلغ إجماليها -125 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 63 دولارًا أمريكيًا مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 424 مليون دولار | 574 مليون دولار | (150 مليون دولار) |
| إجمالي النفقات | 335 مليون دولار | 301 مليون دولار | (34 مليون دولار) |
| صافي الدخل | 80 مليون دولار | 275 مليون دولار | (195 مليون دولار) |
رؤى تشغيلية
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 1,571 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 1,390 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتشمل الرؤى التشغيلية الرئيسية ما يلي:
- بلغ صافي الدخل للأشهر التسعة 465 مليون دولار، بارتفاع طفيف من 454 مليون دولار في عام 2023.
- وارتفع دخل الفوائد إلى 574 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 167 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
- ارتفعت مصاريف الفوائد إلى 556 مليون دولار بسبب ارتفاع تكاليف التمويل المرتبطة بالاستحواذ على هوم بوينت.
نتائج القطاع
يلخص الجدول التالي النتائج المالية لقطاعي الخدمة والإنشاءات للربع الثالث من عام 2024:
| شريحة | إجمالي الإيرادات | إجمالي النفقات | الدخل قبل الضريبة |
|---|---|---|---|
| خدمة | 256 مليون دولار | 180 مليون دولار | 77 مليون دولار |
| أصول | 150 مليون دولار | 83 مليون دولار | 69 مليون دولار |
موقف السوق والاستراتيجية
تركز استراتيجية السيد كوبر على توسيع محفظة الخدمات الخاصة به وزيادة هوامش الخدمة إلى الحد الأقصى. تستفيد الشركة من:
- منصة تشغيل منخفضة التكلفة تعزز الكفاءة.
- التزام قوي بخدمة العملاء يعمل على تحسين معدلات الاحتفاظ.
- المزايا التنافسية في مجال الالتزام وإدارة المخاطر.
بلغ معدل الضريبة الفعلي للربع الثالث من عام 2024 29.1%، مقارنة بـ 21.7% في الربع الثالث من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى التغيرات في الدخل قبل الضرائب وبنود الضرائب المنفصلة المتعلقة بالتعويضات على أساس الأسهم.
النظرة المستقبلية
ويتوقع السيد كوبر استمرار النمو في قطاع الأصول مدفوعًا بارتفاع معدلات الرهن العقاري ومحفظة الخدمات المتوسعة. من المتوقع أن يتم إغلاق عملية الاستحواذ على أصول تشغيل الرهن العقاري لشركة Flagstar في الربع الرابع من عام 2024، مما سيعزز وصول العملاء إلى أكثر من 6 ملايين عميل.
Mr. Cooper Group Inc. (COOP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Mr. Cooper Group Inc. (COOP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Mr. Cooper Group Inc. (COOP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Mr. Cooper Group Inc. (COOP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.