Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da HBT Financial, Inc.

Uma breve história da HBT Financial, Inc.

A HBT Financial, Inc. é uma empresa financeira com sede nos Estados Unidos, focada principalmente em fornecer serviços bancários comunitários. Fundada em 2015, ele opera através de sua subsidiária integral, o Heartland Bank and Trust Company.

Em 2018, a HBT Financial tornou -se pública, negociando no NASDAQ sob o símbolo HBT. A oferta pública inicial foi de preço em $22 por ação e resultou em aproximadamente US $ 83 milhões em receitas brutas. A empresa usou esses fundos para fortalecer sua posição de capital e apoiar sua estratégia de crescimento.

No final de 2022, o HBT Financial relatou ativos totalizando aproximadamente US $ 3,3 bilhões. Seus empréstimos líquidos foram relatados em US $ 2,5 bilhões enquanto os depósitos totais estavam em US $ 2,8 bilhões. A relação empréstimo / depósito do banco estava em torno 88.5%.

A HBT Financial mostrou crescimento consistente no lucro líquido. Em 2021, a empresa registrou um lucro líquido de US $ 15 milhões, representando um aumento ano a ano de 17%. Para o ano inteiro de 2022, o lucro líquido aumentou para aproximadamente US $ 18 milhões, refletindo um forte crescimento de empréstimos e melhores margens de juros líquidos.

A HBT Financial também se concentrou em aprimorar seus recursos bancários digitais. Em seu relatório anual de 2022, a empresa observou um 25% Aumento dos usuários bancários on-line, enfatizando seu compromisso em atender às preferências dos clientes em serviços financeiros orientados à tecnologia.

O índice de eficiência da empresa melhorou significativamente nos últimos anos. Em 2022, o índice de eficiência foi relatado em 61%, comparado com 64% Em 2021, indicando melhor desempenho operacional e controle mais rígido sobre as despesas.

No terceiro trimestre de 2023, as ações da HBT Financial estavam negociando $19 por ação, abaixo de sua alta de 52 semanas de $24. A capitalização de mercado foi aproximadamente em aproximadamente US $ 250 milhões.

A HBT Financial manteve um pagamento de dividendos, com um dividendo regular de $0.12 por ação declarada trimestralmente, refletindo o compromisso da Companhia em retornar o valor aos acionistas enquanto apoia o crescimento.

Olhando para o futuro, a HBT Financial visa expandir sua presença no Centro -Oeste através do crescimento orgânico e a aquisições potenciais, com foco em aprimorar o atendimento ao cliente e ampliar suas ofertas de produtos, particularmente em empréstimos comerciais.

Um dono da HBT Financial, Inc.

A HBT Financial, Inc. é uma empresa bancária com sede nos Estados Unidos. A partir dos relatórios mais recentes, a empresa está listada no NASDAQ sob o símbolo HBT do símbolo. A estrutura de propriedade da HBT Financial é composta por vários investidores institucionais e individuais.

A partir dos dados mais recentes, os investidores institucionais mantêm aproximadamente 59.6% das ações em circulação da HBT Financial. Os principais acionistas institucionais incluem:

Além dos acionistas institucionais, a HBT Financial possui uma parcela significativa de suas ações detidas por investidores individuais. Na última reunião anual, os principais acionistas individuais incluíram:

Até o último relatório trimestral, a HBT Financial, Inc. tem aproximadamente 7,04 milhões compartilha em circulação, com uma capitalização de mercado em torno US $ 135 milhões. As ações da empresa experimentaram flutuações, mas geralmente seguem a tendência de bancos regionais no cenário financeiro dos EUA.

A propriedade de insiders excede o 10% limiar, indicando juros substanciais da administração. Isso geralmente pode refletir a confiança no crescimento e estabilidade futuros da empresa. As métricas de desempenho histórico indicam que o HBT Financial experimentou taxas médias de crescimento anual de 4.5% em receita e 3.2% no lucro líquido nos últimos cinco anos.

No geral, a estrutura de propriedade da HBT Financial, Inc. revela uma mistura equilibrada de investidores institucionais e individuais, o que é típico para um banco comunitário de seu tamanho, promovendo a supervisão e as oportunidades para o envolvimento individual dos investidores.

Demonstração de missão HBT Financial, Inc.

A HBT Financial, Inc. incorpora sua declaração de missão como um compromisso de oferecer atendimento excepcional ao cliente, promover relacionamentos comunitários e fornecer soluções financeiras que aprimoram a vida de seus clientes. Esta missão se reflete em seus valores principais, que priorizam a integridade, a colaboração e a inovação.

A empresa pretende oferecer crescimento e lucratividade sustentáveis, contribuindo para o desenvolvimento econômico das comunidades que atende. A HBT Financial, Inc. se posiciona como um parceiro financeiro confiável por meio de sua gama de serviços, incluindo serviços bancários comerciais e de consumo, gerenciamento de patrimônio e investimentos.

Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022, o HBT Financial reportou ativos totais de US $ 2,1 bilhões, um aumento ano a ano de 10.5%. O lucro líquido para o mesmo período foi US $ 20 milhões, produzindo um aumento de 15% comparado a 2021.

O foco estratégico da HBT Financial no banco comunitário resultou em um aumento significativo nos depósitos de clientes, com um total relatado de US $ 1,4 bilhão em depósitos para 2022, o que reflete um aumento de 8% a partir do ano anterior. O banco enfatiza o serviço personalizado e uma profunda compreensão dos mercados locais, que é central em sua missão.

A dedicação da empresa à inovação digital também é evidente, pois investiu em soluções bancárias on -line avançadas para aprimorar a experiência do cliente. Em 2022, a adoção bancária on -line aumentou por 35%, demonstrando a crescente importância da tecnologia nas ofertas de serviços da HBT Financial.

Além disso, a HBT Financial, Inc. se envolve ativamente em programas de divulgação comunitária, com excesso $150,000 Investido em iniciativas locais em 2022. Isso se alinha com sua missão de construir fortes relacionamentos com as comunidades que serve, reforçando o compromisso do banco com a responsabilidade social.

Como funciona a HBT Financial, Inc.

A HBT Financial, Inc. opera principalmente por meio de sua subsidiária bancária, Heartland Bank e Trust Company. A empresa fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de varejo, gerenciamento de patrimônio e banco de hipotecas. No segundo trimestre de 2023, o HBT Financial reportou ativos totais de aproximadamente US $ 2,57 bilhões.

O desempenho da empresa está intimamente ligado à receita de juros líquidos, que no mesmo trimestre estava US $ 21,3 milhões, representando um aumento de 8.3% ano a ano. A margem de juros líquido ficou em 3.43%, uma melhoria em comparação com 3.12% no ano anterior.

A carteira de empréstimos da HBT Financial é diversificada em vários setores com foco em empréstimos comerciais, que constituíam 56% de seus empréstimos totais a partir do segundo trimestre de 2023. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:

Depósitos são outro componente crítico das operações da HBT Financial, totalizando aproximadamente US $ 2,12 bilhões Em 30 de junho de 2023. O mix de depósitos inclui:

Em termos de saúde financeira, o HBT Financial manteve uma taxa de capital de nível 1 de 10.8% A partir do segundo trimestre de 2023, que está acima do mínimo regulatório. A empresa relatou um retorno de ativos médios (ROAA) de 0.85% e um retorno do patrimônio médio (ROAE) de 10.2%.

As ações da HBT Financial são negociadas no NASDAQ sob o símbolo HBT. Em outubro de 2023, o preço das ações é aproximadamente $16.75. A empresa tem uma capitalização de mercado em torno US $ 300 milhões.

Além disso, o HBT Financial mostrou crescimento consistente, com as receitas totais atingindo US $ 42,8 milhões para o segundo trimestre de 2023, um 6.9% Aumento do trimestre anterior. Despesas operacionais foram relatadas em US $ 29,1 milhões, resultando em um lucro líquido de US $ 9,5 milhões.

A HBT Financial continua a se concentrar em expandir sua presença no mercado por meio de aquisições estratégicas e aprimorar seus serviços bancários digitais para atender às necessidades em evolução de seus clientes.

Como a HBT Financial, Inc. ganha dinheiro

A HBT Financial, Inc. gera principalmente receita por meio de suas operações bancárias, que incluem receita de juros de empréstimos e taxas de vários serviços bancários. Os componentes principais de seus fluxos de receita incluem:

• Receita de juros: Isso serve como a maior parte da receita da HBT Financial. Em 2022, a empresa relatou uma receita de juros de aproximadamente US $ 59,2 milhões. Isso é derivado de empréstimos pessoais, comerciais e imobiliários.
• Receita não jurídica: Isso inclui taxas para serviços como manutenção de contas, taxas de transação e outros serviços relacionados ao setor bancário. No mesmo ano, a renda não interesses alcançada sobre US $ 9,5 milhões.

Além disso, os benefícios financeiros da HBT de seu portfólio de investimentos, que consiste em vários valores mobiliários, incluindo títulos governamentais e corporativos. Esta estratégia de investimento produziu uma renda de aproximadamente US $ 7,8 milhões em 2022.

Quebra de portfólio de empréstimos

Conforme indicado na tabela, os empréstimos comerciais constituem o maior segmento da carteira de empréstimos da HBT Financial, refletindo um forte foco em clientes comerciais. Esse foco nos empréstimos comerciais ajuda a diversificar o risco e melhorar a lucratividade.

Eficiência operacional

A HBT Financial manteve uma relação custo / renda em torno 60.5% Em 2022, mostrando a eficiência operacional em relação às suas capacidades de geração de renda. Ao gerenciar os custos operacionais de maneira eficaz, o banco maximiza sua lucratividade das principais atividades bancárias.

Posição e desempenho de mercado

Em 2022, a HBT Financial, Inc. alcançou um lucro líquido de aproximadamente US $ 20,4 milhões, traduzindo para um retorno de ativos médios (ROAA) de 1.14% e um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 10.78%. Essas métricas indicam uma posição financeira saudável e uma gestão eficiente de seus ativos e patrimônio.

A empresa também se beneficia de uma crescente base de clientes e um aumento na demanda por serviços bancários. HBT Financial registrou um 9% de crescimento no total de depósitos, alcançando US $ 1,2 bilhão Em 2022, ilustrando a forte confiança do cliente e presença no mercado.

Perspectivas futuras

Com investimentos em andamento em tecnologias bancárias digitais e ênfase no atendimento ao cliente, a HBT Financial visa melhorar ainda mais seus fluxos de receita. Analistas prevêem que até 2025, o banco poderia aumentar seus ganhos por uma taxa de crescimento anual de 5% a 7%, impulsionado por uma combinação de crescimento de empréstimos e um aumento na renda não de juros.

Em resumo, a HBT Financial, Inc. emprega uma estratégia equilibrada de receita de juros de uma portfólio de empréstimos diversificados e receita não interesses dos serviços bancários para sustentar sua lucratividade e crescimento no cenário financeiro competitivo.