HBT Financial, Inc. (HBT) Bundle
تاريخ موجز لـ HBT Financial ، Inc.
HBT Financial ، Inc. هي شركة قابضة مالية مقرها في الولايات المتحدة ، تركز بشكل أساسي على توفير الخدمات المصرفية المجتمعية. تأسست في عام 2015 ، وهي تعمل من خلال شركة Heartland Bank وشركة Trust التابعة لشركة Heartland Bank المملوكة بالكامل.
في عام 2018 ، تم نشر HBT Financial ، حيث تم التداول في بورصة ناسداك تحت رمز Ticker HBT. تم تسعير الطرح العام الأولي في $22 للسهم الواحد وأسفرت تقريبًا 83 مليون دولار في العائدات الإجمالية. استخدمت الشركة هذه الأموال لتعزيز موقفها من رأس المال ودعم استراتيجية النمو الخاصة بها.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغت HBT Financial عن الأصول التي بلغ مجموعها تقريبًا 3.3 مليار دولار. تم الإبلاغ عن قروضهم الصافية في 2.5 مليار دولار بينما وقفت إجمالي الودائع في 2.8 مليار دولار. كانت نسبة القرض إلى الوداعة من البنك موجودة 88.5%.
أظهر HBT Financial نموًا ثابتًا في صافي الدخل. في عام 2021 ، نشرت الشركة صافي دخل 15 مليون دولار، تمثل زيادة على أساس سنوي 17%. للعام الكامل من 2022 ، ارتفع صافي الدخل إلى ما يقرب من 18 مليون دولار، مما يعكس نمو القروض القوية وتحسين هوامش الفائدة الصافية.
ركزت HBT Financial أيضًا على تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية. في تقريرها السنوي لعام 2022 ، لاحظت الشركة أ 25% الزيادة في المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت ، مع التأكيد على التزامها بتلبية تفضيلات العملاء في الخدمات المالية القائمة على التكنولوجيا.
| سنة | إجمالي الأصول | صافي الدخل | قروض صافية | إجمالي الودائع |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 1.2 مليار دولار | 10 ملايين دولار | 800 مليون دولار | 900 مليون دولار |
| 2019 | 1.5 مليار دولار | 12 مليون دولار | 1.0 مليار دولار | 1.2 مليار دولار |
| 2020 | 2.0 مليار دولار | 13 مليون دولار | 1.3 مليار دولار | 1.5 مليار دولار |
| 2021 | 2.7 مليار دولار | 15 مليون دولار | 2.0 مليار دولار | 2.4 مليار دولار |
| 2022 | 3.3 مليار دولار | 18 مليون دولار | 2.5 مليار دولار | 2.8 مليار دولار |
تحسنت نسبة كفاءة الشركة بشكل كبير خلال السنوات الأخيرة. في عام 2022 ، تم الإبلاغ عن نسبة الكفاءة في 61%، مقارنة ب 64% في عام 2021 ، تشير إلى أداء تشغيلي أفضل والتحكم الأكثر تشددًا في النفقات.
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023 ، كان أسهم HBT Financial يتداول حولها $19 للسهم الواحد ، لأسفل من أعلى مستوى لها في 52 أسبوعًا $24. وقفت القيمة السوقية تقريبًا 250 مليون دولار.
حافظت HBT Financial على دفع أرباح ، مع توزيع أرباح منتظمة من $0.12 أعلنت السهم لكل ربع سنوي ، مما يعكس التزام الشركة بعودة القيمة للمساهمين مع دعم النمو.
تهدف HBT Financial إلى توسيع نطاقها داخل الغرب الأوسط من خلال النمو العضوي والاستحواذات المحتملة ، مع التركيز على تعزيز خدمة العملاء وتوسيع عروض منتجاتها ، وخاصة في الإقراض التجاري.
أ من يملك HBT Financial ، Inc.
HBT Financial ، Inc. هي شركة قابضة للبنوك التي تم تداولها في الولايات المتحدة. اعتبارًا من أحدث التقارير ، يتم سرد الشركة في بورصة ناسداك تحت رمز Ticker HBT. يتألف هيكل ملكية HBT Financial من مختلف المستثمرين المؤسسيين والأفراد.
اعتبارًا من أحدث البيانات ، يحتفظ المستثمرون المؤسسيون تقريبًا 59.6% من أسهم HBT Financial المعلقة. ومن بين المساهمين المؤسسيين الرئيسيين:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| The Vanguard Group ، Inc. | 5.1% | 364,174 |
| BlackRock ، Inc. | 4.8% | 340,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 4.5% | 318,000 |
| شركة ستريت ستريت | 3.9% | 275,000 |
| ويلز فارجو وشركاه | 1.2% | 84,000 |
بالإضافة إلى المساهمين المؤسسيين ، لدى HBT Financial جزء كبير من أسهمها التي يحتفظ بها المستثمرون الأفراد. اعتبارًا من الاجتماع السنوي الأخير ، شملت المساهمين الأفراد الأعلى:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| H. B. Tschopp (رئيس) | 7.0% | 500,000 |
| A. E. Schaeffer (الرئيس التنفيذي) | 3.2% | 230,000 |
| C. T. Morgan (CFO) | 2.0% | 140,000 |
اعتبارًا من أحدث تقرير ربع سنوي ، لدى HBT Financial ، شركة تقريبًا 7.04 مليون الأسهم المتميزة ، مع رسملة السوق حولها 135 مليون دولار. شهدت أسهم الشركة تقلبات ولكنها اتبعت عمومًا اتجاه البنوك الإقليمية في المشهد المالي الأمريكي.
ملكية المطلعين تتجاوز 10% عتبة ، مما يشير إلى مصلحة إدارية كبيرة. يمكن أن يعكس هذا في كثير من الأحيان الثقة في النمو المستقبلي للشركة واستقرارها. تشير مقاييس الأداء التاريخي إلى أن HBT Financial شهدت متوسط معدلات النمو السنوية 4.5% في الإيرادات و 3.2% في صافي الدخل على مدى السنوات الخمس الماضية.
بشكل عام ، يكشف هيكل ملكية HBT Financial ، Inc. عن مزيج متوازن من المستثمرين المؤسسيين والأفراد ، وهو أمر نموذجي لبنك مجتمع من حجمه ، مما يعزز كل من الإشراف وفرص مشاركة المستثمرين الفردية.
بيان مهمة HBT Financial ، Inc.
تجسد HBT Financial ، Inc. بيان مهمتها كالتزام بتقديم خدمة عملاء استثنائية ، وتعزيز علاقات المجتمع ، وتقديم حلول مالية تعزز حياة عملائها. تنعكس هذه المهمة في قيمها الأساسية ، والتي تعطي الأولوية للنزاهة والتعاون والابتكار.
تهدف الشركة إلى تحقيق نمو مستدام وربحية مع المساهمة في التنمية الاقتصادية للمجتمعات التي تخدمها. تقوم HBT Financial ، Inc. بوضع شريك مالي موثوق به من خلال مجموعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك وإدارة الثروات وخدمات الاستثمار.
للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، ذكرت HBT Financial إجمالي الأصول 2.1 مليار دولار، زيادة على أساس سنوي 10.5%. كان صافي الدخل لنفس الفترة 20 مليون دولار، مما يؤدي إلى زيادة 15% مقارنة مع 2021.
| متري | 2022 مبلغ | 2021 مبلغ | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.1 مليار دولار | 1.9 مليار دولار | +10.5% |
| صافي الدخل | 20 مليون دولار | 17.4 مليون دولار | +15% |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.95% | 0.92% | +3.3% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.4% | 9.0% | +4.4% |
| محفظة القروض | 1.5 مليار دولار | 1.4 مليار دولار | +7.1% |
أدى التركيز الاستراتيجي لـ HBT Financial على الخدمات المصرفية المجتمعية إلى زيادة كبيرة في ودائع العملاء ، مع إجمالي الإبلاغ عن 1.4 مليار دولار في الودائع لعام 2022 ، والتي تعكس زيادة 8% من العام السابق. يؤكد البنك على الخدمة الشخصية وفهم عميق للأسواق المحلية ، والتي تعتبر أساسية في مهمتها.
إن تفاني الشركة في الابتكار الرقمي واضح أيضًا ، حيث استثمرت في حلول مصرفية متقدمة عبر الإنترنت لتعزيز تجربة العملاء. في عام 2022 ، زاد التبني المصرفي عبر الإنترنت 35%، مما يدل على الأهمية المتزايدة للتكنولوجيا في عروض خدمة HBT Financial.
علاوة على ذلك ، تشارك HBT Financial ، Inc. بنشاط في برامج التوعية المجتمعية ، مع أكثر $150,000 استثمرت في المبادرات المحلية في عام 2022. هذا يتوافق مع مهمتها لبناء علاقات قوية مع المجتمعات التي تخدمها ، مما يعزز التزام البنك بالمسؤولية الاجتماعية.
كيف تعمل HBT Financial ، Inc.
تعمل HBT Financial ، Inc. في المقام الأول من خلال شركة Heartland Bank وشركة Trust Company. توفر الشركة مجموعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة وإدارة الثروات والخدمات المصرفية للرهن العقاري. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ، أبلغت HBT Financial عن إجمالي الأصول تقريبًا 2.57 مليار دولار.
يرتبط أداء الشركة ارتباطًا وثيقًا بشبكة إيرادات الفوائد ، والتي كانت في نفس الربع نفس الربع 21.3 مليون دولار، تمثل زيادة 8.3% سنة سنة. وقفت هامش الفائدة الصافي في 3.43%تحسن مقارنة مع 3.12% في العام السابق.
تنوع محفظة قروض HBT Financial في مختلف القطاعات مع التركيز على القروض التجارية ، والتي تشكل حولها 56% من إجمالي قروضها اعتبارًا من Q2 2023. إن تفصيل محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $768 | 56% |
| الرهون العقارية السكنية | $245 | 18% |
| قروض المستهلك | $128 | 10% |
| العقارات التجارية | $197 | 14% |
الودائع هي مكون آخر مهم لعمليات HBT Financial ، ويبلغ مجموعها تقريبًا 2.12 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2023. يشمل مزيج الإيداع:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي الودائع |
|---|---|---|
| ودائع الطلب | $862 | 41% |
| ودائع الادخار | $715 | 34% |
| ودائع الوقت | $540 | 25% |
من حيث الصحة المالية ، حافظت HBT Financial على نسبة رأس المال من المستوى 1 10.8% اعتبارا من Q2 2023 ، وهو أعلى من الحد الأدنى التنظيمي. أبلغت الشركة عن عائد في متوسط الأصول (ROAA) من 0.85% وعائد في المتوسط الأسهم (روي) من 10.2%.
يتم تداول أسهم HBT Financial في بورصة ناسداك تحت رمز Ticker HBT. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يكون سعر السهم تقريبًا $16.75. لدى الشركة القيمة السوقية حولها 300 مليون دولار.
علاوة على ذلك ، أظهرت HBT Financial نموًا ثابتًا ، مع وصول الإيرادات الكلية 42.8 مليون دولار للربع الثاني من عام 2023 ، أ 6.9% زيادة من الربع السابق. تم الإبلاغ عن نفقات التشغيل في 29.1 مليون دولار، مما أدى إلى دخل صافي 9.5 مليون دولار.
تستمر HBT Financial في التركيز على توسيع وجودها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية وتعزيز خدماتها المصرفية الرقمية لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها.
كيف تجني HBT Financial ، شركة المال
تقوم HBT Financial ، Inc. بإنشاء إيرادات من خلال عملياتها المصرفية ، والتي تشمل إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من مختلف الخدمات المصرفية. تشمل المكونات الأساسية لتيارات إيراداتها:
- دخل الفوائد: هذا بمثابة أكبر جزء من إيرادات HBT Financial. في عام 2022 ، أبلغت الشركة عن دخل فائدة تقريبًا 59.2 مليون دولار. هذا مشتق من القروض الشخصية والتجارية والعقارية.
- الدخل غير المصالح: ويشمل ذلك رسوم الخدمات مثل صيانة الحساب ورسوم المعاملات والخدمات الأخرى المتعلقة بالخدمات المصرفية. في نفس العام ، وصلت الدخل غير المصالح حول 9.5 مليون دولار.
بالإضافة إلى ذلك ، تستفيد HBT المالية من محفظة الاستثمار الخاصة بها ، والتي تتكون من مختلف الأوراق المالية بما في ذلك سندات الحكومة والشركات. أسفرت هذه الاستراتيجية الاستثمارية عن دخل تقريبًا 7.8 مليون دولار في عام 2022.
محفظة قرض انهيار
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 250.0 | 52.5% |
| الرهون العقارية السكنية | 180.0 | 37.6% |
| قروض المستهلك | 30.0 | 6.3% |
| قروض أخرى | 25.0 | 5.3% |
كما هو مبين في الجدول ، تشكل القروض التجارية أكبر شريحة من محفظة قروض HBT Financial ، مما يعكس التركيز القوي على عملاء الأعمال. يساعد هذا التركيز على الإقراض التجاري في تنويع المخاطر وتحسين الربحية.
الكفاءة التشغيلية
حافظت HBT Financial على نسبة التكلفة إلى الدخل حولها 60.5% في عام 2022 ، عرض الكفاءة التشغيلية بالنسبة لقدراتها التي تم توليد الدخل. من خلال إدارة التكاليف التشغيلية بشكل فعال ، يزيد البنك من ربحته من الأنشطة المصرفية الأساسية.
موقف السوق والأداء
في عام 2022 ، حققت HBT Financial ، شركة صافية تقريبًا 20.4 مليون دولار، ترجمة إلى عائد في المتوسط الأصول (ROAA) من 1.14% وعودة على حقوق الملكية (ROE) من 10.78%. تشير هذه المقاييس إلى وضع مالي صحي وإدارة فعالة لأصولها وحقوق الملكية.
تستفيد الشركة أيضًا من قاعدة عملاء متزايدة وزيادة الطلب على الخدمات المصرفية. سجل HBT Financial أ نمو 9 ٪ في إجمالي الودائع ، والوصول إلى حولها 1.2 مليار دولار في عام 2022 ، توضح ثقة العملاء القوية ووجود السوق.
التوقعات المستقبلية
مع الاستثمارات المستمرة في التقنيات المصرفية الرقمية والتركيز على خدمة العملاء ، تهدف HBT Financial إلى تعزيز تدفقات إيراداتها. يتوقع المحللون أنه بحلول عام 2025 ، يمكن للبنك زيادة أرباحه بمعدل نمو سنوي 5 ٪ إلى 7 ٪، مدفوعة بمزيج من نمو القروض وارتفاع الدخل غير الفواصل.
باختصار ، توظف شركة HBT Financial ، شركة متوازنة لإيرادات الفوائد من محفظة قروض متنوعة ودخل غير مصلح من الخدمات المصرفية للحفاظ على ربحتها ونموها في المشهد المالي التنافسي.
HBT Financial, Inc. (HBT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.