IIFL Finance Ltd. (IIFL.NS) Bundle
تاريخ موجز لـ IIFL Finance Limited
تأسست IIFL Finance Limited ، اللاعب الرئيسي في قطاع الخدمات المالية الهندية ، في عام 1995. إدارة الأصول.
في السنة المالية 2022-2023 ، سجلت IIFL Finance دخل إجمالي قدره 3475 كرور روبية ، مما يعكس نموًا على أساس سنوي تقريبًا 13%. بلغت ربح الشركة الصافي لنفس الفترة 1041 كرور روبية ، مما يمثل زيادة قوية في حوالي 24% بالمقارنة مع السنة المالية السابقة.
اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، بلغ كتاب قروض IIFL Finance 62،900 كرور ، مع جزء مهم من الإقراض بالتجزئة ، والذي يمثل حوالي 85% من إجمالي محفظة القروض. حافظت الشركة أيضًا على جودة صحية للأصول مع نسبة إجمالية لـ NPA 2.73% ونسبة صافي NPA من 1.04%.
المعالم الرئيسية
- 1995: أنشئ كـ IIFL Holdings Limited.
- 2007: مدرجة في بورصة بومباي (BSE) والبورصة الوطنية (NSE).
- 2015: تم إعادة تسميتها حيث تقتصر IIFL Finance على أن تعكس تركيزها على الخدمات المالية.
- 2020: أطلقت العديد من منتجات الإقراض الرقمية ، مما يعزز وصول العملاء إلى الخدمات المالية.
- 2022: حصلت على حصة كبيرة في شركة إدارة الأصول لتنويع عروضها.
أداء الأسهم
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يتم تداول أسهم IIFL Finance بسعر 410 دولارًا للسهم تقريبًا. يشير أداء السهم على مدار العام الماضي إلى عودة حوالي 30%، تعكس ثقة المستثمر والأساسيات القوية للشركة.
| السنة المالية | إجمالي الدخل (كرور روبية) | صافي الربح (كرور روبية) | دفتر القروض (كرور روبية) | إجمالي NPA (٪) | صافي NPA (٪) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2020-21 | 2,700 | 850 | 50,200 | 3.20 | 1.50 |
| 2021-22 | 3,075 | 837 | 54,500 | 2.90 | 1.20 |
| 2022-23 | 3,475 | 1,041 | 62,900 | 2.73 | 1.04 |
من حيث القيمة السوقية ، يبلغ معدل تمويل IIFL حوالي 20.000 كرور روبية اعتبارًا من أكتوبر 2023. وقد قدمت الشركة باستمرار عوائد جذابة لمستثمريها وأهدافها لمزيد من التوسع في مختلف قطاعات المشهد الخدمات المالية.
ركزت IIFL Finance أيضًا على التكنولوجيا والتحول الرقمي على مر السنين. أدى ظهور تطبيقات الهاتف المحمول والحلول المصرفية عبر الإنترنت إلى تحسين مشاركة العملاء بشكل كبير وسهولة الوصول إلى المنتجات المالية. تتماشى هذه الاستراتيجية مع الاتجاه المتزايد للتبني الرقمي في القطاع المالي.
اعتبارًا من نهاية Q2 FY2023-24 ، كان لدى IIFL Finance قاعدة عملاء تتجاوز 5 ملايين عميل ، وتستفيد من شبكة الفروع والمنصات الرقمية. تواصل الشركة استكشاف الابتكارات في FinTech لتعزيز عروض منتجاتها والكفاءة التشغيلية.
من يملك IIFL Finance Limited
لدى IIFL Finance Limited ، وهي شركة مالية بارزة غير مصرفية (NBFC) في الهند ، هيكل ملكية متنوعة. يتم تداول الشركة علنًا وإدراجها في البورصة الوطنية للأسهم في الهند (NSE) و Bombay Stock Exchange (BSE). اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، يكشف نمط المساهمة في تمويل IIFL عن مشاركة مؤسسية وتجارة التجزئة المهمة.
| فئة المساهمين | النسبة المئوية ملكية |
|---|---|
| المروجين | 55.30% |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) | 17.00% |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين (DIIS) | 15.00% |
| المساهمة العامة | 12.70% |
يشمل مروجو IIFL Finance Limited في المقام الأول مجموعة IIFL ، والتي أسسها نيرمال جين و Raghav Bahl. تشير المساهمة البارزة إلى السيطرة التي تمارسها مجموعة IIFL على الاتجاه الاستراتيجي للشركة وعملياتها.
اعتبارًا من مارس 2023 ، بلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 12500 كرور روبية. أظهر السهم مرونة مع نسبة السعر إلى الكسب (P/E) من حولها 20.5، تعكس ثقة المستثمر في إمكانات نمو الشركة وتوقعات الربحية.
علاوة على ذلك ، أبلغت IIFL Finance عن أداء مالي قوي. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، سجلت الشركة إجمالي إيرادات بقيمة 4،200 كرور روبية ، مع صافي ربح قدره 750 كرور روبية ، مما يبرز هامش ربح صافي تقريبًا 17.9%.
من حيث النسب المالية ، لوحظ العائد على الأسهم (ROE) في 14.3%، في حين أن جودة الأصول تظل جديرة بالثناء مع نسبة الأصول غير الأداء (NPA) 1.9%.
بالإضافة إلى ذلك ، حافظت الشركة على دفتر قروض متنوع عبر قطاعات مختلفة ، بما في ذلك قروض البيع بالتجزئة وقروض الذهب وتمويل المركبات التجارية ، مما يساعد على تخفيف المخاطر المرتبطة بأي قطاع واحد.
يتم دعم قاعدة رأس المال القوية لـ IIFL Finance من خلال نسبة كفاية رأس المال القوية (CAR) 18.5%، وهو أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية ، وضمان الاستقرار المالي والامتثال لقواعد بنك الاحتياطي الهندي.
توضح ديناميات الملكية مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين ، والذي يلعب دورًا مهمًا في قيادة استراتيجيات الشركة والتشغيل. يوضح الاستقرار الذي يقدمه اللاعبون المؤسسيون الرئيسيون إلى جانب المشاركة النشطة للتجزئة الثقة والثقة في إدارة IIFL Finance ومسار نموها على المدى الطويل.
IIFL Finance Limited Mission بيان المهمة
تم تخصيص IIFL Finance Limited لتوفير حلول مالية يمكن الوصول إليها للأفراد والشركات في جميع أنحاء الهند. يؤكد بيان مهمة الشركة التزامها بتقديم الخدمات المالية التي تركز على العملاء مع تعزيز الإدماج المالي من خلال الابتكار. تهدف IIFL إلى تمكين عملائها بتوجيهات خبراء ومنتجات مالية مصممة تلبي احتياجات متنوعة.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت IIFL Finance عن إجمالي دخل موحد قدره 4،507 كرور روبية ، مما يعكس استراتيجية النمو والتركيز على التميز في الخدمة. يتم دعم مهمة الشركة التي تركز على العملاء بنموذج تشغيل قوي يعطي الأولوية لتكامل التكنولوجيا لتقديم الخدمات المحسّن.
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2023 | السنة المالية 2022 | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الدخل (كرور روبية) | 4,507 | 3,686 | 22.29 |
| صافي الربح (كرور روبية) | 1,073 | 886 | 21.06 |
| نمو دفتر القروض (كرور روبية) | 38,000 | 30,000 | 26.67 |
| العودة على الأصول (ROA) | 3.16% | 2.89% | 9.35 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15.76% | 15.89% | -0.82 |
يتم تنفيذ بيان مهمة IIFL Finance من خلال مختلف المبادرات الاستراتيجية المصممة لتحسين إمكانية الوصول المالي. شهد تركيز الشركة على التحول الرقمي زيادة في قاعدة عملائها ، حيث وصلت إلى أكثر من 4.5 مليون عميل ** بحلول نهاية السنة المالية 2023. توظف الشركة أكثر من 9000 من المهنيين ، وضمان فهم عميق لاحتياجات العملاء و ديناميات السوق.
تعكس عروض منتجات IIFL Finance مهمتها لتلبية الطموحات المالية لعملاء متنوعة. تتراوح المنتجات من القروض الشخصية والقروض المنزلية إلى تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة والتأمين ، مما يسمح للعملاء من خلفيات اجتماعية اقتصادية مختلفة بالاستفادة من المساعدة المالية الشاملة.
كجزء من التزامها بالمسؤولية الاجتماعية ، تسعى IIFL Finance إلى تعزيز محو الأمية المالية من خلال البرامج المجتمعية وورش العمل ، بهدف تثقيف العملاء المحتملين حول اتخاذ قرارات مالية مستنيرة. هذا يتوافق بسلاسة مع مهمتها ليس فقط تقديم الخدمات المالية ولكن أيضًا لرفع وتمكين المجتمعات.
علاوة على ذلك ، أعطت الشركة أولوية اعتماد التكنولوجيا ، وتعزيز كفاءتها التشغيلية ومشاركة العملاء من خلال تطبيقات الأجهزة المحمولة والمنصات عبر الإنترنت. بحلول عام 2023 ، تم إجراء ** 75 ٪ ** من المعاملات رقميًا ، مما يعرض التزام IIFL بالابتكار وإمكانية الوصول ، مما زاد من تصريح مهمتها.
كيف تعمل IIFL Finance Limited
IIFL Finance Limited هي شركة مالية بارزة غير مصرفية (NBFC) في الهند ، وتشارك بشكل أساسي في توفير مجموعة واسعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك القروض والتأمين والمنتجات الاستثمارية. يمكن تقسيم عمليات الشركة إلى مختلف الخدمات المالية: الإقراض بالتجزئة ، والإقراض بالجملة ، وإدارة الاستثمار.
إقراض البيع بالتجزئة
يركز قطاع إقراض البيع بالتجزئة على القروض الشخصية والقروض المنزلية والقروض ضد الممتلكات. اعتبارًا من مارس 2023 ، كان لـ IIFL Finance كتاب قروض للبيع بالتجزئة تقريبًا 30،000 كرور روبية، عرض نمو ثابت على مدى السنوات السابقة. الشركة لديها قاعدة عملاء متنوعة ، مع أكثر 6.5 مليون العملاء الذين يستفيدون من خدماتها.
الإقراض بالجملة
إن إقراض IIFL بالجملة يلبي احتياجات المطورين والشركات في قطاعات مثل العقارات والبنية التحتية. كما ورد في أحدث البيانات المالية ، يشكل دفتر القروض بالجملة حول 40% من إجمالي محفظة القروض ، تصل إلى حوالي 20،000 كرور روبية.
إدارة الاستثمار
يشمل قسم إدارة الاستثمار صناديق الاستثمار وخدمات إدارة المحافظ. وصلت الأصول قيد الإدارة (AUM) لأعمال صندوق IIFL المشتركة تقريبًا 12000 كرور روبية اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، يشير إلى وجود مسار نمو قوي يقوده معنويات المستثمرين القوية.
الإيرادات والربحية
أبلغت IIFL Finance عن صافي دخل الفوائد (NII) تقريبًا 4500 كرور روبية للسنة المالية 2022-2023 ، التي تمثل زيادة على أساس سنوي من 15%. كان صافي الربح لنفس الفترة 1200 كرور روبية، مع عودة على حقوق الملكية (ROE) حوالي 14%.
الأداء المالي
| المقاييس المالية | السنة المالية 2022-23 | نمو يوي |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد (NII) | 4500 كرور روبية | 15% |
| صافي الربح | 1200 كرور روبية | 20% |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 12000 كرور روبية | 10% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14% | - |
إدارة المخاطر
توظف IIFL Finance إطارًا قويًا لإدارة المخاطر ، ومراقبة مخاطر الائتمان ، ومخاطر السيولة ، ومخاطر السوق. وقفت إجمالي نسبة كفاية رأس المال (CAR) عند 16%، تجاوز الشرط التنظيمي 15%. تم الحفاظ على نسبة الأصول غير الأداء (NPAS) في الشركة 2.5%، مما يعكس ممارسات إدارة جودة الأصول القوية.
المبادرات الرقمية
لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات ، تبنت IIFL Finance التحول الرقمي. تتيح المنصة الرقمية للشركة للعملاء التقدم بطلب للحصول على القروض عبر الإنترنت ، والتحقق من الأهلية ، وتتبع التطبيقات في الوقت الفعلي. اعتبارا من منتصف عام 2013 ، تقريبا 40% من بين جميع طلبات القروض تمت معالجتها من خلال القنوات الرقمية.
وجود السوق
لقد أنشأت IIFL Finance نفسها كلاعب رئيسي في المشهد المالي الهندي ، مع شبكة أكثر 3200 فرع في جميع أنحاء البلاد. تم وضع الشركة في وضع استراتيجي للاستفادة من الطلب المتزايد على الائتمان في كل من المناطق الحضرية والريفية ، مدفوعة بدرجة متوسطة متزايدة وزيادة محو الأمية المالية.
خاتمة
يجمع النموذج التشغيلي لـ IIFL Finance Limited بين محفظة الإقراض المتنوعة ، والالتزام بالابتكار الرقمي ، وإطار إدارة المخاطر القوي ، مما يضعه في NBFC رائدة في الهند.
كيف يجني IIFL Finance Limited المال
تقوم شركة IIFL Finance Limited ، وهي شركة مالية بارزة غير المصرفية (NBFC) في الهند ، بإنشاء إيرادات في المقام الأول من خلال توفير القروض والخدمات المالية. تساهم قطاعاتها التجارية المختلفة بشكل كبير في تدفق الدخل.
1. تمويل البيع بالتجزئة
يتضمن قطاع تمويل البيع بالتجزئة القروض الشخصية والقروض المنزلية والقروض ضد الممتلكات (LAP). اعتبارًا من Q2 FY 2023 ، أبلغت IIFL Finance عن كتاب قرض للبيع بالتجزئة تقريبًا 40،000 كرور روبية، المساهمة حول 74% إلى إجمالي أصول الشركة تحت الإدارة (AUM).
- القروض الشخصية: متوسط حجم التذكرة للقروض الشخصية موجود 2 دولار لكح.
- قروض المنازل: تقدم IIFL أسعار فائدة تنافسية ، عادة بين 8 ٪ إلى 10 ٪.
- قرض ضد الممتلكات: شهد قطاع اللفة معدل نمو يبلغ تقريبًا 15% على أساس سنوي.
2. تمويل الجملة
يتضمن قسم تمويل الجملة قروضًا للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) وخيارات التمويل المختلفة للبناء والعقارات. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، شكل قطاع تمويل الجملة تقريبًا 26% من AUM.
- قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة: يتراوح متوسط حجم القرض عادة 50 دولارًا لكح إلى 5 كرور روبية.
- التمويل العقاري: صرفت الشركة حولها 10000 كرور روبية في القروض العقارية.
3. الخدمات المالية
يولد IIFL Finance أيضًا إيرادات من إدارة الثروات والتأمين وخدمات وساطة الأسهم. تقريبًا 500 كرور روبية تم تحقيقه من خلال هذه الخدمات في السنة المالية 2022.
- إدارة الثروة: تم الوصول إلى الأصول قيد الإدارة في هذا القطاع 14000 كرور روبية.
- منتجات التأمين: تقدم IIFL مجموعة من المنتجات ، مما يساهم في دخل تقريبًا 300 كرور روبية.
4. إيرادات الفوائد والرسوم
تكسب IIFL Finance دخلًا كبيرًا فائدة من محفظة القروض الخاصة بها. متوسط العائد من عمليات الإقراض موجود 12.5%. في السنة المالية 2022 ، كان دخل الفوائد الإجمالي تقريبًا 4،600 كرور روبية.
5. استرداد القروض وجودة الأصول
عززت آليات الاسترداد الفعالة الصحة المالية لـ IIFL. أبلغت الشركة عن نسبة الأصول غير المنطقية (NPA) 2.5% اعتبارا من مارس 2023 ، وهو أقل من متوسط الصناعة.
| شريحة | مساهمة الإيرادات (السنة المالية 2022) | حجم دفتر القرض (اعتبارًا من Q2 FY 2023) | متوسط العائد (٪) |
|---|---|---|---|
| تمويل البيع بالتجزئة | 3500 كرور روبية | 40،000 كرور روبية | 12.5% |
| تمويل الجملة | 1200 كرور روبية | 14000 كرور روبية | 10% |
| الخدمات المالية | 500 كرور روبية | ن/أ | ن/أ |
باختصار ، تحتفظ IIFL Finance Limited بنموذج إيرادات متنوع ، ويحدد موازنة تمويل البيع بالتجزئة والجملة إلى جانب الخدمات المالية. مع استمرار نمو الشركة ، يظل التركيز الاستراتيجي على زيادة دفتر القروض مع إدارة جودة الأصول أمرًا بالغ الأهمية للربحية المستمرة.
IIFL Finance Ltd. (IIFL.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.