Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de HBT Financial, Inc.

Une brève histoire de HBT Financial, Inc.

HBT Financial, Inc. est une société de portefeuille financière basée aux États-Unis, principalement axée sur la fourniture de services bancaires communautaires. Créée en 2015, elle opère par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Heartland Bank et Trust Company.

En 2018, HBT Financial est devenu public, négociant sur le Nasdaq sous le symbole de ticker HBT. L'offre publique initiale était au prix de $22 par action et a abouti à environ 83 millions de dollars en produit brut. La société a utilisé ces fonds pour renforcer sa position de capital et soutenir sa stratégie de croissance.

À la fin de 2022, HBT Financial a déclaré des actifs totalisant environ 3,3 milliards de dollars. Leurs prêts nets ont été signalés à 2,5 milliards de dollars tandis que les dépôts totaux se tenaient à 2,8 milliards de dollars. Le ratio prêt / dépôt de la banque était là 88.5%.

HBT Financial a montré une croissance cohérente du résultat net. En 2021, la société a publié un revenu net de 15 millions de dollars, représentant une augmentation d'une année à l'autre de 17%. Pour l'année complète de 2022, le revenu net a augmenté à environ 18 millions de dollars, reflétant une forte croissance des prêts et amélioré les marges nettes des intérêts.

HBT Financial s'est également concentré sur l'amélioration de ses capacités bancaires numériques. Dans son rapport annuel de 2022, la société a noté un 25% Augmentation des utilisateurs des banques en ligne, mettant l'accent sur son engagement à répondre aux préférences des clients dans les services financiers axés sur la technologie.

Le ratio d'efficacité de l'entreprise s'est considérablement amélioré au cours des dernières années. En 2022, le taux d'efficacité a été signalé à 61%, par rapport à 64% en 2021, indiquant de meilleures performances opérationnelles et un contrôle plus stricte sur les dépenses.

Au troisième trimestre de 2023, les actions de HBT Financial se négociaient $19 par action, en baisse de son plus haut de 52 semaines de $24. La capitalisation boursière était à peu près 250 millions de dollars.

HBT Financial a maintenu un versement de dividendes, avec un dividende régulier de $0.12 Par action déclarée trimestrielle, reflétant l'engagement de la société à renvoyer la valeur aux actionnaires tout en soutenant la croissance.

À l'avenir, HBT Financial vise à étendre son empreinte dans le Midwest grâce à la croissance organique et aux acquisitions potentielles, en se concentrant sur l'amélioration du service client et l'élargissement de ses offres de produits, en particulier dans les prêts commerciaux.

A qui possède HBT Financial, Inc.

HBT Financial, Inc. est une société de portefeuille bancaire cochée en bourse basée aux États-Unis. Depuis les derniers rapports, la société est répertoriée sur le NASDAQ sous le symbole de ticker HBT. La structure de propriété de HBT Financial est composée de divers investisseurs institutionnels et individuels.

À partir des données les plus récentes, les investisseurs institutionnels détiennent approximativement 59.6% des actions en circulation de HBT Financial. Les principaux actionnaires institutionnels comprennent:

En plus des actionnaires institutionnels, HBT Financial a une partie importante de ses actions détenues par des investisseurs individuels. Depuis la dernière assemblée annuelle, les principaux actionnaires individuels comprenaient:

Depuis le dernier rapport trimestriel, HBT Financial, Inc. a approximativement 7,04 millions actions en circulation, avec une capitalisation boursière d'environ 135 millions de dollars. Les actions de la société ont connu des fluctuations mais ont généralement suivi la tendance des banques régionales dans le paysage financier américain.

La propriété des initiés dépasse le 10% seuil, indiquant un intérêt de gestion substantiel. Cela peut souvent refléter la confiance dans la croissance et la stabilité futures de l’entreprise. Les mesures de performance historiques indiquent que HBT Financial a connu des taux de croissance annuels moyens de 4.5% dans les revenus et 3.2% dans le résultat net au cours des cinq dernières années.

Dans l'ensemble, la structure de propriété de HBT Financial, Inc. révèle un mélange équilibré d'investisseurs institutionnels et individuels, ce qui est typique d'une banque communautaire de sa taille, promouvant à la fois la surveillance et les opportunités pour l'engagement individuel des investisseurs.

Énoncé de mission HBT Financial, Inc.

HBT Financial, Inc. incarne son énoncé de mission comme un engagement à fournir un service client exceptionnel, à favoriser les relations communautaires et à fournir des solutions financières qui améliorent la vie de ses clients. Cette mission se reflète dans ses valeurs fondamentales, qui priorisent l'intégrité, la collaboration et l'innovation.

La société vise à offrir une croissance et une rentabilité durables tout en contribuant au développement économique des communautés qu'elle dessert. HBT Financial, Inc. se positionne comme un partenaire financier de confiance à travers sa gamme de services, notamment les services bancaires commerciaux et de consommation, la gestion de patrimoine et les services d'investissement.

Pour l'année se terminant le 31 décembre 2022, HBT Financial a déclaré un actif total de 2,1 milliards de dollars, une augmentation d'une année à l'autre de 10.5%. Le bénéfice net pour la même période était 20 millions de dollars, donnant une augmentation de 15% par rapport à 2021.

L'accent stratégique de HBT Financial sur la banque communautaire a entraîné une augmentation significative des dépôts de clients, avec un total de 1,4 milliard de dollars dans les dépôts pour 2022, qui reflète une augmentation de 8% de l'année précédente. La banque met l'accent sur le service personnalisé et une compréhension approfondie des marchés locaux, qui est au cœur de sa mission.

Le dévouement de l'entreprise à l'innovation numérique est également évident, car elle a investi dans des solutions bancaires en ligne avancées pour améliorer l'expérience client. En 2022, l'adoption des banques en ligne a augmenté de 35%, démontrant l'importance croissante de la technologie dans les offres de services de HBT Financial.

De plus, HBT Financial, Inc. s'engage activement dans des programmes de sensibilisation communautaire, avec plus $150,000 investi dans des initiatives locales en 2022. Cela s'aligne sur sa mission de nouer des relations solides avec les communautés qu'elle dessert, renforçant l'engagement de la Banque envers la responsabilité sociale.

Comment fonctionne HBT Financial, Inc.

HBT Financial, Inc. opère principalement par le biais de sa filiale bancaire, Heartland Bank et Trust Company. La société fournit une gamme de services financiers, notamment la banque commerciale et de détail, la gestion de la patrimoine et la banque hypothécaire. Au deuxième trimestre de 2023, HBT Financial a déclaré un actif total d'environ 2,57 milliards de dollars.

La performance de l'entreprise est étroitement liée aux revenus des intérêts nets, qui pour le même trimestre 21,3 millions de dollars, représentant une augmentation de 8.3% d'une année à l'autre. La marge d'intérêt nette se tenait à 3.43%, une amélioration par rapport à 3.12% l'année précédente.

Le portefeuille de prêts de HBT Financial est diversifié dans divers secteurs en mettant l'accent sur les prêts commerciaux, qui constituaient 56% de ses prêts totaux au T2 2023. La ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:

Les dépôts sont un autre élément essentiel des opérations de HBT Financial, totalisant approximativement 2,12 milliards de dollars Au 30 juin 2023. Le mélange de dépôt comprend:

En termes de santé financière, HBT Financial a maintenu un ratio de capital de niveau 1 de 10.8% auprès du T2 2023, qui est au-dessus du minimum réglementaire. La société a déclaré un rendement sur les actifs moyens (ROAA) 0.85% et un rendement sur des capitaux propres moyens (ROAE) de 10.2%.

Les actions de HBT Financial sont négociées sur le NASDAQ sous le symbole de ticker HBT. En octobre 2023, le cours de l'action est approximativement $16.75. L'entreprise a une capitalisation boursière autour 300 millions de dollars.

En outre, HBT Financial a montré une croissance cohérente, les revenus totaux atteignant 42,8 millions de dollars Pour le deuxième trimestre de 2023, un 6.9% augmenter par rapport au trimestre précédent. Des frais d'exploitation ont été signalés à 29,1 millions de dollars, résultant en un revenu net de 9,5 millions de dollars.

HBT Financial continue de se concentrer sur l'élargissement de sa présence sur le marché grâce à des acquisitions stratégiques et à améliorer ses services bancaires numériques pour répondre aux besoins en évolution de ses clients.

Comment HBT Financial, Inc. fait de l'argent

HBT Financial, Inc. génère principalement des revenus grâce à ses opérations bancaires, qui comprennent les revenus d'intérêt des prêts et les frais de divers services bancaires. Les composantes principales de ses sources de revenus comprennent:

• Revenu des intérêts: Cela constitue la plus grande partie des revenus de HBT Financial. En 2022, la Société a déclaré un revenu d'intérêt d'environ 59,2 millions de dollars. Ceci est dérivé de prêts personnels, commerciaux et immobiliers.
• Revenu sans intérêt: Cela comprend des frais pour les services tels que la maintenance des comptes, les frais de transaction et d'autres services liés aux banques. La même année, les revenus non intérêts ont atteint 9,5 millions de dollars.

De plus, les avantages financiers de HBT de son portefeuille d'investissement, qui se compose de divers titres, y compris les obligations gouvernementales et d'entreprises. Cette stratégie d'investissement a généré un revenu d'environ 7,8 millions de dollars en 2022.

Répartition du portefeuille de prêts

Comme indiqué dans le tableau, les prêts commerciaux constituent le plus grand segment du portefeuille de prêts de HBT Financial, reflétant un fort accent sur les clients commerciaux. Cette concentration sur les prêts commerciaux contribue à diversifier le risque et à améliorer la rentabilité.

Efficacité opérationnelle

HBT Financial a maintenu un ratio coût-revenu 60.5% En 2022, présentant l'efficacité opérationnelle par rapport à ses capacités générateurs de revenus. En gérant efficacement les coûts opérationnels, la banque maximise sa rentabilité des activités bancaires de base.

Position et performance du marché

En 2022, HBT Financial, Inc. a obtenu un revenu net d'environ 20,4 millions de dollars, traduisant par un retour sur les actifs moyens (ROAA) de 1.14% et un rendement des capitaux propres (ROE) de 10.78%. Ces mesures indiquent une situation financière saine et une gestion efficace de ses actifs et de ses capitaux propres.

L'entreprise bénéficie également d'une clientèle croissante et d'une augmentation de la demande de services bancaires. HBT Financial a enregistré un Croissance de 9% dans les dépôts totaux, atteignant 1,2 milliard de dollars En 2022, illustrant une forte confiance des clients et une présence sur le marché.

Perspectives futures

Avec des investissements en cours dans les technologies bancaires numériques et l'accent mis sur le service client, HBT Financial vise à améliorer davantage ses sources de revenus. Les analystes prévoient qu'en 2025, la banque pourrait augmenter ses bénéfices par un taux de croissance annuel de 5% à 7%, tiré par une combinaison de croissance des prêts et une augmentation des revenus non intérêts.

En résumé, HBT Financial, Inc. utilise une stratégie équilibrée de revenus d'intérêts à partir d'un portefeuille de prêts diversifié et de revenus non intérêts des services bancaires pour maintenir sa rentabilité et sa croissance dans le paysage financier concurrentiel.