Leitbild, Vision, & Kernwerte (2024) von HBT Financial, Inc.

Eine kurze Geschichte von HBT Financial, Inc.

HBT Financial, Inc. ist eine in den USA ansässige Finanzholzgesellschaft, die sich hauptsächlich auf die Bereitstellung von Community Banking -Dienstleistungen konzentriert. Es wurde 2015 gegründet und wird über die hundertprozentige Tochtergesellschaft, die Heartland Bank and Trust Company betrieben.

Im Jahr 2018 ging HBT Financial an die Börse und handelte mit der NASDAQ unter dem Ticker -Symbol HBT. Das erste öffentliche Angebot wurde bewertet $22 pro Aktie und führte zu ungefähr 83 Millionen Dollar im Bruttoerlös. Das Unternehmen nutzte diese Mittel, um seine Kapitalposition zu stärken und seine Wachstumsstrategie zu unterstützen.

Ab dem Ende von 2022 meldete HBT Financial Vermögenswerte insgesamt ungefähr 3,3 Milliarden US -Dollar. Ihre Nettokredite wurden bei gemeldet 2,5 Milliarden US -Dollar während die Gesamteinlagen bei standen 2,8 Milliarden US -Dollar. Das Verhältnis von Darlehen zu Deposit der Bank lag in der Nähe 88.5%.

HBT Financial hat ein konsequentes Wachstum des Nettoeinkommens gezeigt. Im Jahr 2021 erzielte das Unternehmen ein Nettoeinkommen von 15 Millionen Dollareine Erhöhung des Vorjahres von gegenüber dem Vorjahr von 17%. Für das gesamte Jahr von 2022 stieg das Nettoeinkommen auf ungefähr 18 Millionen Dollar, widerspiegelt ein starkes Darlehenswachstum und verbesserte Nettozinsmargen.

HBT Financial hat sich auch auf die Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten konzentriert. In seinem Jahresbericht 2022 stellte das Unternehmen a fest 25% Erhöhung der Online-Banking-Benutzer und betont sein Engagement für die Bekämpfung von Kundenpräferenzen in technologiebetriebenen Finanzdienstleistungen.

Die Effizienzquote des Unternehmens verbesserte sich in den letzten Jahren erheblich. Im Jahr 2022 wurde das Effizienzverhältnis bei angegeben 61%, im Vergleich zu 64% Im Jahr 2021, was auf eine bessere Betriebsleistung und eine engere Kontrolle über Ausgaben hinweist.

Ab dem dritten Quartal von 2023 wurde die Aktien von HBT Financial gehandelt $19 pro Aktie, unten sein 52-Wochen-Hoch von $24. Die Marktkapitalisierung lag bei ungefähr 250 Millionen Dollar.

HBT Financial hat eine Dividendenausschüttung mit einer regelmäßigen Dividende von beibehalten $0.12 pro Aktie erklärte vierteljährlich und spiegelte das Engagement des Unternehmens für die Rückgabe von Wert an die Aktionäre und unterstützte gleichzeitig das Wachstum.

Mit Blick auf die Zukunft ist HBT Financial darauf abzielt, seinen Fußabdruck im Mittleren Westen sowohl durch organisches Wachstum als auch durch potenzielle Akquisitionen zu erweitern, wodurch sich die Verbesserung der Kundenservice und die Erweiterung der Produktangebote, insbesondere in der kommerziellen Kredite, konzentriert.

A Who gehört HBT Financial, Inc.

HBT Financial, Inc. ist eine börsennotierte Bankholdinggesellschaft mit Sitz in den USA. Nach der jüngsten Berichterstattung ist das Unternehmen unter dem Ticker -Symbol HBT auf der NASDAQ aufgeführt. Die Eigentümerstruktur von HBT Financial besteht aus verschiedenen institutionellen und einzelnen Anlegern.

Zum jüngsten Daten halten institutionelle Anleger ungefähr ungefähr 59.6% der ausstehenden Aktien von HBT Financial. Zu den wichtigsten institutionellen Aktionären gehören:

Neben den institutionellen Aktionären hat HBT Financial einen erheblichen Teil seiner Aktien einzelner Anleger. Ab der letzten Jahresversammlung gehörten die Top -Einzelanteiler::

Ab dem jüngsten vierteljährlichen Bericht hat HBT Financial, Inc. ungefähr 7,04 Millionen Aktien ausstehend, mit einer Marktkapitalisierung von rund um 135 Millionen Dollar. Die Aktie des Unternehmens hat Schwankungen erlebt, aber im Allgemeinen dem Trend der regionalen Banken in der US -amerikanischen Finanzlandschaft verfolgt.

Eigentum durch Insider übersteigt die 10% Schwelle, was auf ein erhebliches Managementinteresse hinweist. Dies kann oft das Vertrauen in das zukünftige Wachstum und die Stabilität des Unternehmens widerspiegeln. Historische Leistungskennzahlen deuten darauf hin, dass HBT Financial durchschnittliche jährliche Wachstumsraten von verzeichnet hat 4.5% in Einnahmen und 3.2% im Nettoeinkommen in den letzten fünf Jahren.

Insgesamt zeigt die Eigentümerstruktur von HBT Financial, Inc. eine ausgewogene Mischung aus institutionellen und einzelnen Investoren, die typisch für eine Gemeinschaftsbank ihrer Größe ist und sowohl die Aufsicht als auch die Möglichkeiten für das Engagement für das individuelle Anleger fördert.

HBT Financial, Inc. Missionserklärung

HBT Financial, Inc. verkörpert seinen Leitbild als Verpflichtung, außergewöhnlichen Kundenservice zu liefern, Community -Beziehungen zu fördern und finanzielle Lösungen bereitzustellen, die das Leben seiner Kunden verbessern. Diese Mission spiegelt sich in ihren Grundwerten wider, die Integrität, Zusammenarbeit und Innovation priorisieren.

Das Unternehmen zielt darauf ab, nachhaltiges Wachstum und Rentabilität zu erzielen und gleichzeitig zur wirtschaftlichen Entwicklung der Gemeinschaften beizutragen, die es innehat. HBT Financial, Inc. positioniert sich als vertrauenswürdiger Finanzpartner durch seine Dienstleistungen, einschließlich Handels- und Verbraucherbanking, Vermögensverwaltung und Investmentdienstleistungen.

Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr meldete HBT Financial insgesamt Vermögenswerte von 2,1 Milliarden US -Dollar, eine Steigerung von gegenüber dem Vorjahr von 10.5%. Das Nettoeinkommen für den gleichen Zeitraum war 20 Millionen Dollar, eine Erhöhung von 15% im Vergleich zu 2021.

Der strategische Fokus von HBT Financial auf das Community Banking hat zu einem signifikanten Anstieg der Kundeneinlagen geführt, mit einer Gesamtsumme von Gesamt 1,4 Milliarden US -Dollar in Einlagen für 2022, was eine Zunahme von widerspiegelt 8% aus dem Vorjahr. Die Bank betont den personalisierten Service und ein tiefes Verständnis der lokalen Märkte, was für ihre Mission von zentraler Bedeutung ist.

Das Engagement des Unternehmens für digitale Innovationen ist ebenfalls offensichtlich, da es in fortschrittliche Online -Banking -Lösungen investiert hat, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Im Jahr 2022 stieg die Adoption von Online Banking um bis zu 35%die wachsende Bedeutung der Technologie für die Serviceangebote von HBT Financial nachweisen.

Darüber hinaus beteiligt sich HBT Financial, Inc. aktiv an Programmen zur Öffentlichkeitsarbeit, mit Over $150,000 In lokalen Initiativen im Jahr 2022 investiert. Dies entspricht seiner Mission, starke Beziehungen zu den Gemeinden aufzubauen, die ihr dient, und verstärkt das Engagement der Bank für die soziale Verantwortung.

Wie HBT Financial, Inc. funktioniert

HBT Financial, Inc. tätig in erster Linie über seine Bankbanken, Heartland Bank and Trust Company. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, einschließlich Handels- und Einzelhandelsbanken, Vermögensverwaltung und Hypothekenbanking. Im zweiten Quartal von 2023 meldete HBT Financial insgesamt ein Vermögen von ungefähr 2,57 Milliarden US -Dollar.

Die Leistung des Unternehmens ist eng mit dem Nettozinseinkommen verbunden, was für das gleiche Quartal war 21,3 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 8.3% Jahr-über-Jahr. Die Nettozinsspanne stand bei 3.43%eine Verbesserung im Vergleich zu 3.12% im Vorjahr.

Das Darlehensportfolio von HBT Financial ist in verschiedenen Sektoren diversifiziert, wobei der Schwerpunkt auf Handelskrediten liegt, die sich um die Auseinandersetzungen befinden 56% seiner Gesamtdarlehen ab dem zweiten Quartal 2023. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:

Einlagen sind ein weiterer kritischer Bestandteil der Geschäftstätigkeit von HBT Financial, insgesamt ungefähr 2,12 Milliarden US -Dollar Zum 30. Juni 2023. Der Einzahlungsmix umfasst:

In Bezug auf die finanzielle Gesundheit behielt HBT Financial eine Tier -1 -Kapitalquote von beibehalten 10.8% Ab dem zweiten Quartal 2023, der über dem regulatorischen Minimum liegt. Das Unternehmen meldete eine Rendite im Durchschnittsvermögen (ROAA) von 0.85% und eine Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitals (ROAE) von 10.2%.

Die Aktie von HBT Financial wird unter dem Ticker -Symbol HBT auf der NASDAQ gehandelt. Ab Oktober 2023 beträgt der Aktienkurs ungefähr $16.75. Das Unternehmen hat eine Marktkapitalisierung von rund um 300 Millionen Dollar.

Darüber hinaus hat HBT Financial ein konstantes Wachstum gezeigt, wobei die Gesamteinnahmen erzielt werden 42,8 Millionen US -Dollar Für das zweite Quartal von 2023 a 6.9% Erhöhung gegenüber dem Vorquartal. Betriebskosten wurden bei gemeldet 29,1 Millionen US -Dollar, was zu einem Nettoeinkommen von führt 9,5 Millionen US -Dollar.

HBT Financial konzentriert sich weiterhin auf die Erweiterung seiner Marktpräsenz durch strategische Akquisitionen und die Verbesserung der digitalen Bankdienste, um den sich entwickelnden Bedürfnissen seiner Kunden gerecht zu werden.

Wie HBT Financial, Inc. Geld verdient

HBT Financial, Inc. erzielt in erster Linie Einnahmen durch seine Bankgeschäfte, die Zinserträge aus Kredite und Gebühren aus verschiedenen Bankdienstleistungen umfassen. Zu den Kernkomponenten seiner Einnahmequellen gehören:

• Zinserträge: Dies ist der größte Teil des Umsatzes von HBT Financial. Im Jahr 2022 meldete das Unternehmen ein Zinseinkommen von ungefähr 59,2 Millionen US -Dollar. Dies leitet sich aus persönlichen, gewerblichen und Immobilienkrediten ab.
• Nichtinteresse Einkommen: Dies beinhaltet Gebühren für Dienstleistungen wie Kontowartung, Transaktionsgebühren und andere Bankgeschäfte. Im selben Jahr erreichten das nicht zinszinsliche Einkommen ungefähr 9,5 Millionen US -Dollar.

Darüber hinaus profitiert die finanzielle HBT von seinem Anlageportfolio, das aus verschiedenen Wertpapieren besteht, darunter Regierungs- und Unternehmensanleihen. Diese Anlagestrategie ergab ein Einkommen von ungefähr 7,8 Millionen US -Dollar im Jahr 2022.

Aufschlüsselung des Kreditportfolios

Wie in der Tabelle angegeben, bilden kommerzielle Kredite das größte Segment des Kreditportfolios von HBT Financial, was einen starken Fokus auf Geschäftskunden widerspiegelt. Dieser Fokus auf kommerzielle Kreditvergabe hilft dabei, das Risiko zu diversifizieren und die Rentabilität zu verbessern.

Betriebseffizienz

HBT Financial hat ein Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis beibehalten 60.5% Im Jahr 2022 präsentiert die operative Effizienz im Verhältnis zu seinen Einkommensgenerierungsfähigkeiten. Durch die effektive Verwaltung der Betriebskosten maximiert die Bank ihre Rentabilität aus den Kernbankenaktivitäten.

Marktposition und Leistung

Im Jahr 2022 erzielte HBT Financial, Inc. ein Nettoergebnis von ungefähr 20,4 Millionen US -Dollar, übersetzt zu einer Rendite im Durchschnittsvermögen (ROAA) von 1.14% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 10.78%. Diese Metriken weisen auf eine gesunde finanzielle Position und eine effiziente Bewirtschaftung seines Vermögens und des Eigenkapitals hin.

Das Unternehmen profitiert auch von einem wachsenden Kundenstamm und einer Erhöhung der Nachfrage nach Bankdienstleistungen. HBT Financial verzeichnete a 9% Wachstum Insgesamt Ablagerungen, um herumzugehen 1,2 Milliarden US -Dollar Im Jahr 2022, um starkes Kundenvertrauen und Marktpräsenz zu veranschaulichen.

Zukünftige Aussichten

Mit laufenden Investitionen in digitale Banktechnologien und dem Schwerpunkt auf den Kundenservice zielt HBT Financial darauf ab, die Einnahmequellen weiter zu verbessern. Analysten sagen voraus, dass die Bank bis 2025 ihr Einkommen um eine jährliche Wachstumsrate von erhöhen könnte 5% bis 7%, angetrieben von einer Kombination aus Kreditwachstum und einem Anstieg des nicht zinslichen Einkommens.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass HBT Financial, Inc. eine ausgewogene Strategie von Zinserträgen aus einem vielfältigen Kreditportfolio und nicht interessanten Einnahmen aus Bankdienstleistungen anwendet, um die Rentabilität und das Wachstum der wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft aufrechtzuerhalten.