Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de HBT Financial, Inc.

Una breve historia de HBT Financial, Inc.

HBT Financial, Inc. es una compañía tenedora financiera con sede en los Estados Unidos, centrada principalmente en proporcionar servicios de banca comunitaria. Establecido en 2015, opera a través de su subsidiaria de propiedad total, Heartland Bank and Trust Company.

En 2018, HBT Financial se hizo público, cotizando en el NASDAQ bajo el símbolo del ticker HBT. La oferta pública inicial tenía un precio de $22 por acción y resultó en aproximadamente $ 83 millones En los ingresos brutos. La compañía utilizó estos fondos para fortalecer su posición de capital y apoyar su estrategia de crecimiento.

A finales de 2022, HBT Financial informó activos por un total de aproximadamente $ 3.3 mil millones. Sus préstamos netos fueron reportados en $ 2.5 mil millones mientras que los depósitos totales se encontraban en $ 2.8 mil millones. La relación préstamo a depósito del banco estaba cerca 88.5%.

HBT Financial ha mostrado un crecimiento constante en el ingreso neto. En 2021, la compañía registró un ingreso neto de $ 15 millones, que representa un aumento de año tras año de 17%. Para el año completo de 2022, el ingreso neto aumentó a aproximadamente $ 18 millones, reflejando un fuerte crecimiento de los préstamos y mejores márgenes de interés neto.

HBT Financial también se ha centrado en mejorar sus capacidades bancarias digitales. En su informe anual de 2022, la compañía observó un 25% Aumente en los usuarios bancarios en línea, enfatizando su compromiso de cumplir con las preferencias de los clientes en servicios financieros basados ​​en tecnología.

La relación de eficiencia de la compañía mejoró significativamente en los últimos años. En 2022, se informó la relación de eficiencia en 61%, en comparación con 64% en 2021, indicando un mejor rendimiento operativo y un control más estricto sobre los gastos.

A partir del tercer trimestre de 2023, las acciones de HBT Financial cotizaban $19 por acción, por debajo de su máximo de 52 semanas de $24. La capitalización de mercado se mantuvo aproximadamente $ 250 millones.

HBT Financial ha mantenido un pago de dividendos, con un dividendo regular de $0.12 Por acción declarada trimestralmente, lo que refleja el compromiso de la Compañía de devolver el valor a los accionistas al tiempo que respalda el crecimiento.

Mirando hacia el futuro, HBT Financial tiene como objetivo expandir su huella dentro del Medio Oeste a través del crecimiento orgánico y las adquisiciones potenciales, centrándose en mejorar el servicio al cliente y ampliar sus ofertas de productos, particularmente en préstamos comerciales.

A Who posee HBT Financial, Inc.

HBT Financial, Inc. es una compañía tenedora bancaria de cotización pública con sede en los Estados Unidos. A partir de los últimos informes, la compañía figura en el NASDAQ bajo el símbolo de ticker HBT. La estructura de propiedad de HBT Financial está compuesta por varios inversores institucionales e individuales.

A partir de los datos más recientes, los inversores institucionales poseen aproximadamente 59.6% de las acciones en circulación de HBT Financial. Los principales accionistas institucionales incluyen:

Además de los accionistas institucionales, HBT Financial tiene una parte significativa de sus acciones en poder de los inversores individuales. A partir de la última reunión anual, los principales accionistas individuales incluyeron:

A partir del último informe trimestral, HBT Financial, Inc. tiene aproximadamente 7.04 millones acciones en circulación, con una capitalización de mercado de alrededor $ 135 millones. Las acciones de la compañía han experimentado fluctuaciones, pero generalmente han seguido la tendencia de los bancos regionales en el panorama financiero de los EE. UU.

La propiedad por parte de los expertos excede el 10% umbral, que indica un interés de gestión sustancial. Esto a menudo puede reflejar la confianza en el crecimiento y la estabilidad futuros de la empresa. Las métricas de desempeño histórico indican que HBT Financial ha experimentado tasas de crecimiento anuales promedio de 4.5% en ingresos y 3.2% en ingresos netos en los últimos cinco años.

En general, la estructura de propiedad de HBT Financial, Inc. revela una mezcla equilibrada de inversores institucionales e individuales, lo cual es típico de un banco comunitario de su tamaño, promoviendo la supervisión y las oportunidades para la participación individual de los inversores.

Declaración de misión de HBT Financial, Inc.

HBT Financial, Inc. incorpora su declaración de misión como un compromiso de ofrecer un servicio al cliente excepcional, fomentar relaciones comunitarias y proporcionar soluciones financieras que mejoren las vidas de sus clientes. Esta misión se refleja en sus valores centrales, que priorizan la integridad, la colaboración y la innovación.

La Compañía tiene como objetivo ofrecer un crecimiento y rentabilidad sostenibles al tiempo que contribuye al desarrollo económico de las comunidades a las que sirve. HBT Financial, Inc. se posiciona como un socio financiero de confianza a través de su gama de servicios, incluidas las bancas comerciales y de consumo, la gestión de patrimonio y los servicios de inversión.

Para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022, HBT Financial reportó activos totales de $ 2.1 mil millones, un aumento de año tras año de 10.5%. El ingreso neto para el mismo período fue $ 20 millones, produciendo un aumento de 15% en comparación con 2021.

El enfoque estratégico de HBT Financial en la banca comunitaria ha resultado en un aumento significativo en los depósitos de los clientes, con un total reportado de $ 1.4 mil millones en depósitos para 2022, que refleja un aumento de 8% del año anterior. El banco enfatiza el servicio personalizado y una comprensión profunda de los mercados locales, que es fundamental para su misión.

La dedicación de la compañía a la innovación digital también es evidente, ya que ha invertido en soluciones de banca en línea avanzadas para mejorar la experiencia del cliente. En 2022, la adopción de la banca en línea aumentó por 35%, demostrando la creciente importancia de la tecnología en las ofertas de servicios de HBT Financial.

Además, HBT Financial, Inc. se involucra activamente en programas de divulgación comunitaria, con más $150,000 invertido en iniciativas locales en 2022. Esto se alinea con su misión de construir relaciones sólidas con las comunidades a las que sirve, reforzando el compromiso del banco con la responsabilidad social.

Cómo funciona HBT Financial, Inc.

HBT Financial, Inc. opera principalmente a través de su subsidiaria bancaria, Heartland Bank and Trust Company. La compañía ofrece una gama de servicios financieros, que incluyen banca comercial y minorista, gestión de patrimonio y banca hipotecaria. A partir del segundo trimestre de 2023, HBT Financial reportó activos totales de aproximadamente $ 2.57 mil millones.

El desempeño de la compañía está estrechamente vinculado a los ingresos por intereses netos, que durante el mismo trimestre fue $ 21.3 millones, representando un aumento de 8.3% año tras año. El margen de interés neto se encontraba en 3.43%, una mejora en comparación con 3.12% en el año anterior.

La cartera de préstamos de HBT Financial está diversificada en varios sectores con un enfoque en préstamos comerciales, que constituyó sobre 56% de sus préstamos totales a partir del segundo trimestre de 2023. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:

Los depósitos son otro componente crítico de las operaciones de HBT Financial, totalizando aproximadamente $ 2.12 mil millones A partir del 30 de junio de 2023. La mezcla de depósito incluye:

En términos de salud financiera, HBT Financial mantuvo una relación de capital de nivel 1 de 10.8% A partir del cuarto trimestre de 2023, que está por encima del mínimo regulatorio. La compañía reportó un retorno en promedio de activos (ROAA) de 0.85% y un retorno en promedio de equidad (roae) de 10.2%.

Las acciones de HBT Financial se negocian en el NASDAQ bajo el símbolo del ticker HBT. A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones es aproximadamente $16.75. La compañía tiene una capitalización de mercado de alrededor $ 300 millones.

Además, HBT Financial ha demostrado un crecimiento constante, con ingresos totales que alcanzan $ 42.8 millones Para el segundo trimestre de 2023, un 6.9% Aumento del trimestre anterior. Los gastos operativos se informaron en $ 29.1 millones, resultando en un ingreso neto de $ 9.5 millones.

HBT Financial continúa enfocándose en expandir su presencia en el mercado a través de adquisiciones estratégicas y mejorar sus servicios de banca digital para satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes.

Cómo HBT Financial, Inc. gana dinero

HBT Financial, Inc. genera principalmente ingresos a través de sus operaciones bancarias, que incluyen ingresos por intereses de préstamos y tarifas de varios servicios bancarios. Los componentes centrales de sus flujos de ingresos incluyen:

• Ingresos de intereses: Esto sirve como la mayor parte de los ingresos de HBT Financial. En 2022, la compañía informó un ingreso por intereses de aproximadamente $ 59.2 millones. Esto se deriva de préstamos personales, comerciales e inmobiliarios.
• Ingresos sin interés: Esto incluye tarifas por servicios como mantenimiento de cuentas, tarifas de transacción y otros servicios relacionados con la banca. En el mismo año, los ingresos sin intereses llegaron a $ 9.5 millones.

Además, los beneficios financieros de HBT de su cartera de inversiones, que consiste en varios valores, incluidos los bonos gubernamentales y corporativos. Esta estrategia de inversión arrojó un ingreso de aproximadamente $ 7.8 millones en 2022.

Desglose de la cartera de préstamos

Como se indica en la tabla, los préstamos comerciales constituyen el segmento más grande de la cartera de préstamos de HBT Financial, lo que refleja un fuerte enfoque en los clientes comerciales. Este enfoque en los préstamos comerciales ayuda a diversificar el riesgo y mejorar la rentabilidad.

Eficiencia operativa

HBT Financial ha mantenido una relación costo / ingreso en torno a 60.5% En 2022, mostrando la eficiencia operativa en relación con sus capacidades de generación de ingresos. Al gestionar los costos operativos de manera efectiva, el banco maximiza su rentabilidad de las actividades bancarias centrales.

Posición de mercado y rendimiento

En 2022, HBT Financial, Inc. logró un ingreso neto de aproximadamente $ 20.4 millones, traduciendo a un retorno en promedio de activos (ROAA) de 1.14% y un retorno de la equidad (ROE) de 10.78%. Estas métricas indican una posición financiera saludable y una gestión eficiente de sus activos y equidad.

La compañía también se beneficia de una creciente base de clientes y un aumento en la demanda de servicios bancarios. HBT Financial registró un 9% de crecimiento en depósitos totales, alcanzando $ 1.2 mil millones en 2022, ilustrando una fuerte confianza del cliente y presencia en el mercado.

Perspectiva futura

Con inversiones en curso en tecnologías de banca digital y un énfasis en el servicio al cliente, HBT Financial tiene como objetivo mejorar aún más sus flujos de ingresos. Los analistas predicen que para 2025, el banco podría aumentar sus ganancias en una tasa de crecimiento anual de 5% a 7%, impulsado por una combinación de crecimiento de préstamos y un aumento en los ingresos no interesantes.

En resumen, HBT Financial, Inc. emplea una estrategia equilibrada de ingresos por intereses de una cartera de préstamos diversa e ingresos no interesantes de los servicios bancarios para mantener su rentabilidad y crecimiento en el panorama financiero competitivo.